XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则

XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则 XXXX小额贷款有限公司岗位责任细则 股东大会职责 1、决定公司经营方针和投资； 2、选举和更换董事，决定有关董事的报酬事项； 3、选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项； 4、审议批准董事会的报告； 5、审议批准监事会的报告； 6、审议批准公司的年度财务预算、决算方案； 7、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案； 8、对公司增加或者减少注册资本作出决议； 9、修改公司； 10、审议法律、法规和公司规定应当由股东大会决定的其他事项。   董事会职责 1、负责召集股东大会，并向大会报告工作； 2、执行股东大会的决议； 3、决定公司的经营计划和投资方案； 4、制订公司的年度财务预算方案、决算方案； 5、制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案； 6、制订公司增加或者减少注册资本等方案； 7、决定公司内部管理机构的设置； 8、聘任或者解聘公司总经理、董事会秘书；根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副总经理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项； 9、制订公司的基本管理制度； 10、公司规定或股东大会授予的其他职权。   监事会职责 1、检查公司的财务； 2、对董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、法规或者章程的行为进行监督； 3、当董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求其予以纠正，必要时向股东大会或国家有关主管机关报告； 4、提议召开临时股东大会； 5、列席董事会会议； 6、公司规定或股东大会授予的其他职权。   总经理岗位职责 1、执行董事会决议，主持全面工作，积极完成董事会下达的各项经营指标，保证经营目标的实现； 2、组织实施经董事会批准的公司年度和财务预算报告及利润分配、使用方案； 3、负责公司的日常经营管理工作，编制公司的年度贷款业务经营目标，报请董事会审查批准。在董事会授权范围内，以法人的身份代表公司签署有关协议、合同、合约和处理有关事宜； 4、深入了解本行业动态，对小额贷款业务发展进行预测、评估，及时、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的经营团队，构建有效的经营渠道，搭建和维护合作平台，保证贷款业务的持续平稳增长； 5、负责组织机构和人事编制，决定各职能部门、职员的任免、报酬、奖惩。建立健全公司统一、高效的组织体系和工作体系。决定对成绩显著的员工予以奖励，为违纪员工的处分，直至辞退； 6、健全财务管理，严格财经纪律，搞好增收节支和开源节流工作，保证现有资产的保值和增值； 7、坚持民主集中制的原则，充分发挥员工的积极性和创造性。搞好员工的思想政治工作，加强员工队伍的建设，建立一支作风优良、纪律严明、训练有素、执行力强的员工队伍； 8、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象。加强廉政建设，搞好精神文明建设，支持各种社团工作； 9、掌握和正确执行国家相关政策和法律法规，遵守公司，保证公司各项经营管理活动的合法性； 10、定期向公司董事会提交信贷业务运行状况报告，根据公司发展需要，作出管理决策调整，报董事会审批； 11、积极完成董事会交办的其他工作任务。   副总经理岗位职责 1、在总经理领导下负责综合管理部的全面工作，努力作好总经理的参谋助手，起到承上启下的作用，认真做到全方位服务； 2、在总经理领导下负责企业具体管理工作的布置、实施、检查、督促、落实执行情况； 3、协助总经理作好经营服务各项管理并督促、检查落实贯彻执行情况； 4、负责各类文件的分类呈送，请集团领导阅批并转有关部门处理； 5、协助总经理调查研究、了解公司经营管理情况并提出处理意见或建议，供总经理决策； 6、做好总经理办公会议和其他会议的组织工作和会议纪录。做好决议、决定等文件的起草、发布； 7、做好企业内外文件的发放、登记、传递、催办、立卷、归档工作； 8、负责保管使用企业图章和介绍信； 9、负责企业内外的公文办理，解决来信、来访事宜，及时处理、汇报； 10、负责上级领导机关或兄弟单位领导的接待、参观工作。   企业发展部职责 1、组织对公司各部门、人员工作的检查、评价、考核； 2、负责对公司整体形象的策划工作； 3、组织拟订公司发展规划和战略方针； 4、草拟并及时修改公司及各部门机构的各项规章制度； 5、协助搞好与政府有关部门的关系； 6、组织好公司参加各类洽谈会等活动； 7、定期检查各部门落实公司计划、工作的情况； 8、完成领导交办的其他工作。   公司业务部职责 1、负责公司业务的市场分析，研究制定并组织实施公司客户战略、营销策略、业务创新及整体综合营销方案； 2、负责与贷款企业相关行业、产业和产品信息的搜集、整理、分析和反馈； 3、负责贷款企业信用等级评定及授信资料的整理、上报； 4、做好企业贷款利息收回工作； 5、负责对贷款资料及合同文本的归类保管工作； 6、准确掌握贷款企业运营状况，定期提交信贷资金运营情况的分析报告； 7、完成领导交办的其他工作。   风险控制部职责 1、负责监督从事信贷业务的相关部门严格执行信贷政策、规章、制度，根据业务发展需要，完善信贷管理制度，组织开展信贷管理工作检查； 2、根据贷款权限管理的要求，负责对贷款及票据业务进行审查，并办理贷款审批的相关手续； 3、负责对已审查审批的信贷业务档案资料进行整理和保管； 4、协调各部门搞好信用评定工作； 5、负责资金运营和资金调剂工作； 6、负责贷款利率管理； 7、完成领导交办的其他工作。   法律事务部职责 1、研究有关企业经营管理方面的法律、法规，参与重大经营决策活动的谈判，向公司领导提出法律意见，并负责公司日常的法制宣传、教育工作； 2、参与起草、审核公司及对外投资企业规章制度等性文件； 3、 负责公司合同管理，完善合同及其纠纷处理资料的汇总归档、分类保存、调阅登记等日常合同档案管理工作； 4、办理商标、商业秘密、专利保护等有关法律事务，对有关企业的资信进行调查； 5、经有关单位授权，协助其办理股权转让、购并、改制、清算和注销等方面的法律手续； 6、负责公司不良资产的登记、清理欠款工作； 7、负责公司不良资产的债务重组、抵债资产的回收与处理工作； 8、完成领导交办的其他工作。   财务管理部职责 1、主管公司日常的会计核算、财务管理、贷款及资本运行工作； 2、负责资产、负债和资本金的管理； 3、负责财务收支和利润分配的管理； 4、做好财务会计凭证、报表以及资料的整理和档案移交； 5、做好财务分析和财务总结； 6、监督资金的使用、财产的购建、维修和管理； 7、负责与客户、银行的对账； 8、负责草拟财务收支计划及费用开支的具体规定； 9、负责贷款业务各项费用核算、收取； 10、完成领导交办的其他工作。   审记员岗位责任 1、核签、编制会计凭证，整理保管财务会计档案； 2、负责贷款管理系统的发放，货币资金的登记、核算与管理； 3、及时准确办理票据的出票、背书、承兑、保证、付款、行使追索权等事项； 4、严格审核外单位交来的各种支票、汇票、承兑等银行票据，及时背书收到的承兑，准确无误填写各类票据并及时送交银行，做到当日票据当日送交银行； 5、严格审核出纳提交的各类帐务登记，如有问及时与出纳、会计取得联系核对； 6、建立健全出纳各种账目，及时序时登记现金日记账、银行存款日记账，每日及时核对各银行资金到帐情况，不得出现本公司帐户退支情况，否则将由其承担银行罚金； 7、随时掌握备用金余额、银行存款余额，每日业务终了与出纳核对现金日记账余额并与库存现金核对无误，做到日清月结； 9、定期核对现金日记账、银行存款日记账与总账、账款相符； 10、严格审核付款凭证和审批手续，及时准确无误地批复各种应收、应付款项； 11、严格执行支票管理制度，不准签发空头支票，按规定签发空白支票，购买，保存，领用支票进行详细登记，支票遗失要即时办理挂失手续； 12、认真编制记账凭证，正确运用会计科目； 13、做好业务内会计资料的保管，配合会计主管做好整理与定期归档工作； 14、完成主管交办的其他工作任务。   出纳岗位职责 1、按规定每日登记现金日记账； 2、根据记账凭证收付现金； 3、每日负责盘清库存现金，核对现金日记账，按规定程序保管现金，保证库存现金安全； 4、保管好各种空白支票、票据、印鉴； 5、负责接收各项银行到款进账凭证，并传递到有关的制单人员； 6、负责代理记账单位出纳工作； 7、完成科领导交办的其他任务。   综合管理部职责 1、负责上级来文的登记、分发、催办，本公司文件起草、誊印、分发工作； 2、负责股东大会、董事会、监事会等各类会议的通知、组织和记录； 3、负责公司内部综合材料的起草、审核工作； 4、负责公司财务物资的采购及管理，固定资产的维修及管理； 5、负责因工作原因的上级及外单位来客的接待工作； 6、负责安全保卫工作及后勤工作； 7、完成领导交办的其他工作。