2012贷款卡年审报告书

2012贷款卡年审书 编号: 贷款卡年审报告书首页 借款人全称: _ 组织机构代码: 贷款卡编码: 法定代表人(负责人: )身份证件号码: 申 请 人 承 诺 我单位办理贷款卡年审所提交的纸质、电子资料和数据均一致、属实。如有虚假～本单位承担全部责任。特此承诺。 法定代表人(负责人)签章:____________ 单位盖章: 经办人签章:____________ 年 月 日 代办金融机构名称: 经办部门负责人签章: 经办人员签章: 联系电话: 年 月 日 人民银行审查意见 人民银行征信管理部门负责人签章: 经办人员签章: 盖章 年 月 日 中国人民银行济南分行 印制 贷款卡年审须知 “贷款卡发放核准”是国务院规定的行政许可项目之一。凡与金融机构发生信贷业务的借款人，应当向注册地中国人民银行申领贷款卡。贷款卡由借款人持有。贷款卡在全国通用。 一、贷款卡年审，需向中国人民银行提交以下材料: 1、《贷款卡年审报告书》。如借款人除财务信息外，无变更内容的，仅需填写并提供《贷款卡年审报告书》首页。如有变更，仅需填写并提供《贷款卡年审报告书》首页及《贷款卡年审报告书》中对应的表格内容; 2、刻录借款人2011年度企业电子的光盘(法人企业提供); 、年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件，事业单位和其3 他借款人的有效证件复印件; 4、法定代表人(负责人)、经办人的有效身份(身份证、外籍护照、回乡证等)复印件; 5、《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件; 6、法人企业提供加盖企业公章和财务负责人、制表人印章的2011年度资产负债表、现金流量表(仅大、中型企业提供)、利润及利润分配表(纸质)。 7、借款人变更事项的相关证明材料复印件 8、中国人民银行要求提供的其他资料。 (注:上述材料复印件，复印件均用A4纸复印，并按上述顺序装订。) 二、贷款卡年审程序 1、借款人到代办年审的商业银行领取《贷款卡年审报告书》及企业财务报表的电子模版。借款人打印《贷款卡年审报告书》并填妥相关内容后，按照贷款卡年审所需材料的顺序进行装订，交金融机构代办年审。根据总行要求，为保障网络安全，借款人要将填写完整的企业财务报表电子模板刻录在光盘上。对于通过U盘报送财务报表模板的，人民银行将不予受理。 2、各金融机构对借款人年审材料的真实性和装订顺序进行初审，初审合格后，商业银行将年审相关材料报送至人民银行。 3、人民银行对金融机构初审合格的借款人年审材料进行复审。 填 表 说 明 1、 表中带“*”号数据项为必填项，必须填写;未带“*”号项为可选项，根据实际情况填写。法人企业填写全部表，非法人企业填写“表一”、“表五”，个体工商户、事业单位、自然人只需填写“表一”。 2、借款人是指:向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企(事)业法人、其他经济组织。 3、《贷款卡申请(年审)报告书》“申请人承诺”栏必须由法定代表人(负责人)、财务负责人、经办人必须本人亲笔签字，代签无效。 4、借款人性质:分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。 5、登记注册号是指:《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位登记证》及借款人其他有效证件的注册号码。 6、登记注册类型:按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。 7、经济类型:分为国有、集体、联营、股份制、私营、港澳台投资、外商投资、个体、其他。 8、预算管理形式:分为全额包干、差额预算、自收自支。 9、隶属关系:分为中央属、省属、地区、县属、乡及以下属。 10、经营场地所有权:分为自有、租赁、其他。 11、身份证件类型:分为身份证、户口薄、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。 12、借款人特征:分为大型企业、中型企业、小型企业。 企业大中小微型企业划分 行业名称 指标名称 计量 大型 中型 小型 微型 农、林、牧、渔业 营业收入(Y) 万元 Y?20000 500?Y, 20000 50?Y,500 Y,50 单位 从业人员(X) 人 X?1000 300?X,1000 20?X, 300 X,20 工业 * 营业收入(Y) 万元 Y?40000 2000?Y, 40000 300?Y,2000 Y,300 营业收入(Y) 万元 Y?80000 6000?Y,80000 300?Y,6000 Y,300 建筑业 资产总额(Z) 万元 Z?80000 5000?Z, 80000 300?Z,5000 Z,300 从业人员(X) 人 X?200 20?X ,200 5?X,20 X,5 批发业 营业收入(Y) 万元 Y?40000 5000?Y, 40000 1000?Y,5000 Y,1000 从业人员(X) 人 X?300 50?X ,300 10?X ,50 X,10 零售业 营业收入(Y) 万元 Y?20000 500?Y,20000 100?Y,500 Y,100 人 X?1000 300?X,1000 20?X,300 X,20 从业人员(X)交通运输业 * 营业收入(Y) 万元Y?30000 3000?Y,30000 200?Y,3000 Y ,200 100?X ,200 20?X,100 X,20 从业人员(X) 人 X?200仓储业 营业收入(Y) 万元 Y?30000 1000?Y,30000 100?Y, 1000 Y,100 人 X?1000 300?X,1000 20?X, 300 X,20 从业人员(X)邮政业 营业收入(Y) 万元 Y?30000 2000?Y,30000 100?Y,2000 Y ,100 从业人员(X) 人 X?300 100?X,300 10?X,100 X,10住宿业 营业收入(Y) 万元 Y?10000 2000?Y,10000 100?Y,2000 Y,100 从业人员(X) 人 X?300 100?X ,300 10?X,100 X,10 餐饮业 营业收入(Y) 万元 Y?10000 2000?Y,10000 100?Y,2000 Y,100 从业人员(X) 人 X?2000 100?X,2000 10?X,100 X,10 信息传输业 * 营业收入(Y) 万元 Y?100000 1000?Y,100000 100?Y,1000 Y,100 从业人员(X) 人 X?300 100?X,300 10?X,100 X,10 软件和信息技术服务业 营业收入(Y) 万元 Y?10000 1000?Y,10000 50?Y, 1000 Y,50 万元 Y ?200000 1000?Y,200000 100?Y,1000 Y,100 营业收入(Y)房地产开发经营 资产总额(Z) 万元 Z?10000 5000?Z,10000 2000 ?Z,5000 Z, 2000 人 X?1000 300?X,1000 100?X,300 X,100 从业人员(X)物业管理 营业收入(Y) 万元 Y?5000 1000?Y,5000 500?Y, 1000 Y ,500 从业人员(X) 人 X?300 100?X,300 10?X,100 X,10 租赁和商务服务业 资产总额(Z) 万元 Z?120000 8000?Z, 120000 100?Z,8000 Z,100 其他未列明行业 * 从业人员(X) 人 X?300 100?X ,300 10?X,100 X,10 说明:1.大型、中型和小型企业须同时满足所列指标的下限，否则下划一档;微型企业只须满足所列指标中的一项即可。 2.附表中各行业的范围以《国民经济行业分类》(GB/T4754-2011)为准。带*的项为行业组合类别，其中，工业包括采矿业，制造业，电力、热力、燃气及水生产和供应业;交通运输业包括道路运输业，水上运输业，航空运输业，管道运输业，装卸搬运和运输代理业，不包括铁路运输业;信息传输业包括电信、广播电视和卫星传输服务，互联网和相关服务;其他未列明行业包括科学研究和技术服务业，水利、环境和公共设施管理业，居民服务、修理和其他服务业，社会工作，文化、体育和娱乐业，以及房地产中介服务，其他房地产业等，不包括自有房地产经营活动。 3.企业划分指标以现行统计制度为准。(1)从业人员，是指期末从业人员数，没有期末从业人员数的，采用全年平均人员数代替。(2)营业收入，工业、建筑业、限额以上批发和零售业、限额以上住宿和餐饮业以及其他设置主营业务收入指标的行业，采用主营业务收入;限额以下批发与零售业企业采用商品销售额代替;限额以下住宿与餐饮业企业采用营业额代替;农、林、牧、渔业企业采用营业总收入代替;其他未设置主营业务收入的行业，采用营业收入指标。(3)资产总额，采用资产总计代替。 13、行业分类说明: A 农、林、牧、渔业 A01 农业、A02林业;A03 畜牧业、A04 渔业;A05 农、林、牧、渔服务业。 B 采矿业 B06 煤炭开采和洗选业;B07 石油和天然气开采业;B08 黑色金属矿采选业;B09 有色金属矿采选业;B10 非金属矿采选业;B11 其他采矿业。 C 制造业 C13 农副食品加工业;C14 食品制造业;C15 饮料制造业;C16 烟草制品业、C17 纺织业;C18纺织服装、鞋、帽制造业;C19 皮革、毛衣、羽毛(绒)及其制造业;C20 木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业; C21 家具制造业;C22 造纸及纸制品业;C23 印刷业和记录媒介的复制;C24 文教体育用品制造业;C25 石油加工、炼焦及核燃料加工业;C26 化学原料及化学制品制造业;C27医药制造业;C28化学纤维制造业;C29 橡胶制品业;C30 塑料制品业C31非金属矿物制品业;C32 黑色金属冶炼及压延加工业;C33有色金属冶炼及压延加工业;C34 金属制品业;C35 通用设备制造业;C36 专用设备制造业;C37 交通运输设备制造业;C39 电气机械及器材制造业;C40通信设备、计算机及其他电子设备制造业;C41 仪器仪表及文化、办公用机械制造业;C42工艺品及其他制造业;C43废弃资源和废旧材料回收加工业。 D 电力、煤气、及水的生产和供应业 D44 电力、热力的生产和供应业;D45煤气生产和供应业;D46 水的生产和供应业。 E 建筑业 E47 房屋和土木工程建筑业;E48建筑安装业;E49建筑装饰业;E50其他建筑业。 F 交通运输、仓储和邮政业 F51 铁路运输业;F52 道路运输业;F53 城市公共交通业;F54 水上运输业;F55 航空运输业;F56 管道运输业;F57装卸搬运和其他运输服务业;F58 仓储业;F59 邮政业。 G 信息传输、计算机服务和软件业 G60 电信和其他信息传输服务业;G61计算机服务业;G62 软件业。 H批发和零售业 H63 批发业;H65 零售业; I住宿和餐饮业 I66 住宿业;I67 餐饮业。 J金融业 J68 银行业;J69 证券业;J70 保险业;J71 其他金融活动。 K 房地产业 K72 房地产业。 L 租赁和商务服务业 L73 租赁业;L74 商务服务业。 M 科学研究、技术服务和地址勘查业 M75 研究与试验发展;M76 专业技术服务业;M77 科技交流和推广服务业;M78地质勘查业。 N 水利、环境和公共设施管理业 N79 水利管理业;N80 环境管理业;N81 公共设施管理业。 O 居民服务和其他服务业 O82 居民服务业;O83 其他服务业; P 教育 P84 教育。 Q 卫生、社会保障和社会福利业 Q85 卫生;Q86社会保障业;Q87社会福利业。 R 文化、体育和娱乐业 R88 新闻出版业;R89 广播、电视、电影和音像业;R90文化艺术业;R91体育;R92 娱乐业。 S 公共管理和社会组织 S93 中国共产党机关;S94 国家机构;S95人民政协和民主党派;S96群众团体、社会团体和宗教组织;S97 基层群众自治组织。 T 国际组织 T98 国际组织。 一、基本概况信息 借款人性质* 借款人国别* 借款人中文名称* 借款人外文名称 行政区划* 省 市 县(市、区) 组织机构代码* 登记注册号* 注册登记日期* 年 月 日 营业执照到期日* 年 月 日 国税登记证号码* 地税登记证号码* 登记注册类型* 行业分类* 经济类型* 预算管理形式 基本账户开户行* 隶属关系 借款人特征* 从业人数* 成立年份* 法定注册地址* 通讯地址* 邮政编码* 借款人联系电话* 借款人传真号码 借款人E-mail地 借款人网址 址 财务部门电话1* 财务部门电话2 集团客户标志(是/否 ) 是 否 进出口权标志 (是/否) 是 否 股票代码1 上市地1 市公司标志(是/否) 是 否 上市地 2 股票代码2 上市地3 股票代码3 2经营场地面积 经营场地所有权 m 主要产品情况 ,非生产企业填写 主要经营范围, 经办 证件类型* 证件号码* 人 二、资本构成信息 (一)注册资本信息 注册资金币种* 注册资金(万元)* 说明:请按《法人企业营业执照》上载明的“注册资本”填写。 (二)资本构成情况 ?单位出资情况: 出资单位证件号码* 出资情况* 出资单位全称* 贷款卡编码 组织机构代码 登记注册号 币种* 金额(万元)* ? 自然人出资情况: 出资情况* 出资人姓名* 身份证件类型* 身份证件号码* 币种* 金额(万元)* 说明:(1)本表以企业最新的《验资报告》等出资证明材料上的信息为准,对于资本或股东变更的借款人～ 以工商部门的出资证明变更材料为准。 (2)若出资方为企业～应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个,若 出资方为自然人～应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。 (三)对外投资情况 被投资单位证件号码* 出资情况* 被投资单位全称* 贷款卡编码 组织机构代码 币种* 金额(万元)* 说明:被投资单位证件号码至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。 三、高级管理人员信息 姓 名* 基 本 情 况 * 工 作 简 历 * 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码 * 出生年月* 最高学历* 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码 * 出生年月* 最高学历 * 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历* 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历* 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历 * 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历 * 说明:高管类别:分为法定代表人、总经理、财务负责人等。 四、法定代表人家族企业成员信息 家族关系* 姓 名* 家族成员信息* 家族成员所在企业信息* 证件类型* 企业名称 * 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称 * 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码 * 证件类型* 企业名称 * 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称 * 证件号码* 贷款卡编码 * 说明:(1)法定代表人家族企业成员是指在其他企业担任高级管理人员的法定代表人的直、旁系亲属, (2)家族关系:分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。 五、集团公司/母子公司信息 上级(母)公司名称* 上级(母)公司贷款卡编码 上级(母)公司组织机构代码 说明:若有上级(母)公司～则“上级(母)公司贷款卡编码”、“上级(母)公司机构代码”中至少选填 一项。