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贷款卡申请书

2011-12-01 15页 doc 330KB 41阅读

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贷款卡申请书 档案编号: 贷款卡申请书 借款人全称: 组织机构代码: 贷款卡编码: 法定代表人(负责人): 身份证件号码: 申 请 人 承 诺 本报告书中所...
贷款卡申请书
档案编号: 贷款卡申请书 借款人全称: 组织机构代码: 贷款卡编码: 法定代人(负责人): 身份证件号码: 申 请 人 承 诺 本书中所填情况、数据及附送的报表均属实。如有虚假,愿接受人民银行照章处理。特此承诺。 法定代表人(负责人)签字: 单位盖章: 财务负责人签字: 经办人签字: 年 月 日 人民银行审查意见 经办人: 年 月 日 受理机关盖章: 审批人: 年 月 日 年 月 日 中国人民银行济南分行 印制 贷款卡申领须知 “贷款卡发放核准”是国务院规定的行政许可项目之一。凡与金融机构发生信贷业务的借款人,应当向注册地中国人民银行申领贷款卡。贷款卡由借款人持有,在全国通用。 一、申领贷款卡,需向中国人民银行提交以下材料: 1、年审合格的《企业法人营业执照》或《营业执照》副本复印件,并出示副本原件;事业单位和其他借款人的有效证件复印件并出示原件;不具法人资格的分支机构需上级法人单位出具的授权书,内容包括:①同意下级分支机构办理贷款卡;②承诺在下级机构无法偿还金融机构债务时承担偿债责任等条款。 2、法定代表人(负责人)和经办人的身份证明(身份证、外籍护照、回乡证等)复印件; 3、年审合格的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件,并出示原件; 4、国税登记证、地税登记证复印件,并出示原件; 5、基本账户开户许可证复印件,并出示原件; 6、法人企业须提供注册资本验资报告复印件或有关注册资本来源的证明材料,并出具各出资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件或出资自然人的身份证复印件; 7、经营场地的房屋租赁复印件或土地(房屋)产权证复印件; 8、本单位有对外投资的,提供被投资单位的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件; 9、法定代表人直旁系亲属在其他企业担任高级管理人员的,提供亲属身份证明复印件、亲属所在单位《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件; 10、企业为集团公司的,提供上级公司(集团公司/母公司)的《中华人民共和国组织机构代码证书》复印件; 11、法人企业提供上年度和上季度、利润及利润分配表、现金流量表。各报表页须加盖企业公章和财务负责人、制表人印章; 12、中国人民银行要求提供的其他资料。 上述各复印件,一律按A4纸规格复印纸复印。 二、贷款卡申领程序 借款人向注册地中国人民银行领取并填写《贷款卡申请书》,与所需资料一同报送中国人民银行。中国人民银行对借款人提供资料审验无误后,录入借款人基本信息,并在五个工作日内为借款人发放贷款卡。贷款卡经中国人民银行赋予贷款卡编码和借款人确认密码后即生效。 借款人基本信息发生变更时,须及时向中国人民银行申请办理变更登记。 填 表 说 明 1、表中带“*”号数据项为必填项,必须填写:未带“*”号项为可选项,根据实际情况填写。法人企业填写全部表,非法人企业填写“表一”、“表三”、“表五”,个体工商户、事业单位填写“表一”、 “表三”,自然人填写“表一”。 2、借款人是指:向经营信贷业务的金融机构办理信贷业务的企(事)业法人、其他经济组织。 3、《贷款卡申请书》“申请人承诺”栏必须由法定代表人(负责人)、财务负责人、经办人本人亲笔签字,代签无效。 4、借款人性质:分为企业法人、企业非法人、个体工商户、事业单位、其他。 5、登记注册号是指:《企业法人营业执照》、《营业执照》、《事业单位登记证》及借款人其他有效证件的注册号码。 6、登记注册类型:按营业执照所载明的“登记注册类型”填写。 7、经济类型:分为国有、集体、联营、股份制、私营、港澳台投资、外商投资、个体、其他。 8、预算管理形式:分为全额包干、差额预算、自收自支。 9、隶属关系:分为中央属、省属、地区、县属、乡及以下属。 10、经营场地所有权:分为自有、租赁、其他。 11、身份证件类型:分为身份证、户口簿、护照、军官证、士兵证、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、临时身份证、外国人居留证、警官证、其他证件。 12、借款人特征:分为大型企业、中型企业、小型企业。 企业特征按大中小型企业划分标准 行业名称 指标名称 计算单位 大型 中型 小型 工业企业 从业人员数 销售额 资产总额 人 万元 万元 2000及以上 30000及以上 40000及以上 300-2000以下 3000-30000以下 4000-40000以下 300以下 3000以下 4000以下 建筑业企业 从业人员数 销售额 资产总额 人 万元 万元 3000及以上 30000及以上 40000及以上 600-3000以下 3000-30000以下 4000-40000以下 600以下 3000以下 4000以下 批发业企业 从业人员数 销售额 人 万元 200及以上 30000及以上 100-200以下 3000-30000以下 100以下 3000以下 零售业企业 从业人员数 销售额 人 万元 500及以上 15000及以上 100-500以下 1000-15000以下 100以下 1000以下 交通运输业企业 从业人员数 销售额 人 万元 3000及以上 30000及以上 500-3000以下 3000-30000以下 500以下 3000以下 邮政业企业 从业人员数 销售额 人 万元 1000及以上 30000及以上 400-1000以下 3000-30000以下 400以下 3000以下 住宿和餐馆业企业 从业人员数 销售额 人 万元 800及以上 15000及以上 400-800以下 3000-15000以下 400以下 3000以下 13、行业分类说明:按照《国民经济行业分类》国家标准(GB/T 4754-2002)填写。 A 农、林、牧、渔业 A01 农业、A02 林业;A03 畜牧业、A04 渔业;A05 农、林、牧、渔服务业。 B 采矿业 B06 煤炭开采和洗选业; B07 石油和天然气开采业;B08 黑色金属矿采选业;B09 有色金属矿采选业;B10 非金属矿采选业;B11 其他采矿业。 C 制造业 C13 农副食品加工业;C14 食品制造业;C15 饮料制造业;C16 烟草制品业、C17 纺织业;C18纺织服装、鞋、帽制造业;C19 皮革、毛衣、羽毛(绒)及其制造业;C20 木材加工及木、竹、藤、棕、草制品业; C21 家具制造业; C22 造纸及纸制品业; C23 印刷业和记录媒介的复制;C24 文教体育用品制造业; C25 石油加工、炼焦及核燃料加工业; C26 化学原料及化学制品制造业;C27 医药制造业;C28 化学纤维制造业;C29 橡胶制品业;C30 塑料制品业;C31 非金属矿物制品业;C32 黑色金属冶炼及压延加工业;C33 有色金属冶炼及压延加工业;C34 金属制品业;C35 通用设备制造业;C36 专用设备制造业;C37 交通运输设备制造业;C39 电气机械及器材制造业;C40 通信设备、计算机及其他电子设备制造业;C41 仪器仪表及文化、办公用机械制造业;C42 工艺品及其他制造业;C 43 废弃资源和废旧材料回收加工业。 D 电力、煤气、及水的生产和供应业 D44 电力、热力的生产和供应业;D45 煤气生产和供应业;D46 水的生产和供应业。 E 建筑业 E47 房屋和土木工程建筑业;E48 建筑安装业;E49 建筑装饰业;E50 其他建筑业。 F 交通运输、仓储和邮政业 F51 铁路运输业;F52 道路运输业;F53 城市公共交通业;F54 水上运输业;F55 航空运输业;F56 管道运输业;F57 装卸搬运和其他运输服务业;F58 仓储业;F59 邮政业。 G 信息传输、计算机服务和软件业 G60 电信和其他信息传输服务业;G61 计算机服务业;G62 软件业。 H 批发和零售业 H63 批发业; H65 零售业。 I 住宿和餐饮业 I66 住宿业; I67 餐饮业。 J 金融业 J68 银行业; J69 证券业;J70 保险业;J71 其他金融活动。 K 房地产业 K72 房地产业。 L 租赁和商务服务业 L73 租赁业;L74 商务服务业。 M 科学研究、技术服务和地质勘查业 M75 研究与试验发展;M76 专业技术服务业;M77 科技交流和推广服务业;M78 地质勘查业。 N 水利、环境和公共设施管理业 N79 水利管理业;N80 环境管理业;N81 公共设施管理业。 O 居民服务和其他服务业 O82 居民服务业;O83 其他服务业; P 教育 P84 教育。 Q 卫生、社会保障和社会福利业 Q85 卫生;Q86 社会保障业;Q87 社会福利业。 R 文化、体育和娱乐业 R88 新闻出版业;R89 广播、电视、电影和音像业;R90 文化艺术业;R91 体育;R92 娱乐业。 S 公共管理和社会组织 S93 中国共产党机关;S94 国家机构;S95 人民政协和民主党派;S96 群众团体、社会团体和宗教组织;S97 基层群众自治组织。 T 国际组织 T98 国际组织。 一、基本概况信息 借款人性质* 借款人国别* 借款人中文名称* 借款人外文名称 行政区划* 省 市 县(市、区) 组织机构代码* 登记注册号* 注册登记日期* 年 月 日 营业执照到期日* 年 月 日 国税登记证号码* 地税登记证号码* 登记注册类型* 行业分类* 经济类型* 预算管理形式 基本账户开户行* 隶 属 关 系 借款人特征* 从业人数* 成立年份* 法定注册地址* 通讯地址* 邮政编码* 借款人联系电话* 借款人传真号码 借款人E-mail地址 借款人网址 财务部门电话1* 财务部门电话2 集团客户标志(是/否) □是 □否 进出口权标志(是/否) □是 □否 上市公司标志(是/否) □是 □否 上市地1 股票代码1 上市地2 股票代码2 上市地3 股票代码3 经营场地面积 m² 经营场地所有权 主要产品情况 (非生产企业填写 主要经营范围) 经办人 证件类型* 证件号码* 二、资本构成信息 (一)注册资本信息 注册资金币种* 注册资金(万元)* 说明:请按《法人企业营业执照》上载明的“注册资本”填写。 (二)资本构成信息 ▲单位出资情况: 出资单位全称* 出资单位证件号码* 出资情况* 贷款卡编码 组织机构代码 登记注册号 币种* 金额(万元)* ▲自然人出资情况: 出资人姓名* 身份证件类型* 身份证件号码* 出资情况* 币种* 金额(万元)* 说明:(1)本表以企业最新的《验资报告》等出资证明材料上的信息为准;对于资本或股东变更的借款人,以工商部门的出资证明变更材料为准。 (2)若出资方为企业,应填写出资单位贷款卡编码、组织机构代码、登记注册号中的至少一个;若出资方为自然人,应填写出资人身份证件类型和身份证件号码。 (三)对外投资情况 被投资单位全称* 被投资单位证件号码* 出资情况* 贷款卡编码 组织机构代码 币种* 金额(万元)* 说明:被投资单位证件号码至少选填“贷款卡编码”和“组织机构代码”中的一个。 三、高级管理人员信息 姓 名* 基 本 情 况 * 工 作 简 历 * 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历* 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历* 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历* 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历* 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历* 高管类别* 性 别* 证件类型* 证件号码* 出生年月* 最高学历* 说明:高管类别:分为法定代表人、总经理、财务负责人等。非法人企业、个体工商户、事业单位的负责人按总经理填写。 四、法定代表人家族企业成员信息 家族关系* 姓 名* 家族成员信息* 家族成员所在企业信息* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 证件类型* 企业名称* 证件号码* 贷款卡编码* 说明:(1)法定代表人家族企业成员是指在其他企业担任高级管理人员的法定代表人的直、旁系亲属; (2)家族关系:分为配偶、父母、子女、其他血亲、其他姻亲。 五、集团公司/母子公司信息 上级(母)公司名称* 上级(母)公司贷款卡编码 上级(母)公司组织机构代码 说明:若有上级(母)公司,则“上级(母)公司贷款卡编码”、“上级(母)公司机构代码”中至少选填一项。 六、借款人财务报表信息 (一) 资产负债表 报表日期: 2011 年 第一 季 单位:元(保留两位小数) 9 行 次 项 目 上年末 (年报数) 期末数 (第 季) 行 次 项 目 上年末 (年报数) 期末数 (第 季) 1 货币资金 628771.57 138072.23 45 短期借款 2 短期投资 46 应付票据 3 应收票据 47 应付账款 60067.43 -221549.38 4 应收股利 48 预收账款 5 应收利息 49 应付工资 6 应收账款 1292666.96 1840300.17 50 应付福利费 7 其他应收款 51 应付利润(股利) 8 预付账款 52 应交税金 -34382.21 -4438.85 9 期货保证金 53 其他应交款 115.9 10 应收补贴款 54 其他应付款 1761000 1919084 11 应收出口退税 55 预提费用 63600 12 存货 630553.58 553653.58 56 预计负债 13 其中:原材料 57 一年内到期的长期负债 14 产成品(库存商品) 630553.58 553653.58 58 其他流动负债 15 待摊费用 59 流动负债合计 1786685.22 1756811.67 16 待处理流动资产净损失 60 长期借款 17 一年内到期的长期债权投资 61 应付债券 18 其他流动资产 62 长期应付款 19 流动资产合计 2551992.11 2532025.98 63 专项应付款 20 长期投资 64 其他长期负债 21 其中:长期股权投资 65 其中:特准储备基金 10 22 长期债权投资 66 长期负债合计 23 ☆合并价差 67 递延税款贷项 24 长期投资合计 68 负债合计 1786685.22 1756811.67 25 固定资产原价 51429.32 51429.32 69 ☆少数股东权益 26 减:累计折旧 18844.47 22631.36 70 实收资本(股本) 1010000 1010000 27 固定资产净值 32584.85 28797.96 71 国家资本 28 减:固定资产值减值准备 72 集体资本 29 固定资产净额 73 法人资本 30 固定资产清理 74 其中:国有法人资本 31 工程物资 75 集体法人资本 32 在建工程 76 个人资本 1010000 1010000 33 待处理固定资产净损失 77 外商资本 34 固定资产合计 32584.85 28797.96 78 资本公积 35 无形资产 79 盈余公积 36 其中:土地使用权 80 其中:法定盈余公积 37 递延资产(长期待摊费用) 81 公益金 38 其中:固定资产修理 82 补充流动资本 39 固定资产改良支出 83 ☆未确认的投资损失(以“-”号填列) 40 其他长期资产 84 未分配利润 -212108.26 -205987.73 41 其中:特准储备物资 85 ☆外币报表折算差额 42 无形及其他资产合计 86 所有者权益合计 797891.74 804012.27 43 递延税款借项 87 44 资产总计 2584576.96 2560823.94 88 负债和所有者权益总计 2584576.96 2560823.94 说明:表中带☆科目为合并会计报表专用; 表内主要公式:19行=(1+2+3+4+5+6+7+8+9+10+11+12+15+16+17+18)行;20行≥(21+22)行;24行=(20+23)行;27行=(25-26)行;29行=(27-28)行;34行=(29+30+31+32+33)行;35行≥36行;37行≥(38+39)行;40行≥41行;42行=(35+37+40)行;44行=(19+24+34+42+43)行;59行=(45+46+47+48+49+50+51+52+53+54 +55+56+57+58)行;64行≥65行;66行=(60+61+62+63+64)行;68行=(59+66+67)行;70行=(71+72+73+76+77) 行;73行≥(74+75)行;79行≥(80+81+82)行;86行=(70+78+79+83+84+85)行;88行=(68+69+86)行;88行=44行 (二)利润及利润分配表 报表日期: 2011 年 第一 季 单位:元(保留两位小数) 行 次 项 目 上年度全年 累计数 年初至本期 累计数 1 一、主营业务收入 7725584.28 3068583.22 2 其中:出口产品(商品)销售收入 3 进口产品(商品)销售收入 4 减:折扣与拆让 5 二、主营业务收入净额 6 减:(一)主营业务成本 7208964.64 2835544.36 7 其中:出口产品(商品)销售成本 8 (二)主营业务税金及附加 1136.51 660.90 9 (三)经营费用 10 (四)其他 11 加:(一)递延收益 12 (二)代购代销收入 13 (三)其他 14 三、主营业务利润(亏损以“-”号填列) 515483.13 232377.96 15 加:其他业务利润(亏损以“-”号填列) 16 减:(一)营业费用 403197.6 203372.03 17 (二)管理费用 99450.02 22498.58 18 (三)财务费用 931.98 360.1 19 (四)其他 20 四、营业利润(亏损以“-”号填列) 11903.53 6147.25 21 加:(一)投资收益(损失以“-”号填列) 22 (二)期货收益 23 (三)补贴收入 24 其中:补贴前亏损的企业补贴收入 25 (四)营业外收入 26 其中:处置固定资产净收益 27 非货币性交易收益 28 出售无形资产收益 29 罚款净收入 30 (五)其他 31 其中:用以前年度含量工资节余弥补利润 32 减:(一)营业外支出 132.96 33 其中:处置固定资产净损失 34 债务重组损失 35 罚款支出 11 36 捐赠支出 37 (二)其他支出 38 其中:结转的含量工资包干节余 39 五、利润总额(亏损总额以“-”号填列) 11770.57 6147.25 40 减:所得税 6055.72 41 少数股东损益 42 加:未确认的投资损失(以“+”号填列) 43 六、净利润(净亏损以“-”号填列) 5714.85 6147.25 44 加:(一)年初未分配利润 -216201.66 -212108.26 45 (二)盈余公积补亏 46 (三)其他调整因素 -1621.45 47 七、可供分配的利润 -212108.26 -205961.01 48 减:(一)单项留用的利润 49 (二)补充流动资本 50 (三)提取法定盈余公积 51 (四)提取法定公益金 52 (五)提取职工奖励及福利基金 53 (六)提取储备基金 54 (七)提取企业发展基金 55 (八)利润归还投资 56 (九)其他 57 八、可供投资者分配的利润 58 减:(一)应付优先股股利 59 (二)提取任意盈余公积 60 (三)应付普通股股利(应付利润) 61 (四)转作资本(股本)的普通股股利 62 (五)其他 63 九、未分配利润 -212108.26 -205961.01 64 其中:应由以后年度税前利润弥补亏损(以“+”填列) 表内主要公式:5行=(1-4)行;14行=(5-6-8-9-10+11+12+13)行;20行=(14+15-16-17-18-19)行;23行≥24行;25行≥(26+27+28 +29)行;30行≥31行;32行≥(33+34+35+36)行;37行≥38行;39行=(20 +21+22+23+25+30-32-37)行;43行=(39-40-41+42)行;47行=(43 +44+45+46)行;57行=(47-48-49-50-51-52-53-54-55-56)行;63行=(57-58-59-60-61-62)行 (三)现金流量表 报表日期: 2011 年 第一 季 单位:元(保留两位小数) 行 次 项 目 上年度全年 累计数 年初至本期 累计数 1 一、经营活动产生的现金流量: 2 销售商品、提供劳务收到的现金 7984484.45 3042609.16 3 收到的税费返还 4 收到的其他与经营活动有关的现金 103487.56 5 现金流入小计 8087972.01 3042609.16 6 购买商品、接受劳务支付的现金 8826302.46 3522303.71 7 支付给职工以及为职工支付的现金 64800 16200 8 支付的各项税费 18501.64 4388.75 9 支付的其他与经营活动有关的现金 现金 435534.77 148500.04 10 现金流出小计 9345138.87 3691392.50 11 经营活动产生的现金流量净额 -1257166.86 -648783.34 12 二、投资活动产生的现金流量: 13 收回投资所收到的现金 14 取得投资收益所收到的现金 15 处置固定资产、无形资产和其他长期资产所收回的现金净额 16 收到的其他与投资活动有关的现金 17 现金流入小计 18 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 15659.32 19 投资所支付的现金 20 支付的其他与投资活动有关的现金 21 现金流出小计 -15659.32 22 投资活动产生的现金流量净额 -15659.32 23 三、筹集活动产生的现金流量: 24 吸收投资所收到的现金 25 借款所收到的现金 1761000 158084 26 收到的其他与筹资活动有关的现金 27 现金流入小计 1761000 158084 28 偿还债务所支付的现金 29 分配股利、利润或偿付利息所支付的现金 30 支付的其他与筹资活动有关的现金 31 现金流出小计 32 筹集活动产生的现金流量净额 1761000 158084 33 四、汇率变动对现金的影响 34 五、现金及现金等价物净增加额 488173.82 -490699.34 35 补充资料: 36 1、将净利润调节为经营活动现金流量: 37 净利润 5714.85 6147.25 38 加:计提的资产减值准备 39 固定资产拆旧 12330.71 3786.89 40 无形资产摊销 41 长期待摊费用摊销 42 待摊费用减少(减:增加) 72500 43 预提费用增加(减:减少) 63600 44 处置固定资产、无形资产和其他长期资产损失(减收益) 45 固定资产报废损失 46 财务费用 47 投资损失(减:收益) 48 递延税款贷项(减:借项) 49 存货的减少(减:增加) -408909.62 76900 50 经营性应收项目的减少(减:增加) -950961.6 -547633.21 51 经营性应付项目的增加(减:减少) 13780.25 -251557.55 52 其他 -1621.45 -26.72 53 经营活动产生的现金流量净额 -1257166.86 -648783.34 54 2、不涉及现金收支的投资和筹资活动: 55 债务转为资本 56 一年内到期的可转换公司债券 57 融资租入固定资产 58 其他 59 3、现金及现金等价物净增加情况: 60 现金的期末余额 628771.57 138072.23 61 减:现金的期初余额 140597.75 628771.57 62 加:现金等价物的期末余额 63 减:现金等价物的期初余额 64 现金及现金等价物净增加额 488173.82 -490699.34 表内主要公式:5行=(2+3+4)行;10行=(6+7+8+9)行;11行=(5-10)行;17行=(13+14+15+16)行;21行=(18+19+20)行;22行=(17-21)行;27行=(24+25+26)行;31行=(28+29+30)行;32行=(27-31)行;34行=(11+ 22+32+33)行;53行=(37+38+39+40+41+42+43+44+45+46+47+48+49 +50+51+52)行;53行=11行;64行=(60-61+62-63)行;64行=34行 表间主要公式:现金流量表37行=利润及利润分配表43行;利润及利润分配表44行本年实际数=资产负债表84行年初数;利润及利润分配表63行的本年实际数=资产负债表84行的年末数。 PAGE 15
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