!!
重要提示
!"!
董事会承诺!本行董事会及董事"高级管理人员保证本
所载资料不存在任何虚假记载"误导性
陈述或者重大遗漏#保证其内容的真实性"准确性和完整性$并对此承担个别及连带责任%
!"#
本年度报告经本行第三届董事会第五次会议审议通过&
!"$
本行财务报表经天津天瑞有限责任会计师事务所依据中国注册会计师独立审计准则进行审计$并
出具标准无保留意见的审计报告&
!"%
本行董事长王金龙'行长袁福华"财务工作协管常务副行长卢胜刚"财务负责人夏振武保证年度报
告中财务信息的真实"完整&
!"
本行简介
#"!
基本情况简介
#"#
联系人和联系方式
!#
会计数据和业务数据摘要
$"!
本年度主要利润指标
&
单位!人民币万元
'
$"#
截至报告期末前三年本行主要会计数据和财务指标
(单位!人民币万元)
$"$
截至报告期末前三年补充财务数据
(单位!人民币万元)
(
注
)
(
!
)存款总额包括短期存款'短期储蓄存款'财政性存款'应解汇款及临时存款'存入短期保证金'长期
存款'长期储蓄存款'存入长期保证金'机关团体存款*
(
#
)长期存款包括长期存款'长期储蓄存款'存入长期保证金*
(
$
)贷款总额包括短期贷款'进出口押汇'贴现'中长期贷款'逾期贷款'呆滞贷款和呆账贷款%
$"%
截至报告期末主要风险评级指标
&
单位!
*+
(
注
)
上述指标是按照银监会+关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知,的规定计算%
!$
股本变动及股东情况
%"!
股本变动情况
(一)股本结构情况表
%"#
股东情况
(一)报告期末 $本行股东总数为
,#-,
户 $其中 !国家股股东
!
户 $法人股股东
,%.
户 $外资股股东
!
户$个人股股东
/0$/
户%
(二)报告期末本行最大十名股东持股情况
(
注
)
(
!
)天津保税区投资有限公司将其持有的部分股份(
!/101"0.
万股)质押给上海浦东发展银行天津分行%
(
#
)中国对外经济贸易信托投资有限公司将其持有的全部股份(
-111
万股)质押给哈尔滨市商业银行
政融支行%
(
$
)天津经济技术开发区财政局持有的全部股份(
,111
万股)被天津市高级人民法院冻结%
(
%
)天津立达房地产有限公司将其持有的全部股份(
0111
万股)质押给中国民生银行股份有限公司%
(
0
)天津华融房地产发展有限公司将其持有的部分股份(
#011
万股)质押给天津市中小企业信用担保
中心*将其持有的部分股份(
!#11
万股)质押给杭州金鱼电器集团有限公司 *将其持有的部分股份 (
01
万
股)质押给人民日报社南京印务中心%
(
/
)天津泰鑫实业开发有限公司将其持有的全部股份(
#1/%"%!
万股)无偿划转给天津市机电工业控股
集团公司%
!%
董事!监事!高级管理人员情况
0"!
董事
0"#
监事
0"$
高级管理人员基本情况
0"%
在报告期内董事'监事'高管人员变动情况
#11,
年
%
月
$1
日$本行召开第一届第二次员工代表大会$大会选举张富荣为本行第三届董事会职工
代表董事%
#11,
年
0
月
!/
日$本行召开
#11/
年度股东大会$进行董事会换届选举$大会选举王金龙'袁福华'卢
胜刚'张祥'张明星'朱振山'埃德加'王卫东'宋杰'张同生'单昶为本行第三届董事会董事$选举魏文生'高
正平为本行第三届董事会独立董事%
#11,
年
0
月
!/
日$本行召开
#11/
年度股东大会$进行监事会换届选举$大会选举桑瑞敏'任津明为本
行第三届监事会监事$选举李延敬'胡丽云为本行第三届监事会外部监事%
#11,
年
,
月
#$
日$本行召开第一届员工代表大会$会议选举张慧博为本行第三届监事会职工代表监
事%
#11,
年
%
月
!-
日$本行召开第二届董事会第十四次会议$会议选举王金龙为本行董事长 $同意王金
龙不再任本行行长$聘任袁福华为本行行长%
!&
董事会报告
/"!
主营业务收入情况
(单位!人民币万元)
/"#
主要贷款投放情况
按期限结构分类
(单位!人民币万元
2*
)
按贷款投向划分
(单位!人民币万元
2*
)
/"$
信贷资产
3
五级
3
分类情况
(单位!人民币万元
2*
)
/"%
年末不良贷款情况及采取的相应措施
截至报告期末$本行五级分类不良贷款率为
#"/#*
$比年初下降
!"#,
个百分点%报告期内$本行继续加
大不良贷款的处置力度$积极开展清收和核销工作$采取各种措施巩固
3
双降
3
成果% 采取的措施主要是!一
是继续对全行不良贷款进行每日监测$随时了解不良贷款的变化情况$及时掌握不良贷款清收'处置'化解
的工作方案和进度目标$对不良贷款进行风险损失预测% 二是加强对新增贷款的授信审查力度$制定了信
贷审查委员会实地评估制度$对重点授信项目和企业进行实地考察评估%建立了中小企业流动资金需求测
算模型$探索计量化方法在信贷管理中的应用%
/"0
面临的各种风险与相应对策
-..信用风险对策 报告期内$在信贷管理上$本行坚持标本兼治$以控制信贷风险为重点$不断完
善信贷风险管理体系$加强对大额贷款专管员的管理$加大小额贷款双控双责制度的实施力度% 为全面提
升全行的风险防范和管理水平$保障本行业务的安全稳健运行$出台了/天津银行经营机构风险评级
(试行),*严格贷款出账审查$规范信贷操作$努力实现贷款出账专业化'标准化'流程化$有效地堵塞漏洞
和隐患*推行了大额贷款客户风险预警制度$对即将到期大额贷款的风险状况进行多层次'多角度分析$以
便及时掌握大额授信企业的信用状况*同时$本行还出台了信贷资金使用监管暂行规定$保证信贷资金按
申请和批准的用途合规'合理使用%有效地控制了各种信贷风险%在外汇风险的防范上$对信用风险主体的
资质设定了严格的标准$对贸易融资客户'资金交易对手行实行授信额度管理% 同时$进一步加强内部控
制$规范业务审批和操作流程$严格执行贷款三查制度$坚持前中后台操作分离$保证业务合规'安全运行
和外汇资产质量%在资金运作上$实行信用融资授信管理$债券质押融资以高信用等级债券为依托$通过严
格执行'规范操作规避风险%
...流动性风险对策 报告期内$本行继续实行积极稳健的流动性管理策略$在加强对分支机构指导
和监督的同时$根据资金状况'市场环境'业务发展及国家货币信贷政策$通过内部资金利率和二级存款准
备金率等手段$随时调整内部资金管理策略$优化分支机构的资产结构% 严格实行资产负债期限结构管理
和敞口控制$做好资产与负债的匹配%预期分析我国经济周期变化'政策取向'市场资金供求状况以及本行
实际情况$合理安排本行的现金流量$提前对债券的品种'期限进行调配$确保本行对外支付$提高流动性
水平%
...市场风险对策 市场风险管理必须同时兼顾汇率风险和利率风险% 本行严格遵守人民银行资产
负债比例管理有关规定$积极探索利率风险管理机制$加强制度建设$建立健全资金交易内控制度$出台了
/市场风险控制管理办法,'/投资企业债管理办法,'/债券投资市场风险管理办法,* 完善了市场风险分析
$随时研究宏观经济走势'政策导向'市场资金面'债券供求变化$以及市场机构'产品的发展变化
等多层面的情况$并结合本行的经营实际$通过运用债券指数'收益率曲线'久期等量化指标对本行持有的
债券品种和期限结构进行量化分析$定期对交易账户进行市值重估$从而建立了市场风险分析模型和指标
体系$积极应对可能产生的市场风险%为降低外汇汇率变动影响$本行积极研究市场$提高外汇资金使用效
率$节约压缩外汇头寸$随时关注国际'国内外币利率市场变化对本行外币资产和负债的影响% 同时$为防
范外汇业务风险$本行还先后出台/进口汽车融资业务操作规程,'/减免保证金开证贷后管理办法 ,等制
度$提高了防范外汇风险的能力%
...操作风险对策 本行坚持以控制操作风险为重点 $不断加强全面风险管理体系建设 % 深化案
件专项治理 $制定案件查防及业务排查要点 $从
!1
个方面
%$
小项进行全行的案件防范和自查工作 *持
续开展信贷 '票据 '会计 '资金业务和离任 '离岗专项稽核 $被稽核贷款余额达
$$-
亿元 $对
0%
名领导干
部进行了离任 '离岗和经济责任审计 *并对全行现金管理 '重要空白凭证和业务印章的保管使用 '授权
及监控录像等会计基础管理和业务操作重点环节进行全面检查 % 为防范操作风险 $本行现金管理中心
和会计核算中心进一步完善职能 $扩大业务覆盖面 $集中处理全行离柜现金 '提回同城清算本币票据
和全国支票影像等业务 $将原来分散管理的全行会计档案 '业务印章 '预留印鉴卡和询证函等业务统
一整合 $前 '中 '后台风险管控能力进一步增强 % 本行还深入研究会计结算 '核算日常业务操作过程中
的关键点和风险点 $完善相关业务品种的操作规程和管理办法 $制定了反洗钱管理办法 '业务印章管
理办法 '本票管理办法和票据业务达标评定办法 % 同时 $本行还引进国际先进的单证中心管理模式 $集
中处理全行国际结算业务 $实现了总行集中审单 '分支行营销的流程化运作和管理 $在提高单证处理
质量和专业化服务水平同时 $防控了操作风险 % 报告期内 $全行未发生内 '外侵案件和灾害性事故 $为
各项业务发展提供了安全保障 %
/"/
对外股权投资情况
报告期末本行对外股权投资
-/1
万元$系本行向中国银联股份有限公司投资
-11
万元$向城市商业银
行资金清算中心投资
/1
万元%
/",
新年度业务经营
(例如)
实现拨备后利润
!1
亿元$人民币存'贷款分别增长
!$1
亿和
/1
亿元*不良贷款余额下降
$"%
亿元$不
良贷款率降低到
#*
以内*拨备覆盖率超过
!11*
*资本充足率保持
!1*
以上%
/"- #11,
年利润分配预案'公积金转增股本预案
(一)利润分配预案
根据本行聘请的天津天瑞有限责任会计师事务所出具的审计报告 $ 本行
#11,
年的税后净利润为
,!$!1
万元% 拟定
#11,
年利润分配预案如下!
...按净利润的
!1*
提取法定盈余公积金
,!$!
万元*
...提取一般准备金
!!111
万元*
...剩余未分配利润
0$!,.
万元$结转下年$留待以后年度分配%
(二)公积金转增股本预案
根据本行
#11,
年第一次临时股东大会决议$本行拟按照
!1
比
!
的比例以资本公积转增约
#"0
亿股股
本(每股人民币
!
元)$转增股权登记日为
#11,
年
!!
月
!0
日(于
#11-
年实施)%
!'
监事会报告
报告期内 $本行依法经营 $规范管理 $资金实力日益增强 $化解风险取得重大成果 $内控机制
不断完善 $经营决策程序符合 /中华人民共和国公司法 ,和 /天津银行章程 ,的有关规定 $实现了质
量 '效益 '规模协调发展 %在业务经营及管理过程中 $没有发现本行董事及高级管理人员违法违规
行为和损害本行及股东利益的行为 % 本行
#11,
年度财务报告真实反映了本行的财务状况及经营
成果 $
#11,
年度财务报告已经本行董事会聘请的天津天瑞会计师事务所根据中国注册会计师审
计准则审计 $并出具了审计报告 %报告期内 $本行关联交易公平合理 $没有发现损害本行及股东利
益的行为 %
!(
重要事项
-"!
增加或减少注册资本'分立合并等事项
报告期内本行无增加或减少注册资本'分立合并等事项%
-"#
重大诉讼'仲裁事项和重大案件
报告期内本行无重大诉讼'仲裁事项和重大案件%
-"$
收购'合并及出售资产事项
报告期内本行未发生收购'合并及出售资产事项%
-"%
重大的托管'担保'承诺'委托资产管理情况
报告期内本行在全国银行间债券市场托管记账式国债
!/%
亿元'金融债券及央票
!%.
亿元'其他债券
$!
亿元% 报告期内本行在香港明讯银行托管中华人民共和国财政部美元债券
.111
万美元'美国国债
#11
万美元% 除以上托管事项外$报告期内本行无其他重大担保'承诺'委托资产管理事项%
-"0
关联企业贷款情况
(单位!人民币万元
2*
)
!)
财务报告
."!
本行
#11,
年度财务会计报告经天津天瑞有限责任会计师事务所进行审计$注册会计师郭宝季'孙
家萍签字$出具
3
津瑞会内审字
(#11-)
第
1!#-
号
3
审计报告%
."#
财务报告
(单位!人民币万元)
."$
财务报表(见附件)
天津银行股份有限公司
二
44
八年四月二十三日
天津银行资产负债表
5
单位!人民币万元
+
天津银行利润表
&
单位!人民币万元
+
天津银行现金流量表
&
单位!人民币万元
+
项 目 行次 金 额
一'营业收入
! "#$
$
"%%
利息收入
& &$%
$
"'(
金融机构往来利息收入
) (%'
$
**%
手续费收入
$ +
$
,,$
外汇业务收入
" $
$
+$%
其他营业收入
* )
$
$$%
二'营业支出
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$
&+'
利息支出
+ ,)*
$
,$*
金融机构往来利息支出
- &%*
$
,)$
发行债券利息支出
,' .
手续费支出
,, ,
$
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营业费用
,& "%
$
-)$
固定资产折旧费
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$
,*+
提取准备
,$ **
$
)'-
外汇业务支出
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$
$&,
其他营业支出
,* )'
三'营业税金及附加
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$
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四'营业利润
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$
*-"
加! 投资收益
,- ,&,
$
--,
加! 营业外收入
&' -&+
减! 营业外支出
&, +
$
%$$
五'利润总额
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$
$+'
项 目 行次 金 额
一'经营活动产生的现金流量
,
税前利润
& +%
$
$+'
调整项目
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$
%%"
提取贷款减值准备
$ **
$
)'-
固定资产折旧
" "
$
,*+
无形'递延及其他资产摊销
* ,
$
&"-
不减少现金流量的费用
% &$
$
%*&
收回以前年度核销贷款
,' $
$
")"
下述经营性资产和负债项目变化净额
,, +$%
$
"-)
现金及存放中央银行款项
,& '
存放及拆放同业款项
,) .,)
$
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买入返售证券
,$ .$*'
$
"&'
各项贷款
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$
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其他资产
,* .,$+
$
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同业存放及拆入款项
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$
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卖出回购证券
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$
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客户存款
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$
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其他负债
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$
,""
支付的所得税款净额
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$
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经营活动产生的现金流量净额
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$
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$
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二'投资活动产生的现金流量
&)
证券投资支付现金
&$ .)*
$
',,
$
*+"
证券投资出售及到期收回现金
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$
"*,
$
$&)
购置固定资产支付现金
&* .,"
$
%&)
处置固定资产收回的现金
&% %,%
投资活动产生的现金流量净额
&+ .$*"
$
&*+
三'筹资活动产生的现金流量
&-
增资所获得的现金
)' '
支付现金股利
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$
+-$
筹资活动产生的现金流量净额
)& .,%
$
+-$
四'汇率变动影响
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$
&'%
五'现金及现金等价物净增加
/
(减少)额
)$ ""*
$
*+"
年初现金及现金等价物净额
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$
''-
$
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年末现金及现金等价物净额
)* ,
$
"*+
$
()$
证券投资处置收益
+ (
$
%$(
固定资产处置收益
! "
业务种类 收入
贷款
($%
$
"'(
拆借'存放等同业业务
()
$
%""
投资收益
,(,
$
--,
其他业务
,*
$
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合计
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$
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项目
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年
(''*
年
余额 占比 余额 占比
短期贷款
,
$
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$
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$
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$
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中长期贷款
(
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$
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逾期贷款
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合 计
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$
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$
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$
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'私营企业贷款
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$
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'港'澳'台商投资企业贷款
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合 计
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$
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项目
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余额 占比 余额 占比
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$
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$
")*
$
$(, ,''0''
股东名称
本期末
贷款余额
贷款笔
数
风险状况
占贷款
总额比
占资本
净额比
天津海泰控股集团有限公司
$'
$
''' )
正常
'0-% %0(%
天津市宁发集团有限公司
),
$
+'' "
正常
'0%% "0%+
合 计
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$
+'' +
-
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项目
(''%
年
(''*
年 增减 主要原因
资产总额
,'
$
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$
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$
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贷款'投资业务增加
长期投资
(
$
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$
+%*
投资业务增加
固定资产
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$
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$
$," %
$
%,"
网点建设及电子设备投入增加
总负债
-
$
%,%
$
'"% %
$
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$
$,* (
$
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$
*$,
存款
1
同业融资增加
长期负债
,
$
%%"
$
')( ,
$
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$
)*- )'
$
**)
长期存款增加
股东权益
""$
$
'-* ",(
$
-"' $,
$
,$*
盈利增加
投资收益
,(,
$
--, -$
$
,', (%
$
+-'
增加投资业务取得收益
净利润
%,
$
),' $"
$
$), ("
$
+%-
实际盈利能力提高
职务 姓 名
性
别
年
龄
分管工作
是否领
取薪酬
津贴
持股
数(万
股)
董事长'党委书记 王金龙 男
""
主持董事会和党委全面工作% 是
,+0''
行长'党委副书记 袁福华 男
$*
主持行政全面工作% 是
'0''
监事长' 党委副书
记'纪委书记
桑瑞敏 女
"$
主持监事会全面工作 $主持纪委全面工作 $负责
党委日常工作% 是 ,+0''
常务副行长 卢胜刚 男
$-
协助行长做好行政全面工作% 分管会计结算'科
技'法律与合规'营业部'对外合作'事后监督工作%
是
,"0(+
副行长 张祥 男
"'
分管资金运营'风险管理'授信管理'安全保卫工作% 是
,+0''
副行长 杜娜伟 女
$(
分管滨海分行'国际业务'协助行长分管人力资源工作% 是
((0%(
副行长 岳德生 男
$$
分管公司金融业务'个人金融业务'中小企业业务工作% 是
"0''
副行长 蒋耀福 男
"'
分管特殊资产'产品研发'行政事务工作% 是
,+0''
副行长 洪维国 男
"$
分管澳新银行与天津银行合作项目推进及澳新
银行在天津工作团队工作%
是
'0''
工会主席 刘健 男
"+
负责工会及企业文化建设工作% 是
,+0''
序号 股东名称 年初持股数(万股) 年末持股数(万股)
占总股本比
例(
2
)
,
天津保税区投资有限公司
*+'+,3(- *+'+!0(- (%0$%
(
澳大利亚和新西兰银行集团有限公司
$-"*(0"' $-"*(0"' ('0''
)
天津海泰控股集团有限公司
!'"''0'' !'"''0'' $0($
$
天津市宁发集团有限公司
+'%)0-$ +'%)0-$ )0(*
"
中国对外经济贸易信托投资有限公司
+'''0'' +'''0'' )0()
*
天津经济技术开发区财政局
%'''0'' %'''0'' (0+(
%
天津投资集团公司
")((0)+ ")((0)+ (0!"
+
天津立达房地产有限公司
"'''0'' "'''0'' (0'(
-
天津华融房地产发展有限公司
"'''0'' "'''0'' (0'(
!'
天津市机电工业控股集团公司
!-""0%- $'('0(' !0*(
合 计
!*+$-"0-' !%'"*'0)! *+0+)
董事会
职务 姓名
性
别
年
龄
任职日期 任职单位及职务
是否领取
薪酬津贴
持股数
(万股)
董事长 王金龙 男
"" (''%0"0!*4
今 天津银行董事长'党委书记 是
!+0''
董事 袁福华 男
$* (''%0"0!*.
今 天津银行行长'党委副书记 是
'0''
董事 卢胜刚 男
$- (''%0"0!*.
今 天津银行常务副行长 是
!"0(+
董事 张 祥 男
"' (''%0"0!*.
今 天津银行副行长 是
!+0''
独立董事 魏文生 男
*( (''%0"0!*.
今 退休
#
原天津市财政局副局长
$
是
'0''
独立董事 高正平 男
") (''%0"0!*.
今 天津财经大学副校长 是
'0''
董事 张明星 男
)! (''%0"0!*.
今 天津保税区投资有限公司副总经理 是
'0''
董事 朱振山 男
"" (''%0"0!*.
今
天津市财政投资管理中心主任 '天
津市国有资产经营有限责任公司董
事长'总经理
是
'0''
董事
%&'&()*
+,-./
男
*! (''%0"0!*.
今
澳大利亚和新西兰银行集团有限公
司首席运营官兼高级执行董事
是
'0''
董事 王卫东 男
)% (''%0"0!*.
今
天津海泰控股集团有限公司副总经
理' 天津海泰科技发展股份有限公
司董事长'总经理
是
'0''
董事 宋 杰 男
"* (''%0"0!*.
今 天津投资集团公司董事长 是
'0''
董事 张同生 男
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今 天津市宁发集团有限公司董事长 是
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董事 单 昶 男
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今
中国电子信息产业集团公司所属建
设综合勘察院院长 ' 中翔基建集团
有限公司董事长
是
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董事 张富荣 女
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今 天津银行滨海分行党委书记'行长 是
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监事会
职务
姓名
性
别
年
龄
任期起止日期 任职单位及职务
是否领取
薪酬津贴
持股数
(万股)
监事长 桑瑞敏 女
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今 天津银行监事长'党委副书记'纪委书记 是
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外部监事 李延敬 男
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今 退休
#
原天津市审计局副局长
0
是
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外部监事 胡丽云 女
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今
恒安标准人寿保险有限公司董事长'党委
书记
是
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监事 任津明 男
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今
天津立达集团有限公司总经理兼天津立
达房地产有限公司董事长
是
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监事 张慧博 男
$+ (''%0%0().
今 天津银行工会副主席'党群工作部副总经理 是
+0''
!""# 年
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公司名称 天津银行股份有限公司(简称!天津银行)
法定代表人 王金龙
注册地址 天津市河西区友谊路
!"
号
办公地址 天津市河西区友谊路
!"
号
国际互联网网址
5667
!
8 8 9990:;<=4>?46@;
DBC<
董事会办公室负责人 王孝荣
联系电话
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传 真
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项 目
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逾期贷款
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指标 指标标准
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年末
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年末
资本充足率
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核心资本充足率
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不良贷款率
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成本收入比
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流动性比例
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流动性缺口率
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人民币超额备付率
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核心负债依存度
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股东类型 股本数(万股) 占总股本比例(
2
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国家股
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法人股
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外资股
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个人股
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股份总数
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