传票
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事后监督中心传票规范
,2009年9月11日,
一、传票整理要求:
1、上报传票为:机构轧帐单、机构现金与重要空白凭证核对表、柜员轧帐单、柜员现金与重要空白凭证核对表、柜员流水帐、柜员传票、科目日结单等~其他清单由网点打印后专夹保管,
2、网点传票排列顺序依次为:传票封面、电子柜员传票、柜员传票。柜员传票应按柜员流水号从小到大依次排列,
3、柜员传票的排列顺序依次为:柜员传票封面、业务传票、柜员轧帐单,6202交易,、现金与重要凭证核对表,6224交易,、柜员流水帐,8657 交易,。
5、机构轧帐单,6102交易,放入主出纳柜员流水帐后, 6、柜员流水帐,8657交易,如有代发业务~流水帐过多~由网点保管~但要求上报最后一张流水帐,只需上报复印件,,
7、电子柜员业务凭证及排列顺序:
,1,电子柜员业务凭证种类:联行来帐电划补充凭证、大小额来帐凭证、自助设备轧帐单和凭证、结息时打印的存贷款利息单、科目日结单等无具体操作柜员的凭证~
,2,排列顺序:自助设备轧帐单和凭证,按柜员大小排列,、电划汇兑报单,含实时汇兑、支票影像、农信银,、大额报单、小额报单、结息凭证、科目日结单等~
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8、所有传票要分柜员,含电子柜员传票,进行打码~打码时从封面开始~打码机最少七位~前四位为柜员号~后面为该柜员的传票顺序号~电子柜员的柜员号定为机构码+99。
二、凭证及业务处理
:
1、柜员加盖印章应注意:
,1,机打凭证加盖印章时~避免在柜员流水号、帐号、金额、主机流水号等重要信息处盖章~应尽量加盖在没有打印信息处~ ,2,凭证上有客户印鉴的,如支票、电汇凭证等,~柜员盖章应盖在凭证空白处~不能加盖在客户印鉴处。
2、柜员对传票进行打码时~不能打在柜员流水号上~在传票的右下角进行打码,
3、实时汇兑复核打印、大额往帐复核打印、本汇票解付打印,注明柜员流水号,、提出借方打印、提出转帐支票退票、非税业务打印,注明柜员流水号,、有折发卡开卡凭证打印、换卡回单打印、无折卡配折打印、对公存款销户利息清单打印、贷款开户、柜员凭证领用等打印交易用新凭证打印,
4、一笔业务有多张凭证的~应将打有柜员流水号的传票放在前面~如有交易清单~应将交易清单放在最前~其他凭证放在其后, 5、大额支付系统退汇、转汇暂时用白纸打印~原报单第三联作为附件,小额挂帐处理用小额报单打印~原报单作附件,
6、抹帐业务~应填写抹帐凭证~在凭证中填写相关要素~如在抹帐
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业务涉及重要空白凭证~并在作废凭证加盖作废章,
7、存折和一证通更换、销户时~需将存折、一证通按页拆开~放在交易清单或取款凭条后,
8、销卡、换卡的圆鼎卡暂不上缴,
9、打印机及时更换色带~确保凭证打印质量,
10、手工销号交易~分录流水和销号清单用新凭证分开进行打印~销号清单不得打印在分录流水凭证背面,
11、因凭证需进行高速扫描~所以多联式凭证,如汇划补充报单、电汇凭证、进帐单等,必须逐联撕开~且不能将凭证折叠或卷成一卷~破损的凭证必须用透明胶带纸粘贴完整~传票内严禁夹带大头针、回形针、订书针等各种金属物,
12、如发生因系统或是打印机原因~未能打印出凭证或凭证打印不规范的~如能重打凭证的~必须重打凭条,如需抹帐重做的~填写抹帐凭证~向主办会计申请抹帐,如不能重打、也不能抹账重做的~向主办会计申请手工填写~主办会计同意后~柜员手工填写~主办会计在手工填写的凭证进行签字确认~如休息日或节假日~主办会计不在~应由另一柜员签字~作为证明人。
13、电汇、本票签发、汇票签发经办人签字及身份证号码统一填写在第二联正面,
14、传票票面的填写:
,1,票面章的加盖不得倒臵~应与传票一致~并要填写合计数~
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,2,存单销户票面统一加盖在利息清单背面~金额为本息合计数~ ,3,如需并笔填写票面的~应加盖在该并笔业务的第一笔~并在其他传票上加盖票面并至某某号,柜员流水号,章~该章统一加盖在利息清单后面~
,4,非税收入缴款书如为现金缴存~票面统一填写在第二联背面~如需并笔填写票面的~参考利息并笔操作办法,
15、凭证的记帐员或复核员处打印柜员号的~不加盖个人名章, 16、传票要素必须填写完整~如分录、票面、款项来源等, 17、部分业务凭证没有打印柜员流水号的~如商户资金清算进帐单、非税收入、代发工资等~必须柜员手工填写柜员流水号, 18、提出支票时~进帐单需加盖受理凭证专用章~不需补制借贷方凭证~不上报提出借方清单,入帐时~进帐单加盖柜员流水号~打印收妥抵用入帐清单附进帐单后~在清单上加盖附件章,
19、费用发票:费用发票不上报~由网点自行留存保管~网点需将发生的费用传票,5321科目传票,复印后与发票留存,
20、久悬户销户~先做2820久悬户处理交易~使帐户状态正常~然后按正常销户手续办理,
21、解付三省一市汇票打印回单只需加盖经办、复核人名章~汇票第二联加盖转讫章、经办、复核人名章和附件章,
22、汇票、本票进帐时~用二联式银行进帐单。
23、所有交易清单只需加盖个人名章~不再加盖他业务印章,重打
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交易清单必须加盖授权人名章。
24、借款借据柜员在复核处加盖个人名章~第三联,贷方,是放入传票中。
25、卡密码解锁打印新制凭证~在打凭证上填写客户证件号码以及客户签名确认。
26、自动转存清单打印在利息清单背面,
27、法院强制扣款处理:
,1,、强制扣款交易,2827交易,不需补做传票~打印交易清单和新制凭证,
,2,、汇款交易时~填制特种转帐传票,二借一贷~一借一贷放入当日传票中~一联借方联为客户回单,~法院经办人员签字~摘抄证件号码~判决书和扣划申请书加盖附件章作特种传票附件,
28、一般户销户处理:
,1,、做销户交易~然后将本息填制特种转帐传票,柜员填制,~转入临时存欠~销户申请书作为附件,
,2,、客户开具电汇凭证或转帐支票~如是电汇~付款人填写原名称和帐号~收款人填写该收款人的基本户名称和帐号~然后办理。对方科目选临时存欠~输入时输入销户单位的帐号和户名,转帐支票同上处理。
29、活期存单支取及到期存单的支取~需客户签存单背签字。
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30、内部凭证填制:
,1,内部传票由主办会计填制并在制单处盖章~现金付出经手人在传票上签字。
,2,诉讼费挂帐的处理:现金付出传票由主办会计填制并签章~经手人在付出传票上签字~诉讼费审批表复印件,原件和发票保管~上报复印件,作为付出传票附件。
31、收费凭证不需加盖客户印鉴~但出售凭证必须收费凭证第一联必须加盖单位预留印鉴。
32、代发工资的处理:
,1,转帐支票填制进帐单~支票收款人为某某单位,公司名称,代发工资~进帐单收款人某某单位,公司名称,代发工资~帐号为临时存欠,
,2,现金或现金支票~由柜员填制现金收入传票~帐号临时存欠帐号~用途填某某单位,公司名称,代发工资~客户在现金收入传票上签字确认,
,3,代发不成功的~可以通过续存交易处理~在客户签名处注明:代发工资,
,4,柜员因不能经办自己业务而代发不成功的~更换柜员通过续存交易处理~在客户签名处注明:代发工资。
33、本,汇,票未用处理
,1,由退票单位提供退票理由书~在退票理由书加盖单位公章
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和预留印鉴,
,2,申请退票单位在提示付款签章处进行背书~如提示付款签章处已盖~则申请退票单位印鉴往后盖,
,3,汇票应在实际金额大写处注明“未用退回”字样, ,4,如签发人为个人~则需提供身份证复印件。
34、个人大额存取款,包括转存和转帐,规定~个人取款超过5万,不含,~存款20万,含,需提供取款人身份证号码。 35、累计折旧业务处理~使用普通借贷方凭证~一借三贷~财务部下发累计折旧清单附传票后~并根据下发的清单登记登记簿。 36、应付利息计提处理~使用特种转帐传票~一借一贷。 37、挂失补发或挂失销户~原存单或存折找到处理: ,1,在原存单,存折,上注明挂失日期~加盖作废章, ,2,在挂失登记簿上注明该存单,存折,存单找到和放入传票日期,
,3,该存单放入该日电子柜员传票中。
38、各种报单打印:
,1,信用社汇入报单打印,312d,打印电子汇兑补充贷方凭证 ,2,来帐接收凭证打印,3714,~来帐接收凭证补打,3715,打印中国人民银行支付系统专用凭证,大额系统,
,3,往来帐凭证打印,2f02,打印中国人民银行小额支付系统专用凭证
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,4,解讫农信银汇票打印电子汇兑补充凭证,3367,,放入柜员传票中,
,5,农信银通存通兑打印电子汇兑补充凭证,33d7, ,6,他行解付我行签发三省一市汇,本,票打印小额支付系统专用凭证,2f02交易~放入电子柜员,~抽取汇票底卡联作为贷报附件。如2f02交易打印不正常~不能打印出报单~用新制凭证打印解付回单,313c交易,~抽取汇票底卡联作为回单附件。 ,7,他行解付我行签发农信银汇票用电子汇兑补充凭证打印,3367,
,8,支票影响提出、提入用3a22打印小额支付系统专用凭证,借记业务凭证回执,
,9,农信银汇兑打印电子汇兑补充凭证,3363,、转汇打印电子汇兑补充凭证,3365,
,10,实时同城业务,南通,打印电子汇兑补充凭证,3543、3544, ,11,辖内借记业务打印电子汇兑补充凭证,3605, 三、差错更正及回复的规定
1、对需追加或更换的客户凭证~在差错下达后的二个工作日,节假日顺延,必须上报更换~如需特殊情况~必须与事后监督中心联系~同意后方能延时上报,
2、对需追加或更换的内部凭证~在差错下达后的次日,节假日顺延,必须上报~如需特殊情况~必须与事后监督中心联系~同意后
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方能延时上报,
3、对需更换证的差错回复~应在差错回复说明中注明更换凭证的日期、新凭证号码、操作柜员、柜员流水号等相关信息,
4、对于一般性的差错~在差错下达后的次日必须上报,如需特殊情况~必须与事后监督中心联系~同意后方能延时上报,
5、差错通知单网点回复联上报时~需加盖支行财务专用章,
6、差错的回复与上报将纳入差错考核范围~如回复与上报不及时~作为差错对相关责任人进行考核。
四、电子柜员报送的规定
1、电子柜员传票是通过邮包由清算中心传递到事后监督中心~各支行在上报的时候一定要把用大号信封封装~并在封口处加盖财务专用章,
2、各支行在上报电子柜员时~在信封上注明事后监督中心收、电子柜员传票和传票日期~在信封最下一行注明上报机构名称,
3、如有差错回复单需上报的~并入电子柜员中上报~不另装信封上报~在信封上注明有差错回复单,
4、如没有发生电子柜员,含星期六和星期日,传票仍需上报~上报时只需上报封面~并在网点审核栏中注明:今日无电子柜员,
5、各网点主管在将电子柜员放入邮包中一定要检查~确认无误后方能将邮包加锁。
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