现货黄金外汇入门

现货黄金外汇入门 一、什么是现货黄金外汇 现货黄金(也叫国际现货黄金和伦敦金)是即期交易，指在交易成交后交割 或数天内交割。通常也称现货黄金是世界第一大股票。因为现货黄金每天的 交易量巨大，日交易量约为20万亿美元。因此没有任何财团和机构能够人为 操控如此巨大的市场，完全靠市场自发调节。现货黄金市场没有庄家，市场 ，自律性强，法规健全。 外汇是以外币表示的用于国际结算的支付凭证。国际货币基金组织对外 汇的解释为:外汇是货币行政当局(中央银行、货币机构、外汇平准基金和 财政部)以银行存款、财政部库券、长短期政府证券等形式所保有的在国际 收支逆差时可以使用的债权。包括:外国货币、外币存款、外币有价证券(政 府公债、国库券、公司债券、股票等)、外币支付凭证(票据、银行存款凭证、 邮政储蓄凭证等)。(1.动态含义:把一国货币兑换成另一国的货币，并利用 国际信用工具汇往另一国，借以清偿两国因经济贸易等往来而形成的债权关 系的交易过程。2.静态含义:外汇是一种以外币表示的用于国际间结算的支 付手段。这种支付手段包括以外币表示的信用工具和有价证券，如:银行存 款、商业汇票、银行汇票、银行支票、外国政府国库券及其长短期证券等。) 二、黄金外汇保证金交易定义 * 现货黄金交易(也叫国际黄金和伦敦金)是既期交易，指在交易成交后交割或数天内交割。 黄金保证金交易 是指在黄金买卖业务中，市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨，只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款，作为黄金实物交收时的履约保证。目前的世界黄金交易中，既有黄金期货保证金交易，也有黄金现货保证金交易。 * 外汇保证金交易又称合约现货外汇交易、按金交易、虚盘交易，指投资者和专业从事外汇买卖的金融公司(银行、交易商或经纪商)，签定委托买卖外汇的合同，缴付一定比率(一般不超过10%)的交易保证金，便可按一定融资倍数买卖外汇。 * 这种合约形式的买卖只是对某种黄金外汇的某个价格作出书面或口头的承诺，然后等待价格出现上升或下跌时，再作买卖的结算。从变化的价差中获取利润，当然也承担了亏损的风险。由于这种投资所需的资金可多可少，所以，近年来吸引了许多投资者的参与。 三、黄金外汇保证金交易的特点 1、资金使用效率高: A、 黄金外汇保证金充分体现了以小博大的杠杆作用，它能以较小的投入获取较高的收益，即以投资者个人名义开立一个独立的外汇保证金账户，然后将保证金存入该账户，银行(或经纪商)根据存入保证金的数额可以提供最大限额20~400倍的交易授权，之后您就可以在国际黄金外汇市场进行交易。 B、黄金外汇保证金交易采用T+0的结算方式，投资者在一天当中交易的次数不会受到限制，提高了投资者资金的周转率。 2、灵活的双向交易机制:可以买升，也可以买跌。 3、财息兼得: 在黄金外汇保证金交易中，投资者还可能获得可观的利息收入。保汇证金交易的计息方法，不是以投资者实际的投资金额，而是以合约的金额计算。 4、无价格波动限制: 与股票、期货相比，黄金外汇保证金交易没有涨跌停的限制，更利于投资者捕捉获利机会和控制风险。 5、无结算期限: 黄金外汇保证金交易不像期货一样涉及交割日、交割月的概念，它没有到期日。资金回笼快，今天通知，明天就可以取款(工作日24小时内)。 6、资本要求低: 进行黄金外汇保证金交易，只需很少资金就可以开户并开始外汇交易。由于保证金交易制度的使用，客户可以用很少的资金在相对很短的时间内把握赚取高额利润的机会。而要在股票市场赚取相同的利润，可能需要数额大得多的资金，并且可能需要很长一段时间才能实现这样的盈利。 四、常用的基本术语 * 点 (pip) * 点差 (spread) * 手 (lot) * 保证金 (margin) * 杠杆 (leverage) 点 (pip): 货币价格的最小单位 货币价格中小数点的最后一位 例如: 当EUR/USD从1.2005上升到1.2008时，EUR/USD的价格上升了3个点 一个点的价值根据货币对和汇率的不同而有所变化 通常一个点的价格通常为$6-$10 点差 (spread): 买入价和卖出价之间的价格差 例如: EUR/USD 在 1.3476/1.3479 这个价位, EUR/USD 的点差是3个点 黄金外汇经营机构的利润，投资者必须承担的费用 高点差=>高费用，低效率 低点差=>低费用，高效率 手数 (lot): 黄金外汇交易市场中的交易单位 1 手 = 100,000 个基本货币 买 1 手 USD/CAD=> 买 100,000 美元 买 1 手 EUR/USD=> 买 100,000 欧元 伦敦金的交易额以100盎司为单位，即为1手，交易以100盎司或其倍数为交易单位 保证金: 从事黄金外汇交易所必须的启动资金，可以通过杠杆比例进行放大交易，所以称为保证金 ，保证金跟帐户的大小无关 不是交易帐户中所有的资本 在帐户中，未平仓的资金 杠杆(leverage): 又称谓融资杠杆，是帮助投资者在黄金外汇交易中提高购买力的一种工具 在黄金外汇交易市场中，通常所用杠杆比例是100:1 例如:$1,000 的购买力提高到 $100,000 为了签订$100,000的合同，在帐户中有1%，即不少于$1,000的资金就足够了。 在外汇市场中，因为货币价格波动的很小，要得到客观的利润回报，杠杆在交易过程中是必要的 给予投资者以小博大的机会 杠杆比例的优越性: 一个标准手，市场波动一个点，获利10美元所需要的保证金 五:黄金价格与外汇，石油的关系: 黄金价格上涨表示部分投资者的资金对美元资产失去信心，转而买入黄金以求保值获利，所以对美元不利。从历史上看，美元和黄金价格有80%的负的 相关系数 黄金与澳元正的相对系数很高，因为澳大利亚是重要的稀有金属出口国 黄金? 澳元? 美元? 石油价格是以美元定价，其价格受到OPEC国家每天出产原油桶数影响 石油价格最近创历史新高，由于美元疲软导致OPEC国家希望以油价上涨来弥补他们收益的减少;石油价格上涨，对美元和日元有不利;相反，对加元及英镑带来积极影响，如 9月21日加元对美元突破1:1。 六:影响黄金外汇的因素: 1、黄金的供求关系 2、其他影响因素: (1)世界主要货币汇率 美元汇率是影响金价波动的重要因素之一。 (2)石油供求关系 由于世界主要石油现货与期货市场的价格都以美元标价， (3)国际政局动荡、战争 (4)其它因素 除了上述影响金价的因素外，国际金融组织的干预活动，本国和地区的中央金融机构的政策法规，也会对世界黄金价格的走势产生重大的影响。 六、黄金外汇交易与国内股市差别 比较项目 国内股票交易 黄金外汇保证金交易 每日成交量1000亿人民每日成交量20万亿美元，不能市场规模 币 认为的操作 流动性 较差，有涨跌停板限制 无涨跌停板限制。 每周一到周五 每天4小 每周一到周五24小时不间断， 交易时间 时 对突发事件应变及时 外汇，7种主要货币对+少于7 种交叉汇率，黄金单一品种，省交易品种 多达2000左右 心、生力，便于深入研究 周初公布当周经济数据发布时政策透明性 不透明或滞后 间，全球同步发布 公平竞争 结算周期 T+0(丰富的交易机会) T+1 双向交易(涨跌都提供赚钱的获利机会 单向交易 机会) 风险控制机 交易系统可以设置止赢、止损制 (极佳的风险控制手段) ---- 七、黄金外汇交易与期货比较 比较项目 期货交易 黄金外汇保证金交易 每日成交量20万亿美元，不能市场规模 较小，易受人为操纵， 人为操纵 流动性 较差，有涨跌停板 无涨跌停板限制，易于控制风险 每周一到周五24小时不间断，交易时间 每周一到周五固定时段 对突发事件应变及时 持仓时间 有交割期限 没有持仓时间限制 风险控制机制 ,交易系统可设置止赢、止损 -------- 八、现货黄金和外汇的交易市场和时间: 国际现货黄金各个交易所的开盘收盘时间:目前，全球的黄金市场主要分布在欧、亚、北美三个区域。欧洲以伦敦、苏黎士黄金市场为代表;亚洲主要以香港为代表;北美主要以纽约、芝加哥和加拿大的温尼伯为代表。 全球各大金市的交易时间，以伦敦时间为准，形成伦敦、纽约(芝加哥)连续不停的黄金交易:伦敦每天上午10:30的早盘定价揭开北美金市的序幕。纽约、芝加哥等先后开盘，当伦敦下午定价后，纽约等仍在交易，此后香港也加入进来。伦敦的尾市会影响美国的早市价格，美国的尾市会影响香港的开盘价，而香港的尾市价和美国的收盘价又会影响伦敦的开市价，如此循环。 黄金市场是一个全球性的市场，可以24小时在世界各地不停交易。黄金很容易变现，可以迅速兑换成任何一种货币，形成了黄金、本地货币、外币三者之间的便捷互换关系，这是黄金在当代仍然具备货币与金融功能的一个突出表现。 ”、“午盘”“亚洲盘”“美洲盘”等，做黄金操作的朋友，经常会看到金评中提到“早盘 朋友们很困惑，现货黄金交易时间怎么分那么多啊，其实对于交易时段的划分并不复杂，下面就介绍一下时段的划分和各个时段的特点，希望对青睐黄金投资的朋友们有所帮助～～ 现货黄金交易市场是T+0 24小时连续交易，因为每个地区都是有时差的，所以交易者进场的时间不一样，根据亚洲，欧洲，美洲进场时间不同分为亚州盘面，欧洲盘面，和美洲盘面。 亚洲盘面从早上5:00——下午15:30 这个时间交易一般比较冷清。属于行情调整时段。 这主要是由于亚洲市场的推动力量较小所为～一般震荡幅度在20—40以内,没有明显地方向。多为调整与回调行情.一般与当天的方向走势相反,如:若当天走势上涨则此段时间多为小幅震荡地下跌. 这一时间段地行情由于大多没有方向可言,保证金交易者可以在早上6-8点左右观 察一下,若行情为上下波浪震荡形态[看15分钟或是5分钟地图形].可以在行情震荡到两端时作5-15点地操作,只放止赢不做短线止损即可.若到11点后还不能挣钱出来则要及时平仓止损。 之后到14点都属于行情酝酿期，为下一段欧洲盘面做准备，这个阶段这段行情也 多为调整和回调行情。方向一般与当天大势相反，或是作出有效的技术信号支持大家交易. 欧洲盘面 15:30——20:30 欧洲开市前夕(15:30以前)交易及资金量都会逐渐增加，且此时段也会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据公布。所以此时段可也说是黎明前的黑夜，市场和图形都开始酝酿，这一时段基本上就是每天最好的也是第一次的进场时段。波动不会太大，主要是做图形或是从技术上给投资者以暗示。 15:30之后到20:00欧洲开始交易，资金量和关注程度增加。这一时段才是每天外汇市场行情的真正开始。在上时段建仓的投资者此时段则可尽获收益了，没有及时交易的朋友，则最好在其已经开始部分行情后不要追势，最好等到回调时再进入。 20:00——20:30 欧洲的中午休息和美洲早盘，交易平淡，多为回调上一波行情，是入场的第二次机会。 美洲盘面 20;30----次日5:00 20点--24点为欧洲市场的下午盘与美洲市场的上午盘～这段时间是美洲市场和欧洲市场同时交易的时段，按照资金和关注度来说是最大的时候，也是行情波动最大的时候。 24点以后为美洲下午盘，24点后到清晨,为美国地下午盘,一般此时已经走出了较大地行情,此段时间多为对前面行情的技术调整. 外汇的交易市场、时间及全世界最好的交易地点: 中国是全世界最佳的外汇交易地点: 北京时间下午2点到6点是欧洲上午市场，市场波动一般在50-80点左右 6点到9点是欧洲中午和美国清晨，大量美国数据发布 晚上9点到12点是欧洲下午市场，北美上午市场，是外汇交易最频繁的时段，波动在100点以上 九、黄金市场和外汇市场的参与者 黄金市场的参与者: 国际黄金市场的参与者，可分为国际金商、银行、对冲基金等金融机构、各个法人机构、私人投资者以及在黄金期货交易中有很大作用的经纪公司 外汇市场的参与者: 外汇市场的参与者包括外汇银行、外汇经纪商、 外汇投机者(外汇投机者是外汇市场上不可缺少的力量)、外汇实际供应者及寻求者(包括进出口商，国际投资者，跨国公司，旅游者等)、中央银行(中央银行是外汇市场的特殊参与者，它进行外汇买卖不是为了谋取利润，而是为了监督和管理外汇市场，引导汇率变动方向，使之有利于本国宏观经济政策的贯彻或符合国际协定的要求。中央银行还利用利率工具，调整银行利率水平，直接干预远期汇率的决定，中央银行的货币政策是决定汇率的一个重要因素)。 十、现货黄金外汇基本面的 基本面分析:是从经济和政治角度来分析影响货币价格的因素并以此制定交易策略 基本面分析包括两个方面:地缘政治事件 重要经济数据 地缘政治事件包括:战争(盛世黄金，乱世古董)、恐怖袭击、自然灾害(经济复苏)、政府改组(政治易权，立场不同)。 地缘政治事件是不可预测的，所以没有时间去做详细的调查或分析 (如果有100%的把握能预测市场的走势，那么进场交易;如果有一点点不确定，不要交易可观望。不要在上升趋势做卖单，也不要在下降趋势做买单。不要在不确定的时候入场。不要没有分析靠感觉入场。不要贪心。不要再亏损的时候立刻选择平仓。要在靠近支撑线做买单、靠近阻力线做卖单。进场之前要做好风险管理，锁仓，转仓，设限价指标等。当浮动盈亏在负30个点以内的时候一定要适当的选择锁仓。进仓之前计算好利润空间。尽量把、资金集中在单一的市场，比如只做磅日磅美等。) 注:请大家注意，在以上的叙述中已经体现了汇市的十大交易规则。 重要的经济数据包括:利率:利率的高低直接的反映了一个国家中央银行的经济政策，所以对外汇市场的影响是巨大的，国家的利率越高，其相对货币价值会越高(高利息 ->货币高回报、低利息 ->货币低回报)，当中央银行加息时，其货币价格会上涨;当中央银行减息时，其货币价格会下跌，(在货币市场中，这些人是非常重要的，因为他们身处中央银行的要职，他们的演讲或谈话反映出了中央银行对利率政策的基调。因此，听他们的讲话或采访是非常重要的。当他们发表演讲时，往往市场会对此做出反映。比如美国联邦储备委员会(FED) – 伯南克、欧洲中央银行(ECB) – 特里谢、日本中央银行(BOJ) –福井俊彦 Fukui) 通货膨胀指数:通货膨胀指整体物价水平上升 通货膨胀指标包括:居民消费价格指数(CPI)、生产者价格指数(PPI)《CPI增加表明通货膨胀上涨，中央银行为控制通货膨胀，会提升利率，抑制消费，使经济增长放缓》 失业率:就业指标是反映有工作的人占全部劳动年龄人口的比例，就业指标包括:就业率、失业率、非农业薪金指数(在就业指标中，美国非农业薪金指数是最重要的，也是对外汇市场影响最大的，其次是失业率) 注:下面介绍一下为什么美国的非农数据比较重要 每个月的第一周，周5早上8点半发布(美国东部时间)，北京时间的晚上8点半或9点半;非农指标是就业指数，用来衡量劳动力市场强弱; 为什么非农重要, 就业机会+就业率=经济实力 就业机会=经济增长 就业率=经济的可持续增长 非农包括了这些信息，并体现了消费能力 零售业销售:零售业销售指数是一个重要的消费支出指标，反映了消费需求强度和消费者的信心(美国零售业销售指数是最受关注的，因为美国是全球最大的消费型市场。9月，11月，12月的零售业消费指数比其他月份的更为重要。) 其他经济指标: 国民生产总值(GNP):GNP被看作衡量一个国家经济状况与增长的最准确指标，代表一国一年当中所有商品和服务的总价值 贸易平衡(Trade balance):进口和出口之间的净差额，预测长期货币政策和对外政策 工业指标:工业定单、耐用品定单、商业库存指数