保险销售流程

保险销售流程 为了规范保险销售过程中各环节良好的配合，使在保险销售过程中各岗位能做到有章可循，特制定本流程，以共同遵守执行。 一、 保险销售员 公司所有整车销售员都属于保险销售员。保险专员不仅要做好销售员的后勤保障、和支持工作，还要与其共同努力，实现保险销售。 二、 保险销售员的培训 公司保险专员有责任有义务负责对保险销售员的培训工作。根据培 训课程的需要，保险专员除了自己对销售人员进行培训外，还要不定期邀请合作保险公司的培训师到公司对保险销售员进行培训，以提升公司保险销售员的专业水平。 三、 保险的分类 目前车辆保险主要分为二大类别:一类是国家强制要求而需要购买的交强险;一类是为了保护自身的利益，抵御不可预测风险而需要购买的商业险。 四、 推销保险的时机 整车销售人员在向客户推销商品车过程中要把车辆保险有意识的 融入进去，让客户在购买商品车的同时，能自觉的购买车辆保险。 五、 保险销售的办理 1. 当客户确定好车辆后，销售人员要抓住时机向客户推销车辆保险。当 客户有意向后，要及时让保险专员与客户沟通，并与保险专员一起说服客户在本公司购买车辆保险。 2. 当客户确定需要购买的保险后，保险专员开具《保费代收单》(见附 1，一式三联:客户联、财务联和内勤联)。 3. 销售人员陪同客户到财务收银处交款。 4. 财务收银员按单上金额收取保险费用后，在单上盖“现金收讫”章并 签字后把客户把保险专员为了能及时给客户出具保单，必须要在客户交完保费后的第 一时间保险专员开具《保费领取单》(见附表2，一式两联:存根联和财务联。)、 并将《保费领取单》的财务联交到收银处以领取办理保险的费用。 8. 收银员审核《保费领取单》上的金额确认无误后按同一客户的《保费 代收单》单上金额支付，并要求领款人在《保费领取单》上签字。 9. 收银员把《保费代收单》的财务联和《保费领取单》的财务联一一对 应后交到资金会计处。 10. 资金会计和 年 月车辆保险利润表》(见附表3) 和《 年 月 车型销售顾问保险销售明细表》制作《 年 月销售顾问保险销售提成汇总表》(见附表5)。 附表1 汽车有限公司 保费代收单 汽车有限公司 保费代收单 附表2 汽车有限公司 保费领取单 汽车有限公司 保费领取单 附表3 汽车有限公司 月车辆保险利润表 制表人: 附表4 汽车有限公司 年月车型销售顾问保险销售明细表 制表人: 附表5 汽车有限公司 批准: 审核: 制表人: 日期: 年 月 日