焦作三维戴斯酒店有限公司
贷 款 申 请
一、企业基本情况说明
焦作三维戴斯酒店有限公司成立于2007年9月,位于焦作市民主中路555号,法人代表人:屈军萍,公司性质:有限责任公司,注册资本:1000万元,注册资本与实收资本一致。经营范围:凉菜、热菜、主食、酒水、西餐、住宿、洗浴、歌厅、健身娱乐场所,卷烟的零售;(按照许可证核定的有效期限经营)酒店商务;零售:纪念品、土特产、服装、床上用品、针织品**。
三维戴斯酒店坐落于焦作市两条最主要的解放路与民主路交叉口西南角,矗立于焦作市商业、文化、休闲、旅游观光之核心区域,是焦作市唯一的黄金商业圈,被誉为焦作市的“商业心脏”。三维戴斯酒店现有员工400人,其中管理人员80余人,具有中高级职称的20余人。三维戴斯酒店是焦作市唯一一家按国际五星级标准修建的也是焦作市星级标准最高、功能最齐全,集餐饮、住宿、娱乐等为一体的大型涉外旅游豪华酒店。酒店于2007年9月24日开业,并于2010年5月通过国家星级评定委员会关于五星级酒店的审核验收。
二、贷款用途
酒店开业近8年,内部硬件设施及装修已老化,为了适应市场发展趋势,更好地满足客户需求,所以酒店现急需重新进行升级装修改造。经测算,本次升维改造共需资金1.8亿元。我公司准备自筹备资金3000万元,向贵行贷款1.5亿元,期限5年,由焦作市三维房地产开发有限公司提供酒店房产做抵押。
具体维修项目明细如下:
三维戴斯酒店承包
范围表
序号
项目名称
金额(元)
1
酒店拆除
1,072,055.47
2
2层中餐厅改粤、鲁餐厅
14,087,064.00
3
3层宴会厅、国际厅、黄河厅、中餐厅改韩式餐厅
10,071,190.44
4
4层团体五星级标准间
11,254,236.08
5
5FKTV改造
4,441,529.23
6
6-8层洗浴、健身、游泳改造
26,277,893.39
7
9-21层客房改造
43,028,281.81
8
22-25层商务、豪华房改造
11,149,118.63
9
室外广场改造
1,902,166.48
10
外墙玻璃幕改造
9,271,979.73
11
给排水、电气、消防、通风等安装工程改造
39,624,670.28
12
中央空调改造
3,882,240.00
13
安保系统改造
1,807,086.00
14
电梯改造
4,558,800.00
合计
182,428,311.55
三、还款计划
本次贷款将以戴斯酒店和焦作市三维商业广场有限公司(以下简称商场)的销售收入利润及其他合法收入为还款来源。具体还款计划分析如下:
1、公司财务指标分析
从2012年至2014年近三年来酒店及商场销售收入及净利润指标分析来看:
销售收入及净利润指标分析
单位:万元
日期及单位
酒店
商场
合计
2012年销售收入
11897
70613
82510
2013年销售收入
12220
81902
94122
2014年销售收入
12385
86633
99018
三年平均数
12167
79716
91883
2012年销售成本
3518
57906
61424
2013年销售成本
3688
67916
71604
2014年销售成本
3835
71483
75318
三年平均数
3680
65768
69449
2012年税金及费用
4618
6294
10912
2013年税金及费用
4147
6060
10207
2014年税金及费用
3967
6857
10824
三年平均数
4244
6404
10648
2012年净利润
2913
6333
9246
2013年净利润
3286
7777
11063
2014年净利润
3438
8095
11533
三年平均数
3212
7402
10614
2015年1-6月销售收入
5151
34406
39557
2015年1-6月销售成本
1552
27968
29520
2015年1-6月税金及费用
1752
4284
6036
2015年1-6月净利润
1387
2040
3427
酒店:三年平均销售收入12167万元,平均销售成本3680万元,平均税金及费用4244万元,平均净利润3212万元,净利润率为26.40%;
商场:三年平均销售收入79716万元,平均销售成本65768万元,平均税金及费用6404万元,平均净利润7402万元,净利润率为9.28%。
2015年1-6月期间由于受宏观经济形势影响酒店和商场销售收入及利润均有所下降,保守预估酒店2015年收入为8000万元,净利润为2100万元,净利润率为26%;商场2015年收入为75000万元,净利润为5625万元,净利润率为7.5%。
2、五年还款计划分析
酒店项目预测表
单位:万元
年度
2015年
2016年
2017年
2018年
2019年
2020年
销售收入
8000
8400
8820
9261
9724
10210
销售成本
2400
2520
2646
2778
2917
3063
各项税金及费用
2800
2940
3087
3241
3403
3574
利润总额
2800
2940
3087
3241
3403
3574
所得税
700
735
772
810
851
893
净利润
2100
2205
2315
2431
2553
2680
商场项目预测表
单位:万元
年度
2015年
2016年
2017年
2018年
2019年
2020年
销售收入
80000
84000
88200
92610
97241
102103
销售成本
64000
67200
70560
74088
77792
81682
各项税金及费用
6400
6720
7056
7409
7779
8168
利润总额
9600
10080
10584
11113
11669
12252
所得税
2400
2520
2646
2778
2917
3063
净利润
7200
7560
7938
8335
8752
9189
酒店和商场合并项目预测表
单位:万元
年度
2015年
2016年
2017年
2018年
2019年
2020年
合计
销售收入
88000
92400
97020
101871
106965
112313
598568
销售成本
66400
69720
73206
76866
80710
84745
451647
各项税金及费用
9200
9660
10143
10650
11183
11742
62578
利润总额
12400
13020
13671
14355
15072
15826
84344
所得税
3100
3255
3418
3589
3768
3956
21086
净利润
9300
9765
10253
10766
11304
11869
63258
贷款总额
15000
15000
年度还款额
1500
2300
3000
3800
4400
15000
剩余贷款额
13500
11200
8200
4400
0
销售收入增长比率:
5%
5%
5%
5%
5%
销售利润率:
12.4%
在上表中酒店及商场预估销售收入增长率均为5%,平均销售利润率为12.4%。
从以上分析可以看出,本次贷款将以三维戴斯酒店和三维商业广场的收入利润和其他合法收入做为还款来源。我公司在销售收入及净利润的预估上都做出了最保守的测算,即便如此,我们也完全有能力在五年内偿还此贷款。
望批准为盼。
焦作三维戴斯酒店有限公司
年 月 日