2015年下半年重庆省基金从业资格：互换合约之利率互换考试试卷

2015年下半年重庆省基金从业资格：互换合约之利率互换 2015年下半年重庆省基金从业资格:互换合约之利率互换考 试试卷 一、单项选择(共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意) 1.证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。 A(产品组合 B(售后服务 C(基金投资 D(基金销售 2.场外认购LOF份额，应使用__。 A(上海人民币普通证券账户 B(深圳人民币普通证券账户 C(中国结算公司上海开放式基金账户 D(中国结算公司深圳开放式基金账户 3.深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。 A(0.1% B(0.2% C(0.3% D(0.5% 4.首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。 A(询价 ——————————————————————————————————————————————— B(协商定价 C(网上竞价 D(资产核算定价 5. 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。 A(《证券市场基础知识》 B(《证券投资基金》 C(《证券发行与承销》 D(《证券投资基金销售基础知识》 6. 关于交易型开放式指数基金(ETF)份额的上市交易规则，下列说法错误的是__。 A(上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值 B(实行价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行 C(买入申报数量为100份及其整数倍，不足100份的部分可以卖出 D(基金申报价格最小变动单位为0.01元 7. 足额向__支付基金收益。 A(基金自律组织 B(基金监管部门 C(基金托管人 ——————————————————————————————————————————————— D(基金份额持有人 8. 契约型基金和公司型基金的划分依据是__。 A(基金份额是否固定 B(法律形式不同 C(投资对象不同 1 D(投资目标不同 9. 在基金营销组合的四大要素中，__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。 A(产品 B(费率 C(渠道 D(促销 10. 在我国，基金行业自律性组织是__。 A(中国证券业协会 B(中国证监会 C(中国银监会 D(中国登记结算公司 11. 下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。 A(基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要 B(基金管理人对于投资者负有重要的信托责任 ——————————————————————————————————————————————— C(基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理 D(基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来 12. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A(基金合同 B(基金招募说明书 C(基金托管协议 D(基金年度审计报告 13. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。 A(银行理财产品 B(银行储蓄存款 C(基金 D(券商集合计划 14. 有“宏观经济晴雨表”之称的是()。 A(主板市场 B(创业板市场 C(现货交易市场 D(中小企业板市场 15. 配股与转增股本的表述正确的有__。 A(增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股 B(转增股本使得股东权益总量发生变化 C(配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原——————————————————————————————————————————————— 股东可以放弃配股权 D(转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 16. 下列金融产品中，具有较好流动性的是__。 A(证券投资基金 B(银行理财产品 C(券商集合计划 D(银行定期存款 2 17. 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。 A(债券持有期限 B(债券发行期限 C(利息转让期限 D(债券有效期限 18. __是基金管理公司最基本的一项业务。 A(基金的募集与销售 B(投资管理业务 C(基金运营 D(投资咨询服务 19. 下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。 A(防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全 B(促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益 ——————————————————————————————————————————————— C(计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D(防范、减少基金会计核算中的差错 20. 下列关于开立基金账户买卖封闭式基金的说法，不正确的是__。 A(投资者买卖封闭式基金必须开立资金账户 B(已开设证券账户的投资者不能再重复开设基金账户 C(基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易 D(每个投资者凭个人身份证可以开设2个基金账户 21. 基金管理公司的股东均应具备的条件有__。 A(具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 B(注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币 C(持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 D(最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 22. 某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的，该基金属于__。 A(股票基金 B(债券基金 C(货币市场基金 D(混合基金 ——————————————————————————————————————————————— 23. 基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。 A(及时更新原有的客户记录 B(定期向客户提供有用的信息服务 C(对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D(针对市场变化及时提供新的服务和产品 24. 基金销售机构应__。 A(不在同一时间代销多只基金 B(关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性 C(为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份 D(在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》 25. 配股与转增股本的表述正确的有__。 A(增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股 3 B(转增股本使得股东权益总量发生变化 C(配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权 D(转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 26.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是__。 A(总资本和资本充足率符合有关规定 B(设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达——————————————————————————————————————————————— 到法定人数 C(有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有 关的其他设施 D(有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度 27.我国目前只能由__担任基金管理人。 A(商业银行 B(基金管理公司 C(基金注册登记机构 D(证券公司 28.基金托管人需要对__出具意见。 A(基金公司财务报告 B(基金财务会计报告 C(中期基金报告 D(年度基金报告 29.债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。 A(证券发行主体的不同 B(是否在证券交易所挂牌上市交易 C(募集方式的不同 D(证券所代表权利性质的不同 30. __不属于基金净值公告中需要披露的信息。 A(基金资产净值 B(投资组合报告 ——————————————————————————————————————————————— C(份额净值 D(份额累计净值 31. 基金托管人在基金运作中的作用主要有__。 A(作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产 B(对基金管理人的投资运作进行监督 C(保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 D(对基金资产进行会计复核和审查 32. 根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。 A(法律形式 B(运作方式 C(投资目标 D(投资对象 33. 投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A(T+1 B(T+2 C(T+3 D(T+4 4 34. 债券和其他证券三大类。 A(证券发行主体的不同 ——————————————————————————————————————————————— B(是否在证券交易所挂牌交易 C(募集方式 D(证券所代表的权利性质 35. 以下属于货币证券的有__。 A(商业汇票 B(商业本票 C(金融债券 D(银行汇票 36. 首次公开发行股票的定价方式是__。 A(询价方式 B(协商定价方式 C(上网竞价方式 D(市价折扣方式 37. 下列关于基金的信息披露，说法不正确的是__。 A(能有效地提高基金运作的透明度 B(有利于防止利益冲突与利益输送 C(在我国具有自愿性的特点 D(有利于提高证券市场的效率 38. 下列关于国家股的说法，错误的是__。 A(国家股是国有股权的一个组成部分 B(国家股可由国务院授权投资的机构持有 C(国有股权原则上不可以转让 ——————————————————————————————————————————————— D(国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构 39. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。 A(债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B(债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C(债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D(债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权 40. 基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。 A(基金资产总值 B(基金资产净值 C(基金公允价值 D(基金资产估值 41. 下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。 A(基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通 B(一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果 C(基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广 D(公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系 42. 根据投资目标的不同，基金可以分为__。 ——————————————————————————————————————————————— A(契约型基金与公司型基金 B(成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C(主动型基金和被动(指数)型基金 D(交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF) 5 43. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是()。 A(血清铁减少 B(血清铁蛋白降低 C(血清总铁结合力增高 D(运铁蛋白饱和度降低 E(红细胞内原卟啉增高 44. 根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。 A(3 B(6 C(9 D(12 45. 下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。 A(经营风险 B(管理水平风险 C(职业道德风险 ——————————————————————————————————————————————— D(合规风险 46. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。 A(流通市场是发行市场的前提 B(发行价格受交易价格影响 C(发行市场是流通市场的延续 D(发行市场是流通市场的基础 47. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。 A(基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务 B(基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认 C(基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性 D(基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 48. 基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。 A(佣金 B(过户费 C(经手费 D(证管费 ——————————————————————————————————————————————— 49. 目前，我国债券型基金的认购费率通常在()以下。 A(0.5% B(1% C(1.5% D(2% 二、多项选择题(共34题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意) 50. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。 A(人员推销 B(持续营销 6 C(营业推广 D(公共关系 7 ———————————————————————————————————————————————