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[精品]支付清算及现金上下介复习提纲

2017-11-14 5页 doc 17KB 18阅读

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[精品]支付清算及现金上下介复习提纲[精品]支付清算及现金上下介复习提纲 ?大额系统处理的支付业务信息路径:发起行发成各项准备工作。包括前置机的参数设置、与支付清算及现金上下介复习提纲起——发起清算行——发报中心——国家处理CCPC建立通讯联系等。 ?日间处理:是主要的工作阶段。供完成往来业中心——收报中心——接收清算行——接收行。 现代化支付系统:是中央银行为全社会提供支付务收发、业务查询查复、排队业务及清算账户头清算服务的重要途径。2005年6月,大额实时支?发起行:向发起清算行提交支付业务的参与者寸处理等。 付系统建成,该系统与各银行业金融机构行内支...
[精品]支付清算及现金上下介复习提纲
[精品]支付清算及现金上下介复习提纲 ?大额系统处理的支付业务信息路径:发起行发成各项准备工作。包括前置机的参数设置、与支付清算及现金上下介复习提纲起——发起清算行——发报中心——国家处理CCPC建立通讯联系等。 ?日间处理:是主要的工作阶段。供完成往来业中心——收报中心——接收清算行——接收行。 现代化支付系统:是中央银行为全社会提供支付务收发、业务查询查复、排队业务及清算账户头清算服务的重要途径。2005年6月,大额实时支?发起行:向发起清算行提交支付业务的参与者寸处理等。 付系统建成,该系统与各银行业金融机构行内支?业务截止:专门供NPC完成内部业务处理。 付系统、中央债券综合业务系统、银行卡支付系?发起清算行:向支付系统提交支付信息并开设 统等多个系统以及香港、澳门人民币清算行的连清算账户的直接参与者和特许参与者。发起清算?清算窗口:在业务截止阶段结束之前,如果系接,提供安全高效的支付清算服务。行也可作为发起行向支付系统发起支付业务。统中仍有清算账户存存透支或支付业务排队的 情况,则相关单位可在此阶段设法筹措资金以弥2006年6月,小额批量支付系统建成,为银行业?发报中心:向国家处理中心转发发起清算行支补头寸。 金融机构的小金额、大批量跨行支付清算业务提付信息的城市处理中心。 ?日终处理:前置机将在此阶段中收到的CCPC供了一个低成本的公共支付平台。?国家处理中心:是接收、转发支付信息,并进发来的当日业务汇总数据并与本地数据自动核 行资金清算处理的机构。 对,完成数据统计。 2007年7月,全国支票影像交换系统建成。运用?收报中心:向接收行清算行转发国家处理中心前置机系统的概念:是处于本行行内系统与外界影像技术将实物支票转换为支票影像信息,处理支付信息的城市处理中心。系统(现代化支付系统)的中间设备。当两个系 银行机构跨行和行内的支票影像交换,实现支票统之间相互传递信息时,将由它负责完成信息格全国通用。 ?接收清算行:向接收行转发支付信息并开设清式的转换和收发工作。 一、 大额支付系统:即大额实时支付系统算账户的城市处理中心。 ?日切处理:工作日的切换处理。行内大额系统 ?从接收清算行接收支付信息的参与者,其也可状态改为营业准备。 ?处理同城和异地的汇划金额在人民银行规定作为接收行接收支付信息。三、小额支付系统:即小额批量支付系统 起点以上的大额贷记支付业务和紧急的小额贷 记支付业务。其指令实行逐笔实时发送,全额清二、大额支付系统六种系统状态:?主要处理跨行同城、异地纸质凭证截留的借记 算资金。大额支付系统有大额支付业务、即时转支付以及金额在规定起点以下的小额贷记支付账支付业务、城市商业银行汇票业务。金额起点?营业准备:指前一个工作结束以后到第二日正业务。小额支付系统采取批量或实时处理支付业为50000元以上。运行时间:5×8小时。式开始处理业务之前的期间,在这个阶段可以完务,轧差净额清算资金。贷记金额上限为50000 元及以下。运行时间:7×24小时。 业银行。序号。 我行的行别代码为313 2、发报中心(收报中心)代码六、管理规定 四、全国支票影像交换系统?支行人员在操作行内支付系统时,应分设录 结构为五位数字: 入、复核、授权交易人员权限级别,做到:?指银行业金融机构运用影像技术,将纸质支票XXXX X 同一笔业务的录入人员不能复核,复核人员不能转化为影像和电子信息传递至出票人开户行提地区代码 校验码 授权,授权人员不能录入。 示付款,实现纸质支票截留;出票人开户行根据 影像信息进行付款核验并返回相应业务回执;系?地区代码:4位数字。珠海市为5850?各参与行应加强对查询查复业务的管理,做到 统依据业务回执进行清算。全国支票影像交换系“有疑必查,有查必复,复必详尽,切实处理”。统处理的支票业务依托小额支付系统进行资金 对有疑问或发生差错的支付业务,应在当天至迟清算。运行时间:7×24小时。金额上限为503、发起行(接收行)行号:下一个工作日上午发出查询。查复行应在收到查 万元以及下。金额在50万元以上大同城支票(广询信息的当天至迟下一个工作日上午予以查复。东省内)的按手工票据提交至工行珠海分行委托?选择了正确的行号,支付业务的路径才会通对于查询报文的查复和退回申请报文的退回应收款。 畅。答必须做到一查一复、多查多复,不能一查多复 五、相关业务标准 发起行(接收行)行号 或多查一复。 1、行别代码 结构为十二位数字: ?大、小额系统关闭后,各支行日终通过行内系 结构为三位数字: 统打印日终大、小额支付往账清单、日终滞留往 X XX XXX XXXX XXXX X 账挂账清单(次日工前准备打印),与往账贷方 类别代码 行别代码 凭证核对相符;通过行内系统打印日终大、小额?类别代码:1位数字,标识银行类别。0为中行别代码 地区代码 分支机构序号 校验码支付交易来账清单,与当天来账凭证核对相符。 央银行、1为国有独资银行(工、农、中、建)、对于核对不符的,应查清错账原因及时纠正。 2为政策性银行、3为其他商业银行等。 4、支付交易序号:与发起行行号、发报日期、 ?行别代码:区分银行的行别。01为中央银行、交易种类作为唯一确定一笔支付业务的识别要七、 现金上下介业务 02工行、03农行、04建行、05中行,13城市商素。当天对全行来说不会有相同的两笔支付交易?为进一步加强我行内部现金上下介业务管理, 防范操作风险,实现“机控”与“人控”有效结确认 金库记账部门报文封锁 押解运库管理部门每月应进行查库工作;金库主任每周 合,我行于2007年5月启用了珠海市商业银行 送:支行将现金实物及一联缴现凭证交押钞员运应对进行查库工作。 现金上下介业务系统,取消了现金上下介业务通至金库交管库员 管库员清点现金,核对单过手工签发辖内往来报单的有关业务操作。 证相符后作缴现入库。 ?现金下介授权管理: ?介即解,“介”为银行的通常叫法。押解即贷主管会计:人民币30万元及以下;港币20万元物运送,这里的货物是特殊的:现金。及以下;支行行长:人民币30万元以上,港币 20万元以上。 ?核定库存现金上、下限额:一是控制风险;二?提现操作规定:提现支行对当天发送提现申请是保证支付;三是提高资金的运用效率。报文金额额度超出主管会计授权权限的,禁止以 “化整为零”的方法将一笔大额提现申请拆分两?金库记账部门:总部金库为清算中心,斗门金笔或以上向金库记账部门发送。 库为井岸支行。 ?现金下介流程: ?查库目的:通过实行层层控制和分层制约,杜金库记账部门报文解封 支行提现申请报文绝隐患,保证账款相符。 录入 支行授权发送 金库记账部门报文?全行性查库:总部行长或主管财务行长每年必 金库记账员接收、打印报文并交押钞封锁须组织并参加一次全行性查库工作;总部财会部出纳 金库管库员提现出库,押钞出纳凭单负责人每半年至少组织并参加一次全行性查库向管库员提取现金 押解运送至提现支行押 工作;管理支行分管财务行长每季度应对辖属支 行进行查库工作,派驻财务经理每月应对辖属支 支行清点现金、核对单证相符后作提现入行进行查库工作;支行行长每月应对所在支行进库。 行查库工作,主管会计每周应对所在支行进行查?现金上介流程: 库工作。 金库记账部门报文解封 支行缴现申请报录?金库查库:总部行长或主管财务行长每半年必入 支行授权发送 金库记账部门接收、须组织并参加一次金库查库工作;总部财会部负打印报文交金库管库员 管库员进行报文责人每季至少组织并参加一次金库查库工作;金
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