台湾投资者巧赚人民币套利财——借低利新台币，再拿剑大陆定存套利，一年“躺着赚”8％

台湾投资者巧赚人民币套利财——借低利新台币，再拿剑大陆定存套利，一年“躺着赚”8％ 台湾投资者巧赚人民币套利财——借低利新台币，再拿 剑大陆定存套利，一年“躺着赚”8, 咖 业务了。现在香港金融业能否参与中 国之间,独一无二的货物、金流转口 有百亿人民币规模,在国际债券市场 国境内股债市场 要视其人民币存款 港地位,更是新加坡抢当人民币境外 中的分量微不足道,因此被香港人戏 中心的优势。目前新加坡和中国 含 称只是 “小点心”。但随人民币国际 的规模而定。这等于是告诉我们,尽 量把人民币业务做多、做大,让人民 香港 的贸易量已经占新加坡外贸 化脚步加速 包括麦当劳、德国大众 %左右。 只要有当中的 %使 汽车等在内的欧美全球知名企业都纷 币在香港形成一个大规模的集散地。” 用人民币,就足够让新加坡发展人民 纷舍弃 “西餐” 美元债 ,在港发 币境外中心。”汇丰银行策略主管潘 行人民币计价债券. 点心债”大餐 全球都看好人民币 规模爆增 倍。仅年上半年 香 汉生指出, 未来在新加坡的财富管 新加坡是亚洲抢攻人民币国际化 理市场 人民币商品的比重将和香港 港的 点心债”市场规模就将近 商机最积极的国家, 年底,新加 相同,快速增长到近 %左右。” 亿元人民币.是 年前的 倍,全年 坡与中国签订 亿人民币的换汇协年上半年,时任新加坡金融 更超过千亿元人民币规模。 议,确保了 “来源”之后 马上想着 汇丰银行亚洲外汇资深策略币许 管理局主席、国务资政的吴作栋数度 如何将人民币留在国内。 访问中国人民银行,希望未来人民币 丹尼估计 目前人民币 自 年以来.业者口中 不怕 境外市场交易量已达到平均每天 亿 的交易.相关投资、存放款,能直接 当老二,只怕缺席”的新加坡.几乎 美元的规模.甚至比菲律宾、印尼和 就在新加坡的任何银行进行,再由新 可说 ”上下一心”.积极向中国争取 加坡的银行和中国人民银行指定的新 马来西亚整个国内货币市场加起来还 任何与人民币有关的业务。不久前. 要大。 加坡中资清算行 如香港的中国银行 新加坡总理李显龙在接受国际煤体专 结算 虽然中国银监会至今未正式批 “我们全球的财富管理专员,现 访时,正式对人民币议题表态: ”新 准新加坡的境外清算中心业务,但在 在都要送到香港来参加人民币商品的 加坡应该成为仅次于香港的人民币境 月份,中国工商银行正式在新加坡 训练,才能因应客户需求。”巴克莱 外交易中心。” 成立 海外人民币业务中心”,存款. 资本私人银行部门主管葛维兹 去年 月.新加坡最大商业银行 操着浓重的英国口音说。 贸易结算、信用 卡、电子银行 金融 星展银行以及外资的汇丰、渣打银行, 市场投资等业务无一缺席。换言之 台湾富邦银行香港分行执行董事 在政府许可下,相继推出人民币存款 新加坡只差没获得法规形式上的正式 叶强华说,年之前,香港充其量 和债券、外汇、结构性金融商品。短 清算地位而已,目前业界专家认为, 只能算是人民币 走出去”进行贸易 短 个月间,新加坡的人民币存款从 最晚到年底,新加坡就可望成 结算试验的 “换钞行”。但随着 ”点 零开始,就已经有约 亿元的规模。 心债”市场的开放,与内地银行间债 为继香港之后事实上的人民币境外交 星展银行针对私人银行客户推出 易中心。 券交易 以及逐步开放的 小 ” 的人民币零售投资商品,推出仅 个 再将目光转到英国。 年 月 即允许香港券商在一定额度内直接 月,累积销售额就达到 亿元。“我 初.中国副总理王岐山和英国财政大 投资 股 .让人民币有了回流、投 们在香港的人民币业务做得非常好. 臣欧斯本为首的中 资 赚取利息的管道,大幅增加了人 但在新加坡也这么好,真的很意外。” 英代表团在伦敦召开第四次财经对话 民币的国际吸引力。 “总归一句话, 星展银行 卡普塔 会议,会后发表的联合声明提到:“英 中环这里正在变样,整个香港金融业. 啧啧称奇。 国支持人民币在国际贸易和金融交易 人民币业务已经不是选项,而是核心 新加坡处于东盟各国、中东与中 《海峡科技与产业》?两岸合作 上更广泛的使用,也支持未来国际 是发展欧洲美元市场。半个世纪过去. 大陆观光客来台消费,收到人民 货币基金 的特别提款权 现在伦敦已经开始准备,要将自己打 币的岛内商家或个人.至今仍只能到 纳入人民币。” 两国欢迎有兴趣 造成欧洲人民币市场。” 本地银行兑换成新台币.无法开立帐 的私有部门 在伦敦发展人民币境 目前 随着中国在全球各地, 户存款。而普遍倾向保留人民币营收 外市场。双方同意共同支持这个市 的大陆台商,如今虽能在岛内银行的 尤其是深入资源丰沛的亚洲、非洲 场的未来发展,合作发展人民币计 和中南美洲国家进行投资开发,人 海外分支机构开户存人民币 却缺乏 再进行投资、避险的任何工具。 价商品和服务。 这份声明震撼了 民币的领域其实早已遍及全球。例 国际财经界,也揭开伦敦个世界金 如在西非产油大国阿尔及利亚,中 但自去年发生欧美债务危机以 融中心开始向人民币靠拢的序幕。 国已是其最主要的原油出口市场 来.台 湾官方的态度已经明显改变许 目前英国的人民币使用量,不 阿尔及利亚外汇存底达 亿美元, 多。例如 台湾央行”总裁彭淮南在 最近一次理事会直言: “相比欧美两 论在换汇、贸易或投资上,都占全 该国央行日前宣布 将%外 艘摇晃的航空母舰.人民币反而比较 国不到 %的规模。但贵为世界金 汇存底改为人民币。 融中心的伦敦.在敏感的国际货币 过去 年,可说是中南美洲经 稳。”他十分看好未来人民币自由流 通后的国际地位。 储备议题上支持人民币 同时争当 济最繁荣的时期.最重要的原因就 去年 月台湾 金管会”宣布, 人民币境外中心 显示其不惜得罪 是与中国贸易额增长 倍,这也使 其老大哥美国,也要在抢夺人民币 得中南美洲成为人民币国际化的前 自 年 月 日起,开放大陆银 蛋糕的竞赛里争得一席之地。 哨站。 年 月,美洲开发银行 行来台参股,投资对象包括本地银行 及金控公司。今年 月 日,台湾“金 著名《经济学人》杂志对此进行 和中国进出 银行签署备忘录,合 了一针见血的分析: 二战后,美元 作成立首个包含人民币在内的基金. 管会”又宣布开放岛内银行业投资人 取代英镑成为世界储备货币.伦敦为 总额约 亿美元 提供人民币给中 民币 债券业务。 了维持自己全球金融中心的地位,于 南美洲用于基础建设、能源和天然 台 湾永丰金控策略长张晋源指 出, 其实,台湾拥有足以胜过新加坡. 资源开发计划,中国也准备拨付 . 亿元人民币.协助中南美洲中小企 甚至与香港匹敌,成为人民币境外中 心的利基。台湾和大陆之间的贸易量, 业用人民币同中国进行贸易。 人民币在全球使用的范围越来 如今占大陆全体贸易总额近%.是 越广,各国绝大多数金融界专家都 新加坡的两倍.加上在大陆台商的需 预期,中国将逐步解除人民币货币 求、陆客观光的金流优势 都远胜香 管制 正式走向全球:这一过程也 港之外的亚洲各国和地区。” 许 年,也许 年.只是“在何时” 事实上,目前岛内各大金控集团 而非 会不会”的问题。 早已摩拳擦掌,通过其在大陆或香港 的分行,紧抓人民币国际化商机。如 去年富邦银行香港分行首先取得大陆 台湾不甘落后 银行间债券交易资格,可以直接购买 对于人民币.与大陆一海之隔的 中国大陆境内的公债。 台湾,步伐明显保守许多。 人民币正在积极走向海外 。.。 业务的绩优员工约 人,开展人民币业务培训课程。 开发金控旗下的大华证券也在跟进 与花旗银行 合作,在香港发行日月光公司的 “点心债”。 张晋源说。 永丰金控则是将人民币视为整个金控集团.甚至 何寿川近几年勤跑大陆.与中国最大的商业银 行一 中国工商银行建立良好互动,且频频拜会人行、 整个永丰余集团的重要战略。年初 永丰金控 子公司永丰金证券 香港 公司承销永丰余纸业首档 工行相关部门主管,才能让每项业务顺利进行。 点心债” 创下业界首例,一年不到.至今共已发 年 月 永丰金证券 亚洲 也和工行旗下的工银国 际合作,在工行与人行协助下. 月就拿到人行的审 行 档。 早在 年 月,大陆银监会就已开放境外机 批合格通知.成为全球第一家发行人民币 ”点心债” 构参与中国大陆银行间债券市场买卖。根据中国人民 并且顺利将资金汇回大陆的券商.也一举打响永丰金 银行显示,目前已经有 多家全球金融机构拥 证券的市场知名度。 有大陆银行间债市交易权,但台资银行一直受限于岛 打响第一炮后.永丰金证券 亚洲 还拿下阳光 内法令没有开放,始终无法参与.直到今年 月,台 能源及新焦点的 “点心 债”承销,但受到景气下滑及 湾“金管会”删除相关规定后,台资银行才得其门而入。 太阳能产业前景不明的影响 外传甚至有亏损,张晋 就在台湾 “金管会”才刚刚开放岛内银行业投资 源也坦承这两档成绩不理想,不如预期 “但至少我 们建立了经验及领导品牌.因为到香港募集 点心债 人民币债券两周后,永丰金银行便宣布.其香港分行 拿到了中国大陆银行间债市的买卖权,成了第一家进 已经成为台资企业募资的另一渠道,台资企业想发债 入中国大陆债市的台资银行,并找到有良好互助的中 时会第一个想到的就是永丰金证券。 国工商银行作为债券交易的托管行。 目前不少岛内银行业专家呼吁,台湾也应争驭成 在香港的台资银行中.永丰银行并非最大,为何 为另一个人民币境外交易中心。但台当局金融管理部 能在政策一松绑后,立刻拔得头筹 我们在 门却以担心人民币在境外市场的流通量受中国政府控 制以及产生市场投机、炒汇等为理由,拒绝对人民币 年底就把相关文件准备好,再加上过去发行 点心债 的经验,因此台湾法令一解禁, 天后就立刻收到人 的进一步开放。 行通知。”张晋源认真地说。 然而岛内民众却最讲究实惠,如今美国问题一大 堆,欧债危机不知何时可解,台湾股市又一落千丈 看似简单,其实不然,永丰银行近几年在人民币 业务上大有斩获.包含发行 ”点心债”、 两岸美元 就连几个月前还最 保险”的黄金价格也在大跌.百 一 日通”、参与中国大陆银行间债市交易等.皆由永 姓的钱到底该放哪里 丰金控董事长何寿川亲自督军。 ”大概从 年政府 只有人民币抗风险的能力最强,而且稳中有升, 政策慢慢开放后 何董开始积极拜会中国工商银行, 加上目前人民币在大陆一年定存利率普遍超过%; 每次行前他一定做足功课.了解工行的新业务.如中东、 未来几年.人民币升幅可望超过 %。利差加汇差, 欧洲、南美洲海外分行的最新进展.再去跟工行交换 人民币一年定存至少有近 %的报酬率,因此成为 心得。每个月定期的主管会议 何董一定会问人民币 近来岛内众多投资人乐于追捧的最主要原因。如台 业务的进度.在各重要场合也不断提到人民业务的重 北敦化南路一家外商银行理财专员就透露: 最近 要性。在人才训练上,永丰银行也在半年前秘密培养 人 前来询问如何开设人民币帐户的客户至少多了三 民币业务团队 ,从分行及总行中挑选负责大中华区 四成。” 《海峡科技与产业》