非交易过户

非交易过户 餐雾谚霄计. (3)流动性管理.结合客户自身的组 织结构特点和财务管理的具体要求,通过 有机组合银行自身的金融服务产品,为客 户搭建资金和信息两个相互支撑的平台, 形成为客户量身定制的,组合多样的流动 性管理服务. (4)投资管理.在满足企业对现金 流动性管理目标的基础上,针对不同行 不同性质的企业资金使用 业,不同规模, 和沉淀的特点,向客户提供各类理财服 务,满足其风险与收益的匹配需求,实现 其现金的保值增值.鉴于我国目前政策 监管比较严格以及金融市场发育不成熟, 可提供的短期的尤其是超短期的金融工 具较少,商业银行应积极开拓思路,寻求 适合不同企业资金时效的债券投资,基 金投资,投资组合和结构性存款等方式, 积极拓展与其他金融企业合作的可行方 式,如银证合作,银信合作,银保合作以 及银基合作等. (5)融资管理.企业在日常经营过程 中不可避免地会出现暂时性的流动性短 缺,这就需要银行能够及时提供包括贷款 类,票据类,贸易类的融资服务,帮助客户 根据自身情况进行灵活有效的融资,解决 企业在供应链管理各环节上的资金需求, 缩短办理时间. (6)综合客户服务.满足企业集团对 交易信息的实时详细查询,实现公司内部 ERP等系统与银行现金管理产品体系的无 缝连接,提供快速便捷的网银服务,减少 信息重复录入可能存在的差错和克服物理 网点布局的不足. 商业银行通过上述各类产品的有效 组合,灵活运用,可形成各具特色的企业 流动性解决,企业供应链融资解决方 案,企业投融资解决方案,企业综合信息 服务解决方案等系列产品解决方案;推 出符合企业行业需求的跨国公司资金集中 生产制造企业金融服务方 管理服务方案, 案,进出口企业金融服务方案等系列行业 服务方案;提供集团企业账户监控,组合 账户,资金转账,收付款管理,资金归集, 资金调拨,利息合计,对公结算账户透支, 内部资金计价,结构性存款,投资理财, 快速融资等特色功能服务,使得银行的 各项服务做到化与个性化相得益彰, 全面助力企业有效运作资金,持续降低成 本,显着提高收益. 2.对于实行财务共享中心的跨国经 营的集团企业 和本土经营的企业一样,跨国经营的 集团企业出于不同的需求可能选择将其地 区甚至是全球财务共享服务中心设置在中 国.由于跨国经营,企业拥有开立于不同国 家的多银行多币种账户,涉及的业务复杂. 鉴于目前国内银行国外网点稀少,且受到 多方政策的约束,这就需要国内商业银行 一 方面积极寻求与国外知名银行结成战略 合作伙伴,共同合作开展现金管理业务; 另一方面充分发挥自身在人民币业务上的 优势,尤其是在提供跨境现金管理服务方 面,充分发挥国内外银行各自在人民币现 金管理,外币现金管理上的特长,相互学 习和借鉴现金管理方面的经验,满足跨国 经营企业本外币现金管理的需求,树立服 务品牌. 企业在不同的历史时期对现金管理 现金管理也会存在不同阶 的要求不同, 段的组织模式.但不论企业处于何种阶 段,采用何种组织模式进行现金管理, 商业银行都可以根据客户的不同需要,不 断通过对现金管理业务需求的,产 品的研发,系统的优化来建立和稳固高 品质的客户群体,开展多元化经营,参与 国际竞争与合作,在竞争日益激烈的市场 中脱颖而出. 责任编辑李斐然 60财务与会计?理财版201012