题目 选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案

目 选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 、6、7章内容，题型和过程性测试相同，部分题目如个人理财终结性测试集中在教材第4、5 下: 一、判断题: 1.证券投资基金是一种间接的证券投资方式。 正确 错误 A 2.股票投资的收益等于股利所得。 正确 错误 B 3.注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是收入型基金 。 正确 错误 B 4.管理人对基金运营收益承担投资风险 正确 错误 B ，则基本上可以5.某基金的资产配置长期地维持在如下水平:股票75%，债券20%，现金5% 判断，该基金是平衡性基金。 正确 错误 B 6.万能寿险是一种保费缴纳灵活，保单的保险金额可以调整的寿险。 正确 错误 A 7.保险合同当事人即参与订立合同的主体，包括保险人和受益人。 正确 错误 B 8.与传统的保险产品相比，现代的保险产品一定程度上降低了收益性 . 正确 错误 B 9.保险公司经营个人保险理财产品的盈余主要来源于保险费的死差益、利差益和费差益。 正确 错误 B 10.美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%。 正确 错误 B 11.商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。 正确 错误 A 12.期权费是指期权的执行价格。 正确 错误 B 13.在外汇理财产品中，浮动收益类产品是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。 正确 错误 B 14.只要具备权利能力，即可成为受益人。 正确 错误 A 15.信托关系已经成立，受托人就取得了信托财产的所有权。 正确 错误 B 二、单项选择题: 1、依据基金法律形式， 我国目前设立的基金为 ( ) 基金。 A.契约性 B.公司型 C.封闭式 D.开放式 A 2.对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过( )。 A.10%以上 B.10% C.5%—10% D.5% D 3.从个人证券理财产品的风险看，债券类理财产品的特有风险主要是( )。 A.政策风险 B.利率风险 C.市场风险 D.违约风险 D 4.下列金融资产中，风险从低到高排列的顺序是( )。 A. 银行存款、国债、公司债券、股票 B. 股票、公司债券、国债、银行存款 C. 国债、银行存款、股票、公司债券 D. 国债、银行存款、公司债券、股票 A 5.同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的( )。 A.实际风险承受能力 B. 风险偏好 C.风险分散 D.风险认知 A 6.个人保险理财的最大特点，是将保险的( )功能和资金增值的功能有机结合起来。 A.社会管理 B.资金融通 C.基本保障 D.风险管理 C 7.在投资连接保险中，投资部分的盈亏风险由( )承担。 A.保险人 B.被保险人 C.保险公司 D.投保人 B 8.保险合同条款由保险人事先拟定，投保人只需填写投保申请，由保险人确认，保险合同即成立。因此我们说保险合同是一种( )合同。 A.附和性 B.条件性 C.补偿性 D.射幸性 A 9.个人外汇结构性存款的一个典型特征是( )有权提前终止存款。 A.存款人 B.银行 C.代理人 D.第三方 B 10.资金规模中等的保守型投资者，在储蓄和信托品种的基础上，可将( )的资金交给银行专业理财规划。 A. 20% B.30% C.40% D. 50% D 11.我国个人实盘外汇买卖是( )的买卖。 A.人民币与外币之间 B.人民币 C.外币与外币之间 D.外币 C 12.在外汇理财产品中，( )是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。 结构类投资工具 浮动收益类产品 实盘外汇买卖 期权类产品 A 13.下列关于信托的说法，不正确的是: A.信托财产按约定条件由受托人进行管理或处置 B.委托人是信托财产的合法所有者 C.信托财产的受益人只能是委托人本人 D.信托目的要有可能达到或实现 C 14.下列关于房地产投资信托理财产品的说法，不正确的是: A.可以投资于房地产抵押贷款 B.收入来源包括房地产自身的增值收入 C.收入来源包括房地产的租金收入 D.一般有政府财政保障 D 15.与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是( )。 A.具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。 B.信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。 C.信托公司在发行集合资金信托时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。 D.信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少。 B 三、多项选择题: 1.下列( )能作为债券发行主体。 A.中央政府 B.企业组织 C.金融机构 D.社会团体 ABC 2.下列( )不属于国债投资的特征。 A.收益率高 B.安全性高 C.免税待遇 D.流动性强 ACD 3.以下属于债券和股票共有的特点说法错误的是( )。 A.收益率不会影响 B.都属于有价证券 C.都是筹资手段 D.都有规定的偿还期限 AD 4.( )属于开放式基金特点。 A.基金规模不可变化 B.基金价格以基金净资产价值为计算依据 C.通常在交易所交易 D.基金单位可以赎回? E.不限定存续期 BDE 5.以下关于债券的分类正确的是( )。 A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等 B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等 C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等 D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等转 ABD 6.如果客户想通过某种理财方式强迫自己储蓄一部分钱，一般不会选择的是( )。 A.财产保险 B.终身寿险 C.基金 D.股票 ACD 7.下列关于投资型保险产品的说法，不正确的是: A.保费中的投资保费进入储蓄账户 B.保费中的投资保费由基金管理公司进行运作 C.投资保费的投资收益归客户所有 D.保单持有人无法获得分红 ABD 8.下列属于人身保险的是( )。 A.人寿保险 B.意外伤害保险 C.健康保险 D.责任保险 ABC 9.在购买保险理财产品时，要坚持的原则包括( )。 A.转移风险 B.量力而行 C.本金安全 D.高额收益 AB 10.外汇理财产品按照产品设计思路和运用金融工具的不同，可以分为( ) A.个人外汇存款类 B.实盘操作类 C.浮动收益类 D.结构投资类 ABCD 11.对于外汇期权的购买者述不正确的是( )。 A.风险是无限的，收益也是无限的 B.风险是有限的，收益也是有限的 C.风险是有限的，收益是无限的 D.以上都不是 AB 12.从长期来看，影响汇率走向的因素中包括( )。 A.官方干预 B.国际收支 C.通货膨胀率 D.利率 BCD 13.外汇市场产生的原因包括( )。 A.投机 B.央行干预 C.贸易和投资 D.对冲 ACD 14.以下有关外汇期权交易的说法正确的是( )。 A.外汇期权的交易对象并不是货币本身，而是一项将来可以买卖货币的权利。 B.期权的买方可以根据市场情况自行决定是否执行权利。 C.期权卖方承担风险，履行买卖的义务，并收取期权费。 D.期权费一般于期权到期日一次性付清，而且不可退回。 ABC 15.( )可以担任信托受托人。 A.专业信托投资公司 B.限制行为能力自然人 C.具有完全民事行为能力自然人 D.仅具有权利能力的自然人 E.任何人 AC 16.( )属于信托基本要素。 A.信托行为 B.信托关系人 C.信托目的 D.信托收益率 E.信托期限 ABC 17.关于信托的表述中正确的是( )。 A.受托人可以是同一信托的惟一受益人 B.委托人不可成为受益人 C.凡是具有签订合同能力的人均可成为受托人 D.受托人负有对信托财产进行分别管理的义务 E.委托人负有放弃财产权的义务 CD 肅莄螄肀肄蒆薇羅肃薈螂袁肂芈薅螇肁莀螁肆膀蒃薃羂膀薅蝿袈腿莄薂袄膈蒇袇螀膇蕿蚀聿膆艿袅羅膅莁蚈袁膄蒃袄螇芄薆蚇肅芃芅葿羁节蒈蚅羇芁薀薈袃芀芀螃蝿艿莂薆肈芈蒄螁羄莈薇薄袀莇芆螀螆莆莈薃肄莅薁螈肀莄蚃蚁羆莃莃袆袂羀蒅虿螈罿薇袅肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒂蚆螅肆蚄葿膄肅莄螄肀肄蒆薇羅肃薈螂袁肂芈薅螇肁莀螁肆膀蒃薃羂膀薅蝿袈腿莄薂袄膈蒇袇螀膇蕿蚀聿膆艿袅羅膅莁蚈袁膄蒃袄螇芄薆蚇肅芃芅葿羁节蒈蚅羇芁薀薈袃芀芀螃蝿艿莂薆肈芈蒄螁羄莈薇薄袀莇芆螀螆莆莈薃肄莅薁螈肀莄蚃蚁羆莃莃袆袂羀蒅虿螈罿薇袅肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒂蚆螅肆蚄葿膄肅莄螄肀肄蒆薇羅肃薈螂袁肂芈薅螇肁莀螁肆膀蒃薃羂膀薅蝿袈腿莄薂袄膈蒇袇螀膇蕿蚀聿膆艿袅羅膅莁蚈袁膄蒃袄螇芄薆蚇肅芃芅葿羁节蒈蚅羇芁薀薈袃芀芀螃蝿艿莂薆肈芈蒄螁羄莈薇薄袀莇芆螀螆莆莈薃肄莅薁螈肀莄蚃蚁羆莃莃袆袂羀蒅虿螈罿薇袅肇羈芇蚇羃肇荿袃衿肆蒂蚆螅肆蚄葿膄肅莄螄肀肄蒆薇羅肃薈螂袁肂芈薅螇肁莀螁肆膀蒃薃羂膀薅蝿袈腿莄薂袄膈蒇袇