课程名称商业银行综合柜员岗位实训

课程名称商业银行综合柜员岗位实训 精编资料 熟悉商业银行岗位设置与授权管理制度,重要单证及重要机具等的管理和使用规定,银行...2,《银行柜员实训》, 劳动和社会保障部教材办公室编写, 中国劳动社会保障出版社... 岗位实训,岗位,实训 教 案 课程名称《商业银行综合柜员岗位实训》 课 时 80 班 级 07级1、2、3 班 专 业 金融与证券 教 师 张敏敏 系 部 金融系 教 研 室 商业银行 教 材 《商业银行综合柜员岗位实训》 2009,2010学年 第一学期 课时安排 8 项目一:商业银行柜员基本职业能力教学目 训练 授课时间 第1周周一 第1,8节 熟悉商业银行岗位设置与授权管理制度、重要单证及重要机具等的管理 和使用规定、银行柜员服务规范、银行账表凭证书写规范，掌握商业银行柜教学目标 员基本职业能力。 教 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 学 计 计 具 2 设 计 任务一:岗位设置与授权管理制度 一、综合柜员的含义 1、对商业银二、综合柜员的岗位设置 1、听教师讲行柜员岗位三、事权划分 解各种行为设置与授权 规范及书写管理的制度任务二:银行柜员书写规范训练 规范的规定 进行讲解。 一、小写金额书写训练 2、练习小写2、对书写规二、大写金额书写训练 金额、大写金范进行讲解三、日期书写训练 额、日期的书与示范。 写，填写票3、指定重要任务三:重要单证、印章的管理 据。写完后互单证和印章一、柜员每日工作流程 相评分。 管理员并明模拟柜二、重要证的管理 3、进行重要确其工作职 台、 三、重要印章的管理 单证、印章的责。 领用、使用、4、讲授规范终端、 任务四:柜员服务礼仪规范 上交的操作。礼仪的同时， 票据、 一、服务形象 从而理解不为学生举一二、形体仪态 同岗位的事些因礼仪问印章 三、沟通礼仪规范 务和权限的题而影响服 登记簿 四、服务礼仪规范 划分。 务效果的案 3、分小组进例。 行场景的模5、对学生上 拟。(包括规台展示进行 范礼仪及不点评。 规范礼仪) 6、为学生设 4、对其他小计模拟服务 组的场景模场景并指导 拟进行打分学生上台演 和点评 示，最后做点 评 课 后 学 习 设 计 作业 1、选择几家银行观察其岗位设置情况; 2、选择一家银行办理一笔业务，观察其业务分工与授权的操作过程; 3 3、课后时间到银行去参观，观察柜员的工作礼仪(动作、姿态、语言等) 1、《商业银行柜台业务》， 武飞，人民大学出版社 2、《银行柜员实训》， 劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 参考书 3、《银行储蓄与出纳》，劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 4、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽，中国金融出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn 站 www.hexun.com www.pbc.gov.cn 1、收集各商业银行前台业务资料，进行分类，使学生对目前我国商业银行活动 现行业务有一个全面的了解 2、组织学生观察学习银行柜员的前台操作，增强实际感受。 其他 课时安排 8 教学题目 项目二、储蓄业务 授课时间 第1周周二 第1,8节 熟悉银行日初业务的处理规范及相关业务工作内容;熟悉储蓄业务的相关教学目标 制度规范，掌握各种人民币储蓄业务的操作流程和操作要点。 4 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 计 计 具 任务一:活期储蓄存款业务 一、活期储蓄存款的开户 二、活期储蓄存款续存 三、活期储蓄存款的取现 四、活期储蓄转账 1、认真听 五、活期储蓄销户 教师对业务 及流程的讲 任务二:整存整取业务 解 一、整存整取开户 2、看教师1、指导学 二、整存整取部分提前支取 对系统操作生签到 服务器、 三、整存整取的销户 的演示 2、以管库 3、在系统员的身份为 计算机任务三:零存整取业务 中签到，进入柜员出现金终端、 一、零存整取的开户 系统后快速及重要空白二、零存整取的续存 熟悉系统的凭证 票据打教 三、零存整取的销户 界面及基本3、就理论学 印机、 操作 部分进行讲 设 任务四:存本取息业务 4、领现金授 刷卡器、 计 一、存本取息的开户 及重空(包括4、操作演验钞机、 二、存本取息的取款 实物和在系示 三、存本取息的销户 统中记账) 5、对与业各种凭 5、熟悉验务相关的操 证、 任务五:定活两便 钞机、数码小作流程及规一、定活两便的开户 键盘、各类印范进行提示 各类印二、客活两便的销户 章等辅助用6、对学生章 具的使用 的操作进行 任务六:教育储蓄 6、熟练操指导 一、教育储蓄的开户 作各类储蓄 二、教育储蓄的续存 业务 三、教育储蓄的销户 7、场景模 拟 任务七:个人存款 一、个人通知存款的开户 二、个人通知存款通知支取 课 后 学 习 设 计 作业 1、选择一家银行办理一笔储蓄业务，观察柜员的业务操作流程及操作规范; 5 1、《商业银行柜台业务》， 武飞，人民大学出版社 2、《银行柜员实训》， 劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 参考书 3、《银行储蓄与出纳》，劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 4、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽，中国金融出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn 站 www.hexun.com www.pbc.gov.cn 1、模拟各类储蓄业务操作 学生两人一组，分别扮演客户和柜员，由客户发起需求，柜员依照客户的活动 指令进行各项操作，教师评价 2、组织学生观察学习银行柜员的前台操作，增强实际感受。 其他 课时安排 8 教学题目 项目三:单位活期存款业务训练 授课时间 第1周周三 第1,8节 6 了解单位存款业务的基本理论知识，熟练掌握单位存款业务的基本操教学目标 作。 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 计 计 具 任务一:建立客户信息 1、签到、出任务二:基本存款户操作 库 一、基本存款户开户 二、现金缴款 服务器 2、学习单位三、支取现金 存款相关业1、就理论和四、转账 计算机务的操作流相关规章制五、对账单打印 终端 程及规章制度进行讲授 度 任务三:单位活期其他账户操作 票据打 2、操作演示 一、专用账户的操作 印机 3、填写现金 教 二、临时账户的操作 缴款单、现金3.对与业务相学 刷卡器 支票、转账支关的操作流设 任务四:单位定期存款操作 票，并正确使程及规范进计 一、单位定期存款开户 验钞机 用相应印章 行提示 二、单位定期存款支取 各种凭 4、对学生的任务五:单位通知存款操作 证 4、在系统进操作进行指一、通知存款开户 行业务的实导 二、通知支取 各类印际操作训练 三、支取 章 5、设计模拟 场景 任务六:单位协定存款操作 相关登5、分组作为一、单位协定存款开户 记簿 柜员和客户二、单位协定存款续存 进行情景模三、单位协定存款取款 拟 四、单位协定存款销户 课 后 学 习 设 计 7 1、复习单位存款(对公存款)的理论知识; 作业 2、总结各类对公存款的特点; 3、去银行观察对公存款与储蓄业务的不同。 1、《商业银行柜台业务》， 武飞，人民大学出版社 2、《银行柜员实训》， 劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 参考书 3、《银行储蓄与出纳》，劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 4、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽，中国金融出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn 站 www.hexun.com www.pbc.gov.cn 1、收集各商业银行前台业务资料，进行分类，使学生对目前我国商业银行活动 现行业务有一个全面的了解 2、组织学生观察学习银行柜员的前台操作，增强实际感受。 其他 教学题目 项目四:贷款业务 课时安排 8 8 授课时间 第1周周四 第1,8节 了解贷款业务的基本理论知识，熟练操作贷款发放、贷款收回及贷款的教学目标 调整、查询、统计业务。 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 计 计 具 1、签到和出 库 2、学习贷款 业务的操作任务一:个人贷款业务 流程 服务器 一、个人贷款的发放 二、个人贷款的收回 3、掌握各项1、就理论部计算机三、贷款信息维护、查询、统计 业务的操作分进行讲授 终端 要领 2、操作演示 票据打 印机 任务二:单位贷款业务 教 4、进行业务3.对与业务相 一、贷款的发放 学 的实际操作关的操作流刷卡器 二、贷款的展期 设 训练,贷款程及规范进 三、贷款的收回 计 发放前准备行提示 验钞机 四、贷款的调整、查询、统计 (开个人、对 公结算账户，4、对学生的各种凭 签订贷款合操作进行指证 同等)、贷款导 的发放、贷款 各类印 的展期、贷款5、设计模拟章 的还款(现金场景 还款、转账还相关登 等) 记簿 5、分组作为 柜员和客户 进行情景模 拟 课 后 学 习 设 计 9 作业 1、复习单位贷款的理论知识; 2、复习有关贷款的规章制度 1、《商业银行柜台业务》， 武飞，人民大学出版社 2、《银行柜员实训》， 劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 参考书 3、《银行储蓄与出纳》，劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 4、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽，中国金融出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn 站 www.hexun.com 1、收集各商业银行贷款业务资料，使学生对目前我国商业银行贷款业务有活动 一个全面的了解 2、了解贷款五级分类办法，商业银行如何降低贷款风险 其他 教学题目 综合一:柜面业务展示及考试 课时安排 8 10 授课时间 第1周周五 第1,8节 熟练掌握各项柜面业务的操作流程;能够运用所学知识和技能办理柜面 教学目标 综合业务 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 计 计 具 1、要求穿正 装 2、签到和出 库 1、做展示及 服务器 考试的准备3、两名同学 工作，组织学为一组，分别计算机生有序地参扮演客户和终端 加考试 柜员进行业 务操作。要求票据打教 任务一:柜面业务展示 2对与业务相严格按照柜印机 学 关的操作流员工作流程 设 程及规范进办理业务。 刷卡器 计 行提示 任务二:柜面业务考试 验钞机 一、储蓄业务流程考试 3、对学生的4、参加业务 二、柜面综合业务考试 操作进行指流程考试。 各种凭导 证 5、参加柜面 4、为业务展综合业务考各类印示的同学进试 章 行录像 课 后 学 习 设 计 11 1、总结归纳银行业务知识要点; 2、总结银行业务操作要点; 作业 3、机上操作练习。 4、熟记主要的银行制度、业务规范。 1、《商业银行业务》 宋羽主编 本校出版 2、《银行柜员实训》 劳动和社会保障部教材办公室编写 中国劳动社会保参考书 障出版社 3、《银行储蓄与出纳》劳动和社会保障部教材办公室编写 中国劳动社会保 障出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn 站 www.hexun.com 1、收集各商业银行前台业务资料，进行分类，使学生对目前我国商业银行活动 现行业务有一个全面的了解 2、组织学生观察学习银行柜员的前台操作，增强实际感受。 其他 教学题目 柜面业务外出调研 课时安排 8 12 授课时间 第2周周一 第1,8节 巩固所学知识，理论联系实践，熟悉商业银行综合柜员的工作流程，了解其工作环境，进行初步的岗位体验。 教学目标 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 计 计 具 通过调研，了解“商业银行柜 员”岗位的基本，包括: 1、岗位概况，如岗位等级、岗自由选择北 京市多个商位环境、岗位能力特征、基本 业银行的营1、设计调研文化程度、培训要求、鉴定要业网点，通过后的问题讨亲自办理业求等。 论。 务(如:办理 2、岗位基本要求，如银行柜员教 开户、存款、 学 取款、交水电的职业道德、职业操守、职业2、准备商业照像机 设 费等)对柜员银行柜员工 法规、礼仪规范、语言规范及计 进行观察，并作状况的介摄像机 通过咨询大计算机知识的掌握情况等。 绍并对学生堂经理等其进行就业指3、岗位工作要求，如对不同级他途径熟悉导 商业银行综别银行柜员的工作技能要求和技 合柜员的工 术要求等。 作流程，体验 柜员岗位。 13 课 后 学 习 设 计 作业 1、查找有关我国商业银行组织结构知识; 2、查找有关我国商业银行岗位设置、人员管理的相关制度 1、《商业银行柜台业务》， 武飞，人民大学出版社 2、《银行柜员实训》， 劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 参考书 3、《银行储蓄与出纳》，劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 4、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽，中国金融出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn 站 www.hexun.com 1、与已在银行工作的同学取得联系，咨询其工作现状。 活动 2、了解银行对柜员的基本要求。考虑如何通过提高自身素质在毕业时加入 银行员工的行列 其他 教学题目 项目五:同城清算业务 课时安排 8 14 授课时间 第2周周二 第1,8节 了解同城清算业务的基本原理及应用，进行同城清算账务处理。了解我教学目标 国同城清算业务发展现状 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 计 计 具 1、掌握同城 清算业务的 原理及工作1、就理论部 流程 分进行讲授。 指导学生分 服务器 2、分组。五组。 人一组。分别 任务一:同城清算业务 计算机代表工、农、2、操作演示 一、清算前资料准备 终端 中、建及人行 二、各行提出票据汇总 清算人员 3.对与业务相三、各行在中央银行清算 票据打 关的操作流四、各行清算后各自业务处理 印机 3、商业银行程及规范进教 清算人员代行提示 学 刷卡器 表各行客户 设 填写支票并4、对学生的计 验钞机 做提出票据操作进行指 的汇总，填写导 各种凭汇总单，盖相 证 应印章。 5、设计模拟 场景 各类印4、人行清算 章 人员进行清6、补充我国 算轧差 目前清算业 相关登 务现状。补充 记簿 5、各行清算我国大、小额 后业务处理 支付系统的 相关知识。 15 课 后 学 习 设 计 作业 1、复习同城清算业务的理论知识; 2、了解我国商业银行清算业务现状 1、《商业银行柜台业务》， 武飞，人民大学出版社 2、《银行柜员实训》， 劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 参考书 3、《银行储蓄与出纳》，劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 4、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽，中国金融出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn 站 www.hexun.com 1、收集各商业银行清算业务资料，使学生对目前我国商业银行清算业务有 一个全面的了解 活动 2、了解大、小额支付清算系统的特点 3、了解主要国家清算系统的特点及发展 其他 16 课时安排 8 教学题目 项目六:结算业务 授课时间 第2周周三 第1,8节 了解支票、本票的概念与特点;能识记并辨别支票、本票的样式、记载教学目标 事项;掌握支票、本票的相关规则;能操作支票、本票的流转程序。 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 计 计 具 任务一:支票的业务操作 1、掌握支票、一、支票的理论知识介绍 本票业务的二、支票的样式与记载事项 相关知识及三、支票结算的相关规则 流转程序 四、转账支票的操作 服务器 1、出票人购买转账支票 1、就理论部 2、分组。四 2、出票人签发转账支票 分进行讲授。计算机一组。分别代 3、持票人提示付款 指导学生分终端 表不同的当 4、持票人开户银行的处理 组。 事人 5、出票人开户银行的处理 票据打 五、现金支票的操作 2、操作演示 印机 3、进行本票、 1、出票人购买现金支票 支票的各项教 2、出票人签发现金支票 3.对与业务相刷卡器 操作。(购买学 3、收款人提示付款 关的操作流 支票、签发支设 4、银行接票及审核 程及规范进验钞机 票、提示付计 5、银行的账务处理 行提示 款、银行业务 各种凭处理、本票出任务二:银行本票的业务操作 4、对学生的证 票申请、银行一、银行本票的理论知识 操作进行指 审查并签发、二、银行本票的样式与记载事项 导 各类印提示付款、银三、银行本票的相关规则 章 行兑付本票四、银行本票的操作 5、设计模拟 等) 1、申请人提出申请 场景 相关登 2、银行审查并受理 记簿 4、各项操作 3、银行出票并交付 的账务处理。 4、持票人提示付款 密码器 各项操作的 5、银行接票及审查 会计分录编 6、银行兑付 制。 17 课 后 学 习 设 计 1、查找并自学《现金管理暂行条例》 作业 2、复习支票、本票的理论知识及相关规定，熟悉票据的流转程序 1、《商业银行柜台业务》， 武飞，人民大学出版社 2、《银行柜员实训》， 劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 参考书 3、《银行储蓄与出纳》，劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 4、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽，中国金融出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn www.hexun.com 站 www.pbc.gov.cn 1、搜集一家银行作废的支票、本票，观察票据样式及记载事项; 活动 其他 18 课时安排 8 教学题目 项目六:结算业务 授课时间 第2周周四 第1,8节 了解银行汇票、银行承兑汇票的概念与特点;能识记并辨别银行汇票、银行教学目标 承兑汇票的样式和记载事项;掌握银行汇票、银行承兑汇票的相关规则;能操 作银行汇票、银行承兑汇票的流转程序。 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 计 计 具 1、掌握银行 汇票、银行承任务一:银行汇票业务操作 兑汇票业务一、理论知识介绍 的理论知识1、银行汇票的概念和特点 及操作流程 2、银行汇票的样式与记载事项 3、银行汇票结算的相关规则 1、就理论部服务器 2、分组。四4、银行汇票的流转程序 分进行讲授。 一组。分别代二、银行汇票的操作 指导学生分计算机表四个当事 1、申请人提出申请 组。 终端 人 2、出票行签发银行汇票 3、持票人提示付款 2、操作演示 票据打3、进行银行4、银行兑付 印机 汇票、银行承教 5、出票行结清银行汇票 3.对与业务相 兑汇票的各学 6、银行汇票退款与挂失的操作 关的操作流刷卡器 项操作(银行设 程及规范进 汇票的申请、计 任务二:银行承兑汇票业务操作 行提示 验钞机 签发、持票人一、理论知识介绍 提示付款、银 1、银行承兑汇票的概念和特点 4、对学生的各种凭行兑付、出票 2、银行承兑汇票的样式和记载操作进行指证 行结清汇票;事项 导 银行承兑汇 3、银行承兑汇票的相关规则 各类印票的出票、承 4、银行承兑汇票的流转程序 5、设计模拟章 兑的签二、银行承兑汇票的操作 场景 订、到期收取 1、出票人出票并申请承兑 相关登款款、持票人 2、承兑行审查并签订承兑协议 记簿 开户行受理 3、承兑行对汇票到期收取票款 汇票等) 4、持票人开户行受理汇票 5、持票人开户收到汇款款项的 处理 19 课 后 学 习 设 计 作业 1、复习同银行汇票、银行承兑汇票业务的理论知识; 2、上网查找银行承兑汇票的案例 1、《商业银行柜台业务》， 武飞，人民大学出版社 2、《银行柜员实训》， 劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 参考书 3、《银行储蓄与出纳》，劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 4、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽，中国金融出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn 站 www.hexun.com www.pbc.gov.cn 1、收集各商业银行结算业务资料，使学生对目前我国商业银行结算业务有活动 一个全面的了解 2、自学《票据法》、《支付清算办法》 其他 20 课时安排 8 教学题目 结算业务展示及考试 授课时间 第2周周五 第1,8节 掌握票据结算理论知识。正确、规范地填写票据;正确熟练地操作各类教学目标 票据的流转程序;正确使用印章。 学生活动设教师活动设教学用教 学 内 容 计 计 具 1、分组。根 据不同业务任务一:同城清算业务考试 4,5人一组。一、清算前资料准备 自愿组合。 二、各行提出票据汇总 服务器 三、各行在中央银行清算 2、每组派一四、各行清算后各自业务处理 计算机人抽取考题。1、考试前准 终端 根据考题每备 任务二:票据结算业务考试 组成员再抽 一、票据理论知识的测试 票据打取自己充当2、指导学生二、票据各项业务的操作测试 印机 的角色。(票分组。 教 据流转程序 学 刷卡器 中的当事人) 3.设计考试场设 景 计 验钞机 3、分角色做 各项票据业4、组织学生 各种凭务。每位同学考试并对学 证 都应口述自生的操作进 己所充当角行评分。 各类印色的操作内 章 容并当场操5、进行录像 作。 相关登 记簿 4、操作完成 后再抽取一 道理论题进 行口头回答 21 课 后 学 习 设 计 1、复习结算业务的理论知识; 作业 2、了解我国商业银行票据结算业务现状 3、分析我国票结算业务的发展趋势 1、《商业银行柜台业务》， 武飞，人民大学出版社 2、《银行柜员实训》， 劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 参考书 3、《银行储蓄与出纳》，劳动和社会保障部教材办公室编写， 中国劳动社会 保障出版社 4、《商业银行综合柜台业务》，董瑞丽，中国金融出版社 www.sina.com.cn www.icbc.com 网 www.chinabond.com.cn 站 www.hexun.com www.pbc.gov.cn 1、收集各商业银行票据业务资料，使学生对目前我国商业银行票据业务有 活动 一个全面的了解 其他 22 23