天津2015年上半年基金从业资格：基金销售(7)考试题

天津2015年上半年基金从业资格:基金销售(7)考试题 一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意) 1、在制定资金清算流程时,基金销售机构应注意的规范有__。 A.建立完善的交易记录,保持申请资料原始记录和系统记录一致 B.严格按照约定的时间进行资金划付,超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 C.将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户 D.在交易被拒绝或确认失败时,应主动通知投资人 2、基金托管人在基金运作中的作用主要有__。 A.作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产 B.对基金管理人的投资运作进行监督 C.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 D.对基金资产进行会计复核和审查 3、近年来,欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。 A.商业银行 B.保险公司 C.基金超市 D.独立的投资顾问 4、基金销售人员为办理申购的投资者提供服务时,应当__。 A.引导投资者到基金管理公司 B.引导投资者到基金代销机构的销售网点 C.接受投资者申购现金并为其办理申购手续 D.引导投资者到网上交易系统 5、基金管理过程中发生的费用,主要包括__。 A.基金管理费 B.基金托管费 C.信息披露费 D.申购费 6、基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于__只的基金进行评级或单一指标排名。 A.10 B.12 C.15 D.20 7、下列情况中,满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。 A.注册资本1000万元人民币,员工40人,取得基金从业资格人员30人 B.注册资本2000万元人民币,员工50人,取得基金从业资格人员20人 C.注册资本3000万元人民币,员工60人,取得基金从业资格人员40人 D.注册资本4000万元人民币,员工120人,取得基金从业资格人员50人 8、机构从事基金评价业务并以公开形式发布时,对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间不得少于__个月。 A.2 B.3 C.4 D.5 9、道氏理论认为市场波动具有____ A:2种趋势 B:4种趋势 C:3种趋势 D:5种趋势 10、以下不属于债券收益的是__。 A.利息收入 B.权益分红 C.资本损益 D.再投资收益 11、我国《证券投资基金法》规定,下列事项可以不通过召开基金持有人大会审议决定____ A:提前终止基金 B:基金扩募或者延长基金合同期限 C:更换基金管理公司的高级管理人员 D:更换基金管理人、基金托管人 12、根据《销售人员执业守则》,基金销售人员应遵守以下__行为规范。 A.在向投资者推介基金时,不应考虑投资者的意思 B.在向投资者推介基金时,优先考虑VIP客户 C.在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时,应公平对待投资者 D.可以自行打折销售基金 13、以下属于银行业金融机构的有__。 A.商业银行 B.证券公司 C.城市信用合作社 D.农村信用合作社 14、前台业务系统可分为__。 A.自助式前台系统 B.前台管理业务系统 C.辅助式前台系统 D.前台信息业务系统 15、基金销售人员在向投资者推介基金时,应禁止__的行为。 A.诋毁其他基金销售机构 B.接受投资者全权委托 C.违规向他人提供基金未公开的信息 D.账外暗中给予他人财物或利益 16、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。 A.时间优先原则 B.客户优先原则 C.价格优先原则 D.数量优先原则 17、根据目前有关规定,对__买卖基金份额的差价收入征收营业税。 A.个人 B.保险公司 C.证券公司 D.非金融机构 18、与一般的开放式基金相比,发售QDII基金的基金管理人必须具备的资格包括__。 A.经营外汇业务资格 B.合格境内机构投资者资格 C.经营人民币业务资格 D.合格境外机构投资者资格 19、基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平 B.申购期间对申购费用提供优惠政策 C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 20、下列关于基金管理公司独立董事的说法,不正确的有__。 A.独立董事人数不得少于5人,且不得少于董事会人数的1/2 B.督察长的聘任需经全体独立董事同意 C.独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任 D.独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用 21、通常,基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有__。 A.交易对账单 B.投资策略报告 C.基金通讯 D.理财月刊 22、对运用情景综合分析法进行预测的基本步骤叙述不正确的是____ A:分析目前与未来的经济环境,确认经济环境可能存在的状态范围 B:预测在各种情景下,各类资产可能的收益以及各类资产之间的相关性 C:确定各情景发生的概率 D:以情景的发生概率为权重,通过加权平均的方法估计各类资产的收益与风险 23、下列关于基金份额申购和赎回的说法,不正确的是__。 A.开放式基金份额净值,应当按照每个开放日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算 B.基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 C.投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的,其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格 D.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内,对该申 购、赎回的有效性进行确认 24、投资者参与认购开放式基金,投资者T日提交认购申请后,一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4 25、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度,包括__。 A.销售人员持续培训制度 B.基金销售业务制度 C.基金份额持有人账户和资金账户 D.制度 二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得0.5 分) 1、依据投资理念的不同,基金可以分为__。 A.增长型基金 B.收入型基金 C.主动型基金 D.被动型基金 2、按照持有人权利的性质不同,权证分为__。 A.认购权证 B.认股权证 C.备兑权证 D.认沽权证 3、与债券相比,债券型基金__。 A.可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险 B.也面临着信用风险 C.所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限 D.分散了系统风险 4、在评估基金历史业绩时,可以考察其风险调整后收益。其中,以资本资产定价理论为基础,比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有__。 A.夏普指标 B.特雷诺指标 C.Stutzer指标 D.詹森指标 5、关于基金销售费用的规范,下列说法不正确的是__。 A.基金管理人与基金销售机构应在基金销售及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 B.基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入,如实核算、记账,依法纳税 C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应由总部与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式 D.为了保护商业秘密,基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率 6、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。 A.短期性原则 B.全面性原则 C.一致性原则 D.强制性原则 7、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。 A.投资和研究能力 B.资产管理规模 C.营销能力 D.风险控制能力 8、____指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据,对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A:基金账务的复核 B:基金头寸的复核 C:基金资产净值的复核 D:基金财务报表的复核 9、证券投资基金的特点包括__。 A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.利益共享、风险共担 D.严格监管、信息透明 10、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。 A.现金比例变化法 B.证券比例变化法 C.成功概率法 D.二次项法 11、政策性银行通常以__作为其超额储备的持有形式。 A.金融债券 B.封闭式基金 C.短期国债 D.长期国债 12、首次公开发行的股票以__方式确定股票发行价格。 A.询价 B.协商定价 C.网上竞价 D.资产核算定价 13、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率,又称为__。 A.到期收益率 B.实际收益率 C.持有期收益率 D.名义利率 14、根据《证券投资基金法》,基金募集期限届满,封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上,并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的,基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构 验资。 A.60% B.70% C.80% D.90% 15、基金管理人应当在每年结束之日起__日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正文登载在__上,将年度报告摘要登载在__上。 A.30;基金管理人和基金托管人的互联网网站;中国证监会指定的全国性报刊 B.60;中国证监会指定的全国性报刊;基金管理人和基金托管人的互联网网站 C.90;基金管理人和基金托管人的互联网网站;中国证监会指定的全国性报刊 D.120;中国证监会指定的全国性报刊;基金管理人和基金托管人的互联网网站 16、只能在失效日当日行权的期权属于__。 A.美式期权 B.欧式期权 C.看跌期权 D.看涨期权 17、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。 A.开放式基金转换 B.开放式基金非交易过户 C.开放式基金份额的转托管 D.开放式基金份额的冻结 18、基金份额持有人在享受权利的同时,必须承担一定的义务,这些义务包括__。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的有限责任 C.在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 19、特殊类型基金不包括__。 A.系列基金 B.收入型基金 C.保本基金 D.上市开放式基金 20、某货币市场基金按月结转份额,最近7个自然日的每万份基金净收益分别为0.9675,0.9022,0.8727,0.9219,0.8827,1.7921,1.2963元人民币,则下列说法正确的是__。 A.该基金的7日年化收益率为4.06% B.该基金的7日年化收益率为3.98% C.若该基金改为按日结转份额,在保持每日收益不变的情况下计算出来的7日年化收益率低于按月结转份额所计算出来的7日年化收益率 D.若该基金改为按日结转份额,则7日年化收益率=最近7个自然日的每万份基金净收益的平均值×365/10 000×100% 21、以投资期分析为基础,债券互换的类型不包括____ A:替代互换 B:市场问利差互换 C:交叉互换 D:税差激发互换 22、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。 A.风险评估 B.确定风险管理战略 C.风险管理的组织实施 D.监控风险管理业绩 23、下列____不是资产配置的目标。 A:改善投资者面临的环境 B:降低投资风险 C:提高投资收益 D:消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险 24、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。 A.未来价格 B.资产价格 C.约定价格 D.市场价格 25、下列关于基金份额的登记流程,说法正确的有__。 A.T日,投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部 B.代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构 C.T+2日,注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理,并将确认的基金份额登记至投资者的账户,然后将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构 D.各代销机构将确认后的申购赎回数据信息下发至各所属网点,同时注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人