金融监管机构

金融监管机构 第十章 金融监管机构 习题练习 (一)单项选择题 1(金融监管机构按大类可分为证券、保险( )监管机构。 A.信托 B.银行 C.金融 D.基金 2(公共利益监管理论假设监管服务于( )。 A.社会公众利益 B.消费者利益 C.集团利益 D.被监管者利益 3(《美国金融服务现代化法案》实施于( )年。 A.1998 B.1999 C.2000 D.1997 4(依法监管指( )。 A.金融监管必须依法而行 B.金融机构必须依法经营 C.金融运行必须依法管理 C.金融调控必须依法操作 5(商业银行设立必须达到法定最低资本额的目的是( )。 A.保护存款人利益 B.保障商业银行利益与维护银行体系稳定 C.维护银行体系稳定 D.保护存款人利益与维护银行体系稳定 6(存款保险标的范围一般包括( )。 A.本国货币存款与外币存款 B.大额定期可转让存单存款与本国货币存款 C.银行间同业存款与外币存款 D.本国货币存款与银行间同业存款 7(证券市场监管模式的集中立法管理型以( )为典型。 A.中国 B.美国 C.英国 D.德国 8(中国证监会是国务院( )。 A.直属 B.所属企业单位 C.直属经营单位 D.所属信息单位 9(偿付能力指( )。 A.保险公司偿还能力 B.保险公司偿还到期债务能力 C.保险公司最低偿付能力 D.保险公司实际偿付能力 10(国外保险监管机构的设置分为直属政府的保险监管机构与( )两种情况。 A.政府保险机构 B.商业保险机构 C.政府直属机构下设的保险监管机构 D.跨国的保险监管机构 11(《巴塞尔新资本》公布的时间是( )。 A.2006年 B.2005年 C.2004年 D.2003年 12(( )是美国证券法中的一项核心原则。 A.听证原则 B.公开原则 C.注册原则 D.制裁原则 13(《银行业有效监管核心原则》共有( )项基本原则。 A.23 B.24 C.25 D.26 14(《巴塞尔协议》规定核心资本至少占全部资本的( )。 A.20% B.30% C.40% D.50% 15(中国银监会成立的时间是( )。 A.2001年4月28日 B.2003年4月28日 C.2005年4月28日 D.2007年4月28日 (二)多项选择题 1(保险监管方式通常有( )。 A.公示方式 B.公开方式 C.方式 D.实体方式 E.市场方式 2(保险公司偿付能力的影响因素主要有( )。 A.宏观经济环境 B.监管法规 C.自然环境 D.保险公司自身经营发展战略 E.利率水平 3(西方国家证券市场监管的内容涉及( )。 A.证券市场监管模式 B.证券法中的核心原则 C.证券发行管理 D.证券交易管理 E.证券信息规模 4(注册制适用于( )国家和地区。 A.证券市场成熟 B.投资者素质较高 C.证券市场尚未成熟 D.投资盛行 E.证券品种较少 5(各国证券市场管理体制的模式一般有( )。 A.集中立法管理型 B.自律管理型 C.分级管理型 D.政府干预型 E.市场调节型 6(存款保险的具体目的有( )。 A.单一目的 B.双重目的 C.安全目的 D.稳定目的 E.效率目的 7(商业银行业务营运监管包括( )。 A.资本充足条件监管 B.商业银行清偿能力管理 C.商业银行贷款集中程度管理 D.商业银行信息披露管理 E.商业银行资产业务管理 8(金融监管的原则主要有( )。 A.依法监管原则 B.适度竞争原则 C.自我约束原则 D.综合性管理原则 E.社会经济效益原则 9(《巴塞尔协议》将银行资本划分为( )两档。 A.核心资本 B.公开准备金 C.附属资本 D.未公开的准备金 E.资产重估准备金 10(监管辩证论从动态角度解释了监管过程中( )与( )相互作用的机制。 A.政治力量 B.利益集团 C.经济力量 D.金融机构 E.被监管者 (三)名词解释 1. 金融监管 2. 投资银行 3. 存款保险制度 4. 偿付能力 (四)判断分析题 ,(金融监管总能够有效保护公众利益和消费者利益。 ,(保证金融机构的正常经营活动是金融监管的总体目标。 ,(《巴塞尔新资本协议》同于,,,,年《巴塞尔协议》。 ,(会计内部控制要求即商业银行建立有效内 控 制度要求的 内容。 ,(监管证券交易所即检查监督证券交易所。 (五)简答题 ,(美国证券法中的核心原则是什么, ,(各国保险监管机构监管保险条款的目的是什么,为什么, ,(证券流通市场监管内容主要有那几个方面, ,(中国银监会的主要职责是什么, ,(制定《巴塞尔协议》的目的是什么, (六)论述题 ,(试述《有效银行监管的核心原则》的产生背景与主要内容。 ,(试述中国证券监管体制的形成与中国证监会的职责。