融资方案模板

融资模板 篇一:融资书(样本企业) 1 融资计划书 企业名称:江西******有限公司 评估机构:融众网中小企 业融资研究中心 评估部 报告编号:JX-2012-XX-XX 目录 摘要 -------------------------------------------------------------------------3 第一章 企业基本信息总览 ---------------------------------------------------4 1.1企业概况 ------------------------------------------------------------------------------6 1.2股权结构 ------------------------------------------------------------------------------6 1.3组织机构及经营人员资质 --------------------------------------------------------------6 1.4公共记 录信息展示 ---------------------------------------------------------------------6 1 第二章 企业经营状况展示 ---------------------------------------------------9 2.1财(来自:WwW.xltkwJ.cOm 小龙 文档 网:融资方案模板)务数据分析 ------------------------------------------------------------------------9 2.2企业财报重要科目及经营状况展示明细表 --------------------------------------------10 ?货币资金主要构成情况----------------------------------------------------------------10 ?销售收入主要构成情况 ----------------------------------------------------------------10 ?填表截止日销售前五位客户情况 -------------------------------------------------------11 ?经营至今企业上游主要供应商 ---------------------------------------------------------11 ?经营至今企业下游主要客户 ---------------------------------------------------------11 ?应收账款主要构成情况 ----------------------------------------------------------------12 ?预付账款主要构成情况 ----------------------------------------------------------------12 ?长期投资主要构成情况 ----------------------------------------------------------------13 ?应付 2 账款主要构成情况 ----------------------------------------------------------------13 ?应付票据主要构成情况 ----------------------------------------------------------------13 ?短期借款主要构成情况 ----------------------------------------------------------------13 ?主要存货主要构成情况 ----------------------------------------------------------------14 2.3银行信息展示 ------------------------------------------------------------------------15 第三章 行业状况分析 ------------------------------------------------------16 第四章 融资需求总览------------------------------------------------------17 4.1融资需求详情 ------------------------------------------------------------------------17 2 3 第一章 企业基本信息总览 ?1.1企业概况 4 篇二:融资设计 目 录 一、背景资料与分 3 析 ……………………………………………………………1 二、财务评 价 …………………………………………………………………… 三、不确定性分 析 ……………………………………………………………… 四、融资风险分析与应对措 施 ………………………………………………… 五、综合评价和结 论 …………………………………………………………… 六、详细计算过 程 ……………………………………………………………… 南鑫商厦融资方案经济分析与评价 (由学生自行命名，如:凯源商厦、南方商厦等) 一、背景资料与分析 (一)项目概况 1、经营规模 本投资项目拟建一大型商厦，位于上海市徐汇区，南临××路，北临××路，东临××路，西临××路，总建筑面积为20000平方米。商厦拟2年建成，第3年开始经营。 (位置由学生自行设置，如徐汇区，北临漕宝路，西临桂林路等) 2、实施进度 4 设本投资项目建设期为2年，经营期10年，计算期12年。 3、固定资产估算 固定资产投资含:建筑工程费、投资方向调节税、设备费、装潢费用等。 建筑工程费中含:工建费、水电征用费、设计费、动迁费等。工建费以2750元/平方米(建筑面积)估算。水电征用费以400元/平方米(建筑面积)估算。设计费估算为200万元。动迁费估算为350万元。 投资方向调节税以工建费的10,计算。 设备费中含:电扶梯费、变电所、中央空调、电话总机等费用。电扶梯估算为500万元。变电所估算为300万元。中央空调估算为1200万元。电话总机为100万元。 商厦市场定位为社区型百货商厦。装潢费用以2500元/平方米(建筑面积)估算。 4、递延资产和流动资金估算 递延资产估算为500万元。其中:开办费为300万元，不可预见费为200万元。流动资金为2000万元。 5、总投资估算及资金来源 投资总额估算人民币1.7亿元。其中，建设投资1.5亿元，流动资金投资0.2亿元，投资进度详见表1-1。 注册资本(自有资本)0.5亿元，银行贷款1.2亿元，贷款利率12,。 6、贷款及还贷方式 固定资产还贷，建设期间只计息不还款，从经营期开始还 5 贷，每年先付清利息，本金与建设期利息之和，分6年等额偿还。贷款利息计入当年成本。 流动资金还贷，经营期间每年偿还利息，计算期末一次性偿还本金。 7、销售收入 销售总额第1年为1.8亿元，以后每年递增15,，毛利额按行业加成毛利率22%计算。 8、折旧与摊销方式 商场建筑和设备残值分别为原值5%，折旧年限分别为40年和10年。装潢折旧无残值， 折旧年限为5年。递延资产摊销年限为5年。折旧与摊销均采用直线法。 9、职工工资总额及附加费用 公司人员共计450名，职工工资总额及附加费用以平均20000元/年?人计算，经营期第1年为900万，以后每年以10%递增。 10、其他费用 其他费用经营期第1年估算为250万元，以后每年按10,递增。 11、税收 税收项目暂计增值税和所得税两项。销售总额为含增值税的收入。增值税税率为17%，所得税税率为33%。 (二)本投资项目分析中的财务处理 1、还贷方式 基建投资还贷，建设期利息只计不付，建设期利息计入开办费，形成递延资产。原计划 从经营期开始还贷，每年先 6 付清利息，本金与建设期利息之和，分6年等额偿还。贷款利息计入当年成本。流动资金还贷，经营期间每年偿还利息，计算期末一次性偿还本金。 优先使用当年折旧费与摊销费来偿还本金与建设期利息，不足部分用当年利润垫付。 2、本投资项目经营初期亏损的处理 本商厦投资项目早期出现亏损现象，垫付还本无法支出，于是提出以下两个方案解决， 并通过计算选择较优方案。 方案1:对于经营期亏损年度出现的亏损，以新的银行贷款进行弥补(贷款金额为50万的倍数，假设新的贷款统一在经营期第7年末偿还)。 方案2:推迟对贷款本金的偿还，直到经营期第4年(第7年)才开始还贷。 通过分析，可以看到方案1的财务分析结果优于方案2，但方案2却可以减轻本商厦经营初期巨大负担，所以两方案各有长短。这里采取方案1进行处理。 (三)项目融资的框架结构设计 1、项目发起人 在项目融资实施过程中，各参与人以项目公司为核心，建立起复杂的合同协议关系，以保证项目融资的顺利进行以及项目建成后的正常营运。即项目融资参与者众多，其相互之间的关系由一系列复杂的合同来维系。 7 项目融资各主要参与人如下:项目的发起人、项目公司、项目的贷款银行、项目的信用保证实体、项目融资顾问、有关政府机关等。 (各主要参与人自行命名，说明各自作用) 2、项目投资结构设计 通过对项目背景的调查，进行项目投资结构的设计(采用的投资结构，如合伙制结构、公司型合资结构、非公司型合资结构、信托基金结构，以示意图方 式表达出投资结构设计方案)，并进行评价(选择依据、优缺点等)，参与人名称与前保持一致。 3、项目融资结构 在确定投资结构后，就要设计和选择合适的融资结构，以实现投资者对融资的目标要求。项目融资通常采用的融资模式包括:投资者直接融资、通过单一项目公司融资、利用“设施使用协议”型公司融资、生产贷款、杆杆租赁、BOT模式等多种方式。(选择某一融资模式并以示意图方式表达)，最后进行评价(选择依据、优缺点等)，参与人名称与前保持一致。 二、财务评价 (一)财务盈利能力评价 1、主要财务报表(要求完成以下表格，计算过程附于第六部分) 8 表2-2 投资总额与资金筹措表(单位:万元) 篇三:融资计划书范本 XXX公司(或XXX项目) 商 业 计 划 书 年 月 (公司资料) 地址 邮政编码 联系人及职务 电话 传真 网址/电子邮箱 报告目录 第一部分 摘要 (整个计划的概括) (文字在2-3页以内) 一. 公司简单描述 二. 公司的宗旨和目标(市场目标和财务目标) 三. 公司目前股权结构 四. 已投入的资金及用途 五. 公司目前主要产品或服务介绍 六. 市场概况和营销策略 七. 主要业务部门及业绩简介 9 八. 核心经营团队 九. 公司优势说明 十. 目前公司为实现目标的增资需求:原因、数量、方式、用途、偿还 十一. 融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案) 十二. 财务分析 1. 财务历史数据(前3-5年销售汇总、利润、成长) 2. 财务预计(后3-5年) 3. 资产负债情况 第二部分 综述 第一章 公司介绍 一( 公司的宗旨(公司使命的表述) 二( 公司简介资料 三( 各部门职能和经营目标 四( 公司管理 1. 董事会 2. 经营团队 3. 外部支持(外聘人士/会计师事务所/律师事务所/顾问公司/技术支持/行业协会等) 第二章 技术与产品 一( 技术描述及技术持有 二( 产品状况 10 1. 主要产品目录(分类、名称、规格、型号、价格等) 2. 产品特性 3. 正在开发/待开发产品简介 4. 研发计划及时间表 5. 知识产权策略 6. 无形资产(商标/知识产权/专利等) 三( 产品生产 1( 资源及原材料供应 2( 现有生产条件和生产能力 3( 扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力 4( 原有主要设备及需添置设备 5( 产品、质检和生产成本控制 6( 包装与储运 第三章 市场分析 一( 市场规模、市场结构与划分 二( 目标市场的设定 三( 产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析 四( 目前公司产品市场状况，产品所处市场发展阶段(空白/新开发/高成长/成熟/饱和) 产品排名及品牌状况 五( 市场趋势预测和市场机会 六( 行业政策 11 第四章 竞争分析 一( 有无行业垄断 二( 从市场细分看竞争者市场份额 三( 主要竞争对手情况:公司实力、产品情况(种类、价位、特点、包装、营销、市场占 率等) 四( 潜在竞争对手情况和市场变化分析 五( 公司产品竞争优势 第五章 市场营销 一( 概述营销计划(区域、方式、渠道、预估目标、份额) 二( 销售政策的制定(以往/现行/计划) 三( 销售渠道、方式、行销环节和售后服务 四( 主要业务关系状况(代理商/经销商/直销商/零售商/加盟者等)，各级资格认定标准 政策(销售量/回款期限/付款方式/应收帐款/货运方式/折扣政策等) 五( 销售队伍情况及销售福利分配政策 六( 促销和市场渗透(方式及安排、预算) 1. 主要促销方式 2. 广告/公关策略、媒体评估 七( 产品价格方案 1. 定价依据和价格结构 2. 影响价格变化的因素和对策 12 八. 销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。 九. 市场开发规划，销售目标(近期、中期)，销售预估(3-5年)销售额、占有率及计算依据 第六章 投资说明 一( 资金需求说明(用量/期限) 二( 资金使用计划及进度 三( 投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等) 四( 资本结构 五( 回报/偿还计划 六( 资本原负债结构说明(每笔债务的时间/条件/抵押/利息等) 七( 投资抵押(是否有抵押/抵押品价值及定价依据/定价凭证) 八( 投资担保(是否有抵押/担保者财务报告) 九( 吸纳投资后股权结构 十( 股权成本 十一( 投资者介入公司管理之程度说明 十二( 报告(定期向投资者提供的报告和资金支出预算) 十三( 杂费支付(是否支付中介人手续费) 第七章 投资报酬与退出 一( 股票上市 13 二( 股权转让 三( 股权回购 四( 股利 第八章 风险分析 一( 资源(原材料/供应商)风险 二( 市场不确定性风险 三( 研发风险 四( 生产不确定性风险 六( 竞争风险 七( 政策风险 八( 财务风险(应收帐款/坏帐) 九( 管理风险(含人事/人员流动/关键雇员依赖) 十( 破产风险第九章 管理一( 公司组织结构 二( 及劳动合同 三( 人事计划(配备/招聘/培训/考核) 四( 薪资、福利方案 五( 股权分配和认股计划第十章 经营预测 增资后3-5年公司销售数量、销售额、毛利率、成长率、投资报酬率预估及计算依据第十一章 财务分析一( 财务分析说明 二( 财务数据预测 1. 销售收入明细表 2. 成本费用明细表 3. 薪金水平明细表 4. 固定资产明细表 5. 资产负债表 6. 利润及利润分配明细表 7. 现金流量表 8. 财务指标分析 1) 反映财务盈利能力的指标 a. 财务内部收益率(FIRR) b. 投资回收期(Pt) c. 财务净现值(FNPV) d. 投资利润率 e. 投资利税率 f. 资本金利润率 g. 不确定性分析:盈亏平衡分析、敏感性分析、概率 14 分析 2) 反映项目清偿能力的指标 a. 资产负债率 b. 流动比率 c. 速动比率 d. 固定资产投资借款偿还期 一( 附件 1. 营业执照影本 2. 董事会名单及简历 3. 主要经营团队名单及简历 4. 专业术语说明 5. 专利证书/生产许可证/鉴定证书等 6. 注册商标 7. 企业形象设计/宣传资料(标识设计、说明书、出版物、包装说明等) 8. 简报及报道 9. 场地租用证明 10. 工艺流程图 11. 产品市场成长预测图二( 附表 1. 主要产品目录 2. 主要客户名单 3. 主要供货商及经销商名单 4. 主要设备清单 5. 市场调查表 6. 预估分析表 7. 各种财务报表及财务预估表 15