【doc】存折上的陷阱

【doc】存折上的陷阱 存折上的陷阱 以案说法 存折上的陷阱 2004年4月19日上午,罗某的手机响 了,电话那头传来一个陌生的声音:"你是 罗老板吗?" "是呀,你是哪位?" "我是从浙江过来的,专门来桃源采购 苗木的,我能不能到你那里看一下?" 那人自称姓张,系浙江嘉兴某公司的 办公室主任,因公司要建花坛,专门出来采 购苗木. 见面后两人直奔主题,最后双方敲定 了一份价值达28万元的苗木购销.合 同约定,由罗某提供一个银行账户,第二天 便可以把50%的预付货款打过来,一个星 期后提货,并付清剩下的50%货款. 罗某在县工商银行营业部开了账户. 下午1点多钟,"张主任"说:"公司答应明 天就把预付款打过来,不过,公司担心,不 知你有没有实力履行这个合同.过去我们 就曾经吃过这样的亏,钱打过去后,被对方 用了,苗木却发不出货来.为了确保不上类 似的当,公司希望你也同样在银行存50% 的保证金做信用担保.只要你账上的信用 保证金到位后.我们公司明天就把预付款 打过来,否则……" 罗某一听愣住了."张主任"好像早就 看穿了他的心思似的,忙说:"你今天已在 随着市场经济的不断发展,社会上出 现了多种消费形式,发卡记账式消费就是 其中比较盛行的一种.比如:美容美发卡, 洗车卡,饮用水水票等.但此种消费形式 也出现了一些弊病:就是一旦出现企业搬 迁等情况时,消费者权益就难以得到维 护. 北京市消费者协会金融街分会近日就 先后接到多名消费者投诉:辖区内北京某 汽车美容部,在经营中以优惠为名,先后 为消费者办理洗车卡,每卡收费150元,告 56 COMMUNITY20045-10 何爱华曹丛梅 银行开了账户,是你自己的名字对不x,j-? 存折是你自己保管,对不x,j-?密码也只有 你自己知道,对不对?存在你存折上的钱 只有你自己拿得到,对不对?那你还担心 什么?"罗某悬着的心慢慢放下来."张主 任"让罗某拿笔抄了银行账号就走了. 下午3点,罗某筹齐了l4万现金,来 到工商银行营业部,营业员周艳芬一边办 理存款手续,一边和罗某聊了起来.周艳芬 听到罗某这笔生意后心中顿生疑团. "请问,如果外地汇款到了我账上,我 怎么才知道?"罗某突然提出的一个问题. 周艳芬反问到:"你的存折办了配套的 灵通卡没有?" "没有!" "只要办一张和你的存折配套的灵通卡 后,就可以开通电话银行了,你可以坐在家 里随时查询到你的存款金额,而且还可以 随时随地支取." 罗某听后,要求办卡. 周艳芬办卡时,却发现该存折已经办 理了一张灵通卡. 周艳芬立即将营业部值班主任胡小平 叫过来.胡小平看罗某的个人资料,发现这 个罗某的身份证号是浙江省的,非桃源县 的罗某,经罗某看录像资料后证实,此"罗 消费者 某"存折开户人就是那个和他谈生意的"张 主任".胡主任叫周艳芬迅速将l4万元存款 冲回封账,并立即向公安机关报案. 原来,"张主任"在罗某的苗圃广告上 看到其电话号码后,就试着给他打了一个 电话,没想到一试,发财心切的罗某上钩 了."张主任"先以公司要购苗木为诱饵,草 签了一份价值达28万元的,并叫 罗某在银行开了一个账户,当"张主任"看 清罗某新开账户的户名和金额后,"张主 任"自己伪造了一张浙江省罗某的假身份 证以"罗某"的名字用假身份证开了一个同 样金额的银行存款账户,并办理了配套的 灵通卡.其存折除账号的尾数外,与罗某的 存折一模一样."张主任"在抄写罗某开户 存折的账号时,设计让罗某走进里屋去拿 笔,"张主任"便乘机将存折调了包,这样, 粗心的罗某手中拿的存折实际正是"张主 任"的那个存折,罗某的存折早到了"张主 任"的衣袋里,罗某存的钱实际就都成了 "张主任"账上的钱,只要罗某在存折上存 了钱,"张主任"利用银行灵通卡就可以随 意在全国各地将存折上的钱取走了. 此案告诉我们,每个公民都要提高自 我防范意识,一定要多长几个心眼,不要被 对方的甜言蜜语或高额回报所迷惑,要擦 亮眼睛,冷静观察,切不可掉入对方所设的 陷阱.而且,金融部门也要加强对开户人的 资格审查,对所持证件必须识别其真伪,决 不要以为存款没有什么风险,就对开户资 格审查马马虎虎.许多案例说明,一些骗术 较高者就是利用这一点使不少人上当的. 不要盲目进行卡式消费 知消费者可以用卡洗车15次,但是该单位 事后却突然不知去向.目前,金融街工商 所在年检中已对该公司进行了标注,同时 提醒消费者在购卡时一定注意不要被其所 谓的优惠蒙蔽,应该了解商家的信用度, 在消费中增强自我保护意识. 李兵