小额贷款公司时间进度表

小额贷款公司时间进度表 小额贷款公司设立(新设)推进时间表 序号 阶段 工作内容 所需所需材料 备注 时间 1 设立小额贷款1.确定注册地点 t+30 1. 小额贷款公司筹建 公司的可行性2.与主管部门即市金融办沟2. 《出资书》 研究 通 3.《创办小额贷款公司设立 3.制作筹建方案 方案》 4.草拟出资协议 5.主发起人与有投资意向的 准投资人进行洽谈 6.签订出资协议 7.出具可行性分析报告 2 撰写商业1.查找小额贷款公司相关法t+45 1.《黑龙江省小额贷款公司 书,发出创办小律政策 管理办法》 额贷款公司的2.分析研究中小企业协会设2.《温州金融改革十二条》 通知。 立小额贷款公司的优势、财3.《2011年黑龙江省国民经 务预测、风险控制等事项 济和社会发展统计公报》 3.出具《商业计划书》 4. 《商业银行市场风险管理 4.发出《中小企业协会创办指引》 小额贷款公司》的通知 5.《商业银行内部控制指引》 3 小额贷款公司1.召开出资人会议,按照法t+60 1.小额贷款公司的出资人定 的筹建 定程序成立筹建组， 进行预共同签订的《出资协议书》 先名称核准 2.《企业名称预先核准 书》 3.《企业名称预先核准通知 书》 4.出资人拟定的《公司章程》 2.申报筹建材料 t+65 1.关于筹建小额贷款公司的 请示 2.市、县主管部门同意筹建的批复文件和审查意见书 3.组建小额贷款公司的可行性研究报告 4.筹建小额贷款公司工作方案 5.出资人(发起人)协议书 6.出资设立小额贷款公司及 成立筹建工作小组的决议 7.筹建工作小组成员名录及简历(具体资料见附件1) 8.申请人联系方式 9.出资人(发起人)无犯罪证明 10.出资人(发起人)信用信息报告 11.出资人(发起人)承诺书 3.筹建的批1.县级主管部t+80 县金融办同意筹建的初审意 准 门对小额贷款见 公司的设立进 行初审 2.市级主管部t+95 市金融办同意筹建的批文 门对小额贷款 公司的设立进 行复审 3.省级主管部t+110 省金融办下发的筹建批复 门对小额贷款 公司的设立进 行审批 4 开业申请 1.筹建组聘请会计师事务所t+112 1.《企业名称预先核准通知 进行验资 书》 2.银行进账单、对账单 3.筹建组授权委托人的身份 证及复印件 4.银行公函 2筹建组就董事和高级管理t+115 1.拟任董事、高级管理人员 人员与小额贷款公司设立的简历，学历证明材料 主管部门市金融办沟通 2.拟任总经理简历，银行业 从业证明，银行高级管理资 格证明,户口所在地公安机 关出具的违法犯罪记录证明 3.律师事务所对从人民银行 获取的信用报告的证明材料 3.起草公司章程及各项规章t+130 1.公司章程 制度 2. 贷款分类原则、风险拨备 制度，贷款操作规程，应急 处置预案，风险防范预案， 反洗钱工作原则，授信原则， 关联贷款管理办法，信息报 送制度等 4.召开股东会首次会议、董t+133 1.股东会会议决议 事会首次会议、监事会首次2.董事会会议决议 会议。 3.监事会会议决议 5.申请开业 t+135 1.关于小额贷款公司申请开 业的请示 2.市、县主管部门同意开业 的批复文件和审查意见书 3.工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》 4.小额贷款公司章程 5.法定验资机构出具的验资证明 6.拟任董事、监事和高级管理人员任职资格申请 7.小额贷款公司的组织结构 8.主要经营管理制度 9.小额贷款公司三年发展规划 10.有权机构审议通过有关 事项的决议 11.营业场所所有权和使用 权的证明材料 12.申请人联系方式 13.主管部门同意筹建的批 复文件 14.出资人(发起人)承诺书 15.筹建工作组承诺书 6.省金融办审核批准 t+150 省金融办出具的批准文件 7.市金融办对拟任小额贷款t+151 法定代表人、高管人员的简 公司法定代表人、高管人员历，学历证明材料 进行任前谈话并记录、存档 5 工商登记 1.筹建组到小额贷款公司所t+181 1(公司法定代表人签署的设 在地工商行政管理部门依法立登记申请书 提交申请材料，办理公司登2.全体股东指定代表或者共记，领取营业执照 同委托代理人的证明 3.公司章程 4.依法设立的验资机构出具 的验资证明，法律、行政法 规另有规定的除外 5.股东首次出资是非货币财 产的，应当在公司设立登记 时提交已办理其财产权转移 手续的证明文件 6.股东的主体资格证明或者 自然人身份证明 7.载明公司董事、监事、经理的姓名、住所的文件以及有关委派、选举或者聘用的证明 8.公司法定代表人任职文件和身份证明 9.《企业名称预先核准通知书》 10.公司住所证明 11.国家工商行政管理总局规定要求提交的其他文件。 2.到公安部门刻章 t+183 1.《企业法人营业执照(副 本)》及复印件 2.法定代表人和经办人有效 身份证件的复印件 3.《企业名称预先核准通知 书》 3.到技术监督部门办理《中t+184 1.《企业法人营业执照(副 华人民共和国组织机构代码本)》及复印件 证》 2.法定代表人和经办人有效 身份证件的复印件 3.单位公章 4.《组织机构代码申报表》 5.验资报告 4.到银行开设银行账户 t+185 1.营业执照正本原件 2.组织机构代码证正本原件 3.组织机构代码IC卡 4.国、地税登记证正本原件 5.公章、财务专用章、法人 章 6.法人及股东的身份证原 件，或法人无法到场，经办 人身份证原件 6 税务登记 到税务部门办理税务登记手t+200 1.工商营业执照原件及副本 续 复印件 2.法人身份证原件及复印件 3(组织机构代码证原件及复印件 4.公司章程 5.股东会议记录 6.公司验资报告 7.自用经营用房房产、土地使用权证原件及复印件(租赁房产进行经营的提供房屋租赁原件及复印件) 8.税务登记注册表格 9.税务机关要求的其他资料 7 报送相关材料 向公安机关、银监会派出机t+205 1省金融办批复筹建和开业 构、人民银行分支机构报送的文件 相关材料。 2.工商营业执照 3.股东名册 4.董事、高级管理人员信息 表等 附件1: 一、企业法人股东所需的材料: 1、企业简介并加盖公章。 2、营业执照 3、机构代码证 4、企业信用报告，人民银行打印并加盖公章 5、无犯罪记录证明，注册地公安机关证明。或法定代表人的无犯罪记录证明。 二、主出资人:1、连续三年的审计报告 2、出资承诺书 3、无关联承诺书 三、其他出资人:连续二年的审计报告，连续二年盈利。 四、自然人股东:1、身份证复印件 2、个人简历，照片。 3、个人信用报告，人民银行打印盖章，律师出具见证函。 4、个人无犯罪记录证明 5、出资承诺书 6、无关联承诺书 7、证明出资能力的说明。