银行卡反洗钱工作职责 .doc

银行卡反洗钱工作职责 .doc 银行卡反洗钱工作职责 [银行卡反洗钱工作职责]为建立健全我行反洗钱工作内部管理机制，规范反洗钱工作程序，明确反洗钱工作职责，保障反洗钱工作协调有序地开展，根据反洗钱法规，并结合我行工作实际，明确各级反洗组织工作职责如下: 一、董事会反洗钱工作职责 (一)建立健全有效的反洗钱工作内部控制体系，明确各层级反洗钱岗位职责; (二)在全行范围内倡导反洗钱合规文化，并负责实施监督; (三)督促高级管理层制定和执行反洗钱政策、和程序，并对反洗钱工作进行监督和评价; (四)听取高级管理层关于反洗钱重大事项和反洗钱风险整体状况的评估报告，并适时做出调整有关政策的决定; (五)《反洗钱法》和有关反洗钱法规赋予的其他职责，银行卡反洗钱工作职责。 二、高级管理层的反洗钱工作职责 (一)指导反洗钱政策和制度的制定，并确保其有效贯彻实施，将实施情况及时向董事会报告; (二)研究处理重大反洗钱事项; (三)建立反洗钱工作管理机制，并提供必要的人力、技术等资源，保证反洗钱工作的开展和落实; (四)定期对全行反洗钱风险的评估进行审核，并向董事会提交评估报告; (五)人民银行及董事会授予的其它职责。 三、反洗钱工作领导小组工作职责 (一)负责组织、指导和协调全行反洗钱工作; (二)制定全行反洗钱政策，审批全行反洗钱工作的基本管理制度，并对全行重大反洗钱事项作出决策; (三)统一领导和管理辖内支行反洗钱工作; (四)研究制定反洗工作规划和措施，对执行情况进行检查监督; (五)听取反洗钱办公室的反洗钱工作汇报，组织各成员部门交流反洗钱工作信息和经验; (六)研究反洗钱工作重大疑难问题，制定解决与对策; (七)履行中国人民银行和董事会赋予的其他反洗钱工作职责。 四、反洗钱工作领导小组办公室(风险合规部)工作职责 (一)组织、协调全行反洗工作，研究、拟定反洗钱定，宣传培训计划和#工作总结#; (二)制定全行反洗钱政策、反洗钱工作管理制度、实施细则、岗位 责任制度和反洗钱工作操作流程; (三)汇总、筛癣判别全行大额和可疑交易，向省联社和人民银行报送反洗钱各类报告、报表、信息和数据; (四)建立反洗钱监测报告体系，检查和督促全行的客户身份识别、大额交易和可疑交易报告工作; (五)指导全行反洗工作事务，代表全行进行反洗工作的交流、沟通; (六)组织和开展全行反洗钱检查、宣传和培训工作; (七)定期组织召开反洗钱工作会议，定期向反洗钱工作领导小组汇报全行反洗钱工作情况; (八)负责受理中国人民银行和其他有权机关的反洗钱查询和工作，协助有权机关对反洗钱案件的侦查并落实有关保密制度; (九)协助有关机构回复关于全行反洗钱、反恐融资方面的调查; (十)建立完整的反洗钱工作档案; (十一)行领导、反洗钱工作领导小组安排的其他相关反洗钱工作。 五、反洗钱工作领导小组各职能部门职责 (一)计划财务部反洗钱工作职责: 1、负责与本部门业务有关的大额资金交易报告、账户和结算管理、身份识别、资料保存等业务培训、指导、监管工作; 2、配合业务部门开展大额交易和可疑交易数据的采集和报告; 3、配合辖内涉嫌经营犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作; 4、参与开发大额交易和可疑交易监测系统的开发和编写业务需求工作; 5、负责解决大额交易和可疑交易反洗钱工作中出现的具体问题; 6、负责落实与反洗钱工作有关的财务预算和费用管理; 7、负责将反洗钱工作纳入委派会计绩效考核并负责落实与实施; 8、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度，管理制度《银行卡反洗钱工作职责》(..)。 (二)电子银行部反洗钱工作职责: 1、负责大额交易和可疑交易数据采集、上报技术支持; 2、负责组织落实反洗钱工作监测系统开发; 3、负责有关技术人员的配备和有关设备的配备; 4、负责银行卡、网上银行、电话银行等电子银行业务涉及反洗钱工作数据信息的采集、上报及技术、培训、资料方面的支持与监督; 5、负责提供人民银行、省联社有关反洗钱现场检查所需交易数据及技术支持; 6、负责反洗钱业务系统技术维护和培训工作。 (三)业务拓展部反洗钱工作职责: 1、负责与个人业务储蓄存款、大客户存款、中间业务等业务中反洗钱培训、指导和监督; 2、负责本部资产、负债、中间业务经营与营销中客户身份识别工作; 3、负责开办和推广新产品、新业务工作中反洗钱制度的落实; 4、负责全行公司、零售业务产品营销和推广中反洗钱制度的落实; 5、负责制定本业务范围反洗钱工作规章制度。 (四)资金营业部(国际业务部)反洗钱工作职责: 1、负责与本部门有关的本外币大额、可疑资金交易报告、账户和结算管理、身份识别、资料保存等业务培训、指导、监管工作; 2、负责辖内涉嫌经营犯罪情况的收集、登记、分析、初步检查以及移交和上报工作; 3、认真审查银行承兑汇票出票人和持票人的资格，审核交易的真实性; 4、负责全行理财业务中客户身份识别和资金交易的监测和报告; 5、负责国际结算业务中反洗钱制度的落实; 6、负责制定本业务范围反洗钱工作规章和制度; 7、完成反洗钱工作领导小且交办的其他工作。 (五)信贷管理部反洗钱工作职责: 1、负责对贷款客户进行有效的身份识别; 2、负责贷款企业单位资金流动的分析、监控等业务的指导、监管; 3、负责审核贷款用途，严格贷款资金流向; 4、完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 (六)稽核监察部反洗钱工作职责: 1、负责对全行反洗钱工作开展内部审计工作; 2、负责按照违规处理规定，对违反反洗钱规定行为的责任进行责任追究和处理; 3、参与对执行反洗钱规章制度的检查，并提出整改建议; 4、完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 (七)人力资源部反洗钱工作职责: 1、协助反洗钱领导小组办公室开展反洗钱培训工作; 2、负责按反洗钱工作要求设置反洗钱岗位，落实人员配备; 3、根据纪检监察部、安全保卫部及稽核审计部检查结果，按照组织程序对违反反洗钱规定行为的责任人进行处理; 4、完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 (八)办公室反洗钱工作职责: 1、负责反洗钱工作的对外宣传和有关培训教育活动; 2、参与反洗钱对外联系和沟通工作; 3、完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 (九)安保保卫部反洗工作职责: 1、负责对营业网点现金上下介情况进行动态监控; 2、负责协助公安部门对涉嫌洗钱案件的调查和处理; 3、完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 六、各营业网点反洗钱工作职责 (一)在为机构客户办理开户、存取款、结算等业务时，应根据机构信用代码证书和其他资料辅助开展客户身份识别工作和风险等级划分工作(了解客户的义务); (二)在为个人客户办理开户、存取款、结算等业务时，根据法定的有效身份证件和资料，确定和记录客户身份信息(了解客户的义务); (三)按规定对大额交易和可疑交易进行记录、报告(大额交易和可疑交易报告义务); (四)按照规定定期限保存客户账户资料和交易记录(保存记录义务); (五)做好反洗钱信息保密工作; (六)做好工作人员反洗钱业务知识学习。每月至少进行二次以上的以反洗法律、法规、办法、制度为主要内容的业务学习; (七)必须对每天发生的交易进行事后监督、检查，对大额和可疑交易严禁迟报、漏报、错报、不报; (八)做好对客户反洗钱知识的柜面宣传工作; (九)检查、督促、指导柜员做好反洗钱系统的操作应用和认真履职; (十)完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 七、各营业网点反洗钱信息员职责 (一)负责严格审查客户资料，履行勤勉尽职的义务，真实、准确地建立和保存客户有关信息资料; (二)严格准确执行大额交易和可疑交易识别，负责大额交易和可疑交易的分析、统计、录入及上报;负责大额交易和可疑交易数据的补录; (三)熟练掌握反洗钱系统的操作及应用; (四)及时准确对客户或账户进行风险等级划分; (五)做好反洗钱非现场报表及其他有关反洗钱数据、报表、报告等上报工作; (六)做好反洗钱信息的保密工作; (七)做好反洗钱客户和交易资料等档案的保管和调阅工作; (八)完成反洗钱工作领导小组交办的其他工作。 上一篇:仓储部门工作职责 下一篇:社区矫正工作站工作职责 银行卡反洗钱工作职责2 第2篇 银行员工礼仪培训心得体会 〖预览〗银行作为一个服务性行业，只有把品牌效应和优良的服务结合起来，才能达到客户满意的效果。优良的服务与人的举止 行为有关，与银行员工服务质量的技能有关，更与礼仪修养有关。员工的礼仪修养不仅体现了一个行业自身素质的高低，更是反映了一个银行的整体水平和可信程度。作为一名建行的员工，我是客户直接接触的对象，我的言行举止代表着银行的形象。通过参加九月份的员工礼仪培训活动，不仅让我们了解到礼仪的重要性，而且着重培养我们从日常工作生活中养成礼仪习惯，规范自己的行为举止，做到待人接物知书达理、着装得体、举止文明、彬彬有礼。同时我认为，好的第一印象是从初见客户的礼仪开始的。参加杨芳老师的这次礼仪培训使我受益匪浅，做为一名建行的服务人员，要严格规范自己的服务言行，在今后的工作中努力做到以下几点:一是站姿挺拔、坐姿端正、行姿稳重、精神饱满、举目端庄。二是在接待客户时应做到来有迎声，走有送声，主动问好:(“您好，欢迎光临!请问您需要办理什么业务?”“再见，欢迎您下次光临!”)。三是与客户坐着面对面谈话时，应坐椅子的三分之二处，挺胸收腹微向前倾，面带微笑。目光平视客户，解答问题时应做到耐心仔细，并使用文明用语(“您好.请.谢谢.对不起.让您久等了”)。四是为客户办理业务时应主动、专注、高效，并做到微笑服务，与客户递送东西时应双手递交。五是在引领客„„银行卡反洗钱工作职责3 第3篇 银行表态性发言 〖预览〗各部门的所有员工们:安排部署我行2010年首季开门红工作，聚全行之力，结全行之智，坚定信心，咬定目标，全力以赴，全身心地投入开门红竞赛活动中，坚决夺取开门红战役的全面胜利，为全年工作开好局、起好步，为支行实现跨越式科学发展打下坚实基矗统筹兼顾，突出重点，全力以赴，坚决打好一季度开门红业务转型遭遇战1、明确目标，强化营销，下大力气打好资产业务营销战役。不良资产剥离后，我行的贷款业务少之又少，面对近36个亿的存款，仅仅靠上存存款吃利差的时代一去不复返了，利润成为股改后的首要标杆。高等级优质资产业务是撬动负债业务、中间业务发展的有力杠杆，也是加快发展夺取效益的第一引擎，股改后，上级行更注重人均经济增加值、总资产目标率、成本收入比、存贷利差等效益指标考核，有效资产总量大孝效益高低已成为影响我行是否保持快速有效发展的杠杆。为此，一季度，我行要做好以下重点工作:一是组建中小企业组、三农业务组、中间业务组。近一个月来，经过全行上下努力，我行已成功投放中小企业贷款800万元，三农贷款147户、金额441万元，非常难得。同时储备了一批中小企业客户;二是抓紧抓实已上报和拟上报项目强力推进，坚决落实一把手挂帅，前后台共同营销的工作责任制，对目标客户明确营销主责任人，采取五定定目标、定职责、定措施、定费用、定奖 惩，对已上报的项目，争取„„银行卡反洗钱工作职责4 第4篇 银行业礼仪培训心得 〖预览〗金融业的竞争，是一种信誉的竞争，更是服务的竞争。谁的信誉好，谁的服务好，谁就能更适应顾客的需要，谁就能占领更多的市常银行服务体现的是银行管理水平的高低，其中也包含着银行本身的文化内涵和员工的精神风貌，而展现在公众面前的是一种品牌。银行作为服务行业，而服务是立行之本，只有不断的增强服务意识，转变服务的观点，强化服务的措施，从服务的质量，服务的手段，服务的内容，服务的态度，服务的环境等方面入手，这样才能提高优质文明服务的水平。我个人认为服务是一种管理。优质的文明水平的提高一定需要严格的、规范的、科学的管理，严格规范的管理又可以使优质文明服务水平提高。优质文明服务的好坏体现着一家金融机构管理水平的高低。所以，金融机构在实施优质文明服务的过程中应该严格的依靠管理制度。这包括岗位规范、着装统一、仪表举止、文明用语、电话用语等，这些都必须形成制度，成为每个员工的行为准则，要严格执行。服务是一种文化。金融行业构建服务文化体系应该包括:员工要有爱岗敬业的服务精神，要有以服务为本的道德观、价值观、要有无私**、团结奋进的互帮互助和艰苦奋斗的务实精神这种行业特有的企业精神，可以使员工树立风险意识和效益意识，从而充分的发挥这种服务文化的激励作用。服务是一种精神。银行文明优质服务活动的核心内容是引导员工树立一种正确的价值观念、职业道德、敬„„银行卡反洗钱工作职责5 第5篇 招商银行实习心得体会 〖预览〗发布时间:2017-03-29 早上9点整，我准时到达新闻大厦4楼，新闻大厦是个公交站点，能够说明一些状况，在这里办公的人们都是纯正的白领，而企业单且公司位也具有相当规模。一个管理员问明白我的来历，得到确认后，让我登记一下，并按照指示去人力资源部门办公室报到。进入了房间，看到的都是熟悉的面孔，此时我都起码能分辨出主管吕先生，还有另一位也是笔试场上看到过的人。吕先生让我先请坐，我坐了一会，他在聊电话，后来一个面似行里的同事朋友同他闲聊一会，他边处理手中的事务边聊家常，两不耽误却又十分得体和恰当。观察吕先生的言谈举止能够很清晰地认识到标准hr是怎样做工作的。后来一位孙小姐也进来了，面熟，她问了一下我的来历，就当即明了，坐了虽不久但挺无聊的我仿佛觉察到了一些动静，他们终于开始处置我了。 吕先生首先递来一份实习生须知，我看了又看，记住了:好学，多问，多想，多了解银行业务，体会银行文化，做标准银行从业员。。。其他条款性的不记住也不要紧吧。他们给了我南山支行的 地址，以及联系人胡先生的电话。初步分到南山支行。深圳人理所当然认为南山山支行在南山区，但核实之后南山区没有他们给出的地址。倒腾了半天原来金丰城大厦的南山支行就在书城旁边。my god，南山支行在福田河罗湖交界。我的理解，他们理所当然的想法，„„银行卡反洗钱工作职责6 第6篇 银行一季度表态发言 〖预览〗银行一季度表态发言大家下午好!我是来自营业部的理财经理xxx，我从事银保工作已近两年，首先要感谢公司领导两年以来的栽培与信任，同时也要感谢在座的各位伙伴对我的支持与帮助。在这辞旧迎新的日子里，在公司开门红的时候，我代表公司所有理财经理，作以下表态发言。银行表态发言稿范文银行表态发言稿范文银保客户的售后服务及二次开发是我们理财经理当前的主要任务。在工作中，我们首先应该坚持诚信经营的原则，秉承服务为住，专业制胜的理念，以服务带动业务，在为客户提供优质服务的同时，适时的进行客户的二次开发，尤其是高效期交产品的开发。作为银保战线的一只新生力量，我们要无愧这个称号，不仅学习本条线的银保险种，还要学习其他渠道的产品组合，更要了解同业公司的产品结构。我坚信，我们理财经理的成长与壮大一定会让我们银保与虎添翼，让我们与客户经理在xxxx年携手共进，为公司业务添砖加瓦，为一季度的业务冲刺贡献自己的力量。大家都谈了很多，也谈的很好，在此我也简单谈一下我的一些感悟和想法。看的出分行对于网点改革的决心是坚定了，力度也在明显加强，虽然整体表现较为乐观，各项业绩都有一定上升，但客观来说进步仍不够明显，结合我支行的情况，我简单分析一下，希望对于今后的路该往哪里走，怎么走寻得一些启发。一、对于基础业务，部分员工的业务能力、业务水平有待提„„银行卡反洗钱工作职责7 第7篇 银行营销工作表态发言稿 〖预览〗银行营销工作表态发言稿今天总行召开的全行20xx年开门红动员大会，可以说今天的会议既是盐城乃至全省准备和召开得最早，又是我行历年开门红工作要求最高，措施实行最多的一年。目的是针对全行现状，尽快动员全员全身心投入到全行新的一年业务经营和管理工作中去，会议的针对性、前瞻性、动员性和重要性都很强，必将对我行明年及今后更长一段时间的业务经营和管理工作产生积极的影响。刚才，袁强行长对“开门红”工作进行动员部署，戴全新副行长对开门红劳动竞赛考核办法进行了解读说明，羊寨支行严明华行长发出开门红竞赛倡议书，内审稽核部、开发区支行、阜城支行、陈良支行四家单位与会人员上台接受流动红旗，流动红旗和黄旗之一做法前所未有，明年各家将围绕保旗奔旗开展角逐。现在我代表党委、董事会再讲四点意见，供大家贯彻执 行。一、要从阜宁农商行生存发展的高度来重视开门红工作。我不是耸人听闻，我们从以下方面来分析:一是从当前经营状况来看，只有加快发展才能迅速扭转不利局面。真正回过头来查点今年业务经营发展，差距很大。存款市场份额只有28%不到，在全市农商行中最少，农户贷款实际算下来总额和户数都在下降。不良贷款真清实降也就4000多万元。经营效益比去年减少6000万元。如何尽快走出这个局面，让领导、股东、社会和员工认可。只有加快发展。如果小富即安，停滞不前，问题就无法„„银行卡反洗钱工作职责8 第8篇 银行综合管理岗位工作职责 〖预览〗银行综合管理部岗位职责及分工(一) 综合管理部主任1、负责综合管理部全面工作，完成行领导部署的各项任务，当好行长的助手，按时制定工作计划，认真检查落实情况，做好工作总结。2、对全行财产基建、办公用品、机械设备、车辆等负责经常检查，发现问题及时解决，保证本行财产不受损失。3、抓好服务工作，做到有方案，有检查，有评比，有总结。4、负责管理，调动机动车辆，督促检查行内卫生。5、做好职工年、节物资的分配与结算，做到笔笔有宗，不错不乱。6、负责房屋、办公机具的检查维修。7、负责管理司机、门卫、食堂等后勤工作。8、按干部管理权限，做好干部人事档案的收集、整理、鉴别、登记、归档和装订工作，确保档案材料真实、齐全、利用安全及时。(二) 文秘岗1、负责起草、印发、上报本行所有综合性文件;2、负责接收、转发、传阅上级单位下达的文件;3、监督上级单位、本行领导重要批示、重要会议和有关文件精神的执行落实;4、负责行内外协调工作;5、按照规定程序管理本行文件档案和本行印章、印鉴;6、负责本行行务会及其他综合性会议的组织与筹备工作;7、固定资产台账登记、管理;8、档案室管理，文件归档。(三) 董事会、监事会办公室岗1、负责公司股东会、董事会、监事会会务组织和会议文件起草工作，负责审核各子公司股东会、董事„„ 〔银行卡反洗钱工作职责〕