投资与消费相互关系研究

投资与消费相互关系研究 目 录 序 言??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????1 一、消费与投资的关系?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????2 1.消费与投资相互对立的认识阶段????????????????????????????????????????????????????????????2 2.投资依赖于消费的初步认识阶段????????????????????????????????????????????????????????????2 3.对消费与投资相互促进和相互制约的全面认识阶段???????????????????????????????????2 二、我国消费与投资关系的现状和成因及其后果??????????????????????????????????????3 1.我国消费与投资关系的现状???????????????????????????????????????????????????????????????????5 2.我国消费与投资关系失调的成因?????????????????????????????????????????????????????????????7 3.投资过快增长和消费相对滞后给国民经济带来一系列不良后果???????????????????8 三(当前改善我国投资和消费关系面临的主要困难?????????????????????????????????8 .投资方面1?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????9 2.消费方面?????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????9 四(消费与投资关系调整的思考??????????????????????????????????????????????????????????????9 参考文献??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????12 致 谢??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????13 I 序 言 我国是一个发展中国家，新中国建立之初的基础是人口多、底子簿、经济比较落后的农业大国。1994年国家确立了社会主义市场经济体制以后，开始关注投资率与消费率比例关系问，逐渐注意到消费率不宜过低、投资率不宜过高的问题，尤其是以胡锦涛为总书记的党中央，提出了以人为本，坚持全面、协调、可持续的科学发展观“五个统筹”的战略方针后，纠正了单纯发展GDP的偏面观点，主张人口、经济、社会、区域、城乡、自然界和对外贸易统筹协调发展的观念，要求对于社会事业的重点短缺问题，如公共教育、公共卫生、社会保障和环境保护等方面，加大加强建设力度，进一步又提出构筑和谐社会与和谐世界的宏伟目标。今年党中央把理顺收入分配关系问题纳入了工作范畴，着重是提高低收入水平，扩大中等收入者比重，有效调节过高收入，取缔非法收入，让广大群众共同享有改革发展的成果。 2 投资与消费相互关系的研究 一(消费与投资的关系 1(消费与投资相互对立的认识阶段 在以斯密、李嘉图为代表的古典经济学家看来，消费与投资的关系是相互对立的，要想增加投资，必须增加储蓄，而增加储蓄又势必减少消费。这种将消费与投资对立起来的观点后来被一些经济学家发展到了极点，竟以为消费越少越好。储蓄越多，投资也越多，经济增长就越快。始于19世纪30年代发展到高峰并带来毁灭性后果的生产过剩危机，清楚地表明储蓄过多所导致的消费需求不足，不仅引起投资大规模下降，而且连简单再生产也难以维 持。 2(投资依赖于消费的初步认识阶段 凯恩斯是最先对上述观点进行猛烈抨击的经济学家，在他看来，资本需求(或投资需求)最终来自消费需求，如果没有消费需求，归根结底，最终将使资本需求(或投资需求)化为乌有，因此消费需求对投资需求起着最终制约的作用。凯恩斯的认识揭示了投资需求依赖于消费需求的深层次联系，纠正了消费与投资的观点，无疑是对消费与投资关系认识的一个巨大进步。但他又认为，国民收入达到均衡的条件可以简化为投资等于储蓄，当消费需求不足，使总需求小于总供给时，可以通过投资来恢复总量均衡。事实上，在消费需求不足引起大量消费品积压的情况下，不去扩大消费需求，而去扩大投资品(生产资料)需求，很容易产生总需求结构与总供给结构错位，招 致滞胀危机。 3(对消费与投资相互促进和相互制约的全面认识阶段 消费需求对投资需求的促进作用主要表现在以下两方面:当某种消费品的需求增加时，会引起直接生产这种消费品的生产部门与其有互补关系的消费品的生产部门增加投资;消费品需求增加，在导致生产部门扩大投资的同时，也对生产生产资料的部门形成新的投资品需求。投资需求对消费需求的促进作用，需要通过个人可支配收入的增长来得以实现。个人消费需求的增长，主要来源于个人可支配收入的增长。投资需求增长包括对新增投资品的需求和对新增劳务的需求。投资需求对消费需求增长的拉动作用就是通过投 3 资品生产和劳务需求的扩大，提供更多的就业机会，导致个人可支配收入总额的增加来实现的。 消费需求和投资需求又相互制约，互为条件。首先，消费需求增长受到投资需求增长的制约，要以投资需求的相应增长为保证。其次，投资需求的增长受到消费需求增长的制约，只能在消费需求所限定的空间范围内得到实现。在市场经济条件下，投资需求的增长最终仍然需要依靠消费需求的增长来实现，其自身不可能成为经济真正和持久的拉动力量。没有消费需求增长的支持，投资需求增长形成的新增生产能力将会大量闲置，不论是投资需求 拉动的经济增长不是投资需求增长本身都不可能持续。 二(我国消费与投资关系的现状和成因及其后果 我们先来分析一组数据(资料来源于中国统计局) 年份 GDP 消费 投资(单位:亿元) 3645.2 1978 184 769.9 4062.6 1979 208 827.3 4545.6 1980 238 1045.1 4891.6 1981 264 1048.4 5323.4 1982 288 1222.2 5962.7 1983 316 1407.6 7208.1 1984 361 1778.9 9016.0 1985 446 1886.5 10275.2 1986 497 2337.5 12058.6 1987 565 3135.4 15042.8 1988 714 3703.6 16992.3 1989 788 2506.1 18667.8 1990 833 2908.6 21781.5 1991 932 4272.6 26923.5 1992 1116 6941.1 35333.9 1993 1393 10900.7 48197.9 1994 1833 14284.3 60793.7 1995 2355 16299.9 71176.6 1996 2789 19311.3 78973.0 1997 3002 21962 84402.3 1998 3159 25823.8 89677.1 1999 3346 28103.1 99214.6 2000 3632 32846 109655.2 2001 3869 35739.6 120332.7 2002 4106 41699.2 135822.8 2003 4411 51018.4 4 159878.3 2004 4925 61067 183217.4 2005 5463 73963.3 211923.5 2006 6138 85899.8 249529.9 2007 7081 99025.2 Dependent Variable: GDP Method: Least Squares Date: 05/09/09 Time: 13:20 Sample: 1978 2007 Included observations: 30 Variable Coefficient Std. Error t-Statistic Prob. XF 33.67376 0.804879 41.83706 0.0000 C -9758.472 2371.433 -4.115011 0.0003 R-squared 0.984255 Mean dependent var 63484.19 Adjusted R-squared 0.983693 S.D. dependent var 68610.85 S.E. of regression 8761.622 Akaike info criterion 21.05849 Sum squared resid 2.15E+09 Schwarz criterion 21.15190 Log likelihood -313.8774 F-statistic 1750.339 Durbin-Watson stat 1.711834 Prob(F-statistic) 0.000000 上图是用EVIEWS计算出的消费与GDP的关系，设GDP为Y，消费为X，可近似得出关系式为Y=33.67376x-9758.472 2R=0.984接近于1，模型拟合优度较高，D.W=1.711，说明模型不存在序列相关性问题。 由估计模型可知，消费每增加一个单位，GDP增加33.67376个单位。 Dependent Variable: GDP Method: Least Squares Date: 05/09/09 Time: 13:20 Sample: 1978 2007 Included observations: 30 Variable Coefficient Std. Error t-Statistic Prob. GDZC 2.482964 0.053317 46.56944 0.0000 C 9377.570 1849.706 5.069763 0.0000 R-squared 0.987254 Mean dependent var 63484.19 Adjusted R-squared 0.986798 S.D. dependent var 68610.85 S.E. of regression 7883.248 Akaike info criterion 20.84721 Sum squared resid 1.74E+09 Schwarz criterion 20.94062 Log likelihood -310.7081 F-statistic 2168.713 5 Durbin-Watson stat 1.891049 Prob(F-statistic) 0.000000 上图是投资与GDP的关系，设GDP为Y，投资为X，可近似得出关系式为Y=2.48x+9377.570 2R=0.987接近于1，模型拟合优度较高，D.W=1.891，说明模型不存在序列相关性问题。 由估计模型可知，投资每增加一个单位，GDP增加2.48个单位。 我们从中可以看出消费的增长对于GDP的增长的贡献是远大于投资的贡献的，所以我们应当通过增加消费来提高GDP的水平，而不是通过高投资来提高GDP水平。但是我国的现状却不容乐观。 1(我国消费与投资关系的现状 (1)投资率在高水平上大幅波动，消费率在低水平上缓慢下降 改革开放初期，为改变以往“重积累、轻消费，重生产、轻生活”，人民生活水平受到很大压抑的情况，我国政府对经济发展战略及分配进行了重大调 六五”期间平均为66.2%，“七五”整，1978年，我国最终消费率为62.1%，“ 期间为63.4%，“八五”期间为58.7%，“九五”期间为59.4%。2000年至2007年我国最终消费率分别为61.1%、59.8%、58.6%、55.5%、53%、52.1%、51%和49%，2007年比2000年降低了12个百分点。投资率与消费率的比例关系，由“六五”时期的1:1.95，逐步下降为“七五”的1:1.71、“八五”的1:1.5、“九五”的1:1.58、“十五”的1:1.45，可见，我国经济增长严重依赖高投资，而消费对经济增长的贡献却逐步下降。 (2)消费增长明显慢于投资增长，最终消费对GDP的贡献不断下降 多年来，我国消费增长表现出两个显著特点:一是明显慢于投资增长。近十几年来，除个别年份(1995年-1997年，1999年)消费增长快于投资增长外，多数年份消费增长均慢于投资增长。2000年，全社会固定资产投资增长速度比社会消费品零售总额增长速度高0.6个百分点，2001年高3个百分点，2002年高5.1个百分点，2003年高17.6个百分点;2004年高15.3个百分点，2005年高12.8个百分点，2006年高10.3个百分点。2007年高9个百分点。二是最终消费对GDP的贡献呈下降趋势。如2000年-2007年，全国居民消费水平平均为3397元、3609元、3818元、4089元、4552元、5463元、6111元和7081元，分别占当年 6 全国人均GDP的47.9%、47.9%、46.5%、44.9%、41.8%、38.9%、38.3%和38.7%，而1980年这一指标为56.6%。 (3)地区间投资和消费关系虽有很大差异，但总体特点是投资率普遍偏高 受国家有差别的区域政策影响，我国不同地区投资和消费增长也形成了明显差距。2003年，东部地区投资率和消费率的比为473:49.0，中部地区为40.6:58.7，西部地区为56.7:639。从发展趋势上看，投资率方面，东部地区在高水平上基本稳定，中部地区在偏低的水平上逐年上升，西部地区在高水平上继续提高;消费率方面，东部地区基本稳定在偏低的水平上，西部地区在高水平上略有下降。自2004年起，在国家中部崛起战略下，中部地区全社会固定资产投资快速增长，为30.2%;其次，为西部地区，26.6%;东部地区投资增速最慢，为24.8%。2005年，中部地区投资增长速度提高到33.7%，西部地区也提高到31.3%，而东部地区投资增长则进一步降低为24.6%，2006年，中部地区投资增长速度进一步提高到34.8%，西部地区有一定下降为29.3%，而东部地区投资增长则降低为22.9%，2007年，中部地区投资增长速度进一步提高到35.8%，西部地区有所放缓为26.8%，而东部地区投资增长则降低为21.4%。 (4)居民消费水平在城乡、不同收入群体和不同地区之间呈现差距逐渐拉大的趋势 1978年，城乡居民消费的对比是2.9:1(农村为1)，曾一度在1985年降为2.2:1(是新中国成立以来城乡消费差距的最低水平)，2000年至2007年最高的3.8:1，最低为3.6:1。2003年，最高收入户和最低收入户的平均每人消费性支出相差5.7倍，1998年只有3.2倍。分地区看，2007年居民消费性支出最高的上海，同最低的西藏相差21045元，1998年最高的北京与最低的内蒙古相差3865元，不到10年时间地区间年人均消费性支出差距扩大了17180元。特别是作为我国人口规模最大的消费群体的农民，在最终消费中的比重呈总体下降趋势。由“六五”时期的63.9%，“七五”时期的59.1%，“八五”的51.3%，“九五”的48%，逐步下降到“十五”的43%。 (5)消费率与国际水平有相当差距 根据世界银行资料，当前，发达国家最终消费支出占GDP的比例平均为80%左右，发展中国家平均约为74%。2007年，我国消费率比发达国家平均水平低 7 24.5个百分点，比发展中国家平均水平低18.5个百分点。与韩国、泰国等人均国内生产总值在1000美元左右时的平均消费率和投资率(77.3:23.7)相比，我国消费率比两国平均水平低21.8个百分点，而投资率高18.5个百分点。韩国和泰国都采取过“高投资率、低消费率”的增长模式，也曾有投资率逐步上升、消费率逐步下降的历史。但是，韩国投资率在上世纪90年代初处于36--40%的高水平，消费率在1988年降到61.7%之后逐步上升。泰国投资率上世纪90年代初期保持在40-43%的高水平，消费率在1991年下降到63.7%之后波动上升。而我国当前投资率比两国最高投资率还高，消费率则比其最低点还低6-8个百分点。 2(我国消费与投资关系失调的成因 (1)收入分配政策不完善 这是导致我国投资率与消费率失调的最主要根源。这表现在国民收入初 ，在初次分配中劳动者的报酬还未次分配和再分配上还存在不少问题。一方面 ，其中国有单位的劳动者报酬基本上由国家控制。另一方面，在能完全市场化 ，绝大多数社会成员提供的是劳动或主体劳动、资本、技术、管理等生产要素中 ，在长期劳动力供过于求的条件下，必然导致劳动报酬相对于劳动贡献是劳动 过低。 (2)投资效率低 由于中国目前投资效率较低，所以新创造的财富只有大量地用来投资，才 ，能维持目前的增长率。虽然中国当前的高储蓄率为巨大的投资提供了可能但是，随着未来中国老龄化社会的到来，以及资本市场和银行业开放，中国的储 蓄率必然会下降。这种不能持久的高投资率将会给经济带来不利的影响。 (3)国有企业改革尚未到位 国有企业改革经过多年的努力取得了一定的成效，但在深层次问题上进展依然缓慢。国有企业目前的经营机制与市场经济的要求还有很大的差距。 ，大量滞留在一般竞争性领域，一是国有企业还存在严重的产业“错位”现象 未能依据国有企业在公共物品领域和经济命脉等领域的比较优势，发挥主导 ，增强国有经济的控制力。二是国有垄断资源程度还比较高。国有垄断作用 ，一方面高额的垄断价格，企业享有在市场准入、投资、贷款等方面的特殊政策 损害消费者的利益;另一方面，对经营领域的垄断，竞争的减弱，导致企业效率 ，因而需要较高的投资才能维持一定的产出，这也是我国投资率长期高过低下 8 一般国家水平20多个百分点的重要原因之一。三是国有企业“软预算”状况未能得到根本解决。国企存在的只负盈不负亏的状况使国企可以不以盈利为 ，积极争投资、争贷款，这是出现各地盲目投资、重复建设问题严重的主要目标 原因。四是现代企业制度未能真正落到实处。产权多元化和股份制改革未能 ，法人治理结构在很大程度上是形式的和扭曲的，不能形成有效的激深入进行 ，故不能发挥其应有的功效。 励和约束机制 (4)投融资体制和消费体制还很不完善 随着改革的不断深化，投资行为和融资行为也朝着理性化方向迈进，但原有经济体制的一些深层次问题还未能得到有效解决。如资金的价格还未 ;国有企业投资的风险责任机制尚未建立起来;投资项目的计划审批能市场化 ，中央政府自上而下的号召机制和动员制还未得到根本性改革。更为特别的是 ，使得片面追求经济增长速度，从而导致投资过热，投资率过高的现象反复机制 ，往往出于自身利益的驱动，不惜违规出现。地方政府的投资行为还相当不规范 ，争项目、争投资，使投资过热火上加油。在消费体制方面，如现有的自我操作 ，它促使我国居民为“住”“行”积累型消费率模式是在原有消费体制下形成的 ，将购买力推迟等。 等的消费率升级而不断提高储蓄率 (5)城市化带来的较高的投资率 在城市化进程中将有更多产品用于投资而不是消费，将有更多的生产资料用于生产资本品而不是消费品 3(投资过快增长和消费相对滞后给国民经济带来一系列不良后果 投资过快增长和消费相对滞后给国民经济带来一系列不良后果:第一，某些行业和地区出现盲目扩张倾向，低水平重复建设有所加剧。目前全国各地 ，掀起了一场风起云涌的“造运动”，就是盲目投资、低水竞相上马轿车整车项目 ，轻重比例严重失调，资源约束强化。在投资的平重复建设的一个典型。第二 ，，重工业生产增长偏快轻重工业比例关系又开始失去平衡。由于一些带动下 ，资源不足的矛盾再度加剧，多年重工业产品尤其是高耗能产品增速明显超常 ，投资宏观效益下滑，潜在不见的用电紧张现象也在一些地区开始出现。第三 200715，2000年每百元投资创造的新增GDP仅为元比年的金融风险增加。 26元减少11元，降低42.3%。这样的投资，不仅宏观效益差，而且还隐含着相 9 当大的财政、金融风险。第四，就业弹性系数下降，加重了就业压力。2000—2007年，平均就业弹性系数仅0.14，比1995—2000年减少一半。就业弹性之所以大 ，主要是因为经济增长倚重投资拉动，而近几年的投资结构又主要偏幅度下降 ，这些产业的投资向水利、公路和铁路等基础设施建设以及资金密集型的产业 增长相应创造的就业岗位有限。 三(当前改善我国投资和消费关系面临的主要困难 造成我国投资与消费比例失调的原因是多方面，如投资体制改革滞后、国有企业产权关系不清、风险责任不明、投资约束机制不健全等体制、机制和政策因素，对企业过于优惠的环境政策，也造成很多企业的环境成本被严重低估，助长了地方政府和企业的过度投资行为。而目前控制投资增长，调整投资和消费的关系，还具有相当的复杂性和艰巨性，如果把握不好，不仅会出现投资增长的大幅度波动，也会影响消费增长。主要表现为: 1.投资方面。一是我国城市化进程加快，将继续带动以城市基础设施建设为主的投资增长。二是我国三大区域经济圈的形成和发展，将推动城市间交通网络的建设和发展，进一步扩大交通基础设施的投资规模。三是目前我国正处于重化工业阶段，而重化工阶段的一个重要特点是，资本的有机构成较高，投资规模大，资金和技术对劳动力的替代程度加深，由此将从投资和消费两方面制约其关系改善，并且这种状况可能要至少维持到我国基本完成工业化后。四是当前我国新一轮投资热中民间资本扮演了重要的角色，而对于民间投资的控制和调节，我们的调控经验还不足，若提高利率，又会抑制消费。 2.消费方面。主要制约因素有:一是当前我国少部分高收入群体掌握着绝大多数居民储蓄，而这些高收入群体的消费倾向是递减的。据调查，高收入者的消费倾向是0.6，低收入群体的消费倾向是0.85，低收入群体收入增长缓慢，仍将是今后影响我国消费增长的重要原因。二是农民收入增长缓慢。2007年农民收入增长虽然取得了历史性突破，但农民收入持续增长的基础并不牢固，今后农产品价格上涨的空间有限，农民收入继续大幅度提高有许多不确定因素。另外，随着我国城市化进程的不断推进，农民失地不可避免。而在我国现行土地制度下，失地农民由土地而获得的收入和消费分配功能较弱;相反，占地方却几乎100%进行投资，或办工厂，或进行商品房开发建设，这将继续拉大投资与消费的比例 10 关系。三是社会保障薄弱。目前，我国社会保障体系还不够完善，这是影响居民消费倾向的最主要因素之一。2007年我国城镇居民和农村居民消费倾向为0.78和0.74，分别比2000年下降了0.08和0.11。四是本轮投资热中形成的能源和运输紧张问题还没有明显缓解，成本推动型价格上涨的压力依然存在，也对消费增长形成一定抑制。 四(消费与投资关系调整的思考 为了调整经济结构或刺激经济增长，提高资本形成率是有一定的合理性，但是，长期持续保持很高的资本形成率，并使最终消费率连续下降，对国民经济是有很大危害性的。它不但会造成投资过度、投资效率低下和生产过剩，还对消费需求形成排挤效应，严重阻碍国内消费市场的扩展。调整消费与投资关系的几点建议: 1.坚持落实科学发展观，将统筹投资与消费的关系提高到与五大统筹并列的高度来认识和处理从消费和投资关系的重要性和复杂性来看，只有从国民经济总体和战略高度进行全面统筹，才能解决投资与消费关系长期不合理的问题。因此，它与科学发展观的五大统筹同样重要，而且更具有宏观性和现实性，是我国落实科学发展观的立足点。统筹投资与消费的关系，要立足当前，着眼长远，把扩大消费放到经济社会发展的全局中加以考虑，努力协调国内消费与出口、日常消费和居住消费、城镇消费与农村消费、高收入群体消费与低收入群体消费、居民消费与政府消费的关系，以消费促增长，以消费带动有效益的投资增长。 2.切实转变增长方式，调整投资结构，将投资建立在高效益的基础之上 当前，我国经济发展正处于一个机遇与挑战并存的关键时期，能否按科学发展观的要求，转变经济增长方式，关系到我国经济和社会能否持续健康较快发展，能否顺利实现全面小康社会的目标。新中国成立50多年来，以高投资、高消耗为特征的粗放型增长模式，使我国自然资源的供给趋近于极限，投资效益下降。50年来，我国GDP增长了10多倍，而矿产资源消耗增长了40多倍。在“六五”、“七五”时期，每增加1元GDP需投资2元，现在每增加1元GDP需投资20元。这种低效、浪费的投资，对国民经济的持续快速健康发展造成许多隐忧，已到了必须改革的时候。转变增长方式，关键是要优化投资结构，提高投资效益。一要 11 大力推进产业结构优化升级，推进企业技术改造。二要将投资方向转向与人民生活密切相关的领域，促进投资与消费的协调发展。 3.增强消费能力、改善消费环境，完善消费政策，增强消费的合理性，实现消费的可持续发展 有研究表明，目前我国投资每增加1%，可以拉动GDP增长0.05%;居民消费每增加1%，可以拉动GDP增长0.3%，从这一点来看，也必须将消费作为拉动经济增长的根本动力。提高全社会总体消费水平。首先必须解决提高城乡低收入者收入水平、增强其消费能力的问题。要千方百计增加农民就业，改善农民务工环境，创造更多的农民就业机会，要将增加农民收入、改善农民生活、增加农民消费，作为提高消费水平的第一要务和重要途径。另外，增强城乡居民消费能力的一个有效的宏观政策就是，取消利息税。利息税的实施没有达到调节贫富差距的目的，对构建社会保障的作用有限，却很大程度上抑制了穷人的消费。适时取消利息税，将有益于增强居民消费信心，有效促进和扩大消费。增加消费还有一个关键性的问题，就是改善和调整供给，培育和扩大新型消费领域，促进消费结构升级。当前，应对新型消费领域的发展给予高度关注，继续严格控制房价的过快上涨，正确引导投资和消费，在促进消费转型的同时，拉动消费率提升。 促进消费增长，还要消除消费增长的非收入性制约因素。一方面，要继续加强和完善社会保障制度改革，扩大各项社会保障覆盖面，让居民形成一种稳定的消费预期，提高居民的消费倾向;另一方面，要改善、净化消费环境，加强对消费领域的市场监督，建立健全与市场有关的法律法规，整顿市场经济秩序，完善消费政策，要制定消费品市场建设和发展规划，加强对消费品领域的经济引导和市场供给，为消费品市场发展提供明确的市场导向。 扩大消费，还要注意鼓励健康、科学、合理消费，实现消费模式的根本转变，是有效抑制投资的重要方面，是落实科学发展观的根本所在。 当前，我国在调整投资和消费关系上取得了明显成效，出现了投资降而优化、消费升而扩大的趋势。我们要进一步调整政策，制定措施，特别是要通过加大财政转移支付力度等手段，努力缩小居民之间、城乡之间、地区之间的收入差距，把增加居民消费特别是农民消费作为扩大消费需求的重点，着力提高农村和低收入群体的消费能力;进一步完善社会保障体系，降低居民未来预期支出，扩大即 12 期消费需求，让老百姓敢于花钱消费;进一步深化改革，消除抑制消费的不利因素，搞好消费服务，完善消费信贷，加快社会信用体系建设，使广大消费者放心消费、乐于消费、安全消费。 13 参考文献 [1].[J].现代经济探讨，2004 陈南岳关于合理调整投资与消费关系的探讨 (6). 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