结算账户自查报告

结算账户自查 人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理 自 查 报 告 按照《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的》要求～我社认真贯彻落实～及时组织对辖内人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务进行自查和检查～现将自检自查情况汇报如下: 一、支付结算内控管理情况。我社严格执行印、押、证分管分用和交接～所有重要单证、重要物品及预留印鉴卡全部纳入操作员钱箱管理～按要求建立了《印章使用保管登记簿》、《印鉴卡使用管理登记簿》,严格履行查库制度～社主任按要求定期、不定期进行查库～并把查库情况在《查库登记簿》中进行详细记录,重要单证、重要物品的领用、使用、保管、交接以及作废严格按规定程序执行～没有账实不符的情况,按照《现金管理暂行》和上级行社的有关要求办理资金支付～建立了大额现金登记簿～对现金支付5万元,含,以上登记大额现金登记簿～大额交易严格按照反洗钱的相关规定逐笔进行了审批～并在大额现金交易登记簿中进行了登记、备案～支取5万元以上现金由社主任审批,做到了资金支付层层把关、责任明确。 二、人民币银行结算账户管理自查情况 1 ,一,银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定 》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则～建立了客户身份登记制度～严格执行开户程序～审查开户资料的真实性、完整性和有效性～通过联网核查系统确认开户单位法人和经办人的身份,根据审慎性原则认真的开展了解客户活动～对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析～对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控,建立了客户身份资料和交易记录保存及保密制度～按规定保管和使用客户账户资料及预留印鉴卡,按照“谁的钱进谁的账～由谁支配”的原则～根据客户要求办理资金收付业务～进一步加强与客户预留印鉴的核对～防范诈骗风险。 ,二,单位银行结算账户办理情况。我社现共有账户12 个～其中:基本存款账户8个、专用存款账户4个。经自查～开立的基本户和核准类专户都具有人民银行核准的开户许可证～开户单位提供的开户资料和证明真实、齐全～符合人民币银行结算账户的管理和使用要求～全部账户在账户管理 及时进行了登记或向人民银行备案～账户管理系统操系统中 作员设置正确～口令管理严密～无违规开立多头账户问题～无临时存款账户超期使用现象～无出租、出借、转让账户和 2 改变账户性质等行为～账户的查询一律按规定办理～无放宽开户条件等违规办理开户。专用存款账户支取现金严格按人民银行规定办理。 六、整改措施及今后打算 为进一步推动支付结算业务发展, 积极开拓支付结算渠道,不断提高支付结算水平～我社将从以下几个方面提高支付结算业务的服务水平。 ,一,加强对支付系统管理办法的学习。认真学习《中国现代化支付系统运行管理办法》及《大小额支付系统业务处理办法》～严格按照操作办理业务～遵守大额约定时间～做好对外宣传工作。 ,二,加强与单位的沟通联系。努力做好我社的账户年检工作。 ,三,加强培训～提高支付结算业务水平。积极开展支付结算培训工作～准确把握支付结算制度规定～熟练掌握各项服务品牌的业务操作流程～切实提高柜台业务办理效率。在加强对支付结算工作业务管理的同时～加强对支付结算业务的安全管理～严格按照反洗钱的有关制度报告大额和可疑交易,提高结算人员的业务水平～熟练掌握各项支付结算业务规定～细化业务处理流程～加强结算内部控制～防范支付风险,培养全体员工的品行素质和责任感～提高风险防范意识～防控“道德风险”～确保支付结算业务健康发展。 3 ,四,强化宣传～提升竞争力。加大对人民银行大、小额支付系统结算、电子商业汇票系统等支付结算服务品牌的宣传工作～进一步改善农信社的支付结算环境和提升农信社的企业形象。 二〇一一年八月一十五日 4