XX银行监事会工作总结

XX银行监事会 XX前三季度监事会工作总结 今年以来,监事会紧紧围绕总行中心工作,以执行政策和制度为向导,以防控风险为重点,认真履行职责,不断加强对内控制度、基础管理、操作程序等方面的检查督导,切实发挥监督保障作用,使各项工作进一步制度化、化,有效促进我行各项业务持续健康发展。现就前三季度主要工作总结如下。 一、全力支持、配合总行营管理活动 今年以来,根据社员代表大会和理事会确定的年度工作目标和思路,监事会积极支持与配合总行的经营管理活动,并在支持配合中发挥监督作用,确保年度目标的实现。截止9月底,我行各项存款余额XX亿元,较年初增XX亿元,增幅XX,完成省联社分配任务的XX;各项贷款余额XX亿元,较年初增加XX亿元,增幅为XX,完成省联社分配任务XX亿的100.02%。 二、完善内部，规范监督约束机制。 在前三季度的工作中,监事会严格按照《监事会工作职责》、《监事会议事规则》等制度,积极开展监督工作。今年以来,共召开监事会议X次,对董事会相关决议进行了审议。通过开展审计检查、各类风险隐患排查,对各项工作开展情况及检查中发现的问题进行了讨论和总结,并就存在的问题进行督促整改,进一步建立健全监事会的运行机制。同时,监事会还对我行内控制度建设进行了梳理总结,修订完善了职工尽职约谈制度。目前,我行的内控管理制度已日趋 完善,基本覆盖了所有的业务品种和风险控制点。 三、突出工作重点，做好常规稽核审计工作。 今年以来,监事会组织审计部门开展了将近20次的现场检查和非现场检查,对加强内控制度执行、提高风险管理水平、有效发挥监督作用等方面起到了较好的促进作用。 组织开展真实性检查X次,对2015年度经营成果进行了审计。 开展专项审计X次, 序时审计X次,其他审计X次,分别对电子银行业务、柜员交接、授权业务、消费者权益保护工作、上半年财务收支、欠息90天以上贷款、1—3季度新发放贷款和新增不良贷款进行了检查。 对 位高管及员工开展了离任审计,对被审计对象在任职期间的经营业绩、风险控制情况、违规违纪情况、政策执行情况等进行综合评价和持续监督,为总行选人用人提供了参考依据。 开展突击查库1次,就各营业网点现金、重要空白凭证、印章管理等进行了突击检查,有效防范了操作风险和案件风险。 通过对全辖XX个营业网点的审计、检查,共发现各类问题近XX项,下发整改通知XX余份,提出整改建议XX余条,进一步强化了内部监督制约机制,确保内控制度落到实处。 四、定期组织排查，加大风险防控力度。 为加强案件防控工作,建立案件防控长效机制,监事会坚持预防为主、标本兼治的原则,组织纪检监察部、审计部 开展了自查和主要风险点排查,进一步提升全员的风险防范意识。 开展“两加强 两遏制”专项检查。就上级党委巡视工作中发现问题整改、问责的落实情况,公司治理、内部控制、风险管理、案件防控及服务实体经济情况,存款、贷款、票据、同业及理财等方面是否发生新的违规违纪行为等内容进行了详细的排查。查出在制度执行、操作风险等方面的问题9项,针对排查出的问题,充分核实、认真总结,现已督促整改完毕。 开展员工行为排查。以《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》以及《河南银行金融机构从业人员三十个严禁》为依据,就员工行为管理、内外部欺诈行为、重大恶意违规行为、组织或参与非法集资行、员工“飞单”行为等进行排查。通过现场检查、查阅档案、提取系统数据、调查和员工自查、访谈等,发现问题及风险点11项,目前已全部整改。 开展员工身份证排查活动。按照上级纪委要求,对我行员工持有身份证、出国,境,证件情况进行了认真排查,排查中无发现持有两个以上身份证和持有两个以上个人不同身份出国,境,证件的人员。 五、加强岗位监督，提升服务效能。 为规范服务行为,树立服务品牌,增强竞争实力,监事会把规范化服务工作作为一项长期工程来抓。一是开展规范化服务培训,就团队精神、服务礼仪、业务技能等强化培训,提升员工服务意识,截止目前,举办各类培训X次。二是对 规范化服务工作进行了明察暗访,进一步加大监督力度,各支行就工作中存在的问题进行落实整改。今年以来,共处理客户电话投诉XX次,处理相关责任人XX人,整改问题X个。 六、严格履行职责，落实廉政建设。 按照省联社党委和纪委的要求,加大纪检监察和稽核审计工作力度,积极协助总行党委狠抓党风廉政建设和反腐倡廉工作,严格落实党风廉政建设责任制,共签订党风廉政建设目标责任书XX份,开展廉政约谈XX次,约谈X余人次,总行班子和高管人员达到全覆盖,增强惩治和预防腐败体系建设工作合力,完善制度和措施并举,不断加强廉政教育,使广大员工时刻谨记诱惑就在眼前,陷阱就在脚下,教训就在身边。加强对各要害岗位人员行使权力的监督,有效防止权力失控和行为失范,充分发挥监事会的监督保障作用,切实维护制度的刚性约束。 七、存在的问题和不足 制度执行不到位。员工制度意识淡薄,存在侥幸心理。如,查库未按规定执行,对公账户开户资料管理混乱、对公账户对账率偏低或未及时对账、对账不符合规定。部分业务资料不全、操作不规范。 内部管理偏松。部分管理人员职能发挥不到位,对各项业务的事前、事中和事后监督部到位,导致部分业务操作不规范,整改落实不到位。如,贷款资料不全、手续不合规,贷前调查不尽职,贷中审查不严格,贷后管理不到位,对客户偿债能力或代偿能力不透彻等问题,对于已查出的问 题整改落实不到位。 八、针对以上问题，提出以下意见和建议: ,一,强化学习培训,提升员工素质。 要结合实际,定期组织开展、职业道德以及法律法规的学习,使各项规章制度入脑入心,增强员工遵纪守法和风险防范意识,打造一支业务精通,责任心强,爱岗敬业并有预见性的化解潜在风险的队伍。 ,二,严格内部管理,消除风险隐患。 管理人员要充分发挥职能作用,在做好业务经营的同时,把内控风险当做大事来抓,进一步强化风险管控,完善管控措施,加大排查力度,定期不定期开展自查,找准风险点,把风险隐患消灭在萌芽状态,进一步提高内控风险管理水平。同时,对于审计中发现的问题,要及时督促整改到位,实现规范管理。 ,三,强化监督问责,增强执行力。 要坚持学习和执行同步,教育和惩戒并举,惩处和鼓励结合的原则,认真学习制度,强化监督问责机制,对违规操作、管理不尽职的信贷管理人员视情况给予相应的经济处罚或纪律处分,问题严重的,移交处理,加大违规成本,真正达到处理一个,警示一片的效果,切实维护制度的严肃性和权威性。