买方付息计划设计[新版]

买方付息计划[新版] 电费专项流贷改银行承兑汇票买方付息解决方案 创新课题 充分运用金融衍生工具，创新管理，降低融资成本 项 目 财务中心:vvv、bb、nn、zz 项目负责 xxx、ccc 参与人 公司于04年与民生银行建立信贷关系，于当年取得每笔贷款期限 半年、授信期限一年、授信总额3000万元的电费专项流贷。为缓现 状 解公司资金周转困难，经多次沟通和协商，05年5月，民生银行 同意加大合作，将授信额度扩大至5000万元，其他授信条件不变。 在不减少资金使用总额的前提下，改变传统结算方式，充分利用创新内容 新的金融衍生结算工具----买方付息银行承兑汇票替换流贷融资。 1、以承兑汇票替换流贷，获取利差，有效降低融资成本; 创新目的 2、积累经验，以利今后由点及面，逐步推广。如该结算方式能应 及意义 用于今后的大宗材料、备品备件、预付款及销售货款的结算领 域，则对公司今后的融资及节约财务利息意义深远。 1、由财务中心牵头，组织zzz厂xxx站财务部及有关部门分别与 相关供电局洽谈、协商电费承兑汇票买方付息结算解决方案; 2、由财务中心负责与民生银行协商并设计买方付息银行承兑汇 票解决方案。 A、 授信额度由原5000万元扩大至6000万元，其他信贷条件 不变; 解决方案 B、 承兑汇票开票保证金:开票额的20%; C、 贴现利率:随行就市; D、 分步实施，逐月替代。 3、三方合作意向达成一致后，分别由公司与民生银行签署信贷合 同，二厂一站与相关供电局重新签署电费购销及结算，逐月 实施买方付息解决方案。 x厂x站 ?每月电费发票传真及划帐 ?双方协商 ?开具承兑汇票 财务中心 供电局 操作流程 ?协商并签署 ?申请贴现 ?申请开票 银行 ?扣收贴现息 ?支付贴现款 实施计划 里程碑计划 完成时间 责任人 及责任人 1、与银行洽谈买方付息替代流贷解决方案 8月20日 2、建福厂与供电局协商买方付息结算办法并重新8月31日 签署电费结算有关协议 3、与民生银行协商并签署协议 9月5日 4、炼石及福粉与供电局协商买方付息结算办法并9月30日 重新签署电费结算有关协议 5、一俟时机成熟，负责具体操作事宜 每月及时 6、跟踪、反馈和协调流贷替换情况，并做好相关每月及时 记录 预计项目1、协调三地供电局关系:5000*3=15000元 费 用 2、协调银企关系:5000元 3、差旅费:3000元 假设: 1、承兑汇票贴现利率:2.72‰/月，流贷基准利率:4.65‰/月; (现行利率) 项 目2、二厂一站买方付息方案得以顺利实施，则按公司现有电费结付预情况预测，经5-6个月分步实施，年度授信额度即可全额替代; 测3、项目成果按足年效益预测，则上述方案年可节约利息支出: 成 果=[5000*4.65‰-6000*2.72‰ +6000*20%*1.725‰]*12-6000*0.5‰*2 =102(万元) 财 务 中 心