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银行流水申请书

2017-09-25 3页 doc 13KB 46阅读

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银行流水申请书银行流水申请书 打印银行交易对账单申请书 ***银行***支行(银行名称): (此处 申请事由)业务,需要打印***年**月至***月份银行对账单。现授权我司工作人员*****,身份证号码:**********************办理该项业务。请予批准~ 特此申请~ **********************公司 年 月 日 篇二:流水打印申请书 本公司系***********有限公司,现向***银行***支行柜台申请打印本公司在贵行的基本户******近半年流水,即***年***月至****年*****月...
银行流水申请书
银行流水 打印银行交易对账单申请书 ***银行***支行(银行名称): (此处 申请事由)业务,需要打印***年**月至***月份银行对账单。现授权我司工作人员*****,身份证号码:**********************办理该项业务。请予批准~ 特此申请~ **********************公司 年 月 日 篇二:流水打印申请书 本公司系***********有限公司,现向***银行***支行柜台申请打印本公司在贵行的基本户******近半年流水,即***年***月至****年*****月的流水账单。 公司(盖章)******* 1 日期***** 本公司系武汉辰康韵医疗技术有限公司,现向建设银行南湖大道支行柜台申请打印本公司在贵行的一般户 42001237045053003223近半年流水,即2015年4月至2015年10月的流水账单。 武汉辰康韵医疗技术有限公司 财务部出纳:王霞 2015年10月13日 篇三:成功识别利用虚假银行流水申请贷款的案例 成功识别利用虚假银行流水申请贷款的案例 一、案例介绍 日前,一客户到某行个贷中心申请办理一笔个人经营性贷款80万元,期限3年,贷款用途经营。从客户提供收入证明显示其月收入在5万元左右,为了核实借款人收入真实性,该行要求其提供近半年内的银行流水账。借款人提供了X银行打印出的存款明细流水账,给予参考。客户经理通过客户提 2 供银行流水账发现,客户消费交易多为高档消费场所,交易量较频繁且金额较大,流水所盖印章很模糊,看不清出具银行流水账网点名称,于是客户经理与客户进行了深入交谈,客户含糊其辞,不能说清楚一般在哪里办理存取款业务,这引起了经办人员的警觉。于是客户经理通过X银行客服电话进行联系,X银行回答交易网点号不存在,由此确定该份存款明细流水账系伪造,拒绝了该笔经营贷款,杜绝了未来风险的发生。 (来自:WwW.zaiDian.com 在点网) 二、案例分析 银行流水作为个人资金往来的历史记录,在一定程度上能够反映客户的收入情况,因此,通过分析客户银行流水,可以帮助客户经理正确判断客户的还款能力。因此,客户银行流水的真实性,对于银行规避客户违约风险至关重要。本案例中,该行客户经理在营销贷款时,坚持对借款人提供资料进行全面核查,确保所涉及的各要素真实、合法、有效,从而将操作风险消灭在萌芽之中。 三、案例启示 (一)关注细节严格把关,杜绝虚假贷款发生。案例中,客 3 户经理凭着较强的风险防范意识,注重对贷款资料、用途、担保方式等进行全面核查,确保所涉及的各要素真实、合法、有效,必要时采取突破常规调查方式,将各种风险消灭在贷前环节,确保贷款真实、合法、有效,降低借款人的道德风险。 (二)强化信贷人员的风险防范意识。银行业务处处都潜藏着风险,业务处理过程中稍有不慎,都有可能发生风险隐患。所以在业务受理过程中,经办人员更应该擦亮眼睛,在为客户提供优质、便捷、高效的服务时,还要加强个贷客户经理风险防范意识的培育,严格遵守贷款管理办法,操作,杜绝风险。 4
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