信用社(银行)支票影像交换业务操作流程
信用社(银行)支票影像交换业务操作流程
一、前提
1、使用银之杰验印系统建立印鉴库,包含将来开户单位。
由录入员输入开户单位信息并扫描印鉴卡,复核员复核以上信息。
2、向客户签发支票时,加盖支付系统行号印章。
二、具体业务
支票提出业务:
1、客户提交一式三联进账单、支票;
2、根据有关
审核票据,业务受理后:第1联退客户,2、
3联保管
3、进入中联影像交换业务系统操作界面
(1)录入员进入“支票管理”——录入支票明细,扫描支票正反面;
(2) 复核员进入“待办业务”——提出业务,对支票信息审核,提交;
(3)超过金额上限需要授权员进行授权后提交
(4)在T+N日之内(1=
书”
(5)在N日之内,可向提入行发出查询。
(6)若提出业务有误,在中联支票业务系统中“止付业务”——止付申请,经过录入复核后,可向提出行发出“止付申请”。
支票提入业务:
1、进入中联支票业务系统——待办业务——提入业务
2、业务状态分为
(1)票据待核验(系统自动核验印鉴通过)
审核支票要素,同意付款的业务,录入员录入付款回执,切换复核员复核后发送。若不同意付款,录入员录入退票回执,切换复核员复核后发送。
(2)待手工验印(系统自动核验印鉴未通过)
通过人工核验,验证票据印章。若通过,审核支票要素,同意付款的业务,录入员录入付款回执,切换复核员复核后发送。若不通过,录入员录入退票回执,切换复核员复核后,发送退票回执。
3、若发送付款回执,在小额业务系统中自动进行账务处理,可查询到如下会计分录:
借:客户账
贷:4641
三、小额业务系统新增及更新菜单
1、“手工监控”(2d01)中新增及更新菜单:
(1)普通借记来账未回执;
(2)接收普借会执未打印(对方给本行的回执);
(3)发送普借回执未打印(本行发往对方回执);
(4)定期借记来账未回执;
(5)接收定期借记回执未打印;
(6)发送定期借记回执未打印;
(7)接收影像回执未打印(本行提出往账的回执);
(8)发送影像回执未打印(它行提入来账的回执);
2、“查询打印处理”(b200)中新增“支票影像回执查询”(2c13),此交易查询“本行提出的往账回执”和“它行提入的来账回执”。
3、打印凭证在“打印交易处理”(b400)下“来账凭证打印”(2f02)中,业务类型选择“票交回执”则可对本机构的提出来账(回执)和提入往账(回执)进行打印。