中国农业银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册

中国农业银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 企业网上银行跨行转账柜面业务 操作手册 07月 2010年 中国农业银行电子银行部 - 1- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 1 2 3 4 目 录 跨行转账概述 ................................................................................. 错误～未定义书签。 业务规则......................................................................................... 错误～未定义书签。 柜面交易说明 ................................................................................. 错误～未定义书签。 跨行转账主 ............................................................................. 错误～未定义书签。 人工补录业务基本流程 ................................................................. 错误～未定义书签。 退汇的基本流程 ............................................................................. 错误～未定义书签。 3.1 [294A]跨行转账收款方补录查询 ................................... 错误～未定义书签。 3.1.1功能简介 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.1.2操作流程 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.1.3交易说明 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.2 [294B]跨行转账收款方资料补录............................................ 错误～未定义书签。 3.2.1功能简介 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.2.2操作流程 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.2.3交易说明 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.3 [294C]跨行转账收款方资料复核查询 .................................... 错误～未定义书签。 3.3.1功能简介 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.3.2操作流程 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.3.3交易说明 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.4 [294D]跨行转账收款方资料复核 ........................................... 错误～未定义书签。 3.4.1功能简介 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.4.2操作流程 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.4.3交易说明 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.5 [294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除 ........... 错误～未定义书签。 3.5.1功能简介 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.5.2操作流程 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.5.3交易说明 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.6 [294I]电子银行跨行转账交易回单打印(企业) ................. 错误～未定义书签。 3.6.1功能简介 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.6.2操作流程 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.6.3交易说明 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.7 [294H]跨行转账打印补录业务清单 ....................................... 错误～未定义书签。 3.7.1功能简介 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.7.2操作流程 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.7.3交易说明 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.8[294K]企业跨行一体化处理情况查询 .................................... 错误～未定义书签。 3.8.1功能说明 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.8.2操作流程 ........................................................................ 错误～未定义书签。 3.8.3交易说明 ........................................................................ 错误～未定义书签。 客户提示......................................................................................... 错误～未定义书签。 中国农业银行电子银行部 - 2- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 1 跨行转账概述 企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。 企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。 1)人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。 2)系统自动处理是指跨行转账系统能够自动获取收款方开户行的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账请求。 2 业务规则 1)需要通过柜面处理的跨行转账业务: 客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，而不是通过逐级下拉菜单选择的开户行。 2)柜面补录成功后，该转入方信息即添加至转入方账号池中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人行大、小额系统进行处理，而不需要再次补录。 3)客户如果修改已经补录成功的收款方开户行信息，则修改后发起交易时仍 需要经过人工补录。 4)柜员通过[294F]对补录信息表中的收款方信息进行删除中国农业银行电子银行部 - 3- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 后，则再次发起交易仍需经过人工补录。 5)柜员通过[294I]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况。柜员每次进行落地补录前，可通过该交易查询到当天本网点所有落地补录交易的处理状态，方便柜员尽快完成补录处理。 3 柜面交易说明 跨行转账柜面业务包括以下交易: [294A]跨行转账收款方资料补录查询、[294B]跨行转账收款方资料补录、[294C]跨行转账收款方资料复核查询、[294D]跨行转账收款方资料复核、 [294F] 跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、[294I]电子银行跨行转账交易回单打印(企业)、[294H]跨行转账打印补录业务清单、[294K]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况、[294G]企业网银跨行转账补录信息查询。 中国农业银行电子银行部 - 4- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 跨行转账主流程 人工补录业务基本流程 需柜员人工补录的业务: 收款方的开户行信息是通过“手工输入”方式维护的(如下图)。 中国农业银行电子银行部 - 5- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 退汇的基本流程 补录经办行落地处理 人工补录处理的跨行转账业务发生退汇，由补录经办行处理;系统自动处理的跨行转账业务发生退汇，由转汇行处理。 1.补录经办行处理 中国农业银行电子银行部 - 6- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 补录经办行收到退汇业务后，首先核实是否由柜员补录行号信息错误产生退汇，如非我行补录错误原因产生退汇，按现有柜面受理退汇业务流程处理;如是我行补录错误原因产生退汇，须先删除补录信息表中已存在的相应再按现有柜面受理退汇业务流程处理，具体流程如下: ?根据退汇信息，通过“跨行转账补录信息查询/补录信息表记录删除”交易，查询发起该笔转账业务的补录记录详细信息，核实回显的客户输入的收款行行别、行名是否与柜员补录的收款方行别、行名相同，如不同则确认为我行补录收款方错误，此时删除该已补录记录并打印记录信息，打印的已补录记录凭证需加盖经办人员业务办讫章; ?联行人员依据已补录记录凭证，按现有柜面受理退汇业务流程进行处理，已补录记录凭证作为附件，随再次发起转账请求打印的凭证订入当日传票保管。 2转汇行处理 转汇行收到退汇业务后，按现有柜面受理退汇业务流程进行处理。 3.1 [294A]跨行转账收款方资料补录查询(企业) 3.1.1功能简介 本交易用于查询客户发起的未维护收款方行名行号，需要柜面进行操作的账户信息。 - 7- 中国农业银行电子银行部 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 3.1.2操作流程 输入交易码[294A]进入跨行转账收款方资料补录查询交易，如下图: 选择是否输入更多查询条件(是、否)，选择“是”时可以输入汇款方账号、收款方行别或收款方账号进行精确查询，提交后页面显示如下: 中国农业银行电子银行部 - 8- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选择“是”提交，状态为“正在补录”;选择否退出，状态为“未补录”。提交后页面显示如下: 选择“是”联动[294B]跨行转账收款方资料补录，选择“否”退出。 中国农业银行电子银行部 - 9- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 3.1.3交易说明 1. 落地行网点号，根据柜员登录的行号自动显示。 2. 是否输入更多查询条件:是、否。 3. 是否输入更多查询条件，选择“否”时，系统会按业务 发起时间先后顺序自动显示本网点所有需柜面处理的跨行转账业务(未维护收款方行名行号);选择“是”时，操作员可以输入汇款方账号、收款方行别或收款方账号等条件来查询需要补录的收款方行名行号的落地业务; 4. 收款方行别为下拉列表，按空格键显示列表。 5. 本交易联动“[294B]跨行转账收款方资料补录”交易。 6. 提交查询后，该笔交易即被查询柜员锁定，该笔交易只 能由该柜员补录，即状态为“正在补录”的交易只能由原柜员操作。 3.2 [294B]跨行转账收款方资料补录(企业) 3.2.1功能简介 本交易用于对已查询的客户发起的未维护收款方行名行号的账户进行行名行号的补录。 中国农业银行电子银行部 - 10- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 3.2.2操作流程 该交易需通过[294A]联动进入。 跨行转账收款方补录交易[294B]是收款方式通过手工录入方式维护的。 “是否查询行号”默认显示“是”;“接收行行号”为空。在“行名1”、“行名2”、“行名3”处按客户维护的收款方行名输入查询关键字，“行名1”为必输项，即至少输入一个查询关键字。关键字不用输入收款方行别，系统自动查询客户维护的行别(大额行别号)。 注:如果柜员能熟练掌握“接收行行号”，也可以在“是否查询行号”处选择“否”，手工输入“接收行行号”，不再查询。 光标在“查行号”处提交后显示查询结果，如下图: 中国农业银行电子银行部 - 11- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 该页显示查询结果。如果查询关键字输入准确则只显示1条查询记录，如果输入查询关键字较少则可能查询出多条结果，选中符合条件的记录后回车。 接收行行号显示刚才选择的查询结果的行号。按回车键，接收行行名处显示刚才选择的查询结果的行名。 中国农业银行电子银行部 - 12- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选择处理标志(正常、臵为失败)。选择“臵为失败”状态时不需要复核。 ”提交复核，状态为“已录入未复核”;选择“否”退出，状态为“正在补录”。 选择“是 中国农业银行电子银行部 - 13- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 3.2.3交易说明 1. 系统自动显示查询到的需补录落地业务的收款方与汇 款方信息，不能手工修改; 2. 是否查询行号，选择“是”时，可以通过录入行名模糊 信息查询出可选择的行名行号;选择“否”时，可以通过手工补录行名行号; 3. 处理标志，选择“正常”时，可以在复核后完成行名行 号的补录;选择“臵为失败”时，该笔交易就作为失败处理; 4. 柜员留言，部分无单独行名行号的机构可以在此输入相 应的机构名称; 5. 剩余符合条件的记录数，提示还需处理的记录条数。 6. 该交易必须由[294A] 跨行转账收款方资料补录查询进入。 3.3 [294C]跨行转账收款方资料复核查询(企业) 3.3.1功能简介 本交易用于查询需要复核的收款方行名行号的补录记录。 3.3.2操作流程 输入交易码[294C]进入跨行转账收款方资料复核查询交易，如下图: 中国农业银行电子银行部 - 14- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选择是否输入更多查询条件(是、否)，选择“否”可以直接提交;选择“是”时可以输入汇款方账号、收款方行别、收款方账号、交易金额小于等于等信息进行精确查询，选择状态(未复核、已复核未提交、已复核已提交未成功)后，提交后页面显示如下: 中国农业银行电子银行部 - 15- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选择“是”提交查询，选择“否”退出。 选择“是”联动[294D]跨行转账收款方资料复核，选择“否”退出。 3.3.3交易说明 1. 提交查询后，该笔交易即被查询柜员锁定，该笔交易只 能由该柜员复核，即状态为“正在复核”的交易只能由原柜员操作。 2. 状态有未复核、已复核未提交、已复核已提交未成功三 种状态。“未复核”记录指补录时臵为“正常”的待复核记录;“已复核未提交”指已复核但未提交的待转账记录;“复核已提交未成功”只包括柜员发送时因大额关闭导致失败的交易，其他因账户余额不足等原因导致的失败，系统直接臵为交易失败，不可重复发送。 中国农业银行电子银行部 - 16- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 3. 落地行网点号，根据柜员登录的行号自动显示。 4. 是否输入更多查询条件，选择“否”时，系统会按业务 发起时间先后顺序自动显示本网点所有需复核的跨行转账业务;选择“是”时，操作员可以输入汇款方账号、收款方行别、收款方账号、补录柜员或复核柜员等条件来查询需要复核业务; 3.4 [294D]跨行转账收款方资料复核(企业) 3.4.1功能简介 本交易用于对查询的已补录收款方行名行号的账户记录进行复核。 3.4.2操作流程 该交易需由[294C]联动进入，如下图: 中国农业银行电子银行部 - 17- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 “是否查询行号”选择“是”时显示模糊查询框，如下图: 行别号为系统自动显示，在模糊查询框中按照客户维护的收款方行名输入查询关键字，提交查询。 中国农业银行电子银行部 - 18- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 ”提交查询;选择“否”退出，状态为“正在复核”。查询结果如下图: 选择“是 通过比对客户维护的收款方行名、补录柜员补录的接收行行名及查询出的行名，核对补录柜员查询的正确性。 核对完毕后，按Esc退出至模糊查询框页面，如下图: 中国农业银行电子银行部 - 19- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 继续按Esc键，关闭模糊查询框。 选择复核确认标志(提交、重新补录、臵为失败)后提交。 中国农业银行电子银行部 - 20- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选择“是”复核通过，状态为“已复核未提交”;选择“否”交易退出，该笔交易状态为“正在复核”。 ”联动[294J]交易;选“否”退出。 选择“是 中国农业银行电子银行部 - 21- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选择“是”则交易发送至人行大、小额系统、同城系统，状态为“已复核已提交且成功”或“已复核已提交失败”，如成功则将该交易信息记入账号池;选择“否”取消发送，状态为“已复核未提交”。提交后，提示交易提示“交易已转大额处理”或“交易已转小额处理”等。 中国农业银行电子银行部 - 22- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 3.4.3交易说明 1. 复核确认状态:提交、重新补录、臵为失败。 2. 系统自动显示查询到的已补录需复核落地业务的收款 方与汇款方信息，不能手工修改; 3. 复核确认，选择“提交”表示录入柜员补录的信息无误， 可提交转账;选择“重新补录”，表示录入柜员补录信息有误，需重新补录，只对状态为“未复核”的记录有效;选择“臵为失败”，表示当前复核的记录无法提交成功，不再进行处理，只对状态为“复核已提交但失败”的记录有效。 4. 剩余符合条件的记录数，提示剩余没有复核的记录条 数。 5. 重录原因，复核后需要重新补录时可以输入相应的说中国农业银行电子银行部 - 23- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 明。 6. 发送成功后该交易信息将记入账号池，客户再向该收款 方转账时将自动连接人行大、小额系统、同城系统。如 果补录成功后，客户又通过手工录入方式(非下拉选择) 修改了该收款方信息，则再次发起交易时仍然需要人工 补录。 7. 该交易必须由[294C]跨行转账收款方资料复核查询交易 联动进入。 8. 大额交易必须在人行大额系统开放时间 - 24- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 输入需查询的汇款方账号、收款方账号后提交。 选择“是”提交查询，选“否”退出查询。 中国农业银行电子银行部 - 25- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 1、按方向键右键(?)可查询本条记录更多信息;2、按回车打印选中的记录;3、按Esc可以继续查询。 1、按方向键右键(?): 通过对比客户录入的“收款方行名”及柜员补录的“接收行行名”可以判断补录信息是否正确。 2、打印补录信息: 中国农业银行电子银行部 - 26- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选择“是”提交打印，选择“否”退出打印。 打印要素显示如下图: 中国农业银行电子银行部 - 27- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 通过对比打印页面中“客户维护的收款行信息”及“柜员补录接收行信息”，可核 对补录的正确性。 3、按esc继续查询: 中国农业银行电子银行部 - 28- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选择“是”继续查询，选择“否”退出查询，进入[294F]跨行转账转入方补录信息表资料删除交易。 中国农业银行电子银行部 - 29- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 提交后将该条记录删除并退出交易。 3.5.3交易说明 1. 处理状态有未补录、补录待复核、已复核未提交、正在 补录、正在复核、已复核已提交且成功、已复核已提交未成功、失败共八种状态。 2. 一般情况查询结果仅有一条记录(补录成功后，客户再 向该收款方转账时由系统自动处理)，如客户发起了多条交易而柜员未及时补录则显示多条记录。 3. 删除成功后，客户重新向该收款方转账时则需重新补 录;如果客户收款方是下拉菜单中选择的，则直接走人行大、小额系统。 4. 由于柜员查询错误而维护进账号池的错误记录，必须通 过该交易将错误记录删除，否则客户再次向该收款方转 中国农业银行电子银行部 - 30- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 账时会直接导致失败。 3.6 [294I]电子银行跨行转账交易回单打印(企业) 3.6.1功能简介 本功能用于打印企业跨行转账交易回单。 3.6.2操作流程 输入交易码[294I]进入电子银行跨行转账交易回单打印交易，如下图: 选择回单类型，输入客户账号，选择账户类型，输入交易日期，选择打印标志后提交查询，如下图: 中国农业银行电子银行部 - 31- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选中需要打印的交易，按回车键，提示进行回单打印。如不打印退出，则下次查询时“打印标志”必须选择“补打”才能查询出。 - 32- 中国农业银行电子银行部 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 回单打印要素样式如下图: 3.6.3交易说明 1. 只能在付款方账户的开户行打印付款方账户回单。 2. 回单类型:付款方。 3. 打印标志:首打、补打。 中国农业银行电子银行部 - 33- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 4. 业务流水号选输。 5. 回单一经查询，无论是否打印，再次查询时打印标志只 能选择补打。 3.7 [294H]跨行转账打印补录业务清单(企业) 3.7.1功能简介 批量打印网点补录业务清单。 3.7.2操作流程 输入交易码[294H]进入跨行转账打印补录业务清单交易，如下图: 按任意键继续 中国农业银行电子银行部 - 34- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 输入8位日期 选择“是”提交打印，选择“否”退出打印。 中国农业银行电子银行部 - 35- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 按任意键开始打印。 3.7.3交易说明 1. 日期输入格式:YYYYMMDD 2. 补录业务清单为日终报表，次日打印。 3. 打印输出要素。 3.8[294K]企业跨行一体化处理情况查询 3.8.1功能说明 通过本交易查询网点某日 - 36- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 3.8.2操作流程 输入交易码294K进行企业跨行一体化处理情况查询交易，如下图: 输入8位日期 选择“是”则显示查询结果，选择否则退出交易。 中国农业银行电子银行部 - 37- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 3.8.3交易说明 1. 日期输入格式:YYYYMMDD 2. 可查询当日及以前交易处理情况。 3.9[294G]企业网银跨行转账补录信息查询 3.9.1功能说明 通过本交易查询网点某日 - 38- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 选择待查询补录业务的状态，输入起始日期和终止日期。 提交后，返回查询结果。 中国农业银行电子银行部 - 39- 企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册 3.9.2交易说明 1.日期输入格式:YYYYMMDD 2.可查询当日及以前交易处理情况。 4 客户提示 为加快客户跨行转账到账时间，减少跨行转账柜员的工作量，应对客户做如下提示: 客户在企业网银中维护跨行收款方时尽量采取下拉菜单选择方式选择收款方开户银行，避免使用手工输入方式录入收款方开户行信息。 中国农业银行电子银行部 - 40-