北京银行股份有限公司-中国证券报

北京银行股份有限公司-中国证券报 一、重要提示 1.1 本年度报告摘要摘自年度报告全文，报告全文同时刊载于上海证券交易所网站。投资者欲了解详细内容，请仔细阅读年度报告全文。 1.2 公司简介 ? 二、主要财务数据和股东变化 2.1报告期主要利润指标 (单位:人民币百万元) ? 注:1、按照《公开发行证券的公司信息披露问答第1号:非经常性损益》(2007年修订)、《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号》(2014年修订)的要求确定和计算。 2、扣除的非经常性损益项目涉及金额如下: (单位:人民币百万元) ? 2.2报告期末前三年主要会计数据和财务指标 (单位:人民币百万元) ? 注:1、有关指标根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第2号——年度报告的内容与格式(2014年修订)》及《公开发行 证券的公司信息披露编报规则第9号,净资产收益率和每股收益的计算及披露》(2007年修订)规定计算。 2、本行按照调整后的股数重新计算2013年的每股收益情况。 3、2013年和2014年每股经营活动产生的现金流量净额，按2014年末总股数计算。 (单位:人民币百万元) ? 注:2013年末和2014年末每股净资产，按2014年末总股数计算。 2.3报告期末前三年主要业务信息及数据 (单位:人民币百万元) ? 2.4报告期末前三年补充财务指标 ? 注:1、资产利润率,净利润/[(期初总资产+期末总资产)/2];资本利润率,归属于母公司的净利润/[(期初归属于母公司的股东权益+期末归属于母公司的股东权益)/2]。 2、成本收入比=业务及管理费用,营业收入。 3、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据。 4、根据中国人民银行出具的银市场许准予字[2008]第29号和银监会出具的银监复[2008]253 号文，本行发行金融债券募集资金发放的贷款不纳入存贷款比例指标;根据中国银监会《关于2008 年非现场监管报表指标体系有关事项的通知》，从2008 年开始，计算存贷比时贷款包含贴现数。 5、其它指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。 2.5 资本构成及变化情况 根据《商业银行资本#管理办法#(试行)》规定，“达标过渡期内，商业银行应当同时按照《商业银行资本充足率管理办法》和本办法计量并披露并表和非并表资本充足率”，并明确相关信息披露内容。以下为两种计量方式下的资本充足率相关数据及信息。 (一)按照《商业银行资本充足率管理办法》计算 ? (二)按照《商业银行资本管理办法(试行)》计算 (单位:人民币百万元) ? 注:1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项 2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项 3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项 4、根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》，公司在官方网站(www.bankofbeijing.com.cn)投资者关系专栏披露本报告期资本构成表、有关科目展开说明表、资本工具主要特征等附表信息。 2.6 前10名股东持股情况表 (单位:股) ? 2.7 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图 本行无控股股东及实际控制人，下图为持有本行股权5%以上股东情况及其控制关系。 ? 三、管理层讨论与分析 3.1 经营情况综述 报告期内，面对错综复杂的国内外经济金融形势、审慎的监管环境以及激烈的行业竞争，公司坚持稳中求进的工作总基调，主动加快战略转型和创新驱动步伐，不断提升发展的质量和效益，持续提高品牌美誉度和社会影响力，取得了良好的经营业绩。 经营业绩稳步提升。截至报告期末，公司资产总额达到1.52万亿元，较年初增长14%;贷款总额6753亿元，较年初增长15%;存款总额9228亿元，较年初增长11%，规模实现稳健均衡增长。报告期内公司实现净利润156亿元，同比增长16%;资产利润率1.09%;资本利润率17.96%，盈利能力持续提升。成本收入比24.65%，人均创利150万元，网均创利近4800万元，管理效率持续保持行业领先。 资产质量基本稳定。面对复杂的经济形势和严峻的金融风险，北京银行始终坚持审慎经营的原则不动摇、坚持行稳致远的航向不偏离，不断完善全面风险管理体系，持续巩固风险管理的核心优势。推进总分支三级风险管理架构建设，完善风险全流程嵌入式管理，充分发挥1.5道防线作用，完善操作风险三大工具，推行全员风险管理文化，提高全员风险防范意识。加强对表外业务、房地产、融资平台、担保圈等重点领域风险的提前预警和严格管控，持续强化资产质量监测，推进风险业务化解。加大信贷资产减值准备提取力度，确保充分覆盖风险，提高风险抵御能力。截至2014年末，北京银行不良贷款率保持在0.86%，处于上市银行领先水平;拨备覆盖率324%，拨贷比2.78%，持续保持高位，风险抵御能力显著增强。 转型升级成效显著。报告期内，公司持续推动转型发展，收入结构 继续向非息收入倾斜，业务结构继续向小微和零售倾斜。深化“商行+投行”的经营模式，创新现金管理、供应链和投行新业务，助推中间业务收入快速增长。全年实现非息净收入56亿元，同比增长28%，非息净收入占比提升至15%。顺应“大众创业”、“万众创新”新浪潮，通过单设机构、单列计划、单独管理和单项考评等方式，优先发放小微企业贷款，切实改善小微企业创新创业环境。截止2014年末，该行小微企业贷款余额突破1953亿元，较年初增长22%，高于全行贷款平均增速7个百分点，实现“两个不低于”目标。加快零售银行产品创新，打造“线下线上”立体化零售渠道，零售业务占比稳步提升。截止报告期末，储蓄存款余额1851亿元，较年初增长11%，占全部存款比例20%;零售贷款余额1531亿元，较年初增长27%，占全部贷款比例达23%。 特色金融亮点彰显。2014年，公司持续推进科技金融、文化金融、惠民金融等特色金融发展，业务特色更趋明晰。与中关村管委会、北京市科委等开展全面战略合作，创新发布“银租通”、“成长贷”等产品，为科技企业提供一体化金融服务。截至2014年末，该行科技金融贷款余额638亿元，较年初增加196亿元，增速44%。与北京市文资办、文投集团签署全面战略合作，创新推出“文创信保贷”产品，发布深化文化金融服务六项举措，搭建起完整的文化投融资服务体系。截至2014年末，该行文化金融贷款余额220亿元，较年初增加57亿元，增速35%。大力发展惠民金融，“社保卡”总量突破1500万张;全年新增“京医通”上线医院15家，累计发卡253万张。 区域布局持续优化。报告期内，公司围绕“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带三大国家战略，持续优化区域布局。截止报告期末，本公司分支机构达到325家，较期初新增58家，增长22%;其中，新设石家庄、乌鲁木齐两家一级分行，新设保定、衢州、聊城三家二级分行，新增两家分行级专营机构，新增社区及小微支行23家，在创新社区支行和小微支行建设等方面取得突破。 管理能力不断提升。全面深化事业部制改革，加快建立以客户为中心、以市场为导向、以流程为基础的组织架构体系。第四代核心系统顺利上线，科技研发中心正式奠基，为激情拥抱互联网时代提供了强有力的科技保障。围绕金融改革的全新趋势以及业务转型的重点领域，多层次引进专业型、复合型人才上千人;通过强化多层次培训和多岗位锻炼， 全方位打造专业敬业、执行有力、精诚团结的人才团队。 跻身全球百强银行。在2014年英国《银行家》杂志公布的全球1000家大银行排名中，北京银行按一级资本排名第99位，历史性跃居全球百强银行之列;在世界品牌实验室2014年《中国500最具价值品牌排行榜》中，北京银行以201亿元的品牌价值位居97位，品牌形象得到了社会各界的广泛认可。 3.2 主营业务分析 (一)主要利润表项目 报告期内，本公司实现利润总额199亿元，实现归属于母公司股东的净利润156亿元，分别较上年同期增长18%和16%。下表列出报告期内本公司利润表主要项目: (单位:人民币百万元) ? (二)利润表中变化幅度超过30%的项目及变化原因 (单位:人民币百万元) ? (三)营业收入 1、报告期各项业务收入构成情况 报告期内，本公司的业务收入主要来源于利息收入和手续费及佣金收入。2014年实现业务收入792亿元，较上年同期增长164亿元，增幅26%。下表列出报告期本公司各项业务收入构成及变动情况: (单位:人民币百万元) ? 2、报告期营业收入地区分布情况 从地区分布来看，本公司营业收入仍主要来源于北京地区，同时天津、西安、深圳等外埠分行的贡献度进一步增加。分地区经营情况见下表: (单位:人民币百万元) ? (四)利息净收入 2014年，本公司实现利息净收入313亿元，同比增长19%，是本公司营业收入的主要组成部分。利息净收入增长的主要因素是生息资产规模增长。下表列出报告期内本公司利息净收入构成及增长情况: (单位:人民币百万元) ? (五)手续费及佣金净收入 报告期内，本公司继续大力推进战略转型，收入结构进一步优化，收入来源更趋多元。报告期内实现手续费及佣金净收入48亿元，同比增加8亿元，增幅21%。下表列出报告期内手续费及佣金净收入构成情况: (单位:人民币百万元) ? (六)业务及管理费 报告期内，本公司持续加强成本控制，业务及管理费支出91亿元，同比增幅16%;成本收入比24.65%，继续保持较低水平。下表为本公司业务及管理费构成情况: (单位:人民币百万元) ? 3.3 资产、负债状况分析 (一)概览 截至报告期末，本公司资产总额15,244亿元，较年初增加1,877亿元，增幅14%。负债总额14,283亿元，较年初增加1,698亿元，增幅13%。股东权益961亿元，较年初增加178亿元，增幅23%，业务规模实现均衡稳健增长。主要资产负债情况见下表: (单位:人民币百万元) ? (二)资产负债表中变化幅度超过30%的项目及变化原因 (单位:人民币百万元) ? (三)主要资产项目 1、贷款 (1)报告期末，合并口径公司贷款(不含贴现)的行业分布情况 (单位:人民币百万元) ? (2)报告期末，合并口径贷款按地区分布情况 (单位:人民币百万元) ? (3)报告期末，合并贷款按担保方式分布情况 (单位:人民币百万元) ? 2、买入返售金融资产 报告期内，本公司优化同业业务结构，提升高收益资产占比，取得较好效果。截至报告期末，公司买入返售金融资产余额1,332亿元，较年初增加94亿元，增长8%。具体情况见下表: (单位:人民币百万元) ? 3、可供出售金融资产 2014年，本公司适度增加对可供出售金融资产的投资力度。截至报告期末，公司持有可供出售金融资产余额达到1097亿元，较年初增长129亿元，增幅13%。具体情况见下表: (单位:人民币百万元) ? 4、持有至到期投资 2014年，本公司适度增加持有至到期投资规模，以获取稳定的利息收入。截至报告期末，公司持有至到期投资余额1202亿元，较年初增长127亿元，增幅12%。具体情况见下表: (单位:人民币百万元) ? (四)主要负债项目 1、存款 截至报告期末，本公司存款余额9,228亿元，较年初增加883亿元，增幅11%，其中储蓄存款1,851亿元，增幅11%，占全部存款的比重20%。详细存款情况如下: (单位:人民币百万元) ? 2、同业及其他金融机构存放款项 报告期内，本公司在保持业务规模稳定的前提下，大力吸收低成本同业负债，不断优化同业业务结构。截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额3,132亿元，与年初基本持平。具体情况见下表: (单位:人民币百万元) ? 四 财务报告情况说明 4.1与最近一期年度报告相比，会计政策、会计估计和核算方法发生变化的具体说明。 ?适用 ?不适用 2014年财政部制定了《企业会计准则第39号—公允价值计量》、《企业会计准则第40号—合营安排》和《企业会计准则第41号—在其他主体中权益的披露》;修订了《企业会计准则第2号—长期股权投资》、《企业会计准则第9号—职工薪酬》、《企业会计准则第30号—财务报表列报》和《企业会计准则第33号—合并财务报表》;上述7项会计准则要求自2014年7月1日起施行。2014年6月，财政部修订了《企业会计准则第37号—金融工具列报》，要求自2014年年度及以后期间的财务报告中施行。本公司已经根据上述准则规定进行相应处理，对于对比较数据需要进行追溯调整的，已进行了相应追溯调整。 4.2重大会计差错的内容、更正金额、原因及其影响。 ?适用 ?不适用 4.3与最近一期年度报告相比，合并范围发生变化的具体说明。 ?适用 ?不适用 报告期内，本行发起设立北银金融租赁有限公司，本行出资比例100,，本报告期将其纳入合并报表范围。 报告期内，本行子公司中加基金管理有限公司发起设立北银丰业资产管理有限公司，中加基金管理有限公司出资比例75%，本报告期将其纳入合并报表范围。 4.4董事会、监事会对会计师事务所“非标准审计报告”的说明。 ?适用 ?不适用 董事长:闫冰竹 北京银行股份有限公司董事会 二零一五年四月二十七日 证券代码:601169 证券简称:北京银行 公告编号:临2015-010 北京银行股份有限公司董事会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北京银行股份有限公司董事会二〇一五年第三次会议于2015年4月27日在北京召开。本次董事会应到董事17名，实际到会董事15名(罗克思董事委托魏德勇董事代为出席会议并行使表决权，陆海军董事因个人原因缺席会议)。会议由闫冰竹董事长主持。强新监事长列席本次会议。 会议召开符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议所形成的决 议合法、有效。 会议通过决议如下: 一、通过《2014年度经营情况和2015年度工作计划》。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 二、通过《北京银行2014年年度报告及摘要》。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 三、通过《北京银行2015年第一季度报告》。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 四、通过《关于新颁布或修订的会计准则对比较财务报表影响的议案》。独董意见:同意。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 五、通过《北京银行2014年度内部控制评价报告》。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 六、通过《2014年度关联交易专项报告》。 同意将本议案提交公司股东大会审议。独董意见:同意。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 七、通过《关于对北京能源投资(集团)有限公司关联授信的议案》，同意授予北京能源投资(集团)有限公司及下属企业授信额度164.6亿元(其中企业授信额度119.6亿元，债券包销额度40亿元，同业授信额度5亿元)，额度有效期1年。具体详见本行同日披露的关联交易公告。 同意将本议案提交公司股东大会审议。独董意见:同意。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 八、通过《关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案》，同意授予北京市国有资产经营有限责任公司及下属企业授信额度141.47亿元(其中企业授信额度121.47亿元，债券包销额度20亿元)，额度有效期1年。具体详见本行同日披露的关联交易公告。 同意将本议案提交公司股东大会审议。独董意见:同意。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 九、通过《关于对中国恒天集团有限公司关联授信的议案》，同意授予中国恒天集团有限公司及下属企业授信额度112.51亿元，(其中企业授信额度91.76亿元，债券包销额度20亿元，同业额度0.75亿元)额度有效期1年。具体详见本行同日披露的关联交易公告。 同意将本议案提交公司股东大会审议。独董意见:同意。 张杰董事回避表决。 表决结果:15票赞成，0票反对，0票弃权。 十、通过《北京银行2015年度风险管理策略》。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 十一、通过《关于北京银行深圳前海支行升格为二级分行的议案》。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 十二、通过《2014年度董事会工作报告》。 同意将本议案提交公司股东大会审议。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 十三、通过《2014年度社会责任报告》。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 十四、通过《2014年度董事会及董事履职评价报告》。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 十五、通过《北京银行股份有限公司和ING Bank N.V.战略伙伴协议(2015年版)》。 罗克思董事、魏德勇董事回避表决。 表决结果:14票赞成，0票反对，0票弃权。 十六、通过《关于聘任杜志红女士担任副行长的议案》，同意聘任杜志红女士为北京银行副行长，其任职资格尚需取得监管机构核准。同意姜德耀先生辞去北京银行副行长职务。杜志红女士简历见附件。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 十七、通过《关于提名胡坚女士为独立董事候选人的议案》，同意提名胡坚女士为独立董事候选人。胡坚女士简历见附件。 同意将本议案提交公司股东大会审议。独董意见:同意。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 十八、同意《关于提请解除陆海军董事职务的议案》。 同意将本议案提交公司股东大会审议。独董意见:同意。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 十九、通过《关于修订的议案》，同意董事会在获得股东大会授权的前提下，授权本行高级管理层人员单独或共同向监管机构履行本次公司章程修订的报批工作，根据监管意见对公司章程进行适时修订，并办理与修订相关的备案、公告等事项。本次修订后的公司章程经中国银监部门核准后，自本行优先股首批发行完成之日起生效。修订情况见附件。 同意将本议案提交公司股东大会审议。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 二十、通过《关于提请召开北京银行股份有限公司2014年度股东大会的议案》，本行董事会定于2015年5月20日召开北京银行股份有限公司2014年度股东大会。具体详见本行同日披露的股东大会通知。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 二十一、通过《北京银行2014年度财务报告》。 同意将本议案提交公司股东大会审议。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 二十二、通过《北京银行2015年度财务预算报告》。 同意将本议案提交公司股东大会审议。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 二十三、通过《北京银行2014年度利润分配预案》，2014年度利润分配预案主要内容如下: 以2014年末总股本105.6亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利2.5元人民币(含税)，计人民币26.4亿元(含税)，并派送红股2股，计人民币21.12亿元(含税)，合计分配47.52亿元。 独立董事认为，本行董事会制定的2014年度利润分配预案，保持了本行利润分配政策的连续性和稳定性，重视对投资者的合理投资回报，同时注重平衡公司长期发展和股东短期利益之间的关系，努力实现股东价值最大化，并能保证公司 2015年资本充足率满足中国银监会相关监管要求。独立董事一致同意本议案。 同意将本议案提交公司股东大会审议。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 二十四、通过《关于聘请2015年度会计师事务所的议案》，同意聘请安永华明会计师事务所为本行2015年度审计师，年度财务审计费用480万元人民币，内控审计费用120万元人民币。 同意将本议案提交公司股东大会审议。独董意见:同意。 表决结果:16票赞成，0票反对，0票弃权。 特此公告。 北京银行股份有限公司董事会 2015年4月27日 附件1:杜志红女士、胡坚女士简历 本行行长助理、首席财务官，于1996年1月加入本行。杜女士于2005年7月至今担任本行行长助理，2006年7月至今兼任本行首席财务官，2005年3月至2007年3月担任本行营业部总经理，1998年4月至2005年3月历任本行财会部副总经理，计划财务部副总经理、总经理。之前，杜女士于1980年10月至1995年12月在中国工商银行北京分行从事会计工作。杜女士为经济师，中央财经大学财政学在职研究生，厦门大学工商管理硕士。 胡坚女士，1957年5月出生，北京大学经济学院教授，博士生导师。北京市经济学总会常务理事，中国金融学会常务理事，中国人才研究会金融人才专业委员会副理事长。北京市第十届、十一届、十二届北京市政协常委，无党派人士。1982年2月获北京大学经济学学士;1984年12月获北京大学经济学硕士学位;1991年8月,1992年5月，香港中文大学工商管理学院访问学者，2005年3月，日本中央大学(金融学)博士。1998年至今，北京大学经济学院博士生导师，其中，2009年4月至今，澳门理工学院兼职教授。 附件2:《北京银行股份有限公司章程》修订情况 为满足中国银行业监督管理委员会(以下简称“中国银监会”)的相关监管要求，本行根据《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》(银监发[2013]43号)的有关规定，结合本行实际情况，对本行于2014年12月30日由股东大会审议通过的《北京银行股份有限公司章程》(以下简称“公司章程”)第四十二条、第八十八条、第一百四十七条进行修订。 修订后条款如下: “第四十二条 股东特别是主要股东在本行授信逾期时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。 股东以本行股权出质为自己或他人担保的，应当严格遵守法律法规和监管部门要求，并事前书面告知本行董事会。董事会办公室或董事会指定的其他部门，负责承担股权质押信息的收集、整理和报送等日常工作。 拥有本行董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本行2%以上股份或表决权的股东出质本行股份，事前须向本行董事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况。凡董事会认定对本行股权稳定、公司治理、风险与关联交易控制等存在重大不利影响的，应不予备案。在董事会审议相关备案事项时，由拟出质股东委派的董事应当回避。 股东完成股权质押登记后，应配合本行风险管理和信息披露需要，及时向本行提供涉及质押股权的相关信息。 股东在本行借款余额超过其持有经审计的本行上一年度股权净值的，不得将本行股权进行质押。 股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的50%时，应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制。” “第八十八条 股东应当严格按照法律法规及本章程规定的程序提名董事、监事候选人。同一股东及其关联人不得同时提名董事和监事的人选;同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选已担任董事(监事) 职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得再提名监事(董事)候选人;同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的三分之一。国家另有规定的除外。” “第一百四十七条 董事会审议以下事项时应当由三分之二以上董事表决通过且不能以书面传签通讯表决方式召开: (一) 利润分配或股息政策的变动; (二) 增加或者减少注册资本的方案; …… (十三) 董事会全体董事过半数认为会对本行产生重大影响的、应当由三分之二以上董事表决通过的其它事项。” 证券代码:601169 证券简称:北京银行 公告编号:2015-015 北京银行股份有限公司 关于召开2014年度股东大会的通知 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示: ? 股东大会召开日期:2015年5月20日 ? 本次股东大会采用的网络投票系统:上海证券交易所股东大会网络投票系统 一、召开会议的基本情况 (一)股东大会类型和届次 2014年度股东大会 (二)股东大会召集人:董事会 (三)投票方式:本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式 (四)现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间:2015年5月20日9点00分 召开地点:北京银行桃峪口培训中心 (五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。 网络投票系统:上海证券交易所股东大会网络投票系统 网络投票起止时间:自2015年5月20日 至2015年5月20日 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00;通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。 (六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序 涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票》等有关规定执行。 (七)涉及公开征集股东投票权 不适用。 二、会议审议事项 本次股东大会审议议案及投票股东类型 ? 注:议案十六独立董事述职报告为听取事项，不需表决。 1、各议案已披露的时间和披露媒体 上述议案分别经本行2014年8月8日董事会、2015年4月27日董事会和监事会审议通过，相关内容详见《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》和上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)的公告及后续在上海证券交易所网站披露的2014年度股东大会资料。 2、特别决议议案:10 3、对中小投资者单独计票的议案:5,6,7,9,12,13,14,15 4、涉及关联股东回避表决的议案:12,13,14 应回避表决的关联股东名称:中国恒天集团有限公司，北京市国有资产经营有限责任公司，北京能源投资(集团)有限公司 5、涉及优先股股东参与表决的议案:不适用。 三、股东大会投票注意事项 (一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台(通过指定交易的证券公司交易终端)进行投票，也可以登陆互联网投票平台(网址:vote.sseinfo.com)进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。 (二)股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权，如果其拥有多个股东账户，可以使用持有公司股票的任一股东账户参加网络投票。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股或相同品 种优先股均已分别投出同一意见的表决票。 (三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。 (四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。 四、会议出席对象 (一)股权登记日收市后在中国登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会(具体情况详见下表)，并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。 ? (二)公司董事、监事和高级管理人员。 (三)公司聘请的律师。 (四)其他人员 五、会议登记方法 (一)登记办法: 出席本次股东大会的法人股东应持?营业执照或其他有效单位证明的复印件(须加盖公章)、?证券账户卡、?授权委托书和?出席人身份证;个人股东应持?本人身份证和?证券账户卡;个人股东的授权代理人应持?委托人的授权委托书、?委托人及代理人身份证和?委托人证券账户卡进行登记;异地股东可用信函、传真方式或亲自送达方式进行登记。 (二)登记时间: 2015年5月13日(星期三)--5月14日(星期四) 上午9:30 - 11:30，下午2:30 - 4:30 (三)登记地点:北京市西城区北京银行大厦一层东侧营业厅。 六、其他事项 1、本公司联系方式 联系地址:北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦 邮政编码:100033 联 系 人:张先生，章女士 联系电话:(010) 66223817，66223830，66223826 联系传真:(010) 66223833 2、参加本次会议的股东及股东代理人往返交通、食宿及其它有关费用自理。 特此公告。 北京银行股份有限公司董事会 2015年4月28日 附件1:授权委托书 附件2:网络投票流程 ? 报备文件 提议召开本次股东大会的董事会决议 附件1:授权委托书 授权委托书 北京银行股份有限公司: 兹委托先生(女士)代表本单位(或本人)出席2015年5月20日召开的贵公司2014年度股东大会，并代为行使表决权。 ? 委托人持有股数: 委托人股东账号: 委托人签名(盖章): 受托人签名: 委托人身份证号: 受托人身份证号: 受托人联系方式: 委托日期: 年 月 日 备注: 委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“?”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。 注:《授权委托书》复印或按上述格式自制均为有效。 附件2:网络投票流程 投资者参加网络投票的操作流程 投票日期:2015年5月20日 一、投票流程 1、投票代码 ? 2、表决方法 (1)一次性表决方法 如果股东一次性表决所有表决事项，则表决方法如下表所示: ? (2)分项表决方法 如果股东依次表决所有的表决事项，则表决方法如下表所示: ? 3、表决意见 ? 二、投票举例 1、如果投资者拟对本次网络投票的全部表决事项投同意票，则申报价格填写“99.00元”，申报股数填写“1股”，应申报如下: ? 2、如果投资者需对本次股东大会表决事项进行逐项表决，拟对本次网络投票的第1号议案《2014年度董事会工作报告》投同意票，应申报如下: ? 3、如果投资者需对本次股东大会表决事项进行逐项表决，拟对本次网络投票的第1号议案《2014年度董事会工作报告》投反对票，应申报如下: ? 4、如果投资者需对本次股东大会表决事项进行逐项表决，拟对本次网络投票的第1号议案《2014年度董事会工作报告》投弃权票，应申报如下: ? 三、投票注意事项 1、考虑到所需表决的表决事项较多，若股东需对所有的表决事项表达相同意见，建议直接委托申报价格99.00元进行投票。股东大会有多个待表决的表决事项，股东可以根据其意愿决定对表决事项的投票申报顺序。投票申报不得撤单。 2、对同一事项不能多次进行投票，出现多次投票的(含现场投票、委托投票、网络投票)，以第一次投票结果为准。 3、股东大会有多项表决事项时，股东仅对某项或某几项表决事项进行网络投票的，即视为出席本次股东大会，其所持表决权数纳入出席本次股东大会股东所持表决权数计算，对于该股东未投票或投票不符合《上海证券交易所上市公司股东大会网络投票实施细则》规定的，按照弃权计算。 证券代码:601169 证券简称:北京银行 公告编号:临2015,012 北京银行股份有限公司 与北京市国有资产经营有限责任公司 关联交易事项的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 一、关联交易概述 2015年4月27日，北京银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会审议通过《关于对北京市国有资产经营有限责任公司关联授信的议案》，同意授予北京市国有资产经营有限责任公司(以下简称“国资公司”)及下属企业授信额度141.47亿元(其中企业授信额度121.47亿元，债券包销额度20亿元)，额度有效期1年;自股东大会审批通过之日起生效。 截至2014年12月31日，国资公司持有本行股份933,355,713股，占本行总股本的8.84%，是本行第二大股东。国资公司是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对国资公司授信金额141.47亿元，超过本行最近一期经审计净资产的5,，根据本行《关联交易管理暂行办法》，已构成特别重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交董事会关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。 二、关联方介绍 国资公司2001年4月25日成立，是专门从事国有资产产权经营和资本运作的大型国有独资企业，注册资本金50亿元。根据北京市人民政府的授权，对所属的全资企业、控股企业、参股企业的国有资产行使出资者的权利，对授权范围内的国有资本承担保值增值责任。 国资公司投资主要领域为城市功能区开发、环保新能源领域、科技和现代制造业、金融服务业以及文化创意板块，投资企业包括北京银行、北京农商银行、北京国际信托有限公司等。 根据未经审计的2014年12月财务快报数据，国资公司资产总额为849亿元，负债498亿元，资产负债率为58.8%。2014年公司实现营业收入84.87亿元，投资收益25.79亿元，净利润20.01亿元。 三、关联交易的定价依据 本行与国资公司的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关#管理制度#。 四、关联交易的影响 本行向国资公司授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。 五、独立董事的意见 北京银行与北京市国有资产经营有限责任公司的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。关联交易符合中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合本行《公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定，独立董事一致同意该议案，但如在实施过程中发现有明显风险，建议管理层采取相应的有效措施控制风险。 六、备查文件目录 1、董事会决议; 2、经独立董事签字确认的独立董事意见。 特此公告。 北京银行股份有限公司 2015年4月27日 证券代码:601169 证券简称:北京银行 公告编号:临2015,013 北京银行股份有限公司与 中国恒天集团有限公司关联交易事项的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误 导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 一、关联交易概述 2015年4月27日，北京银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会审议通过《关于对中国恒天集团有限公司关联授信的议案》，同意授予中国恒天集团有限公司(以下简称“恒天集团”)及下属企业授信额度112.51亿元，(其中企业授信额度91.76亿元，债券包销额度20亿元，同业额度0.75亿元 )，额度有效期1年;自股东大会审批通过之日起生效。 本行董事张杰为恒天集团董事长，恒天集团是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对恒天集团授信112.51亿元，超过本行最近一期经审计净资产的5,。根据本行《关联交易管理暂行办法》，已构成特别重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。 二、关联方介绍 恒天集团是隶属于国务院国有资产监督管理委员会监管的国有独资大型企业集团，也是唯一一家以纺织机械制造与供应、纺织原料贸易为主业的大型中央企业，注册资本325,721万元，截至2014年末拥有二级子公司22家，三级以上全资及控股企业100家，分布在国内20多个省、市、自治区及境外近20个国家和地区。 恒天集团综合实力在国内纺织机械行业处于领先地位，是全球品种最全、规模最大的纺机企业。2014年居中国企业500强第267位，比2013年提高11位，居中国制造业企业500强第130位，比2013年提高10位。 根据未经审计的2014年12月财务快报数据，恒天集团企业资产总额为596亿元，负债415亿元，资产负债率为70%。2014年主营业务收入401亿元，利润总额29亿元，同比增长78.18%，净利润19.55亿，同比增长137%。 三、关联交易的定价依据 本行与恒天集团的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。 四、关联交易的影响 本行向恒天集团授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。 五、独立董事的意见 北京银行与中国恒天集团有限公司的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。关联交易符合中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合本行《公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定，独立董事一致同意该议案，但如在实施过程中发现有明显风险，建议管理层采取相应的有效措施控制风险。 六、备查文件目录 1、董事会决议; 2、经独立董事签字确认的独立董事意见。 特此公告。 北京银行股份有限公司 2015年4月27日 证券代码:601169 证券简称:北京银行 公告编号:临2015,014 北京银行股份有限公司与 北京能源投资(集团)有限公司关联交易事项的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 一、关联交易概述 2015年4月27日，北京银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会审议通过《关于对北京能源投资(集团)有限公司关联授信的议案》，同意授予北京能源投资(集团)有限公司(以下简称京能集团)及下属企业授信额度164.6亿元(其中企业授信额度119.6亿元，债券包销额度40亿元，同业授信额度5亿元)，额度有效期1年;自本行股东大会审批通过之日起生效。 截至2014年12月31日，京能集团持有本行股份535,978,440股，占本行总股本的5.08%，是本行第三大股东。京能集团是本行关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行对京能集团授信164.6亿元，超过本行最近一期经审计净资产的5%，根据本行《关联交易管理暂行办法》，已构成特别重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交董事会关联交易委员会、董事会审批，并报股东大会进行最终审批。 二、关联方介绍 京能集团成立于2004年12月，注册资金200亿元，是北京市国资委监管的国有独资公司。2014年12月28日，根据北京市国资委的安排，北京京煤集团有限责任公司并入京能集团。 京能集团是一家以电力能源为主业的多元业务投资集团公司，是北京市电力能源建设的投融资主体，是北京市热电供应的最重要企业，有力保障首都经济社会发展的能源需求。 根据未经审计的2014年6月末财务报告数据，京能集团资产总额为1535亿元，净资产547亿元，资产负债率为64.35%。上半年销售收入160.78亿元，利润36.11亿元。 三、关联交易的定价依据 本行与京能集团的关联交易坚持遵循一般商业原则，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。 四、关联交易的影响 本行向京能集团授信，定价合理、公平，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，授信流程符合本行内部控制制度要求。 五、独立董事的意见 北京银行与北京能源投资(集团)有限公司的关联交易是正常业务经营所必需的，交易定价是以市场价格为基础，体现公平交易、协商一致的原则，关联交易定价合理、公平，不会影响公司资产的独立性，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及其他股东利益的情况。关联交易符合中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等监管部门要求，符合本行《公司章程》、《北京银行关联交易管理暂行办法》及其它内部制度相关规定，独立董事一致同意该议案，但如在实施过程中发现有明显风险，建议管理层采取相应的有效措施控制风险。 六、备查文件目录 1、董事会决议; 2、经独立董事签字确认的独立董事意见。 特此公告。 北京银行股份有限公司 2015年4月27日 证券代码:601169 证券简称:北京银行 公告编号:临2015-011 北京银行股份有限公司监事会决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 北京银行股份有限公司监事会2015年第2次会议于2015年4月27日在北京召开。本次监事会应到监事9名，实际到会监事9名。会议由强新监事长主持。会议符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。 会议通过决议如下: 一、通过《2014年度监事会工作报告》。 同意将本议案提交公司股东大会审议。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 二、通过《2014年度董事会及董事履职评价报告》。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 三、通过《2014年度监事履职评价报告》。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 四、通过《2014年度高级管理层及其成员履职评价报告》。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 五、通过《关于提名闻健明先生为监事候选人的议案》，同意提名闻健明先生为监事候选人。任期为三年，自股东大会审议通过之日开始计算。闻健明先生简历见附件。 同意将本议案提交公司股东大会审议。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 六、通过《2014年度经营情况和2015年度工作计划》。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 七、通过《北京银行2014年年度报告及摘要》。会议认为: 1、北京银行股份有限公司2014年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定; 2、北京银行股份有限公司2014年年度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息从各个方面真实地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项; 3、在本次监事会之前，未发现参与年报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 八、通过《北京银行2015年第一季度报告》。会议认为: 1、北京银行股份有限公司2015年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定; 2、北京银行股份有限公司2015年第一季度报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的各项规定，所包含的信息从各个方面真实地反映出公司当期的经营管理和财务状况等事项; 3、在本次监事会之前，未发现参与季报编制和审议的人员有违反保密规定的行为。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 九、通过《北京银行2014年度内部控制评价报告》。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 十、通过《北京银行2014年度利润分配预案》，2014年度利润分配预案主要内容如下: 以2014年末总股本105.6亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利2.5元人民币(含税)，计人民币26.4亿元(含税)，并派送红股2股，计人民币21.12亿元(含税)，合计分配47.52亿元。 同意将本议案提交公司股东大会审议。 表决结果:9票赞成，0票反对，0票弃权。 特此公告。 北京银行股份有限公司监事会 2015年4月27日 附件:闻健明先生简历 闻健明先生，1961年出生，硕士学历。1992年至今担任力勤投资有限公司董事长，世联国际(控股)有限公司董事长，力勤(天津)投资有限公司董事长，沈阳朗勤置业有限公司董事长。2006年至今担任北京浙江企业商会常务副会长。之前，闻健明先生与1988年至1992年任交通部中海公司副总经理。 (股票代码:601169) 北京银行股份有限公司 一、重要提示 1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员应当保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。 1.2 ? 1.3 公司负责人闫冰竹、行长张东宁及财务总监杜志红保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 1.4 本公司第一季度报告未经审计。 二、公司主要财务数据和股东变化 2.1主要财务数据 单位:百万元 币种:人民币 ? 注:本行按照调整后的股数重新计算2014年同期的每股收益情况。 非经常性损益项目和金额 ?适用 ?不适用 单位:百万元 币种:人民币 ? 2.2截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东)持股情况表 单位:股 ? ? 2.3截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情况表 ?适用 ?不适用 2.4杠杆率分析 本公司根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法(修订)》(中国银监会令2015年第1号)计算杠杆率指标，本期末及前3个季度本公司集团口径杠杠率指标如下: 单位:百万元 币种:人民币 ? 三、管理层讨论与分析 一季度，秉承“为客户创造价值、为股东创造收益、为员工创造未来、为社会创造财富”的企业使命，本行继续加快战略转型和创新驱动步伐，各项工作稳步推进，经营业绩呈现出良好的发展态势。 规模效益协调发展，管理效能保持领先。截至一季末，本公司资产总额15,279亿元，较年初增加34亿元，增长0.22%;存款总额9,241亿元，较年初增加13亿元，增长0.14%;贷款总额7,064亿元，较年初增加311亿元，增长4.61%。一季度实现归属于母公司的净利润50亿元，同比增长10.26%。年化资产利润率1.31%，年化资本利润率20.34%，成本收入比18.80%，管理效能持续保持行业领先。 持续加强风险管控，资产质量整体平稳。一季度，本行积极贯彻落实各项金融和产业政策，做好“有扶有控、有保有压”的差别化信贷，积极应对“新常态”经济下的资产质量风险挑战。根据市场环境变化和金融产品创新形势，前移风险管理关口，强化风险管理对市场拓展的引导作用，提升信贷类、非信贷类并重的全资产管理能力，加大表外业务、非信贷资产等新型业务的风险管理力度，对贷款、承兑、保函、信用证、同业投资等表内、表外业务进行统筹管理，不断完善针对全部业务、全部流程、全口径资产的风险管理体系。督导经营单位强化重点领域风险预警与风险排查，加大房地产、融资平台、产能过剩行业、表外业务、影子银行等重点领域风险监测力度，扩大风险监测覆盖面;创新管理方式和工作思路，积极化解处置不良资产，实现资产质量“双控”目标。截至一季度末，本公司不良贷款率0.93%，较年初增长0.07个百分点，基本保持稳定;拨备覆盖率305%，拨贷比2.84%，持续保持高位。 坚持服务小微企业，特色金融快速发展。一季度，本行继续坚持“服务小微企业”的鲜明市场定位，牢牢把握服务实体经济的本质要求，重点支持文化创意、高新技术、节能减排等产业领域小微企业发展，持续打造文化金融、科技金融、绿色金融品牌，市场优势得到进一步巩固。截至一季度末，本行小微企业人民币公司贷款(不含个人经营性贷款)余额2,066亿元，较年初增加117.5亿元，增长6%。科技、文化、绿色三大特色金融贷款余额达1,070亿元，同比增加270亿元，增速34%，在全行贷款中的占比继续提升，发展潜力进一步彰显。凭借科技金融的发展成绩以及特色化的托管服务方案，本行成为科技部“国家科技成果转化引导基金创业投资子基金”招标项目10家入围银行之一;参加中国节能协会节能服务产业委员会(EMCA)主办的2014年度节能服务产业峰会，并获得EMCA颁发的“2014年节能服务产业金融机构突出贡献奖”。 零售转型成效明显，综合贡献不断提升。一季度，本行零售业务保持稳步发展，客户数量和资产规模不断增长。截至一季度末，本行零售客户总数达1266.6万户，较年初增长57.8万户，增幅4.8%;其中VIP客户数达30.96万户，较年初增长2.03万户，增幅7.02%;私人银行达标及潜力客户达1.6万户，较年初增长超过1200户，增幅8.1%。截至一季度末，本行储蓄规模达1891亿元，较年初增长50亿元，增幅达2.7%;个贷余额(不含信用卡)1556亿元，较年初增长90.6亿元，增幅达6.2%;其中特色品牌短贷宝余额达418亿元，较年初增长17.9亿元，增幅达4.5%。 积极拥抱互联网金融，构建全新服务模式。本行紧随政策变动和金融形势，积极寻求转型，以打造服务领先的直销银行为支点，不断创新发展理念，紧贴客户需求专属产品体系，为客户提供了简单、安全、透明和实惠的产品，构建起全新的服务模式。目前，本行的直销银行已经建立起“惠存类、慧赚类、会贷类、汇付类”四大产品体系，积极探索推出审批快、风险低、收益高的产品，提升产品的客户体验。截至一季度末，本行直销银行注册客户已突破12万人，微信关注人数增至4万人。 线上线下渠道融合，网点布局持续优化。一季度，本行积极推进线上线下渠道融合，加快产品、服务及营销创新，驱动网点布局向智能化方向转型升级。线上方面，本行积极推广在线“京彩e账户”，实现客户网上及手机渠道在线开户，客户可购买基金、理财、京喜宝、储蓄理财等产品或服务，真正实现全业务线上操作;持续推进“线上贷款平台”建 设，目前已实现个人消费信用贷款“金贷宝”全流程线上办理。线下方面，围绕“一带一路”、京津冀协同发展、长江经济带三大国家战略，持续优化区域布局。截止一季末，新开业分支机构22家，已开业分支机构数量达到347家。同时，大力推广“京彩 E 家智能„轻?网点“，助推全行网点转型。截至报告期末，共有10家智能„轻?网点在推广建设中，覆盖北京、济南、上海、天津、西安和南昌等地分支机构。 四、重要事项 4.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 ?适用 ?不适用 单位:百万元 币种:人民币 ? 4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 ?适用 ?不适用 4.3 公司及持股5%以上的股东承诺事项履行情况 ?适用 ?不适用 参与本行非公开发行的股东华泰汽车集团有限公司、中信证券股份有限公司、泰康人寿保险股份有限公司、国家开发投资公司、力勤投资有限公司、中国恒天集团有限公司、南方工业资产管理有限责任公司、华能资本服务有限公司、西安开源国际投资有限公司承诺，参与此次非公开发行认购的股份，自非公开发行结束之日起36个月内不转让。2015年3月26日，参与本行非公开发行的股东股份解禁。报告期内，上述股东切实履行了以上承诺事项。 4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示及原因说明 ?适用 ?不适用 公司名称 北京银行股份有限公司 法定代表人 闫冰竹 日期 2015年4月27日 公司代码:601169 公司简称:北京 银行 北京银行股份有限公司