内部资料
妥善保管
企业征信系统数据采集接口
(机构基本信息部分)
版本号:2.2
中国人民银行征信中心
2013年6月
前言
根据《中国人民银行办公厅关于整合企业征信系统和机构信用代码系统信息更新机制的通知》(银办发【2012】201号)的要求,征信中心对企业征信系统借款人基本信息的采集内容和机制进行了调整,形成了《企业征信系统数据采集接口规范(机构基本信息部分)(版本号2.2)》,以适用各行报送机构信用代码信息增量数据的需要。
本规范将替代《企业征信系统数据采集接口规范(信贷业务部分)(版本号2.1)》中“借款人基本信息文件的借款人概况信息报文和借款人资本构成信息报文”部分的报送组织方式(借款人财务报表信息报文和借款人关注信息报文的报送组织方式不变)。
此次调整主要包括两个方面内容:一是调整了借款人基本信息的采集范围,各行应同时向企业征信系统报送对公信贷客户和在本行开立基本存款账户的非信贷客户的基本信息;二是调整了信息采集指标,各行应按照本接口规范的要求生成机构基本信息报文文件并上传至企业征信系统。
与《企业征信系统数据采集接口规范(信贷业务部分)(版本号2.1)》相比,具体调整内容主要包括以下5个方面:
1.增加了“家族成员信息采集报文体”,取代“法人代表家族企业成员情况段”,详见7.3。
2.增加了“关联企业信息段”,详见7.2。
3.增加了实际控制人信息(“高管及主要关系人信息段”及“主要关联企业信息段”),详见7.2。
4.“借款人概况信息段”调整为“基本属性信息段”和“机构状态信息段”,并调整了具体数据项,详见7.2。
5.删除了“股票信息段”、“对外投资情况段”和“集团公司信息段”。
本规范由中国人民银行征信中心提出和制定。
目录
1 范围 4
2 规范性引用文件 4
3 术语和定义 4
4 原则和约定 6
4.1 采集范围 6
4.2 采集内容 6
4.3 采集时点和频率 7
4.4 数据组织方式 8
4.5 采集过程 8
4.6 数据更正 9
4.7 其他约定 9
5 报文文件 11
5.1 命名规则 11
5.2 报文结构 12
6 机构信息采集报文和删除报文 12
6.1 报文头 12
6.2 机构基本信息采集报文体 13
6.3 家族成员信息采集报文体 21
6.4 机构基本信息删除报文体 22
6.5 家族成员信息删除报文体 23
6.6 报文尾 24
7 机构信息反馈报文 24
7.1 反馈报文头 24
7.2 反馈报文体 25
7.3 反馈报文尾 25
附录 A 报文校验规则 26
附录 B 数据字典表 29
B.1代码型数据项字典表 29
B.2出错原因字典表 41
1 范围
本规范规定了企业征信系统和机构信用代码系统所采集机构基本信息的范围、信息类型、具体数据项、数据报送文件的组织格式,以及未正确入库数据的反馈格式等。
本规范可以作为报送机构进行接口程序和相关系统开发及进行数据报送的参考。
2 规范性引用文件
本规范制定主要引用了以下
或文件:
GB/T 1988-1998 西文信息交换
GB 2312-1980和GB 18030-2000 汉字信息交换
GB/T 2260-2007 中华人民共和国行政区划代码(按照国家统计局发布的最新县及县以上行政区划代码定期更新)
GB/T 2659-2000 世界各国和地区名称代码
GB/T 4754-2011 国民经济行业分类
GB 11643-1999 个人身份证号码
GB/T 12406-1996 表示货币和资金的代码
GB/T12402―2000 经济类型分类与代码
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本规范。
⏹ 数据元
亦称数据项,一个已标识、命名和属性化的数据单元。
本规范中数据元有N型(数字)、AN型(包含0-9的数字和不包括汉字在内的其他字符)和ANC型(包含汉字在内的所有字符)三种数据类型。
本规范中数据元有必选型M、有条件选择型C和可选型O三种填报状态。
⏹ 段
一个已标识、命名和结构化的、在功能上相互关联的复合数据元和/或独立数据元的集合。段有各自固定的长度。
本规范中段分为基础段和业务段。
基础段是用来标识信息记录的一种特殊的段,其中包含信息记录的一些重要的通用信息,在一条信息记录中,必须有一个基础段统领一个或多个业务段。
业务段是由业务数据项组成的信息集合体。
⏹ 段标
段标是标明每个段开始的标志,段标命名规则:“A”、“B”、“C”、…。同一信息记录中段的出现顺序以段标升序排列为准,同一段出现多次时排列不分先后。
⏹ 信息记录
数据采集的基本信息单位,包含报送机构一笔客户资料的有关数据,由一个基础段或者一个基础段加上若干个业务段组成。
信息记录之间用一个回车换行符(“\r\n”或“\n”)分隔。
信息记录的内容中不允许存在回车换行符(“\r\n”或“\n”)。
⏹ 报文
由报文头和报文体构成的,按照一定规则组合起来的数据集合体。一个报文包含依次排列的报文头、报文体、报文尾各一个。报文头与报文体之间、报文体与报文尾之间各用一个回车换行符(“﹨r﹨n”或“﹨n”)分隔。
⏹ 报文头
报文头表示一次数据采集或数据发送的开始,给出该报文的信息提要。
⏹ 报文体
报文体是数据采集报文的主体内容,报文体部分可包含一种或多种不同类型的信息记录,最后一条信息记录结束即为报文结束。
⏹ 报文尾
报文尾表示一次数据采集或数据发送的结束,同时给出该报文的汇总信息。
⏹ 报文文件
包含报文的数据文件。
⏹ 机构
指企业、机关、事业单位、社会团体、民办非企业、基金会等多种类型的组织及个体工商户,统称为“机构”。
⏹ 报送机构
向企业征信系统和机构信用代码系统报送数据的各类型金融机构。
4 原则和约定
4.1 采集范围
机构基本信息数据来自各金融机构存储对公客户基本资料的系统如客户信息管理系统、信贷管理系统等,数据采集的机构范围为在该行开立基本户的对公客户及在该行有信贷业务的对公客户,采集内容是以上两类客户在金融机构系统中的基本信息。
其中,信贷业务包括金融机构向对公客户授信或存在表内外信用风险暴露的业务信息,表内业务主要包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支、各项垫款等,表外业务包括银行承兑汇票、信用证、保函、承诺、委托贷款、委托投资、信用风险仍在银行的销售与购买协议、金融衍生品等。
首次报送存量数据时,不包括基本户已注销和信贷业务已结清的客户信息。
以后报送增量数据时,基本户注销和信贷业务结清的客户信息不再报送。
对于基本户,未激活状态(金融机构已在本行系统中录入了客户资料但尚未通过人民银行的开户
核准)的客户信息不需要报送。
4.2 采集内容
具体采集内容包括机构基本信息和家族成员信息。其中,机构基本信息包括机构主要标识信息、基本属性信息、机构状态信息、联络信息、高管及主要关系人信息、重要股东信息、主要关联企业信息、上级机构/主管单位信息。家族成员信息主要是指与该机构的法定代表人、主要投资者个人、关键管理人员、实际控制人有三代血亲和两代姻亲关系的人员信息。
主要标识信息包括机构信用代码、组织机构代码、登记注册号类型、登记注册号码、纳税人识别号(国税)、纳税人识别号(地税)、开户许可证核准号、贷款卡编码、客户号、管理行代码、客户类型。
基本属性信息包括机构中文名称、机构英文名称、注册(登记)地址、国别、注册(登记)地行政区划、成立日期、证书到期日、经营(业务)范围、注册资本币种、注册资本、组织机构类别、组织机构类别细分、经济行业分类、经济类型。
机构状态信息包括机构状态、基本户状态、企业规模。
联络信息包括办公(生产、经营)地址、联系电话、财务部联系电话。
高管及主要关系人信息包括法定代表人、高管人员及主要关系人的身份标识。
重要股东信息包括持股5%以上及银行认为重要的股东的身份标识信息及持股比例等。
主要关联企业信息包括除本企业的股东外、与本企业存在直接或间接控制关系的关联企业的标识信息及持股比例等。
上级机构/主管单位信息包括上级机构或主管单位的标识信息。
4.3 采集时点和频率
报送机构按天进行数据报送,当天发生的客户信息变更,最晚上报时间为下一个工作日结束,即T+1结束前上报,其中T代表报送机构客户信息发生变化的工作日。特别指出,对于一口接入的机构要求能够实现T+1的连续上报。
对于主要标识信息,每次报送均为必填。
对于基本属性、机构状态信息、联络信息,首次报送为必填,以后其组成数据项发生变化时才报。当某个数据项发生变化时,报送包含相应数据项的段,段中其他未发生变化的数据项可以空格填充。
对于高管及主要关系人信息,首次报送为必填,以后其组成数据项发生变化时才报。当某一高管或主要关系人发生变化后,只需重新报送该高管或主要关系人信息。
对于重要股东信息及主要关联企业信息,首次报送为必填,以后其组成数据项发生变化时才报。当某个数据项发生变化时,需要全量报送整个段信息。即当一个股东发生变化时,需要重新报送所有股东信息。当一个关联企业信息发生变动时,需要重新报送所有主要关联企业信息。
对于上级机构信息,当存在该类信息或其组成数据项发生变化时才报。
金融机构系统中确实没有某段信息而无法报送的,应报备说明。
家族成员信息,当存在该类信息或其组成数据项发生变化时才报。
1.1 数据组织方式
数据采集主要通过报文方式进行,报送机构将需要上报的客户数据按照规范要求所需采集的内容,即数据项,组织成信息记录。
同一客户同一天的数据,组成一条机构基本信息记录和若干条家族成员信息记录报送。一条完整的机构基本信息记录,可以分为:基础段、属性段、状态段、高管及主要关系人信息段、重要股东、主要关联企业信息段、上级机构信息段。一条家族成员信息记录只有基础段组成。
信息记录构成报文,报文组成一个报文文件,将报文文件报送至征信系统。
一个采集报文文件包含一个机构基本信息采集报文和一个家族成员信息采集报文。每个报文的报文体可以为空,但是须有报文头和报文尾。
相对应,一个删除报文文件包含一个机构基本信息删除报文和一个家族成员信息删除报文。每个报文的报文体可以为空,但是须有报文头和报文尾。
1.2 采集过程
采集过程主要如下:
(1)报送机构根据系统要求提取需要报送企业征信系统的客户基本信息数据组织成报文文件,并通过适当方式报送至征信中心;
(2)征信中心对报送机构报送的报文文件进行处理,根据处理情况分别对上报提出后续处理要求(主要指是否存在错误需要重报),将处理要求以反馈报文形式反馈回数据报送机构;若报文中某条信息记录出现错误,则其他信息记录入库,发生错误的信息记录会生成反馈报文。
(3)报送机构根据征信中心反馈回的处理要求,对错误的数据进行纠正后重新组织报文文件,并报送至征信中心;
(4)征信中心对报送机构重新报送的数据再次进行处理,如果正确则该部分数据报送完成,如果还存在错误则继续执行步骤(2)~(4)直至报送数据全部正确为止。
1.3 数据更正
如果报送机构需要更正数据,则删除已上报的数据,再重新报送正确数据。
报送机构可以根据已上报数据的报文生成日期,删除某条信息记录或者某条信息记录的某段信息。
1、如果是主要标识信息的数据项错误,则需要先删除整笔信息记录,再重新报送正确记录;
2、基本属性信息、联络信息、高管及主要关系人信息、重要股东信息、主要关联企业信息、上级机构/主管单位信息中的数据项错误,需要删除对应信息段,再重新报送正确数据。
3、家族成员信息报送错误,需要删除对应信息记录,再重新报送正确数据。
1.4 其他约定
4.5.1数据类型填报
机构信用代码系统数据采集接口规范对使用的数据类型定义如表1。
表1 数据类型定义
标识符
数据类型
N
数字0-9,ASCII码范围:0X30——0X39
AN
包含0-9的数字和不包括汉字在内的其他半角字符,
具体ASCII码范围:0X20——0X7E
ANC
包含汉字在内的所有字符
编码范围如下:
双字节1区 A1A1-A9FE 图形符号
双字节5区 A840-A9A0 图形符号
双字节2区 B0A1-F7FE 汉字
双字节3区 8140-A0FE 汉字
双字节4区 AA40-FEA0 汉字
单字节ASCII码:0X20--0X7E
(1)类型为AN或ANC的数据项是左对齐的,并在右面用空格补齐。
(2)类型为N的数据项是右对齐的,并在左面用0补齐。
(3)字符区分大小写。
(4)AN型金额类数据要求精确到小数点后两位,取舍原则是四舍五入法;负数金额前面加“-”,正数前面不加“+”,其中“-”与小数点各占一位。举例:类型为AN,长度为20的金额数据项,金额为12345时填报“12345.00************”;金额为-12345.678时填报“-12345.68***********”。(其中*代表一个空格)
4.5.2数据状态
(1)必填型数据项必须填写;对于代码型数据项,无法填写的统一填写X,表示“未知”。
(2)有条件选择型数据项在符合条件情况下按照必填型数据项处理,在不符合条件情况下按照可选型数据项处理。
(3)可选型数据项无法填写时,用空格填充。
4.5.3文件传输要求
报送机构根据本规范生成上报数据文件后,可通过本机构与征信中心的网络将上报数据文件报送到征信中心。
为保证数据传输过程中的效率和安全,本规范要求对通过网络进行传输的数据进行加压和加密。
报送机构与征信中心的网络连接实现方式、文件加压加密
参照企业征信系统的相关规定。
2 报文文件
2.1 命名规则
机构信用代码系统目前
三种报文文件,分别是客户信息采集报文文件、客户信息删除报文文件、反馈报文文件。
不同的报文都要求被唯一标识,文件名规则如下:
(1) 文件名称的长度为37位;
(2) 文件名称只能由英文、数字以及英文和数字的组合构成;
(3) 文件加压加密前后文件名前缀一致,后缀加压加密前为txt,加压加密后为enc;
(4) 报文名结构如表2所示。
表2 报文名数据段要求
数据段含义
长度
位置
数据段描述及填写方法
应用系统代码
1
1-1
文件所适用的应用系统。
1-企业征信系统
机构类型
1
2-2
报文文件发送机构的类型。
1-数据报送机构
报送机构代码
20
3-22
报文上报的金融机构的代码(法人级代码)。填写规则:“000000000+企业征信系统为其编制的11位金融机构代码”。
报文生成日期
6
23-28
报文文件生成日期,格式为YYMMDD。
报文文件种类
2
29-30
用于标识报文文件中采集信息的种类,代码表:
采集类:51-机构基本信息采集报文文件;
业务管理类:32-机构基本信息删除报文文件
报文文件
数据类型
1
31-31
标识数据报送机构生成的报文文件中包含的数据的种类:
1-正常数据(数据报送机构报送的新增数据和对已上报入库数据的变更数据)
序列号
4
32-35
当文件名前31位相同时,报文发出机构对报文文件由小至大的顺序编号,编号范围为0001至9999。
反馈标识
1
36-36
征信中心用作对正常数据对应的反馈报文文件的标志。报送机构上报时用0填充;征信中心用1填充表示是反馈文件。
报文类型标识
1
37-37
0-txt报文。
2.2 报文结构
报文的结构如图1所示。
图1报文结构
3 机构信息采集报文和删除报文
机构信息采集报文和机构信息删除报文是金融机构向征信中心报送的报文。其中机构信息采集报文包括两类,机构基本信息报文和家族成员信息报文。采集报文和删除报文的报文头和报文尾构造相同,报文体的构造不同,下文将分别介绍。
3.1 报文头
报文头的数据项详见表3。
表3 报文头数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1001
报文头标识
AN
1
1-1
填“A”表示本行为报文头。
M
1002
数据格式版本号
AN
3
2-4
格式为N.N,是指当前使用的机构信用代码系统报文格式的版本号。此处填写2.2。
M
1003
报送机构代码
AN
20
5-24
报文上报的金融机构的代码(法人级代码)填写规则:“企业征信系统为其编制的11位金融机构代码+空格”。
M
1004
报文生成时间
N
14
25-38
生成整个报文的时间,精确到秒。格式为YYYYMMDDHHMMSS。
M
1005
报文信息类别
AN
2
39-40
51-机构基本信息采集报文
32-机构基本信息删除报文
M
1006
报文类型
N
1
41-41
代码表:
0-机构基本信息报文
1-家族成员信息报文
M
1007
反馈标志
N
1
42-42
代码表:
0-非反馈报文
1-反馈报文
M
1008
联系人
ANC
30
43-72
报送机构联系人。
O
1009
联系电话
ANC
25
73-97
报送机构联系电话。
O
1010
预留字段
ANC
30
98-127
为以后可能的变化预留。
O
说明:
1. 状态: “M”为必选型(Mandatory),表示必须填写该数据项;“C”为有条件选择型(Conditional),表示在符合条件的情况下,必须填写该数据项,不符合条件的情况下,可以填写也可以不填写该数据项;“O”为可选型(Optional),表示如果不存在该数据项,可以不填写。原则上要求所有数据项尽量上报。
2. 以后同类表格中出现的数据项,含义同上。
3.2 机构基本信息采集报文体
机构基本信息采集报文体由机构基本信息记录组成,具体见表4。
表4 信息记录类型表
编号
记录类型
记录构成
备注
1
机构基本信息记录
基础段+(基本属性段)+(机构状态信息段)+(联络信息段)+(高管及主要关系人段)+(重要股东段)+(主要关联企业段)+(上级机构/主管单位段)
括号中的信息段表示有条件选择,下同。
机构基本信息记录的主键为“报送机构代码+客户号+报文生成日期”。具体信息记录组成见表5。
表5 机构基本信息记录组成
编号
段名称
段标
描述
出现次数
状态
1
基础段
B
填写机构的主要标识信息。必选。
1:1
M
2
基本属性段
C
填写机构基本属性信息。首次报送时为必选,以后其组成数据项发生变化时需报送该段。
0:1
C
3
机构状态段
D
填写机构状态信息。首次报送时为必选,以后其组成数据项发生变化时需报送该段。
0:1
C
4
联络信息段
E
填写机构联络信息。首次报送时为必选,以后其组成数据项发生变化时需报送该段。
0:1
C
5
高管及主要关系人段
F
填写机构的法定代表人、高管及实际控制人信息。首次报送时为必选,以后其组成数据项发生变化时需报送该段。
0:n
C
6
重要股东段
G
填写机构的重要股东信息。首次报送时为必选,以后其组成数据项发生变化时需报送该段。
0:n
C
7
主要关联企业段
H
填写机构的主要关联企业信息。首次报送时为必选,以后其组成数据项发生变化时需报送该段。
0:n
C
8
上级机构(主管单位)段
I
填写机构的上级机构(主管单位)信息。当存在该类信息或其组成数据项发生变化时需报送该段。
0:1
O
说明:
1.出现次数:指各个信息段在一条信息记录中出现的次数。“0:1”表示不出现或出现1次,“0:n”表示不出现或出现n次,“1:1”表示出现且仅出现1次。
2.以后表格中出现上述数据的含义同上。
信息记录中组成各段的数据项的名称、类型、含义等属性见表6~表13的详细规定。对于表7~表13的可选择段,如需上报该信息段,则状态标识为M的数据项为必填,系统会进行校验。
表6 基础段数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1101
信息类别
AN
1
1-1
段标,填“B”表示本信息段为基础段。
M
1102
客户号
AN
40
2-41
金融机构系统内部对该客户的编号。如果同一行不同系统对于同一客户编号可能有重复,要通过在原客户号前增加前缀或后缀等手段来保证同一行客户号的唯一性。
M
1103
管理行代码
AN
20
42-61
对于基本户,填写开户行;对于信贷户,填写管护行,即客户经理所属分支行。
填写规则:“企业征信系统为其编制的11位金融机构代码+空格”。
为了方便定位异议处理机构。
M
1104
客户类型
AN
1
62-62
标识上报机构在本行的客户类型,代码型数据项。
1-仅是基本户客户
2-仅是信贷户客户
3-既是基本户又是信贷户的客户
X-未知
M
1105
机构信用代码
AN
18
63-80
征信中心赋予该客户的18位机构信用代码。
O
1106
组织机构代码
AN
10
81-90
质检部门颁发的组织机构代码,填写格式为XXXXXXXX-X。下文中提到组织机构代码的,均采用此格式上报。组织机构代码和登记注册号码两个字段不能同时为空。
O
1107
登记注册号类型
AN
2
91-92
代码型数据项,标识登记注册号码的具体类型,数据字典如下:
01-工商注册号
02-机关和事业单位登记号
03-社会团体登记号
04-民办非企业单位登记号
05-基金会登记号
06-宗教活动场所登记号
99-其他
O
1108
登记注册号码
ANC
20
93-112
填写登记注册证书或签发的批文上的注册号、登记号、批文号,如工商注册号、事业单位证书号、社会团体登记证号等。
组织机构代码和登记注册号码两个字段不能同时为空。
登记注册号类型和登记注册号码需成对出现。
O
1109
纳税人识别号(国税)
ANC
20
113-132
机构在国税部门的缴税统一标识。
O
1110
纳税人识别号(地税)
ANC
20
133-152
机构在地税部门的缴税统一标识。
O
1111
开户许可证核准号
AN
20
153-172
机构开立基本户时人民银行颁发的14位开户许可证核准号,如该机构是本行基本户客户,该数据项必填。
C
1112
贷款卡编码
AN
16
173-188
人民银行颁发的16位贷款卡编码,如该机构是是本行信贷户,该数据项必填。
C
1113
数据提取日期
N
8
189-196
报送行提取此条数据的日期,格式为YYYYMMDD 。
M
1114
预留字段
ANC
40
197-236
为以后可能的变化预留。
O
表7 基本属性段数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1201
信息类别
AN
1
1-1
段标,填“C”表示本信息段为基本属性信息段。
M
1202
机构中文名称
ANC
80
2-81
机构中文名称,请按照机构登记注册证上或批文上的名称填写,境内机构要求必填。
机构中文名称与英文名称不能同时为空。
C
1203
机构英文名称
ANC
80
82-161
机构英文名称。境外机构要求必填。如果没有英文名称,此项填写外文名称。
C
1204
注册(登记)地址
ANC
80
162-241
机构登记注册证书或批文上的住所地址,包括所属行政区划名称,乡(镇)、村、街名称和门牌号。
O
1205
国别
AN
3
242-244
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-国别。
O
1206
注册(登记)地行政区划
N
6
245-250
注册(登记)地址所在地行政区划,代码型数据项,数据字典详见附录B.1-行政区划。
O
1207
成立日期
N
8
251-258
机构登记注册证书或批文上的成立日期或批准成立日期,格式为YYYYMMDD。
O
1208
证书到期日
N
8
259-266
机构登记证书上记载的有效期最终到期日,格式为YYYYMMDD。
O
1209
经营(业务)范围
ANC
400
267-666
机构登记注册证书或签发的批文上的经营范围、职责、宗旨和业务范围等。
O
1210
注册资本币种
AN
3
667-669
机构登记注册证书上的注册资本、开办资金、原始基金数额的币种。代码型数据项,数据字典详见附录B.1-币种。
O
1211
注册资本(万元)
AN
10
670-679
机构登记登记注册证书或签发的批文上的注册资本、开办资金、原始基金数额,四舍五入保留2位小数,单位为万元。
O
1212
组织机构类别
AN
1
680-680
包括企业、事业单位、机关、社会团体、个体工商户、其他。代码型数据项,数据字典详见附录B.1-组织机构类别。
O
1213
组织机构类别细分
AN
2
681-682
对于组织机构类别的进一步细化分类。如对于企业,细化为企业法人、个人独资、合伙企业、企业的分支机构、其他企业等。代码型数据项,数据字典详见附录B.1-组织机构类别细分。
O
1214
经济行业分类
AN
5
683-685
参照《国民经济行业分类》(GB_T4754-2011),请填写机构登记注册时的所属行业分类,尽量细化。代码型数据项,数据字典详见附录B.1-经济行业。
O
1215
经济类型
AN
2
686-689
指以生产资料的所有制性质和国家有关法规为依据划分的经济类型,包括内资、港、澳、台投资和国外投资等,参照《经济类型分类与代码》(GB/T12402―2000)。代码型数据项,数据字典详见附录B.1-经济类型。
O
1216
信息更新日期
N
8
690-697
记录本段上报的数据在金融机构自身系统中的更新日期,格式为YYYYMMDD 。如各数据项更新日期不同则取最新的日期。
M
1217
预留字段
ANC
40
698-737
为以后可能的变化预留。
O
表8 机构状态段数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1301
信息类别
AN
1
1-1
段标,填“D”表示本信息段为机构状态信息段。
M
1302
基本户状态
AN
1
2-2
标识基本户账户目前的状态,代码型数据项。基本户客户为必填。存量数据采集时不采集注销状态的基本户。
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-基本户状态。
1-正常
2-久悬
3-注销
9-其他
X-未知
其中“久悬”和“注销”是根据人民币银行结算账户管理办法的规定对账户做出的相应处理。
C
1303
企业规模
AN
1
3-3
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-企业规模。
2-大型企业
3-中型企业
4-小型企业
5-微型企业
9-其他
X-未知
按照工业和信息化部、国家统计局、发展改革委、财政部联合印发的《关于印发中小企业划型标准规定的通知》(工信部联企业〔2011〕300号)执行。
O
1304
机构状态
AN
1
4-4
机构目前的活动状态,其中注销状态是指机构从登记部门注销登记或注销备案。
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-机构状态。
1-正常
2-注销
9-其他
X-未知
O
1305
信息更新日期
N
8
5-12
记录本段上报的数据在金融机构自身系统中的更新日期,格式为YYYYMMDD 。如各数据项更新日期不同则取最新的日期。
M
1306
预留字段
ANC
40
13-52
为以后可能的变化预留。
O
表9 联络信息段数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1401
信息类别
AN
1
1-1
段标,填“E”表示本信息段为联络信息段
M
1402
办公(生产、经营)地址
ANC
80
2-81
机构的办公地址或生产、经营地址,包括所属行政区划名称,乡(镇)、村、街名称和门牌号,如以上三类地址都有,请填写常用的通讯地址。
O
1403
联系电话
AN
35
82-116
填写机构的联系电话,参考格式:国别号/地区号-区号-电话号码(-分机号)
O
1404
财务部联系电话
AN
35
117-151
参考格式:国别号/地区号-区号-电话号码(-分机号),填写财务部或财务人员的联系电话。
O
1405
信息更新日期
N
8
152-159
记录本段上报的数据在金融机构自身系统中的更新日期,格式为YYYYMMDD。如各数据项更新日期不同则取最新的日期。
M
1406
预留字段
ANC
40
160-199
为以后可能的变化预留。
O
表10 高管及主要关系人段数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1501
信息类别
AN
1
1-1
段标,填“F”表示本信息段为法定代表人、高管及主要关系人信息信息段。
M
1502
关系人类型
AN
1
2-2
代码型数据项。数据字典详见附录B.1-关系人类型。
0-实际控制人
1-董事长
2-总经理/主要负责人
3-财务负责人
4-监事长
5-法定代表人
同一人兼任或具有上述多重关系的,分别填报。
对于事业单位、机关、社会团体等机构,将主要负责人填写为关系人类型为“2”。
M
1503
姓名
ANC
80
3-82
高管及重要关系人的姓名全称。
M
1504
证件类型
AN
2
83-84
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-自然人证件类型。
0-身份证
1-户口簿
2-护照
3-军官证
4-士兵证
5-港澳居民来往内地通行证
6-台湾同胞来往内地通行证
7-临时身份证
8-外国人居留证
9-警官证
A-香港身份证
B-澳门身份证
C-台湾身份证
X-其他证件
M
1505
证件号码
ANC
20
85-104
对应以上证件类型的证件号码。证件号码和证件类型成对出现。
M
1506
信息更新日期
N
8
105-112
记录本段上报的数据在金融机构自身系统中的更新日期,格式为YYYYMMDD。如各数据项更新日期不同则取最新的日期。
M
1507
预留字段
ANC
40
113-152
为以后可能的变化预留。
O
表11 重要股东段数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1601
信息类别
AN
1
1-1
段标,填“G”表示本信息段为重要股东信息段。如主要股东组成信息发生变化(如新增股东、股东变更等情况)需将所有股东信息上报。
M
1602
股东类型
AN
1
2-2
代码型数据项。数据字典详见附录B.1-股东类型。
1-自然人
2-机构
M
1603
股东名称
ANC
30
3-32
填写股东/关联企业的姓名。
M
1604
证件类型/登记注册号类型
AN
2
33-34
当股东类型为1时,填写证件类型。此项为必填项。代码型数据项,数据字典详见附录B.1-自然人证件类型。
当股东类型为2时,填写登记注册号类型。
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-登记注册号类型。
C
1605
证件号码/登记注册号码
ANC
20
35-54
对应以上证件类型/登记注册号类型的证件号码/登记注册号码。
证件号码和证件类型成对出现。
登记注册号类型和登记注册号码成对出现。
当股东类型为2时,登记注册号码、组织机构代码、机构信用代码必填其一。
C
1606
组织机构代码
AN
10
55-64
质检部门颁发给机构股东的组织机构代码。
C
1607
机构信用代码
AN
18
65-82
征信中心赋予机构股东的18位机构信用代码。
O
1608
持股比例
AN
10
83-92
股东持有该机构股份的百分率,保留两位小数。如,持股比例为10%,此处填报10.00。
M
1609
信息更新日期
N
8
93-100
记录本段上报的数据在金融机构自身系统中的更新日期,格式为YYYYMMDD 。
M
1610
预留字段
ANC
40
101-140
为以后可能的变化预留。
0
注:对于自然人股东无法填写证件类型和号码的情况,证件类型统一填“X",证件号码填写“null”。
表12 主要关联企业段数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1701
信息类别
AN
1
1-1
段标,填“H”表示本信息段为主要关联企业信息段。如主要关联企业信息发生变化,需将所有关联企业信息上报。
M
1702
关联类型
AN
2
2-3
代码型数据项。数据字典详见附录B.1-关联类型。
除本企业的股东外,与本企业存在直接或间接控制关系的关联企业。包括5类:
20-实际控制人
21-除本企业的股东外,直接或间接控制本企业的关联企业。
22-本企业直接或间接控制的关联企业。
23-直接或间接被同一控制方控制的关联企业。
24-符合《企业会计制度》第147条规定的其他关联企业。
M
1703
关联企业名称
ANC
30
4-33
填写关联企业的姓名。
M
1704
登记注册号类型
AN
2
34-35
代码型数据项, 数据字典详见附录B.1-登记注册号类型。
C
1705
登记注册号码
ANC
20
36-55
填写关联企业登记注册证书或签发的批文上的注册号、登记号、文号,如工商注册号、事业单位证书号、社会团体登记证号等。
关联企业登记注册号类型和股东/关联企业登记注册号码应成对出现。
关联企业登记注册号码、组织机构代码和机构信用代码不能同时为空。
C
1706
组织机构代码
AN
10
56-65
质检部门颁发给关联企业的组织机构代码。
C
1707
机构信用代码
AN
18
66-83
征信中心赋予该关联企业的18位机构信用代码。
C
1708
信息更新日期
N
8
84-91
记录本段上报的数据在金融机构自身系统中的更新日期,格式为YYYYMMDD 。
M
1709
预留字段
ANC
40
92-131
为以后可能的变化预留。
0
表13 上级机构(主管单位)段数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1801
信息类别
AN
1
1-1
段标,填“I”表示本信息段为上级机构/主管单位信息段。对于分支机构,填写上级机构信息;对于事业单位、社会团体、民办非企业等法人机构,填写主管单位信息;对于属于集团企业的法人机构,填写集团母公司信息。
M
1802
上级机构名称
ANC
80
2-81
上级机构或主管单位名称。
M
1803
登记注册号类型
AN
2
82-83
上级机构或主管单位的登记注册号类型。代码型数据项, 数据字典详见附录B.1-登记注册号类型。
C
1804
登记注册号
ANC
20
84-103
上级机构或主管单登记注册证书或签发的批文上的注册号、登记号、文号,如工商注册号、事业单位证书号、社会团体登记证号等。
登记注册号类型和股东/关联企业登记注册号码应成对出现。
登记注册号码、组织机构代码和机构信用代码不能同时为空。
C
1805
组织机构代码
AN
10
104-113
质检部门颁发给该上级机构或主管单位的组织机构代码。
C
1806
机构信用代码
AN
18
114-131
征信中心赋予该上级机构或主管单位的18位机构信用代码。
C
1807
信息更新日期
N
8
132-139
记录本段上报的数据在金融机构自身系统中的更新日期,格式为YYYYMMDD 。
M
1808
预留字段
ANC
40
140-179
为以后可能的变化预留。
0
1.1 家族成员信息采集报文体
家族成员信息主要是指与该机构的法定代表人、主要投资者个人、关键管理人员、实际控制人有三代血亲和两代姻亲关系的人员信息。
家族成员信息采集报文体由家族成员信息记录组成,具体见表14。
表14 信息记录类型表
编号
记录类型
记录构成
备注
1
家族成员信息记录
基础段
该信息记录只有一个段。
信息记录的主键为“报送机构代码+主要关系人证件类型和号码+家族关系+家族成员证件类型和号码+信息更新日期”。具体信息记录组成见表15。
表15 家族成员信息记录组成
编号
段名称
段标
描述
出现次数
状态
1
基础段
B
必选。
1:1
M
基础段的数据项的名称、类型、含义等属性见表16的详细规定。
表16 基础段数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
1901
信息类别
AN
1
1-1
段标,填“B”表示本信息段为基础段。
M
1902
主要关系人姓名
ANC
80
2-81
该机构的法定代表人、主要投资者个人、关键管理人员、实际控制人的姓名全称。
M
1903
主要关系人证件类型
AN
2
82-83
主要关系人的证件类型。
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-自然人证件类型。
M
1904
证件号码
ANC
20
84-103
对应以上证件类型的证件号码。证件号码和证件类型成对出现。
M
1905
家族关系
AN
1
104-104
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-家族关系。
1906
家族成员姓名
ANC
80
105-184
与该机构的法定代表人、主要投资者个人、关键管理人员、实际控制人有三代血亲和两代姻亲关系的人员的姓名全称。
M
1907
家族成员证件类型
AN
2
185-186
家族成员的证件类型。
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-自然人证件类型。
M
1908
证件号码
ANC
20
187-206
对应以上证件类型的证件号码。证件号码和证件类型成对出现。
M
1909
信息更新日期
N
8
207-214
记录本记录上报的数据在金融机构自身系统中的更新日期,格式为YYYYMMDD 。
M
1910
预留字段
ANC
40
215-254
为以后可能的变化预留。
O
1.2 机构基本信息删除报文体
机构基本信息删除报文体由机构信息删除信息记录组成。具体数据项见表17。
对于机构基本信息删除报文记录,支持删除整条信息记录或者删除其中的某一段。当信息类别填写B时,删除整条信息记录。当信息类别填写C-I时,只删除对应段的内容,该信息记录其他段不做删除。
表17 机构信息删除报文记录数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
2001
客户号
AN
40
1-40
该机构信息上报时基础段中的客户号。
M
2002
信息类别
AN
1
41-41
填写需要删除段的段标,包括B-I。如果填写B,则表示删除整条信息记录。如果填写C-I,则删除对应段的信息。
M
2003
关系人类型
AN
1
42-42
当“信息类别”填写F(高管及主要关系人段)时,则此项填写需要删除的关系人类型。
如果此项为空,则表示删除该条信息记录中高管及主要关系人段的所有信息。
代码型数据项。数据字典详见附录B.1-关系人类型。
0-实际控制人
1-董事长
2-总经理/主要负责人
3-财务负责人
4-监事长
5-法定代表人
O
2004
信息更新日期
N
8
43-50
如果信息类别填写C-I,则此项填写对应段的信息更新日期。
如果信息类别填写B,则此项填写要删除的信息记录所在报文名中的数据提取日期,格式为YYYYMMDD。如果此项填写“20120101”这个日期,则默认删除本机构上报的该机构所有记录。
M
2005
预留字段
ANC
40
51-90
为以后可能的变化预留。
O
1.1 家族成员信息删除报文体
家族成员信息删除报文体由家族成员删除信息记录组成。具体数据项见表18。
对于家族成员信息删除报文记录,支持按信息记录删除,需要填写关系人及家族成员证件号码和关系类型。
表18 家族成员信息删除报文记录数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
2101
主要关系人证件类型
AN
2
1-2
机构主要关系人的证件类型。
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-自然人证件类型。
M
2102
证件号码
ANC
20
3-22
对应以上证件类型的证件号码。证件号码和证件类型成对出现。
M
2103
家族关系
AN
1
23-23
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-家族关系。
M
2104
家族成员证件类型
AN
2
24-25
机构主要关系人的家族成员的证件类型。
代码型数据项,数据字典详见附录B.1-自然人证件类型。
M
2105
证件号码
ANC
20
26-45
对应以上证件类型的证件号码。证件号码和证件类型成对出现。
M
2106
信息更新日期
N
8
46-53
要删除记录上报的信息更新日期。
M
2107
预留字段
ANC
40
54-93
为以后可能的变化预留。
O
1.2 报文尾
组成报文尾的数据项详见表19。
表19 报文尾数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
2201
报文尾标识
AN
1
1-1
填“Z”表示本行为报文尾。
M
2202
信息记录数
N
10
2-11
本报文包含记录数的总和,用10进制数表示。
M
2 机构信息反馈报文
机构信息反馈报文是针对机构信息采集报文和删除报文的处理结果的反馈。针对这两类报文的反馈报文的报文头、报文体构造完全相同。如报文没有出错、或者报文头校验出错尚未进行报文体校验,反馈报文中只包含报文头,报文体为空。
2.1 反馈报文头
报文头的数据项详见表20。
表20 反馈报文头数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
2301
报文头标识
AN
1
1-1
填“A”表示本行为报文头。
M
2302
报文格式版本号
AN
3
2-4
格式为N.N,是指当前使用的征信机构制定的报文格式的版本号。此处填写1.0
M
2303
报送机构代码
AN
20
5-24
此处填写原报文上报机构的金融机构代码
M
2304
报文生成时间
N
14
25-38
生成本反馈报文的时间,精确到秒。格式为YYYYMMDDHHMMSS
M
2305
出错报文名
AN
30
39-68
该数据项表示反馈的原报文名。
M
2306
出错原因代码
N
2
69-70
该数据项表示报文出错的原因。参见附录B.2中的出错原因代码。如果没有出错,出错原因代码为空。
0
2307
联系人
ANC
30
71-100
征信中心联系人
O
2308
联系电话
ANC
25
101-125
征信中心联系电话
O
2309
预留字段
ANC
30
126-155
为以后可能的变化预留,暂用空格填充
O
2.2 反馈报文体
报文体由出错信息反馈记录构成,每条出错的信息记录对应一条出错信息反馈记录,见表21所示。
表21 反馈信息记录组成
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
2401
出错记录位置
N
10
1-10
标识出错信息记录在原报文文件中的行的序列号(自1开始由小到大依次编号)。
M
2402
出错信息
AN
11-
出错记录的出错原因信息组合;
该字段结构为“出错字段位置(出错字段在信息记录中的起始位置,从1开始计算)+错误编码(数据字典详见附录B.2中的出错信息错误编码)”组合(长度为4+4)的循环排列,对于同一错误记录中的多个错误,上述组合依次排列;
各组合之间不加分隔符,该数据项为不定长。
M
2403
出错信息记录
ANC
反馈整条出错信息记录,格式参考采集类报文格式定义。
M
2.3 反馈报文尾
组成报文尾的数据项详见表22。
表22 报文尾数据项
标识符
数据项名称
类型
长度
位置
数据项描述及代码表
状态
2501
报文尾标识
AN
1
1-1
填“Z”表示本行为报文尾。
M
2502
信息记录数
N
10
2-11
本报文包含记录数的总和,用10进制数表示。
M
附录 A 报文校验规则
本部分的校验适用于数据报送机构组织报文过程中的数据格式检验和征信中心端数据入库时对数据的格式和逻辑的检验。
校验分层次进行,校验种类有报文名校验、报文级校验、数据项级校验。
报文名和报文级校验不能通过,将不进行数据项校验。
A.1报文名校验
(1) 文件名称只能由英文、数字以及英文和数字的组合构成,长度为37位。报送文件的文件名不重复。
校验规则的解析:数据报送机构产生的报送报文的文件名必须是唯一的。不能将已报送过的文件重复报送。当一个报文的文件校验失败,需要重新报送时,必须将文件名称改为新名称后再重新报送。
(2) 文件名第1位(应用系统代码,位置:1-1),必须为数字1。
(3) 文件名第2位(机构类型,位置:2-2),必须为数字1。
(4) 文件名3-22位必须为有效的数据上报金融机构代码(法人级代码)。
(5) 文件名第23-28位为有效年月日,格式为“YYMMDD”。
(6) 文件名第29-30位必须为:“51”、“32”其中之一。
(7) 文件名第31位必须为“1”。
(8) 当文件名中前31位相同时,第32位至35位是0001-9999的顺序号。
(9) 当报文文件为数据报送机构报送时,文件名中的第36位必须填“0”。
(10) 当报文文件为征信中心反馈报文时,文件名中的第36位必须填“1”。
(11) 文件名第37位用“0”填充。
A. 2报文级校验
(1) 当报文为上报报文时,必须包含信息记录,即不能为空报文。
校验规则的解析:如果数据报送机构当日没有客户信息变更时,则不必报送报文,而不是以全部空报文的形式报送。
(2) 当报文的文件名中“报文种类”为“51”/“32”时,此文件仅包含报文信息类别为“51”/“32”的报文。
(3) 一个报文包含且只包含一个报文头/报文尾。
(4) 报文头与报文体之间、报文体与报文尾之间各用一个回车换行符(“﹨r﹨n”或“﹨n”)分隔。
(5) “报文格式版本号”不为空,与接口规范版本号对应,格式为“N.N”。
(6) “报文生成时间”必须为有效时间,格式为“YYYYMMDDHHMMSS” ,年份在2012(含)以后。
(7) “报文信息类别”必须与报文名一致。
(8) “反馈标志”必须与报文名一致。
A. 3 数据项级校验
(1) 信息记录中每个段长度必须符合数据采集格式规定的长度。
(2) 数据项类型为N时,每一位必须是0~9的数字,数字必须在ASCII码0X30——0X39范围里,类型为N的可选型数据项可以为空。
(3) 数据项类型AN指包含0-9的数字和不包括汉字在内的其他半角字符,其ASCII范围为0X20——0X7E。类型为AN的可选型数据项可以为空。。
(4) 数据项类型ANC指包含汉字在内的所有字符,其ASCII编码范围如下:
双字节1区 A1A1-A9FE 图形符号
双字节5区 A840-A9A0 图形符号
双字节2区 B0A1-F7FE 汉字
双字节3区 8140-A0FE 汉字
双字节4区 AA40-FEA0 汉字
单字节ASCII码:0X20--0X7E
类型为ANC的可选型数据项可以为空。。
(5) 所有与金额有关的数据项只由0~9的数字、小数点构成,小数点后的数字最多有2位,数字必须在ASCII码0X30——0X39范围里。
(6) 上报的信息段中的必填数据项不能为空。
(7) 格式为 “YYYYMMDD”的必填数据项,必须为有效日期。格式为“YYYYMMDD”的选填数据项,必须为有效日期或空。
(8) 对于定义了数据字典的数据项,数据项必须按照数据字典中的内容填写。
(9) 组织机构代码的校验规则是:组织机构代码为10位字符,需符合以下校验规则:前8位为有效数字和字符,第9位为“-”,第10位为校验位,算法符合GB11714-1997《全国组织机构代码编制规则》。
(10) 开户许可证核准号校验规则是:开户许可证核准号必须是14位、以J开头、(2-14位)必须是数字。
(11) 自然人身份证号码的校验规则必须符合15位或18位身份证号码的校验规则。
(12) 贷款卡编码必须是企业征信系统发放的、合法的编码。
(13) 自然人证件类型、证件号码必须成对出现。
(14) 机构登记注册号类型、登记注册号必须成对出现。
(15) 基础段的登记注册号和组织机构代码不能同时为空。机构股东及主要关联企业段上报的登记注册号、组织机构代码和机构信用代码不能同时为空。
(16) 纳税人识别号(国税)和纳税人识别号(地税)必须是15-20位。
(17) 机构信用代码必须是代码系统发放的、合法的编码。
(18) 当客户类型为基本户时,开户核准号为必填项,当客户类型为信贷户时,贷款卡编码为必填项。
(19) 当客户类型为基本户时,基本户状态为必填项。
(20) 自然人股东的证件类型和证件号码为必填项。
(21) 同一报数机构报送的同一机构的股东持股比例之和不能大于100%。
(22) 数据核对行在数据核对完成前无法报送该机构的标识项信息的变更。
附录 B 数据字典表
B.1代码型数据项字典表
● 登记注册号类型
代码
登记注册号类型
01
工商注册号
02
机关和事业单位登记号
03
社会团体登记号
04
民办非企业登记号
05
基金会登记号
06
宗教证书登记号
99
其他
● 客户类型
代码
客户类型
1
仅是基本户客户
2
仅是信贷户客户
3
既是基本户又是信贷户的客户
X
未知
● 机构状态
代 码
名 称
1
正常
2
注销
9
其他
X
未知
● 基本户状态
代 码
名 称
1
正常
2
久悬
3
注销
9
其他
X
未知
● 国别
采用GB/T 2659-2000 世界各国和地区名称代码(采用其中的3位字符代码)。
代码
国家或地区(中文全称)
国家或地区(英文名称)
AFG
阿富汗
Afghanistan
ALB
阿尔巴尼亚共和国
Republic of Albania
DZA
阿尔及利亚民主人民共和国
Democratic People's Republic of Algeria
ASM
美属萨摩亚
American Samoa
AND
安道尔公国
Principality of Andorra
AGO
安哥拉共和国
Republic of Angola
AIA
安圭拉
Anguilla
ATA
南极洲
Antarctica
ATG
安提瓜和巴布达
Antigua and Barbuda
ARG
阿根廷共和国
Argentine Republic
ARM
亚美尼亚共和国
Republic of Armenia
ABW
阿鲁巴
Aruba
AUS
澳大利亚联邦
Commonwealth of Australia
AUT
奥地利共和国
Republic of Austria
AZE
阿塞拜疆共和国
Republic of Azerbaijan
BHS
巴哈马联邦
Commonwealth of Bahamas
BHR
巴林国
State of Bahrain
BGD
孟加拉人民共和国
People's Republic of Bangladesh
BRB
巴巴多斯
Barbados
BLR
白俄罗斯共和国
Republic of Belarus
BEL
比利时王国
Republic of Belgium
BLZ
伯利兹
Belize
BEN
贝宁共和国
Republic of Benin
BMU
百慕大
Bermuda
BTN
不丹王国
Kingdom of Bhutan
BOL
玻利维亚共和国
Republic of Bolivia
BIH
波斯尼亚和黑塞哥维那
Bosnia and Herzegovina
BWA
博茨瓦纳共和国
Republic of Botswana
BVT
布维岛
Bouvet Island
BRA
巴西联邦共和国
Federative Republic of Brazil
IOT
英属印度洋领地
British Indian Ocean Territory
BRN
文莱达鲁萨兰国
Brunei Darussalam
BGR
保加利亚共和国
Republic of Bulgaria
BFA
布基纳法索
Burkina Faso
BDI
布隆迪共和国
Republic of Burundi
KHM
柬埔寨王国
Kingdom of Cambodia
CMR
喀麦隆共和国
Republic of Cameroon
CAN
加拿大
Canada
CPV
佛得角共和国
Republic of Cape Verde
CYM
开曼群岛
Cayman Islands
CAF
中非共和国
Central African Republic
TCD
乍得共和国
Republic of Chad
CHL
智利共和国
Republic of Chile
CHN
中华人民共和国
People's Republic of China
HKG
中国香港特别行政区
Hong Kong Special Administrative Region of China
MAC
中国澳门特别行政区
Macau Special Administrative Region of China
TWN
中国台湾
Taiwan,Province of China
CXR
圣诞岛
Christmas Island
CCK
科科斯(基林)群岛
Cocos(Keeling) Islands
COL
哥伦比亚共和国
Republic of Colombia
COM
科摩罗伊斯兰联邦共和国
Islamic Federal Republic of the Comoros
COG
刚果共和国
Republic of Congo
COD
刚果民主共和国
Democratic Republic of Congo
COK
库克群岛
Cook Islands
CRI
哥斯达黎加共和国
Republic of Costa Rica
CIV
科特迪瓦共和国
Republic of Côte d'Ivoire
HRV
克罗地亚共和国
Republic of Croatia
CUB
古巴共和国
Republic of Cuba
CYP
塞浦路斯共和国
Republic of Cyprus
CZE
捷克共和国
Czech Republic
DNK
丹麦王国
Kingdom of Denmark
DJI
吉布提共和国
Republic of Djibouti
DMA
多米尼克国
Commonwealth of Dominica
DOM
多米尼加共和国
Dominican Republic
TMP
东帝汶
East Timor
ECU
厄瓜多尔共和国
Republic of Ecuador
EGY
阿拉伯埃及共和国
Arab Republic of Egypt
SLV
萨尔瓦多共和国
Republic of El Salvador
GNQ
赤道几内亚共和国
Republic of Equatorial Guinea
ERI
厄立特里亚国
State of Eritrea
EST
爱沙尼亚共和国
Republic of Estonia
ETH
埃塞俄比亚联邦民主共和国
Federal Democratic Republic of Ethiopia
FLK
福克兰群岛(马尔维纳斯)
Falkland Islands(Malvinas)
FRO
法罗群岛
Faroe Islands
FJI
斐济群岛共和国
Republic of the Fiji Islands
FIN
芬兰共和国
Republic of Finland
FRA
法兰西共和国
French Republic
GUF
法属圭亚那
French Guiana
PYF
法属波利尼西亚
French Polynesia
ATF
法属南部领土
French Southern Territories
GAB
加蓬共和国
Gabonese Republic
GMB
冈比亚共和国
Republic of the Gambia
GEO
格鲁吉亚
Georgia
DEU
德意志联邦共和国
Federal Republic of Germany
GHA
加纳共和国
Republic of Ghana
GIB
直布罗陀
Gibraltar
GRC
希腊共和国
Hellenic Republic
GRL
格陵兰
Greenland
GRD
格林纳达
Grenada
GLP
瓜德罗普
Guadeloupe
GUM
关岛
Guam
GTM
危地马拉共和国
Republic of Guatemala
GIN
几内亚共和国
Republic of Guinea
GNB
几内亚比绍共和国
Republic of Guinea-Bissau
GUY
圭亚那合作共和国
Cooperative Republic of Guyana
HTI
海地共和国
Republic of Haiti
HMD
赫德岛和麦克唐纳岛
Heard Island and Mc Donald Islands
HND
洪都拉斯共和国
Republic of Honduras
HUN
匈牙利共和国
Republic of Hungary
ISL
冰岛共和国
Republic of Iceland
IND
印度共和国
Republic of India
IDN
印度尼西亚共和国
Republic of Indonesia
IRN
伊朗伊斯兰共和国
Islamic Republic of Iran
IRQ
伊拉克共和国
Republic of Iraq
IRL
爱尔兰
Ireland
ISR
以色列国
State of Israel
ITA
意大利共和国
Italian Republic
JAM
牙买加
Jamaica
JPN
日本国
Japan
JOR
约旦哈希姆王国
Hashemite Kingdom of Jordan
KAZ
哈萨克斯坦共和国
Republic of Kzakhstan
KEN
肯尼亚共和国
Republic of Kenya
KIR
基里巴斯共和国
Republic of Kiribati
PRK
朝鲜民主主义人民共和国
Democratic People's Republic of Korea
KOR
大韩民国
Republic of Korea
KWT
科威特国
State of Kuwait
KGZ
吉尔吉斯共和国
Kyrgyz Republic
LAO
老挝人民民主共和国
Lao People's Democratic Republic
LVA
拉脱维亚共和国
Republic of Latvia
LBN
黎巴嫩共和国
Lebanese Republic
LSO
莱索托王国
Kingdom of Lesotho
LBR
利比里亚共和国
Republic of Liberia
LBY
大阿拉伯利比亚人民社会主义民众国
Great Socialist People's Libyan Arab Jamahiriya
LIE
列支敦士登公国
Principality of Liechtenstein
LTU
立陶宛共和国
Republic of Lithuania
LUX
卢森堡大公国
Grand Duchy of Luxembourg
MKD
前南斯拉夫马其顿共和国
The former Yugoslav Republic of Macedonia
MDG
马达加斯加共和国
Republic of Madagascar
MWI
马拉维共和国
Republic of Malawi
MYS
马来西亚
Malaysia
MDV
马尔代夫共和国
Republic of Maldives
MLI
马里共和国
Republic of Mali
MLT
马耳他共和国
Republic of Malta
MHL
马绍尔群岛共和国
Republic of the Marshall Islands
MTQ
马提尼克
Martinique
MRT
毛里塔尼亚伊斯兰共和国
Islamic Republic of Mauritania
MUS
毛里求斯共和国
Republic of Mauritius
MYT
马约特
Mayotte
MEX
墨西哥合众国
United States of Mexico
FSM
密克罗尼西亚联邦
Federated States of Micronesia
MDA
摩尔多瓦共和国
Republic of Moldova
MCO
摩纳哥公国
Principality of Monaco
MNG
蒙古国
Mongolia
MSR
蒙特赛拉特
Montserrat
MAR
摩洛哥王国
Kingdom of Morocco
MOZ
莫桑比克共和国
Republic of Mozambique
MMR
缅甸联邦
Union of Myanmar
NAM
纳米比亚共和国
Republic of Namibia
NRU
瑙鲁共和国
Republic of Nauru
NPL
尼泊尔王国
Kingdom of Nepal
NLD
荷兰王国
Kingdom of the Netherlands
ANT
荷属安的列斯
Netherlands Antilles
NCL
新喀里多尼亚
New Caledonia
NZL
新西兰
New Zealand
NIC
尼加拉瓜共和国
Republic of Nicaragua
NER
尼日尔共和国
Republic of Niger
NGA
尼日利亚联邦共和国
Federal Repulic of Nigeria
NIU
纽埃
Niue
NFK
诺福克岛
Norfolk Island
MNP
北马里亚纳自由联邦
Commonwealth of the Northern Mariana Islands
NOR
挪威王国
Kingdom of Norway
OMN
阿曼苏丹国
Sultanate of Oman
PAK
巴基斯坦伊斯兰共和国
Islamic Republic of Pakistan
PLW
帕劳共和国
Republic of Palau
PSE
巴勒斯坦国
State of Palestine
PAN
巴拿马共和国
Republic of Panama
PNG
巴布亚新几内亚独立国
Independent State of Papua New Guinea
PRY
巴拉圭共和国
Republic of Paraguay
PER
秘鲁共和国
Republic of Peru
PHL
菲律宾共和国
Republic of the Philippines
PCN
皮特凯恩
Pitcairn
POL
波兰共和国
Republic of Poland
PRT
葡萄牙共和国
Portuguese Republic
PRI
波多黎各
Puerto Rico
QAT
卡塔尔国
State of Qatar
REU
留尼汪
Réunion
ROM
罗马尼亚
Romania
RUS
俄罗斯联邦
Russian Federation
RWA
卢旺达共和国
Republic of Rwanda
SHN
圣赫勒拿
Saint Helena
KNA
圣基茨和尼维斯联邦
Federation of Saint Kitts and Nevis
LCA
圣卢西亚
Saint Lucia
SPM
圣皮埃尔和密克隆
Saint Pierre and Miquelon
VCT
圣文森特和格林纳丁斯
Saint Vincent and the Grenadines
WSM
萨摩亚独立国
Independent State of Samoa
SMR
圣马力诺共和国
Republic of San Marino
STP
圣多美和普林西比民主共和国
Democratic Republic of Sao Tome and Principe
SAU
沙特阿拉伯王国
Kingdom of Saudi Arabia
SEN
塞内加尔共和国
Republic of Senegal
SYC
塞舌尔共和国
Republic of Seychelles
SLE
塞拉里昂共和国
Republic of Sierra Leone
SGP
新加坡共和国
Republic of Singapore
SVK
斯洛伐克共和国
Slovak Republic
SVN
斯洛文尼亚共和国
Republic of Slovenia
SLB
所罗门群岛
Solomon Islands
SOM
索马里共和国
Somali Republic
ZAF
南非共和国
Republic of South Africa
SGS
南乔治亚岛和南桑德韦奇岛
South Georgia and the South Sandwich Islands
ESP
西班牙王国
Kingdom of Spain
LKA
斯里兰卡民主社会主义共和国
Democratic Socialist Republic of Sri Lanka
SDN
苏丹共和国
Republic of the Sudan
SUR
苏里南共和国
Republic of Suriname
SJM
斯瓦尔巴岛和扬马延岛
Svalbard and Jan Mayen
SWZ
斯威士兰王国
Kingdom of Swaziland
SWE
瑞典王国
Kingdom of Sweden
CHE
瑞士联邦
Swiss Confederation
SYR
阿拉伯叙利亚共和国
Syrian Arab Republic
TJK
塔吉克斯坦共和国
Republic of Tajikistan
TZA
坦桑尼亚联合共和国
United Republic of Tanzania
THA
泰王国
Kingdom of Thailand
TGO
多哥共和国
Republic of Togo
TKL
托克劳
Tokelau
TON
汤加王国
Kingdom of Tonga
TTO
特立尼达和多巴哥共和国
Republic of Trinidad and Tobago
TUN
突尼斯共和国
Republic of Tunisia
TUR
土耳其共和国
Republic of Turkey
TKM
土库曼斯坦
Turkmenistan
TCA
特克斯和凯科斯群岛
Turks and Caicos Islands
TUV
图瓦卢
Tuvalu
UGA
乌干达共和国
Republic of Uganda
UKR
乌克兰
Ukraine
ARE
阿拉伯联合酋长国
United Arab Emirates
GBR
大不列颠及北爱尔兰联合王国
United Kingdom of Great Britain and Northern Ireland
USA
美利坚合众国
United States of America
UMI
美国本土外小岛屿
United States Minor Outlying Islands
URY
乌拉圭东岸共和国
Oriental Republic of Uruguay
UZB
乌兹别克斯坦共和国
Republic of Uzbekistan
VUT
瓦努阿图共和国
Republic of Vanuatu
VAT
梵蒂冈城国
Vatican City State
VEN
委内瑞拉共和国
Republic of Venezuela
VNM
越南社会主义共和国
Socialist Republic of Viet Nam
VGB
英属维尔京群岛
British Virgin Islands
VIR
美属维尔京群岛
Virgin Islands of the United States
WLF
瓦利斯和富图纳
Wallis and Futuna
ESH
西撒哈拉
Western Sahara
YEM
也门共和国
Republic of Yemen
YUG
南斯拉夫联盟共和国
Federal Republic of Yugoslavia
ZMB
赞比亚共和国
Republic of Zambia
ZWE
津巴布韦共和国
Republic of Zimbabwe
OTH
其他地区
● 行政区划
参照GB/T 2260-2007 中华人民共和国行政区划代码(按照国家统计局发布的最新县及县以上行政区划代码定期更新)
● 币种
参照《表示货币和资金的代码》(GB/T 12406-1996)
代码
货币中文名称
货币英文名称
CFC
记帐法国法郎
CLEARING FRANC
CSF
记帐瑞士法郎
CLEAR SWISS FRAN
CUS
记帐美元
CLEAR US DOLLAR
CUR
清算卢布
CL USSR ROUBLE
CPS
记帐英镑
CLEAR POUND STER
UDM
蒙古美元
US DOLLAR M
AED
阿联酋迪拉姆
AED
ALL
阿尔尼亚列克
ALBANIAN LEK
DZD
阿尔及利亚第纳
ALGERIAN DINAR
AUD
澳大利亚元
AUSTRALIAN DOLLA
ATS
奥地利先令
AUSTRIAN SCHILLI
BDT
孟加拉国塔卡
BDT
BEF
比利时法郎
BELGIAN FRANC
BHD
巴林第纳尔
BHD
BIF
布隆迪法郎
BIF
BGL
保加利亚列瓦
BULGARIAN LEV
BUK
缅甸币
BURMESE KYAT
BWP
博茨瓦纳普拉
BWP
CAD
加拿大元
CANADIAN DOLLAR
CNY
人民币
CHINESE RENMINBI
CYP
塞浦路斯镑
CYP
CSK
捷克克朗
CZECHOSLOVAKIAN
KPW
朝鲜币
D P R KOREAN WON
DKK
丹麦克朗
DANISH KRONE
DEM
德国马克
DEUTSCHE MARK
NLG
荷兰盾
DUTCH GUILDER
EGP
埃及镑
EGP
ETB
埃塞俄比亚比尔
ETB
EUR
欧元
EUR
XEU
欧洲货币单位
EUROPEAN CURRENC
FIM
芬兰马克
FINNISH MARKKA
FRF
法国法郎
FRENCH FRANC
GHC
加纳塞地
GHANAIAN CEDI
XAU
黄金
GOLD
GRD
希腊德拉马克
GRD
GNS
几内亚西里
GUINEAN SYLI
HKD
港币
HONGKONG DOLLAR
HUF
匈牙利福林
HUNGARIAN FORINT
IDR
印度尼西亚卢比
IDR
INR
印度罗比
INDIAN RUPEE
IRR
伊朗里亚尔
IRANIAN RIAL
IQD
伊拉克地纳尔
IRAQI DINAR
ITL
意大利里拉
ITALIAN LIRA
JPY
日元
JAPANESE YEN
JOD
约旦第纳尔
JOD
KES
肯尼亚先令
KES
KWD
科威特第纳尔
KWD
LYD
利比亚第纳尔
LYD
MOP
澳门币
MACAO PATACA
MYR
马币
MALAYSIAN DOLLAR
MLF
马里法郎
MALI FRANC
MGF
马达加斯加法郎
MGF
MNT
蒙古图格里克
MONGOLIAN TUGRIK
MAD
摩洛哥地拉姆
MOROCCAN DIRHAM
MUR
毛里求斯卢比
MUR
NPR
尼泊尔卢比
NEPALESE RUPEE
NZD
新西兰元
NEW ZEALAND DOLL
NGN
尼日利亚奈拉
NGN
NOK
挪威克朗
NORWEGIAN KRONE
PKR
巴基斯坦卢比
PAKISTAN RUPEE
PGK
巴布亚新基那
PGK
PHP
菲律宾比索
PHILIPPINE PESO
PLZ
波兰兹罗提
POILAND ZLOTY
GBP
英镑
POUND STERLING
ROL
罗马尼亚列依
RUMANIAN LEU
RWF
卢旺达法郎
RWF
SCR
塞舌尔卢比
SCR
SDP
苏丹镑
SDP
SLL
塞拉利昂
SIERRA LEONE LEO
XAG
白银
SILVER
SGD
新加坡元
SINGAPORE DOLLAR
ESP
西班牙比塞塔
SPAINISH PESETA
XDR
特别提款权
SPECIAL DRAWING
LKR
斯里兰卡卢比
SRILANKA RUPEE
SEK
瑞典克朗
SWEDISH KRONA
CHF
瑞士法郎
SWISS FRANC
SYP
叙利亚镑
SYP
THB
泰币
TAILAND BAHT
TZS
坦桑尼亚先令
TANZANIAN SHILLI
TND
突尼斯第纳尔
TND
TRL
土耳其里拉
TRL
USD
美元
U S DOLLAR
SUR
苏联卢布
U S S R ROUBLE
VND
越南盾
VIET NAMESE DONG
KRW
韩元
WON
XOF
西非共同体法郎
XOF
YER
也门里亚尔
YER
ZMK
赞比亚克瓦查
ZAMBIAN KWACHA
MXP
墨西哥比索
RUB
俄国卢布
BRL
巴西里亚尔
TWD
台湾元
● 组织机构类别
代 码
组织机构类别
1
企业
2
事业单位
3
机关
4
社会团体
7
个体工商户
9
其他
● 组织机构类别细分
代 码
组织机构类别
10
企业法人
13
个人独资、合伙企业
14
企业的分支机构
11
其他企业
12
农民专业合作社
20
事业法人
21
未登记的事业单位
24
事业单位的分支机构
30
机关法人
31
机关的内设机构
32
机关的下设机构
40
社会团体法人
41
社会团体分支机构
51
民办非企业
52
基金会
53
居委会
54
村委会
60
律师事务所、司法鉴定所
61
宗教活动场所
62
境外在境内成立的组织机构
70
个体工商户
99
其他
● 经济行业
参照《国民经济行业分类》(GB_T4754-2011)。
● 经济类型
参照《经济类型分类与代码》(GB/T12402―2000)
代码
经济类型
10
内资
11
国有全资
12
集体全资
13
股份合作
14
联营
15
有限责任公司
16
股份有限公司
17
私有
19
其它内资
20
港澳台投资
21
内地和港澳台投资
22
内地和港澳台合作
23
港澳台独资
24
港澳台投资股份有限公司
29
其他港澳台投资
30
国外投资
31
中外合资
32
中外合作
33
外资
34
国外投资股份有限公司
39
其他国外投资
90
其他
● 企业规模
代 码
名 称
2
大型企业
3
中型企业
4
小型企业
5
微型企业
9
其他
X
未知
● 关系人类型
代 码
名 称
0
实际控制人
1
董事长
2
总经理/主要负责人
3
财务负责人
4
监事长
5
法定代表人
● 自然人证件类型
代 码
名 称
0
身份证
1
户口簿
2
护照
3
军官证
4
士兵证
5
港澳居民来往内地通行证
6
台湾同胞来往内地通行证
7
临时身份证
8
外国人居留证
9
警官证
A
香港身份证
B
澳门身份证
C
台湾身份证
X
其他证件
● 股东类型
代 码
名 称
1
自然人
2
机构
● 关联类型
代 码
名 称
20
实际控制人
21
除本企业的股东外,直接或间接控制本企业的关联企业。
22
本企业直接或间接控制的关联企业。
23
直接或间接被同一控制方控制的关联企业。
25
符合《企业会计制度》第147条规定的其他关联企业。
● 家族关系
代 码
名 称
说 明
1
配偶
2
父母
3
子女
4
其他血亲
祖父(爷爷)、祖母(奶奶)、外祖父(外公)、外祖母(外婆)、伯父/伯伯、叔父/叔叔、姑妈/姑姑、舅父/舅舅、姨妈/阿姨/姨母、兄、弟、姐、妹、堂兄、堂弟、堂姐、堂妹、表兄、表弟、表姐、表妹、侄子、侄女、外甥、外甥女、孙子、孙女、外孙、外孙女
5
其他姻亲
伯母、叔母、婶婶、姑父、姑丈、舅母、舅妈、姨父、姨丈、嫂、弟妇、弟妹、姐夫、姐丈、妹夫、妹婿、妹丈、公公、婆婆、岳父、岳母、伯、大伯哥、叔、小叔子、姑、大姑姐、小姑子、内兄、舅子、内弟、舅子、姨子、媳妇、儿媳、女婿
B.2出错原因字典表
● 出错原因代码
错误代码
错误描述
01
解密解压前读取失败。
02
解密、解压失败。
03
解密解压后读取失败。
04
报文头解析错误。
05
当报文为上报报文时,必须包含信息记录,即不能为空报文。
06
当报文的文件名中“报文种类”为“51”/“32”时,此文件仅包含报文信息类别为“51”/“32”的报文。
07
一个报文包含且只包含一个报文头/报文尾。
08
报文头与报文体之间、报文体与报文尾之间各用一个回车换行符(“﹨r﹨n”或“﹨n”)分隔。
11
“报文格式版本号”不为空,与接口规范版本号对应,格式为“N.N”。
12
“报文生成时间”必须为有效时间,格式为“YYYYMMDDHHMMSS”,年份在2012(含)以后。
13
“报文信息类别”必须与报文名一致。
14
“反馈标志”必须与报文名一致。
● 出错信息错误编码
错误代码
错误描述
1000
其它错误。
1001
报文体中每条记录长度或信息段不符合接口规范规定的长度。
1002
记录格式解析失败。
1009
某条信息记录删除不成功。
1011
N型数据项不符合以下规定:每一位必须是0~9的数字,数字必须在ASCII码0X30——0X39范围里。
1012
AN型数据项不符合以下规定:包含0-9的数字和不包括汉字在内的其他半角字符,其ASCII范围为0X20——0X7E。
1013
ANC数据项不符合以下规定:包含汉字在内的所有字符,其ASCII编码范围如下:
双字节1区 A1A1-A9FE 图形符号
双字节5区 A840-A9A0 图形符号
双字节2区 B0A1-F7FE 汉字
双字节3区 8140-A0FE 汉字
双字节4区 AA40-FEA0 汉字
单字节ASCII码:0X20--0X7E
1014
与金额有关的数据项不符合以下规定:只由0~9的数字、小数点构成,小数点后的数字最多有2位,数字必须在ASCII码0X30——0X39范围里。
1015
必填数据项为空。
1016
格式为 “YYYYMMDD”的数据项,不是有效日期。
1017
对于定义了数据字典的数据项,数据项未按照数据字典中的内容填写。
1018
组织机构代码校验不通过。
1019
开户许可证核准号校验不通过。
1020
贷款卡编码校验不通过。
1021
自然人身份证号码校验不通过。
1022
自然人证件类型和证件号码未成对出现。
1023
登记注册号类型和登记注册号未成对出现。
1024
注册资金币种和注册资金金额未成对出现,股东注册币种和出资金额未成对出现。
1025
组织机构代码、登记注册号(和机构信用代码)同时为空。
1026
纳税人识别号校验不通过。
1027
机构信用代码校验不通过。
1028
当客户类型为基本户时,开户核准号未填写;当客户类型为信贷户时,贷款卡编码未填写。
1029
当客户类型为基本户时,基本户状态为必填项。
1030
自然人股东的证件类型和证件号码为必填项。
1031
同一报数机构报送的同一机构的股东持股比例之和不能大于100%。
1032
此条记录正在数据核对中,请核对完毕后重新报送。
1033
该条记录在系统中不存在。