中级经济师金融HQ2练习题

1、在金融市场的主体中,最活跃的交易者是()。 A. 家庭 B. 企业 C. 政府 D.金融机构 2、名义利率和实际利率是按照()划分的。 A. 利率的决定方式 B. 利率的真实水平 C. 借贷主体的不同定 D. 计算利率的期限单位 3、以下()既是金融市场的重要交易主体,又是监管机构之一。 A. 商业银行 B. 政府 C. 中央银行 D. 企业 4、金融衍生品市场中允许进行保证金交易,这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易,放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品的()特征。 A.杠杆比例高 B.B. 定价复杂, C. 高风险性 D. 全球化程度高。 5、下列不属于金融衍生工具的有()。 A.金融远期 B. 利率互换 C. 信用违约掉期 D. 贷款承诺 6、按计算利率的期限单位划分,利率可以分为()。 A.年利率、月利率、日利率 B. 名义利率和实际利率 C. 商业银行利率和中央银行利率 D. 固定利率和浮动利率 7、即期外汇交易又称现汇交易,是指在成交当日或之后的()个营业日内办理实际货币交割的交易。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 8、若某种股票的预期每年股息收入为10 元,当前市场利率为5%,则股票价格为多()元。 A. 100 B. 200 C. 500 D. 1000 9、目前,我国中央银行的资本金的构成结构是()的资本结构。 A. 全部资本为国家所有 B. 国家和民间股份混合所有 C. 全部资本非国家所有 D. 无资本金 10、金融机构能大大减少现金的使用,节约了社会流通费用,加速了结算过程和货币资本的周转的职能是()。 A.信用中介 B. 金融服务 C. 支付中介 D. 创造信用工具 11、通过商业银行的参与,主要在货币市场上间接实现资金融通的活动。资金关系是借贷而不是买卖的融资方式是()。 A.直接接触 B. 间接接触 C. 项目融资 D. 长期融资 12、1998 年6 月1 日成立的欧洲中央银行是一个典型的( )。 A.一元是中央银行 B. 二元式中央银行 C. 跨国式中央银行 D. 准中央银行 13、()银行制度在商业银行与其他金融机构,尤其是投资银行之间竖立起一堵不可跨越的“防火墙”。 A.分业经营 B. 综合性 C. 全能 D. 分支 14、商业银行经营与管理的首要原则是()。 A. 安全性原则 B. 流动性原则 C. 盈利性原则 D. 效益性原则 15、我国现有的股份制商业银行的股本结构以()为主。 A. 财政入股 B. 企业法人和财政入股 C. 社会公众入股 D. 国有独资 16、根据《国有重点金融机构监事会暂行条例》的规定,国有重点金融机构监事会每年定期检查( )次。 A. 1 B. 2 C. 3 D. 4 17、在商业银行资产负债管理中,规模对称原理的动态平衡的基础是()。 A. 合理经济体制 B. 合理经济结构 C. 合理经济规模 D. 合理经济增长 18、商业银行负债业务经营的核心是()。 A. 存款 B. 同业拆借 C. 贷款 D. 向中央银行借 19、商业银行财务管理的核心内容是() A 绩效管理 B 成本管理 C 基于价值的管理 D 资本金管理 20、在我国对银行业金融机构实行并表监督管理是()的职责。 A. 中国人民银行 B. 证监会 C. 保监会 D. 银监会 21、()是投资银行最本源,最基础的业务活动,是投资银行为公司或政府机构等融资的主要手段之一。 A.证券发行与承销业务 B. 证券经纪与交易业务 C. 兼并收购业务 D. 基金管理业务 22、新股发行方式中,()的显著特征是价格由需求方决定。 A. 询价方式 B. 固定价格方式 C. 竞价方式 D. 混合方式 23、我国现行的IPO 监管制度是()。 A. 审批制 B. 注册制 C. 通道制 D. 保荐制 24、下列关于信用经纪业务的说法错误的是()。 A.信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户 B.投资银行对所提供的信用资金承担交易风险 C.投资银行提供信用的目的是吸引客户以获得更多的佣金 D.有融资和融券两种类型 25、金融抑制论是由()提出的。 A. 熊波特 B. 约瑟斯蒂格利茨 C. 罗纳德I.麦金农和爱德华S.肖 D. 金和莱文 26、雷蒙德W.戈德史密斯在掌握大量统计资料的基础上,认为金融发展与经济增长的关系是()。 A. 经济发展与金融发展之间存在着大致平行的关系 B. 经济发展与金融发展成反比的关系 C. 经济发展与金融发展之间没有必然的联系 D. 在不同的阶段,二者呈现不同的关系 27、商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于( )。 A. 扩大资金来源,创造派生存款 B. 降低风险,服务客户 C. 扩大业务范围,强化银企关系 D. 套期保值,回购交易,货款证券化 28、政府行为的()是促进金融深化和创新的重要举措。 A. 公开化 B. 化 C. 法制化 D. 市场化 29、建立科学的激励约束机制最根本的是( )。 A.与西方商业银行的薪酬制度接轨 B.实行全员劳动制 C.实行行长负责制 D.实行专业技术职务管理 30、凯恩斯主义将人们所持有的金融资产分为()和货币两类。 A. 股票 B. 存款 C. 债券 D. 现金 31、根据弗里德曼的货币需求函数,物价变动因素与货币需求量成()变化。 A. 正方向 B. 反方向 C. 没影响 D. 不确定 32、如果存款乘数K=5,法定存款准备金率r=10%,不考虑其他因素,则超额准备金e=()。 A. 10% B. 15% C. 20% D. 25% 33、基础货币的构成虽然比较复杂,但都是由中央银行的()创造的,可以由中央银行 直接控制。 A. 资产业务 B. 负债业务 C. 中间业务 D. 表外业务 34、在完全市场经济条件下,货币均衡最主要的实现机制()。 A. 中央调控机制 B.货币供给机制 C. 自动恢复机制 D. 利率机制 35、()认为通货膨胀在任何时空条件下都是一种货币现象。 A.弗里德曼 B. 凯恩斯 C. 萨谬尔森 D. 哈耶克 36、在总需求和供总供给处于平衡状态时,经济结构、部门结构的因素发生变化,也可能引起物价水平的上涨。这种通货膨胀被称为()。 A. 需求拉上型通货膨胀 B. 成本推进型通货膨胀 C. 结构型通货膨胀 D. 混合型通货膨胀 37、根据购买力平价理论,通货膨胀低的国家货币汇率()。 A. 升水 B. 贬值 C. 升值 D. 贴水 38、根据近代世界各国发生通货紧缩的情况分析,通货紧缩的原因不包括()。 A. 货币紧缩 B. 资产泡沫破灭 C. 币制改制 D. 多种结构性因素 39、下列不是通货膨胀的具体原因是()。 A. 赤字财政 B. 财政赤字 C. 信用膨胀 D. 国际收支长期逆差 40、中央银行制定颁行各种金融法规、金融业务规章,监督管理各金融机构的业务活动,这体现的是中央银行()职能。 A. 管理金融的银行 B. 发行的银行 C. 政府的银行 D. 银行的银行 41、二手车市场上的“次品车问题”说明的是()。 A. 交易成本问题 B. 信息不对称问题 C. 金融自由化问题 D. 金融约束问题 42、金融宏观调控存在的前提是()。 A. 经济的短期波动 B. 中央银行体系 C. 商业银行的存款创造 D. 二级银行体制 43、反应基础货币与货币供应量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间相互关系及相互影响的是()。 A.货币概览 B. 存款银行货币概览 C. 货币当局概览 D. 银行概览 44、道义劝告,即中央银行利用其在金融体系中的特殊地位和声望,以口头或书面的形式对商业银行和其他金融机构发出通告、指示,劝其遵守政策,主动合作。这属于()。 A. 直接信用控制的工具 B. 间接信用控制的工具 C. 选择性货币政策工具 D. 一般性货币政策工具 45、根据“货币概览表”的编制原理,当一国的M2 是98000 亿元,流通中现金为2400 亿元,单位活期存款为2560 亿元,则准货币的数量是()亿元。 A. 7400 B. 7240 C.4840 D. 14760 46、近几年央行多次上调存款准备金比率,对于这一政策理解正确的是()。 A. 减少基础货币,从而增加货币供给量 B. 使货币乘数变小,从而降低货币供给量 C. 属于财政政策的一种,其对经济的影响是间接的 D. 目标是抑制通货紧缩 47、跨国公司在对海外子公司财务报表进行并表处理时遇到的汇率风险类型是()。 A. 交易风险 B. 折算风险 C. 经营风险 D. 经济风险 48、在发达的市场经济国家,都将商业银行称为“风险机器”,是因为商业银行要承受巨大的( )。 A.信用风险 B. 市场风险 C. 流动性风险 D. 操作风险 49、目前采用的贷款五级分类方法,属于信用风险管理的()方法。 A. 机制管理 B. 事前管理 C. 事中管理 D. 事后管理 50、为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起,“新巴塞尔”在最低资本金计量要求中提出()。 A. 外部评级法 B. 流动性状况评估评价法 C. 内部评级法 D. 资产安全状况评价法 51、我国商业银行应该在()年全面达到巴塞尔协议Ⅲ所要求的资本监管要求。 A2018 B2016 C2015 D2019 52、根据中国银监会的有关规定,商业银行的流动性资产总额与流动性负债总额之比,不得低于()。 A. 8% B. 125% C. 25% D. 30% 53、我国商业银行资产负债比例管理指标中,关于资产流动性比例指标说法正确的是()。 A. 核心资本总额与流动性资产总额之比不得低于15% B. 各项流动性资产余额与各项流动性负债余额之比不得低于25% C. 流动性资产总额与流动性负债总额之比不得低于25% D. 核心资本总额与流动性负债总额之比不得低于15% 54、在银行业监管的基本方法中,监管当局针对单个银行在并表的基础上收集、分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式,称为()。 A. 非现场监督 B. 现场检查 C. 并表监管 D. 监管评级 55、国际储备中的普通提款权是指( )。 A. 黄金储备 B. 外汇储备 C. SDR D. 在基金组织的储备头寸 56、若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下,自由的把本国货币与外国货币相兑换,则该国实现了()。 A. 货币完全可兑换 B. 经常项目可兑换 C. 资本项目可兑换 D. 货币部分可兑换 57、1999 年美国国会通过了《金融服务现代化法案》,其核心内容是()。 A.准许商业银行设立分支机构 B. 准许金融持股公司跨国发展 C. 准许金融持股公司跨界从事金融业务 D. 准许保险公司从事非保险业务 58、在国际储备管理中,力求降低软币的比重,提高硬币的比重,是着眼于()。 A. 国际储备总量的适度 B. 国际储备资产结构的优化 C. 外汇储备资产结构的优化 D.外汇储备货币结构的优化 59、美元等同于黄金,实行可调整的固定汇率制度,是()的特征。 A. 布雷顿森体联体系 B. 国际金本位置 C. 牙买加体系 D. 国际金块—金汇兑本位制 60、如果一国出现国际收支逆差,该国外汇供不应求,则该国本币兑换外汇的汇率变动将表现为()。 A.外汇汇率下跌 B. 外汇汇率上涨 C. 本币汇率上涨 D. 本币法定升值。 61、某公司拟进行股票投资,计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合,已知三种股票的 β系数分别为1.5、1.0 和0.5,该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50%、20%和30%,全市场组合的预期收益率为9%,无风险收益率为4%。 根据以上资料,回答下列问题: 该投资组合的β系数为()。 A. 0.15 B. 0.8 C. 1.0 D. 1.1 投资者在投资甲股票时所要求的均衡收益率应当是()。 A. 4% B. 9% C.11.5% D. 13% 下列说法中正确的是()。 A. 甲股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险 B. 乙股票所含系数风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险 C. 丙股票所含系统风险大于甲、乙、丙三种股票投资组合风险 D. 甲、乙、丙三种股票投资组合风险大于全市场组合的投资风险 关于投资组合风险的说法,正确的是( )。 A. 当投资者充分组合时,可以分散掉所有的风险 B. 投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险 C. 公司特有风险是可分散风险 D. 市场风险是不可分散风险 甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额,这种差额实际上就 是() A. 证券的收益 B. 手续费 C. 企业利润 D. 借款利息 62、 假设银行系统的原始存款额为1000 亿元,法定存款准备金率为8%,超额准备金率2%,现金漏损 根据以上资料,回答下列问题: 此时银行系统的存款乘数为()。 A. 4 B. 5 C. 10 D. 12.5 存款货币的最大扩张额为()亿元。 A. 1000 B.4000 C. 5000 D. 12500 如果超额准备金率和现金漏损率都为0,银行系统的存款乘数为()。 A. 4 B. 5 C. 10 D. 12.5 影响银行系统存款创造的因素有()。 A. 基础货币 B. 法定存款准备金率 C. 原始存款量 D. 现金漏损率 下列关于商业银行存款准备金的等式中,正确的有()。 A. 超额存款准备金=存款准备金-库存现金 B. 库存现金=存款准备金-商业银行在央行的存款 C. 存款准备金=法定存款准备金率×存款总额 D. 法定存款准备金=库存现金+超额存款准备金 63、 2007 年,中国人民银行加大了宏观金融调控的力度,灵活运用货币政策工具:第一用公开市场操作,2007 年累计发行央行票据4.07 万亿元,其中对商业银行定向发行3 年期央行票据5550 亿元;第二,适时运用存款准备金率工具,年内共上调人民币款准备金率10 次,第三,年内6 次上调金融机构人民币存贷款基准利率。 根据以上资料,回答下列问题: 我国中央银行公开市场业务债券交易品种除了发行中央银行票据外,还有()。 A. 外汇交易 B. 现券交易 C. 回购交易 D. 黄金交易 2007 年对商业银行定向发行3 年期中央银行票据的目的是()。 A.鼓励信贷增长较快的商业银行 B. 警示信贷增长较快的商业银行 C. 加大放松银行体系流动性 D. 深度收紧银行体系流动性 存款准备金率上调后,货币乘数()。 B. 下降 C. 波动增大 D. 不变 我国中央银行2007 年频繁使用存款准备金率工具,其主要想达到的目的是 ()。 A. 促使人民币升值 B. 对商业银行施加强制影响力 C. 抵制通货膨胀 D. 实施紧缩的货币政策 上调金融机构人民币存贷款基准利率的主要目的是( )。 A. 促进货币信贷和投资的增长 B. 抑制货币信贷和投资的增长, C. 促进外贸出口 D. 抑制外贸出口 64、假设某国2000 年的各项经济指标如下:国民生产总值4780 亿美元;年底末清偿外余额为580 亿美元,其中大约有60%的债务从美国借入,并且短期外债达到65%;当年货物服务出口额为700 亿 美元;当年外债还本付息总额为350 亿美元。 根据以上资料,回答下列问题: 下列不属于外债的是()。 A. 外国企业贷款 B. 国际金融租赁 C. 发行外币债券 D. 外商直接投资和股票投资 该国的负债率是()。 A. 14.6% B. 7.3% C. 12.1% D. 8.2% 该国的债务率是()。 A. 50% B. 82.9% C. 12.1% D. 120.1% 与国际通行的警戒线相比,该国的债务率()。 A. 超过 B. 未超过 C. 大大超过 D. 相等 你认为该国外债管理的重点应该在()。 A. 优化外债的期限结构 B. 优化外债的利率结构 C. 优化外债在的国别结构 D. 优化外债的投向结构 65、下列市场中,属于货币市场的有( )。 A. 国库劵市场 B. 交易所债券市场 C. 回购协议市场 D. 商业票据市场 E. 银行承兑汇票市场 66、与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单的特点是()。 A. 不记名并可转让流通 B. 面额不固定且为大额 C. 不可提前支取 D. 利率一般高于同期限的定期存款利率 E. 利率是固定的 67、关于我国债券市场现状的描述正确的有()。 A. 债券市场的主体是银行间债券市场 B. 债券市场以人民币债券为主 C. 债券市场的主体是交易所债券市场 D. 上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易 E. 外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易 68、根据利率风险结构理论,导致债权工具到期期限相同的利率却不同的因素是()。 A. 违约风险 B. 流动性 C. 所得税 D.交易风险 E. 系统性风险 69、资本资产定价理论认为,理性投资者应该追求()。 A.投资者效用最大化 B.同风险水平下收益最大化 C. 同风险水平下收益稳定化 D. 同收益水平下风险最小化 E. 同收益水平下风险稳定化 70、《根据中国人民银行法》,中国人民银行的主要职责有()。 A. 承担最后贷款人的职责 B. 依法制定和执行货币政策 C. 负责制定和实施人民币汇率政策 D. 对银行业金融机构实行并表监督管理 E. 发行人民币,管理人民币流通 71、下列金融机构中,可以吸收个人和机构存款的有()。 A. 商业银行 B. 财务公司 C. 证卷公司 D. 信用合作社 E. 小额贷款公司 72、下列职能中,属于综合类证券公司职能的是()。 A. 承销政府债券 B. 组织监督证券交易 C. 代理买卖有价证券 D. 充当企业财务顾问 E. 办理证券资金清算 73、下列关于我国证券公司现状的描述正确的是()。 A. 总资产及管理资产总规模较大 B. 现有业务中经纪业务在盈利中占比过高 C. 行业集中度较高 D. 公司治理结构和内部控制机制不完善 E. 整体创新能力不足 74、商业银行利润总额的构成包括()。 A. 购买企业股票得利 B. 证券交易佣金收入 C. 营业利润 D. 投资收益 E. 营业外收支净额 75、随着金融创新的发展,商业银行的贷款业务有逐步“表外化”的倾向。下列业务 中体现出这一倾向的有()。 A. 票据发行便利 B. 大额可转让定期存单 C. 贷款额度 D. 循环贷款协议 E. 周转性贷款承诺 76、根据2011 年4 月发布的《关于政劵公司证劵自营业务投资范围及有关事项的规定》,我国证劵公司可以投资已经和依法可在境内银行间交易市场交易的证券,其主要 有()。 A. 政府债券 B. 股票 C. 短期融资券 D. 央行票据 E. 金融债劵 77、按出资方式划分,投资银行并购业务的类型可以分为()。 A. 交换发盘 B. 现金购股 C. 要约收购 D. 管理层收购 E. 现金购资产 78、根据麦金农和肖对金融抑制表现的描述,在银行遵守贷款利率上限的情况下,金融抑 制的主要危害有()。 A. 导致利率、汇率过度波动 B. 导致资源被错误配置 C. 导致生产和投资结构不合理 D. 导致可贷资金的非价格配给 E. 导致生产者和投资者决策错误 79、在市场经济条件下,货币均衡的前提条件是()。 A. 稳定的物价水平 B. 足额的国际储备 C. 健全的利率机制 D. 发达的金融市场 E. 有效的中央银行调控机制 80、影响货币乘数的诸多因素是由()决定的。 A. 政府 B. 投资银行 C. 中央银行 D. 商业银行 E. 社会大众 81、应对金融危机的主要举措包括()。 构建宏观审慎的金融监管体系 B. 构建金融安全网 C. 构建金融危机预警和处理机制 D. 构建微观审慎的监管体系 E. 进行金融危机管理的国际协调与合作 82、如果判定某个时期出现了通货紧缩,其主要依据是在该时期出现了()。 A. 个别商品或劳务价格的下降 B. 物价的持续下降 C. 物价一次性的大幅下降 D. 通货膨胀率由正转负 E. 季节性因素引起的部分商品价格下降 83、通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。一国实施通货膨胀目标制的条件主要有()。 A.中央银行有较高的独立性 B. 货币政策有高度透明度 C. 经济总量较大 D. 市场化的利率机制 E. 实行浮动汇率制 84、一国之所以可以运用货币政策调节国际收支不均衡,是因为货币政策对该国国际 收支可以产生( )等调节作用。 A. 需求效应 B. 结构效应 C. 价格效应 D. 利率效应 E. 供给效应