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农村信用社合规文化建设办事处领导讲话.doc

2017-10-18 6页 doc 19KB 14阅读

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农村信用社合规文化建设办事处领导讲话.doc农村信用社合规文化建设办事处领导讲话.doc 在ZZ联社合规文化建设工作会议上的讲话 ――湖南省农村信用社联合社AA办事处副主任 AAA ,2011年6月24日, 同志们: 今天很高兴参加ZZ联社合规文化建设工作会议~下面我讲三个方面的意见: 一、充分肯定ZZ联社合规文化建设取得的成绩 ZZ联社党委新一届班子自去年7月组建以来~在规范内部管理行为~树立合规文化理念方面~做了大量的工作~也取得了较好的成效。一是信贷管理更为规范。去年~ZZ联社率先推出了信贷管理“十不准”~对全区信用社工作人员信贷管理提出了更高的要求...
农村信用社合规文化建设办事处领导讲话.doc
农村信用社合规文化建设办事处领导讲话.doc 在ZZ联社合规文化建设工作会议上的讲话 ――湖南省农村信用社联合社AA办事处副主任 AAA ,2011年6月24日, 同志们: 今天很高兴参加ZZ联社合规文化建设工作会议~下面我讲三个方面的: 一、充分肯定ZZ联社合规文化建设取得的成绩 ZZ联社党委新一届班子自去年7月组建以来~在规范内部管理行为~树立合规文化理念方面~做了大量的工作~也取得了较好的成效。一是信贷管理更为规范。去年~ZZ联社率先推出了信贷管理“十不准”~对全区信用社工作人员信贷管理提出了更高的要求~规范了信用社工作人员的信贷管理行为~使信用社的信贷品牌形象和和农村信用社的社会地位得到大幅提升~为全区农村信用社信贷营销打下了坚实的基础~信贷市场前景更为看好。二是整治违规违纪问题不手软。ZZ联社新班子组建以来~下大力气整治违规违纪问题~敢于碰硬~敢于动真的~严肃查处了一批违规违纪行为~相关责任人受到了严肃处理。特别是在处理内部员工不良贷款的问题上~“动作快、力度大、效果好”~使ZZ联社在清收内部员工不良贷款工作方面~走在全市的前列~为全市农村信用社树立了榜样。三是在队伍作风建设方面求真务实。在落实社风社纪公开监督机制、落实住社制度、落实“五个不 1 准”等相关制度上~ZZ联社都是经得起检验的~特别是联社班子成员能带头坚持落实住社制度~为基层信用社主任做出了表率。在柜面服务质量监督上~ZZ联社雷厉风行~对公开监督举报的问题~能够予以严肃查处~并按办事处的要求~不折不扣的落实了处罚措施。通过建立新的押运、守库制度~ZZ联社各营业网点的营业时间也更为规范~柜面服务质量有明显进步。 这些举措~充分的体现了ZZ联社推进合规文化建设的信念和决心。通过新一届领导班子近一年的努力~ZZ农村信用社的各项工作大有起色~员工精神面貌焕然一新~各项业务快速发展~经营风险得到有效控制~走上了正常有序的发展轨道。 二、客观认识当前合规文化建设存在的缺陷 尽管我们在合规文化建设方面做了一些有益的工作~但是冷静的分析当前农村信用社的现状~我们清醒的看到农村信用社的合规文化建设还有很多不足之处~还处于刚刚起步的阶段。 一是风险合规内部体制建设不到位。目前农村信用社还没有成立专门负责合规管理的部门~仅仅依靠稽核审计部、监察保卫部等部门~还无法完全做好合规管理。二是制度文化不完整~制度建设的合规性有待提高。由于风险管理组织结构不完善~农村信用社的风险控制工作仍未完全到位~面对新业务的出台~由于没有过往的管理经验~相关制度的出 2 台处于“头痛医头、脚痛医脚”的状态。另外~农村信用社目前虽然拥有大量的制度~但是制度执行情况的反馈和修订工作仍处于极为原始的阶段~制度建设的合规性亟待提高。三是合规管理文化尚不成熟。目前在很多基层高管人员中还不同程度地存在重经营轻管理、重结果轻过程的思想。从内部检查中可以发现~往往检查频率高、领导强调得多的制度落实的比较好~而检查频率低或从未检查的制度以及领导强调得少的执行力就欠缺。四是片面的绩效考核机制制约合规文化的形成。当前~我们的绩效考核体制某些方面仍然有一定的片面性~重业绩指标考核~忽视过程的控制~容易造成违规经营和短期行为的产生~直接扼制了合规文化建设。五是员工不到位。建立合规文化~加强员工培训是有效的手段~让员工通过培训达成共识~形成合规理念是必要的。然而目前~农村信用社的员工培训强调专业培训而忽视了内控培训、强调了理论灌输而忽视了案例分析、强调了对高层的培训而忽视了对操作层的培训、强调了说教而忽视了面对面的沟通、强调了形式而忽视了实质~存在着教育方式单一、渗透力不强的状况~造成员工合规操作的意识不强。 三、切实把握农村信用社合规文化建设的几个要点 合规文化作为企业文化的一个重要组成部分~可以减少个人行为与组织目标的偏离~增强成员对组织的认同感~具有良好的导向功能,通过合规文化氛围营造的群体意识、行为准则和道德规范能有效的增强成员的自我约束能力,同 3 时~合规文化的形成有利于提高农村信用社自身的市场声誉~从而实现扩大市场空间的目标。所以~合规文化在补充企业正式制度的不足~改善制度运作的效能方面发挥着非常重要的作用。当前~我们农村信用社抓合规文化建设~重点是要与当前工作、与业务发展、与内部管理紧密结合起来~要充分认识到实质重于形式~把握以下六个“紧密结合”: ,一,要把合规文化建设与队伍作风建设紧密结合起来。合规文化建设的要求与办事处提出的队伍作风建设的要求有共同之处~都是对农村信用社正式的有益补充~重点是要求全体员工严格要求自己~约束自己的行为。一是联社班子成员要做合规文化建设的表率。高管人员要言传身教~率先垂范~从而促使所有员工在开展业务时都能遵循法律、规则和。即通过上下互动~形成全员共同维护良好的合规环境~推进合规文化的建设。二是要进一步引导基层骨干树立以社为家的观念~继续贯彻落实住社制度~营造良好的工作氛围。三是要增强一线员工文明优质服务的意识。通过开展合规文化建设~引导一线柜员自觉遵守办事处提出的“五个不准”~切实改善服务质量~提高客户的满意度。四是要进一步落实社风社纪公开监督办法~借助社会公开监督的力量~提升全员合规意识~推动合规文化建设。 ,二,要把合规文化建设与新放贷款质量管理紧密结合起来。新放贷款质量管理是全市农村信用社的一项核心工程~而员工的合规意识也是决定贷款质量的一个重要因素~ 4 因此~把合规文化建设与新放贷款质量管理结合十分必要。一是要增强信贷员合规办理信贷业务的意识~在新放贷款管理过程中严格按操作办事~全面落实“三个办法一个指引”的要求~从源头防范风险。二是要全力推动信贷员等级办法的实施~通过对信贷员个人管理贷款质量实施动态考核等措施~增强信贷员的风险意识~确保贷款质量不出问题。三是要扎实做好信贷廉政文化建设。在5月份召开的全市农村信用社工作推动会上~我们已就信贷廉政文化建设的有关意见进行讨论~目前已下发到各联社~联社、信用社各级各部门要认真抓好抓落实~把信贷廉政文化建设与合规文化建设紧密结合起来~推动全员树立“阳光办贷、合规办贷”的理念。 ,三,要把合规文化建设与落实操作流程紧密结合起来。分析省内近期发生的几起大案要案~如新化联社、隆回联社的案件成因~大多与操作流程不落实有关~因此把合规文化建设与落实操作流程结合起来显得十分迫切。一是要落实信贷系统操作流程。很多人说信贷系统上线以后~信贷风险相对较小~其实并不尽然~目前仍有个别人员挖空心思钻系统的漏洞~不按操作规程办事。上传的资料不完整、现场拍照面签制度不落实的现象时有发生~若这些行为得不到及时扼制~必将引发风险。联社相关部门要切实加强管理~严肃查处不按操作规程办理信贷业务的行为。二是要规范综合业务系统操作行为。目前新会计准则已转轨上线~系统正在 5 进一步升级改造中~但是目前的违章操作行为也比较多~账务调整行为比较频繁~潜伏的风险不容忽视~联社财务、审计等部门~要密切关注综合业务系统操作风险~提升检查力度和频率~严厉查处违规调整账务等行为~对差错率较高的人员~要予以问责。三是要落实好案防安全保卫操作流程。虽然我们已连续几年实现安全年~但是安全案防风险不容忽视~前两天发生在甘肃天水某储蓄所的恶性杀人抢劫案~嫌犯杀死2人~抢走现金53000余元。这个案例给金融系统的安全保卫工作再一次敲响了警钟~联社安全保卫部门要举一反三~加大安全保卫检查力度~督促各级各部门严格落实各项内控安全制度。 ,四,要把合规文化建设与内控制度建设紧密结合起来。一方面是要健全合规文化建设内部组织体系。联社可以结合自身实际制定《员工合规行为准则》~赋予农村信用社明确的合规文化内涵~并在全体员工中达成共识。要不断完善农村信用社的内部组织体系~形成横向覆盖到全业务、纵向延伸到基层网点的合规及操作风险控制体系~确保合规风险管理有实效~确保“合规文化”真正融入到农村信用社的日常经营管理中去。另一方面~在开展合规文化建设的过程中~要对原有的内部制度认真进行一次梳理~对不符合流程控制要求的~要及时进行修订~确保各个业务环节风险控制有制度保障。 ,五,要把合规文化建设与内外监督紧密结合起来。一 6 方面是要与内部监督结合起来。联社各部门之间的相互协调~特别是稽核审计部、监察保卫部要加强与信贷、财务、人事等部门的横向沟通~密切关注各项规章制度的执行情况~从而共同打造和谐的合规文化环境。另一方面是要与外部监管紧密结合起来。信用社各级各部门要加强与监管当局的沟通~借助合规管理与监管的有效互动~解决合规管理过程中出现的一些问题。并在充分解读当前监管规定、规则和相关准则~合规审慎经营的同时~主动争取有利于农村信用社发展和业务创新的外部政策。 ,六,要把合规文化建设与员工培训紧密结合起来。一是要以能力建设为核心。联社要通过组织开发持续、有效的合规风险培训和教育项目~积极创建“学习型组织”~打造“知识型员工团队”,按照全员参与的原则开展教育和培训~培训要注重系统性、针对性、专业性、实用性和多样性,特别要以能力建设为核心~以培养各级、各类、各层次人才为主线~开展多层次、多渠道、多形式的员工培训~真正形成层层抓落实的工作格局。二是要积极尝试对基层操作人员实行“合规认证”制度。定期开展相关法律、监管规定、合规政策、行业准则的培训~包括新入职人员的合规培训、测试和合规认证。三是要通过大量的案例宣传和有计划的培训~形成管理靠制度、办事讲规矩、决策依程序的观念和机制。在一线操作人员中牢固树立“程序至上~违规必究”的程序意识~在二线管理人员中强化“尽责者免责~失责者问责” 7 的责任意识~在全社员工中强化“合规人人有责”、“主动合规”和“合规创造价值”的合规理念和行为准则。 同志们~ZZ联社目前开展的合规文化建设~十分及时~也十分必要~我希望ZZ农村信用社各级干部职工~按照上级的要求、按照联社开展合规文化建设的既定的方针~一如既往的抓到底~通过开展合规文化建设~营造合规经营的良好氛围~推动ZZ农村信用社再上一个新台阶: 谢谢: 8
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