第三章 市场失灵

nullnull第三章 市场失灵 Market Failure理论要点理论要点 所谓市场失灵，是指市场无法有效率地分配商品和劳务的情况。 表现： 无效率: 垄断、寡头的出现 不稳定： 商业周期波动以及股市崩盘、投机泡沫、金融危机 不公平： 收入财富分配不公市场失灵在现实生活中的体现：市场失灵在现实生活中的体现： 1、市场的波动与经济的不稳定。原因： 市场机制的作用主要是依靠价格和自由竞争来发挥作用的，这使得市场具有不可避免的波动性； 市场本身调节机制的滞后性和盲目性：市场经济内在不稳定性。 影响到：资源分配 收入分配null2、市场经济的外部性 含义：指市场交易双方在交易过程中常常会对第三方或周围环境产生有利或不利的影响，而交易双方和第三方却没有为此承担应有的成本费用或没有获得应有的报酬。 市场的缺陷：如果这类活动经由市场进行，由于成本和收益的非对称性，则外部性产品的提供就会过多或过少，这就会使社会资源配置产生扭曲。null3、公共产品供给不足 原因： 市场机制对资源的配置是以消费者的偏好为依据的，生产者会根据市场发出的信号更多地生产出消费者偏好较强的产品。 但消费者对公共物品的偏好在市场上反映不出来，（为什么？），使得市场机制不能对这种资源发挥其配置作用，由此出现公共物品供给方面的失灵。null4、市场经济的垄断和不完全竞争 经济垄断的形成：企业为了使自己在激烈的市场竞争中取胜，想方设法地扩大生产规模以形成规模经济，降低生产成本，获得更多的市场份额，形成事实上的垄断地位。 好处：降低成本，节约社会资源 坏处： 力图独占市场，操纵市场价格，通过自己的垄断优势获得超额利润，从而影响公平竞争。 导致市场经济下的不完全竞争。 所谓不完全竞争，是指由于买进或卖出数量足够多的某一物品，致使该物品的价格受到影响。 思考题：设想软件行业是完全竞争的，则我们所使用的软件的功能和价格会是怎样？为什么？null5、市场条件下的收入不平等 原因： 由于自由竞争的利益驱动性，使得效率的取得往往是以牺牲收入分配上的公平为代价的，其结果必然导致收入分配上的严重不均和两极分化现象。 思考：影响收入不平等的差距有哪些？ 失业问题 　　失业是市场机制作用的主要后果 一方面从微观看，当资本为追求规模经营，提高生产效率时，劳动力被机器排斥。 另一方面从宏观看，市场经济运行的周期变化，对劳动力需求的不稳定性，也需要有产业后备军的存在，以满足生产高涨时对新增劳动力的需要。 劳动者的失业从宏观与微观两个方面满足了市场机制运行的需要，但失业的存在不仅对社会与经济的稳定不利，而且也不符合资本追求日益扩张的市场与消费的需要。 案例分析案例分析主题一：市场的波动与经济的不稳定主题一：市场的波动与经济的不稳定案例A： 人大代表提案：政府不能靠抬高房价拉升GDP 两会上，高房价再度成为热得烫手的问题。人大代表、政协委员们或抨击、或呐喊，核心目标只有一个： 让百姓住得起房。 材料1：房地产助官员出政绩材料1：房地产助官员出政绩   因为“买房贵”，所以“买房难”。     谈及现状，全国政协委员、江苏省社科院院长宋林飞说，在国家对房地产的宏观调控下，房价的涨幅总体呈稳步回落态势，但仍居高不下，消费者持币待购。 背后的原因（范锡行）： 目前各大城市批租土地的收入已经成为政府的一大预算外收入，于是政府千方百计做大做美城市，抬高房地产价格 房地产开发已经成为城市GDP增长的主要动力，相当一部分城市房地产业已成为第一大产业，成为官员出政绩的最快捷径 正是基于上述利益关系，目前不少地方政府都想方设法营造房地产市场的繁荣景象，人为抬高地价。这些做法对房价的持续高涨起到了决定性的作用。材料2：政府应该让利于民材料2：政府应该让利于民相应地，关于高房价问题的建议，也基本都与政府有关。 箫灼基委员： 降低房价的一个途径是降低成本，政府首先应该从降低土地批出价格入手，其次要减少税种 老百姓用于购房、按揭的费用，不应该纳入个税征收范畴之内，即实行税前买房 范锡行代表： 地方政府应该从以人为本的角度，平衡拆迁户与征地农民、房地产开发商及买房人三方的权利和利益。为此，需要从上切断地方政府及其附属机构在城市拆迁、土地批租、商品房开发中获得不正当财政收入和经营性利润的渠道。材料3：建立“大众房地产市场”材料3：建立“大众房地产市场”林毅夫、宋林飞等委员都主张，应加大经济适用房建设力度。 林毅夫：各个城市都应该针对工薪群体，建设更多的经济适用房； 宋林飞：亟待建立“大众房地产市场”。 解决中低收入者居住小康化问题，将成为今后发展房地产业的焦点。只有商品住宅大众化，房地产业才能长期繁荣。 调整住房供应结构，扩大普通商品房和经济适用房建设，不要把经济适用房建在位置偏远的地方，同时加快廉租房建设，实行低收入家庭房租补贴等优惠保障措施。材料4：中国房价的整体下跌趋势难以避免材料4：中国房价的整体下跌趋势难以避免目前，我国许多城市的“房价收入比”已经超出国际的至少3倍以上。这意味着，能够买得起住房的只能是少数高收入者，而高收入者自住性住房问题已基本解决，其购房行为主要是为了投机或投资，这构成高房价脆弱的基础。加之社会保障不健全导致民众收入向教育、医疗、养老等方面的分流，及住房供应结构失衡等问题，中国房价的整体下跌趋势已经难以避免。 联合国公布的房价收入比为2~3：1，而南京相当多的家庭的房价收入比甚至达到了13：1。案例A问题：案例A问题： （1）什么原因导致城市房价收入比出现严重失衡？ （2）房价过高会导致哪些严重问题？ （3）如何切实有效解决中低收入者住房问题 分析（1）什么原因导致城市房价收入比出现严重失衡？分析（1）什么原因导致城市房价收入比出现严重失衡？源于中国房地产市场发育的不完善。房地产本身是一个暴利行业，加之市场发展的初级阶段存在着混乱、无序现象。这样： 一方面，开发商的房子中，相当比例的房屋超出了老百姓的购买能力； 另一方面，开发商又不愿意降低房价，降低利润。 这样就出现了本应是供小于求的关系，却出现了一定程度和范围内的供大于求的现象，由此产生了房地产中的市场失灵现象。 根据材料，你认为房价过高的主要原因还有哪些？（2）房价过高会导致哪些严重问题？（2）房价过高会导致哪些严重问题？房价过高使许多普通市民用毕生的积蓄也难以买得起一套属于自己的房子，而即使购买了住房的普通市民，因为将自己的主要积蓄都投入在了购买住房上，这就势必减少诸如教育、医疗、旅游等方面的消费，从而会给社会经济的可持续发展带来负面影响。（3）如何切实有效解决中低收入者住房问题（3）如何切实有效解决中低收入者住房问题建议一：建立科学的购买者收入界定标准。 建议二：改变目前经济适用房规模、户型等规划不合理的现象 建议三：开辟资金渠道解决廉租房的匮乏 建议四：中低收入者买房应该获得金融政策支持null案例B： 房地产泡沫破灭会给我们带来什么？ 历史的伤痛：历史的伤痛：房地产泡沫的破灭总是始发于某一个地区。上个世纪的1923－1926年，美国佛罗里达州房地产泡沫破灭。佛罗里达州房地产泡沫破灭迅速祸及美国的金融业，它首先从华尔街脆弱的股市撕开一个大口子，使得股市大坝溃堤，股指一溃千里，房地产泡沫的破灭不仅严重地打击了美国经济，还造成了二十世纪三十年代的世界经济大危机和政治上的大动乱。 　null　而从二十世纪七十年代开始积累，到二十世纪九十年代破灭的日本房地产泡沫，是历史上影响时间最长的房地产泡沫，从1991年的地价泡沫破灭，结束了日本经济高速发展的辉煌时日。到现在，十多年过去，曾经骄横一时的日本经济，至今未能走出经济大萧条的阴影，一蹶不振的日本经济至今都未能恢复元气。世界是如此评价二十世纪九十年代破灭的日本房地产泡沫的：“二战后，日本的又一次战败”。 　　null几乎在同一时间，1989年，1990年中国也经历了一次房地产泡沫的破灭。那一次的房地产泡沫的破灭使国内金融业遭受重创，物价飞涨，通货膨胀率高达两位数，失业率直线上升。那一次的房地产泡沫的破灭，直接地导致了从1990到1993年的经济大调整、大溃退。而年轻的中国股市更是经历了从1993年开始的8年大熊市，难道我们能如此之快地就好了疮疤忘了疼？ 2008次贷危机概述 2008次贷危机概述 次贷危机是指由美国次级房屋信贷行业违约剧增、信用紧缩问题而于2007年夏季开始引发的国际金融市场上的震荡、恐慌和危机。 　　为缓解次贷风暴及信用紧缩所带来的各种经济问题、稳定金融市场，美联储几月来大幅降低了联邦基金利率，并打破常规为投资银行等金融机构提供直接贷款及其他融资渠道。美国政府还批准了耗资逾1500亿美元的刺激经济，另外放宽了对房利美、房地美（美国两家最大的房屋抵押贷款公司）等金融机构融资、准备金额度等方面的限制。 　　在美国房贷市场继续低迷、法拍屋大幅增加的情况下，美国财政部于2008年9月7日宣布以高达2000亿美元的可能代价，接管了濒临破产的房利美和房地美。null 案例B问题： “房地产泡沫将导致通货膨胀，通货膨胀将引发经济危机”，为什么？分析：分析：因为房地产泡沫会导致投资过剩,热钱大量进入，从而造成流通领域货币过剩，引发通货膨胀,最终造成经济危机。 简单的说，房地产过热，肯定包含暴利的成分，许多钱就会投资到这个领域中来。尤其国际上的热钱，比如美圆进来，我国就要发行一定量的人民币进行冲销。本来市场上有价值500块的货物，我们印500人民币。但热钱进来，我们就要多印人民币，这样就造成货币过剩。市场上钱多了，而货物还是那么多，那自己就要引起物价上涨，这就是所谓的通货膨胀的表现。 个人认为：地产过热是引起通货膨胀的原因之一，但不是唯一原因。而且我认为房地产行业的过热，本质上是由供需关系引起的，太多人需要买房，自然会有点泡沫，但不可否认，现在的确有热钱在这个领域里捣乱。主题二：市场经济的外部性主题二：市场经济的外部性案例A：焦化污染触目惊心 “河津模式”能走多远  触目惊心的焦化污染  “先建后关”还是“先关后建”？ 环境执法阻力重重 “河津模式”：出路何在？ 一方面是经济的飞速发展，一方面是环境容量的逐步减少。 专家指出，河津如果不借清理整顿的东风，而一直停留在不可持续的发展模式上，那么发展下去将是竭泽而渔。null案例B：中国资源与环境承载能力已近极限 国家环保总局局长王玉庆日前指出：“中国经济高速增长，但万元GDP能耗水平超过发达国家3~11倍，资源与环境承载能力已近极限。中国的粗放式发展还导致污染加剧，目前，COD排放量达1400~1500万吨，接近排放最大允许量的两倍，大气中的二氧化硫排放量为1900~2000万吨，远远超过大气达标的1200万吨。” （科技日报2005.1.21）null相关知识： COD COD是Chemical Oxygen Demand，化学耗氧量。 亦称“化学需氧量”，简称“耗氧量”。用化学氧化剂(如高锰酸钾、重铬酸钾)氧化水中需氧污染物质时所消耗的氧气量，常以符号COD表示。计量单位为mg／L，是评定水质污染程度的重要综合指标之一。 COD的数值越大，则水体污染越严重。一般洁净饮用水的COD值为几至十几mg／L。 null案例C：隐藏在GDP增长率背后的尴尬事实 中国经济连续多年实现高速增长，为世界所瞩目。然而，在令国人自豪的GDP增长后面，隐藏着一个被大多数人忽略的尴尬事实：中国的资源与环境承载能力已近极限。以2003年为例，中国的GDP仅占世界的4%，却消耗了世界钢铁总产量的30%，水泥总产量的40%，煤炭总产量的31%。同时，中国水资源短缺、消耗量大、利用率低,污染物排放强度高，污染呈现加剧趋势。（中国环境报2005.1.31）问题1：经济发展与环境之间存在着什么关系？问题1：经济发展与环境之间存在着什么关系？经济发展与环境之间存在着辨证关系。 环境是经济发展的基础性条件，对经济发展起着一定的限制或促进作用；而经济发展对环境的变化起着主导作用，其中包括积极的作用和消极的影响。 在市场经济中，市场对资源起基础性配置作用，但因其市场机制固有的缺陷，难以达到理想的优化配置的程度。例如，各企业为了实现本企业利润最大化目标，往往忽视了周围的环境因素，从而引起环境恶化。 案例A中河津以牺牲环境为代价的发展模式不可能是长久的。案例B中一系列数字说明中国市场经济在运行中存在着严重的负外部性问题。问题2：为什么在环境领域会出现市场失灵现象？问题2：为什么在环境领域会出现市场失灵现象？市场是通过组织经济活动从而服务于社会的交易机构。市场通过价格、所提供的服务将各种社会需要联系起来，对资源配置起基础性作用。 然而，对环境资源来说，时常无法将市场的需求与限制通过价格信号及时传递给市场。在这种情况下，市场就会失灵。市场经济的负外部性显现出来。 案例A中河津的焦化企业排放有毒物污染了环境，但这很少能体现在该企业的成本之中，而是体现在案例B和C中一系列的数字中。 市场经济外部性问题使得资源配置严重偏离了最优状态。null一、污染是一种外部不经济现象 一、污染是一种外部不经济现象 外部效应 外部正效应 养蜂 外部负效应 污染：废气、污水等 污染者：印染厂等二、解决污染问题的方式 二、解决污染问题的方式 由政府出面，对污染实行管制 政府向污染行为课税 法律上清楚地界定产权，由市场主体自行协调 外部效应内部化政府对污染实行管制政府对污染实行管制首先，政府可以对排污行为实行公共管制。 规定排污标准 对排污量超标者给予罚款或停产处罚 其次,政府还可以对污染者发放排污许可证 许可证用购买的方式取得，购得之后允许各厂家自由交易，政府只控制排污的总量。政府向污染行为课税政府向污染行为课税政府向印染厂的排污行为课税，使其私人成本与社会成本相等，迫使企业减少排污数量。 同时政府也可以将这部分税收用于治理环境或补贴下游养鱼者的损失。 实施这一方式的困难在于如何衡量外部负效应的大小 课税过重，就会对市场中的生产活动造成不利影响； 课税过轻，又达不到有效减少污染的目的。两种手段的比较两种手段的比较市场主体依法自行协调市场主体依法自行协调如果法律赋予企业排污的权利。下游的养鱼者要想不受污染，就得向印染厂付费。 如果法律规定，居民有权拥有清洁的河水。那么，这时下游的养鱼者就可以依据法律向印染厂索赔，印染厂就不得不向其赔偿因污染带来的损失。外部效应内部化外部效应内部化即通过一体化方式，实现外部效应内部化 所谓一体化，就是指将印染厂与养鱼者合并为一个新的生产企业。 这样，使得两者的利益冲突得以内部解决。三、解决污染问题的经济学原理三、解决污染问题的经济学原理（1）边际成本收益比较 按照庇古的分析，只有当经济活动的边际社会总成本与边际社会总收益相等时，才能达到资源配置最优状态。 通过向印染厂课征排污税（庇古税），使其生产的边际私人成本增加至与边际社会成本相等处（见附图）。null向印染厂征收排污税后的最优产量（2）科斯定理（Coase Theorem） （2）科斯定理（Coase Theorem） 科斯第一定理：如果交易费用为零，不管产权初始如何安排，当事人之间的谈判都会导致那些财富最大化的安排，即市场机制会自动达到帕雷托最优。 科斯第二定理：在交易费用大于零的世界里，不同的权利界定，会带来不同效率的资源配置。 科斯第三定理描述了这种产权制度的选择方法。 第一，如果不同产权制度下的交易成本相等，那么，产权制度的选择就取决于制度本身成本的高低； 第二，某一种产权制度如果非建不可，而对这种制度不同的设计和实施方式及方法有着不同的成本，则这种成本也应该考虑； 第三，如果设计和实施某项制度所花费的成本比实施该制度所获得的收益还大，则这项制度没有必要建立； 第四，即便现存的制度不合理，然而，如果建立一项新制度的成本无穷大，或新制度的建立所带来的收益小于其成本，则一项制度的变革是没有必要的 科斯定理的精华科斯定理的精华科斯定理的精华在于发现了交易费用及其与产权安排的关系，提出了交易费用对制度安排的影响，为人们在经济生活中作出关于产权安排的决策提供了有效的方法。 根据交易费用理论的观点，市场机制的运行是有成本的，制度的使用是有成本的，制度安排是有成本的，制度安排的变更也是有成本的，一切制度安排的产生及其变更都离不开交易费用的影响。交易费用理论不仅是研究经济学的有效工具，也可以解释其他领域很多经济现象，甚至解释人们日常生活中的许多现象。 比如当人们处理一件事情时，如果交易中需要付出的代价（不一定是货币性的）太多，人们可能要考虑采用交易费用较低的替代方法甚至是放弃原有的想法；而当一件事情的结果大致相同或既定时，人们一定会选择付出较小的一种方式。 禁焰法令 最低工资法 春节长假一个：奶牛侵犯麦苗的私人解决方案一个例子：奶牛侵犯麦苗的私人解决方案奶牛侵犯农民的稻田，一般人会认为应该由奶牛场的主人赔款给农民。而根据科斯定理，谁该赔款取决于最初权利的分配。 例如，当农民的经济效益远远超过奶牛场的经济效益时，农民反而得送钱给奶牛场的主人，以使他保证卖掉自己的牛。 null科斯定理讲述的是关于交易费用、产权界定、资源配置之间的三角关系。如果交易费用为零，那么无论产权如何界定，市场机制总会找到最有效率的办法，从而达到帕累托最优状态。 反过来，在交易费用永远不可能为零的约束条件下，产权如何界定也就成了市场交易是否有效率的关键，也就是市场交易的前提。主题三：公共产品供给不足主题三：公共产品供给不足案例A：政府加强措施，实现弱势群体的社会保障 天津市劳动和社会保障局 市财政局：关于社会办理退休人员和政策性破产企业退休人员参加大病统筹医疗保险的通知 null案例B：青岛：投资445亿建设城市轨道交通 问题： 1、为什么商业医疗保险不会涉足社会退休人员和政策性破产企业退休人员的大病统筹医疗保险 ，而必须由政府来提供？ 2、为什么类似城市公共交通这样的基础设施需要由政府来投资建设？分析分析问题1： 随着保险业的发展，中国已形成越来越成熟的保险市场体系，并开始引入竞争机制，使中国的保险市场正成为国有资本、民营资本、境外资本同台竞争的大舞台。医疗保险，作为涉及范围广，与老百姓关系密切的险种，日益受到广泛关注，商业医疗保险更是呈现风景这边独好的景象。 然而，社会退休人员和政策性破产企业退休人员的医疗保险却是异常冷清。这是市场机制逐利的天性使然。市场不能自发地为这部分人提供医疗服务，也不可能为这些服务提供承担多少费用，这就造成了针对社会退休人员和政策性破产企业退休人员参加大病统筹医疗保险这一领域的市场失灵。因此，天津市政府为这部分人提供绝大部分的医疗费用补助是必需的。 2、为什么类似城市公共交通这样的基础设施需要由政府来投资建设？2、为什么类似城市公共交通这样的基础设施需要由政府来投资建设？地铁的公共物品性和强烈的正外部性： 地铁作为一个城市交通的基础设施，它是一种“公共物品”。经济学中所说的“公共物品”，是指在本质上具有非排他性的物品，一旦它被制造或提供出来后，拥有者或提供者（从技术上或法律上）无法排除其他人使用和受益的可能性。一个城市的基础设施，包括诸如道路，路灯等交通设施都属于公共物品的范畴。公共物品最本质的经济学特征是，它会产生广泛的外部效应，也就是说，它的受益人不仅仅局限于提供者或使用者本身，往往会扩展到整个社会。地铁在城市发展中的角色：地铁在城市发展中的角色：1、地铁的最大受益者无疑是城市的上班族，他们不用再去挤拥堵不堪的公交车，并且大大地节省了花在上班路上的时间。 2、地铁的出现使得作为其替代品的地面交通的压力大为减轻，公交车的拥挤状况得到缓减，使得每一个坐公交车的市民从中受益； 3、由于地铁的快捷方便使得开私家车上班的人数减少，交通堵塞也得到缓减，这使得其他的开车上班族从中受益； 4、地铁的延伸使得城市郊区的房地产发展成为可能，从而带动其他相关行业的发展； 5、地铁的发展改善了整个城市的投资环境，从而促进了城市的发展。 这样的受益者链接可以不断地延伸下去，一直到达整个城市的边界。从理论上说，整个城市都是地铁发展的受益者。为什么地铁的建设和运营离不开政府的参与？为什么地铁的建设和运营离不开政府的参与？正如案例B，修建城市交通基础设施费用是高昂的，而且可以预见的是，收回这些成本是有风险的，而且风险很大。这说明市场机制在城市交通基础设施的建设方面是失灵的。也就是说，地铁公司无法让所有的受益者为此埋单。 但是，如果让地铁乘客为地铁建设和运营的所有费用埋单，仅以上海地铁一号线为例，据投资专家估算，每张票价就会高达50元，这显然会把大部分乘客吓跑。为了发挥地铁应有的作用，只好将票价降低到城市居民可以承受的范围内。于是每张不到五元的票价就导致了地铁公司的巨额亏损。为什么地铁的建设和运营离不开政府的参与？为什么地铁的建设和运营离不开政府的参与？　　这一矛盾，用经济学的术语来说，反映了公共物品的提供者无法将外部效应内生化，从而导致社会福利的损失。在这里，整个城市都是地铁的受益者，但却让地铁公司由于无法得到相应的补偿而面临巨额亏损。任何一个理性的投资者如果在事前的投资决策的可行性分析中预期到了这一点，它就根本不会去投资建设地铁项目。 　　于是如果没有政府的参与，地铁建设是不可能的。这一结论反映了公共经济学的一个基本原理： 私人提供公共物品是无效率的。返回主题四：市场经济的垄断和不完全竞争主题四：市场经济的垄断和不完全竞争案例A：微软垄断案大事记 垄断市场案例：新经济时代的微软反垄断案 案例B：透析美国两大信用卡组织垄断案 要点：2004年10月4日，美国最高法院判定VISA、万事达两大信用卡公司“排他性竞争”违法，但“双重控制”并没有违反法律。美国银行卡业界普遍认为，该案的判决结果将对美国信用卡产业乃至全球银行卡产业产生重大影响，其意义可与微软案相提并论。 　　此案始于1998年10月。美国司法部起诉VISA和万事达两大信用卡公司，指控他们违反了美国反垄断法——《谢尔曼法》。诉由一是“双重控制”，即两大卡公司的董事会由同一批银行控制，共谋联合主宰市场；二是“排他性竞争”，两个公司分别对其成员行做出禁止发行运通和发行公司信用卡的规定。经过6年的法律之路，从地区法院到上诉法院，直至美国最高法院，此案才告终结。 问题问题问题1：什么是垄断？垄断产生的原因有哪些？ 问题2：垄断和竞争分别有哪些优缺点？ 问题3：工业经济时代和知识经济时代的垄断形成分别有什么特点？问题1：什么是垄断？垄断产生的原因有哪些？问题1：什么是垄断？垄断产生的原因有哪些？垄断就是在一个行业内，只有一家或者几家企业联合起来，控制了本行业绝大多数的资源，使本行业内其他企业根本不能与其竞争。 一般认为，垄断的基本原因是进入障碍，也就是说，垄断者能在其市场上保持唯一卖者的地位，是因为其它企业不能进入市场并与之竞争。进入障碍的产生垄断的原因有三个： 　　1、资源垄断：关键资源由一家企业拥有，包括关键的技术（如专利等）。 　　2、政府创造垄断：政府给与一家企业排他性地生产某种产品或劳务的权利。 　　3、自然垄断：生产成本是一个生产者比大量生产者更有效率。 自然垄断的判断标准: 自然垄断的判断标准: 　　第一，该行业的现行市场为垄断或者寡头的不完全竞争市场。 　　第二，形成上述市场结构的主要根源在于经济效率的优先考虑。 　　第三，一个国家的法律对之必须持肯定的态度，包括明示和默示的肯定。 　　通过与上述所例的标准对照，我们不难看出目前我国的自然垄断行业主要集中在公共基础设施领域，如供水、供电、煤气、热力供应、电信、交通运输（包括铁路、城市交通、海港、水运和机场）、环境卫生设施和排污系统、固体废弃物的收集和处理系统等。 自然垄断与行政性垄断的区别 自然垄断与行政性垄断的区别 1、产生的原因不同 　　自然垄断的产生原因主要在于经济效率或者效益，而行政性垄断则是行政机关或者其授权的组织滥用行政权力所造成的； 　　2、法律性质不同 　　自然垄断由于它存在相当的积极性，大多数国家在立法上给予其豁免肯定它的合法地位。行政性垄断是我国经济体制转轨时期的特殊产物，其本质是借行政权力行市场行为，它违背了依法行政原则，因此是非法的； 　　3、影响不同 　　自然垄断往往带来效率经济增加社会总体福利，而行政性垄断则不仅容易导致行政腐败的出现，更会造成市场竞争机制的扭曲。 问题2：垄断和竞争分别有哪些优缺点？问题2：垄断和竞争分别有哪些优缺点？垄断的优缺点： 垄断的优点 产品无相对过剩的浪费，垄断者完全可以控制产品的生产和供应量。 无重复建设的浪费。垄断者对产品的生产和供应有统一计划，所以不会造成重复建设的现象。 缺点 垄断者为了自己丰厚的利润，始终控制住该种垄断产品的供应量，使这种产品不能普及，许多人享受不到这种产品。 例如………………null假设中国只有一家公司移动通讯公司 它会计划好在全国建设多少个网点、多少个发射和接收装置，当然会计划得很好，不会有重复的现象。 如果有一家联通公司和它竞争 联通公司也会在全国计划建设多少网点，多少发射和接收装置 重复建设出现了 比方说移动公司的信号已经把北京地区全部覆盖了，而联通公司又要建设一些装置再把北京地区覆盖一遍，这就是重复建设。 再比方，某地明明有一个面包厂就够了，可是有一个人偏偏又要建一个面包厂和它竞争，造成两家的总生产能力只能利用一半，这就是重复建设。 null竞争的优缺点 竞争的优点 每个产品供应者都想抢市场，他们都不能控制住产品的总产量和总供应量，结果会使产品的价格下降，会逐步普及到一般老百姓（并不能普及到全体老百姓，最穷的那部分几乎永远没有份）。所以老百姓喜欢这种竞争的状态。 但是竞争也是有缺点 会造成重复建设 会造成产品相对过剩 牛奶会倒进河里 厂房设备会因为企业停产或破产而损坏 会造成大量的失业总结：总结：垄断的优点就是某种产品的生产有统一的计划，没有重复建设和相对过剩造成的浪费，这对整个社会有利，但是这种产品的价格往往会被控制得很高，不利于普及，不利于全体人民生活水平的提高，它对人民提高生活水平是不利的； 竞争的优点就是利于产品的普及，利于提高人民的生活水平，但是它会造成重复建设和相对过剩的浪费，还会造成破产的浪费，还会造成失业的危害，对整个社会不利。 问题：你认为垄断与竞争还有哪些优缺点？ 问题3：工业经济时代和知识经济时代的垄断形成分别有什么特点？问题3：工业经济时代和知识经济时代的垄断形成分别有什么特点？ 工业经济时代：主要依靠巨大的企业规模、雄厚的资本以获得较高的市场份额，构筑市场壁垒，形成垄断优势。 知识经济时代：往往是依靠知识、信息、技术等关键因素，特别是在高科技领域。（案例A、B） 主题五：市场在分配上的局限性主题五：市场在分配上的局限性案例A：北京六成居民收入低于平均线 收入差距继续拉大 案例B：中国城乡居民收入差距进一步扩大 案例C：近20年美国贫富差距扩大到历史最高水平 问题：问题：1、为什么在市场经济中必然会出现收入分配不公平现象？ 2、收入分配的不公平主要体现在哪些方面？ 3、收入分配不公会产生怎样的破坏力？ 4、如何认识效率和公平的关系？ 5、解决收入分配不公问题的关键是什么？ 6、具体的制度安排应该如何体现过程公平这一原则？ 1、为什么在市场经济中必然会出现收入分配不公平现象？1、为什么在市场经济中必然会出现收入分配不公平现象？从理论上讲，在自由竞争的市场体系中，公平和效率似乎是统一的。但由于市场主体的利益驱动，在现实的以自由竞争为前提的市场经济中，由于要素和财富的初始分配往往是不公平的，人们进入市场经济背景下竞争的条件、实力和能力也不同，这都使得经过竞争得到的最终分配结果有失公平。因此，在自由竞争的市场经济中，收入分配的不平等及贫富差距的出现是难以避免的。 案例说明，无论是在中国这样的发展中国家还是在美国这样的发达国家，都存在着严重的收入分配不平等和贫富差距现象，并且有不断加剧的趋势。相关知识：马太效应（Matthew Effect）相关知识：马太效应（Matthew Effect）马太效应（Matthew Effect），是指好的愈好，坏的愈坏，多的愈多，少的愈少的一种现象。名字来自于圣经马太福音中的一则寓言。 一个国王远行前，交给三个仆人每人一锭银子，吩咐他们：“你们去做生意，等我回来时，再来见我。”国王回来时，第一个仆人说：“主人，你交给我的一锭银子，我已赚了10锭。”于是国王奖励了他10座城邑。第二个仆人报告说：“主人，你给我的一锭银子，我已赚了5锭。”于是国王便奖励了他5座城邑。第三个仆人报告说：“主人，你给我的一锭银子，我一直包在手巾里存着，我怕丢失，一直没有拿出来。”于是国王命令将第三个仆人的那锭银子赏给第一个仆人，并且说：“凡有的，还要加给他，叫他多余；没有的，连他所有的，也要夺过来。”这就是马太效应的故事。它的寓意是贫者越贫，富者越富。2、目前收入分配不公问题的程度如何？呈现出哪些特点？2、目前收入分配不公问题的程度如何？呈现出哪些特点？改革开放以来，伴随着我国经济的快速发展，居民收入差距也急剧扩大，已到了非解决不可的地步。目前，从绝对水平看，我国居民收入差距之大已经排在了世界前列。 目前我国城乡居民的基尼系数为0.46，明显超过了0.4的国际警戒线 另外，和其他国家相比，我国的收入分配不公问题具有鲜明的中国特色。 一是收入差距扩大的幅度过大、速度过快。在短短20多年的时间里，我国便从一个平均主义盛行的国家，转变为贫富差距扩大现象严重、收入差距超过国际警戒线的国家。 二是城乡差距是造成基尼系数扩大的主要原因。目前我国城市的基尼系数为0.34，农村为0.37，各自的差距并不是很大，但综合到一起却达到了0.46，这说明主要是城乡差距造成了基尼系数的扩大。相关知识：基尼系数 相关知识：基尼系数 20世纪初意大利经济学家基尼，于1922年提出的定量测定收入分配差异程度的指标。它是根据洛伦茨曲线找出了判断分配平等程度的指标（如下图）。 基尼系数=A/(A+B)基尼系数，按照联合国有关组织规定： 若低于0.2表示收入绝对平均； 0.2-0.3表示比较平均； 0.3-0.4表示相对合理； 0.4-0.5表示收入差距较大； 0.6以上表示收入差距悬殊。 3、收入分配不公会产生怎样的破坏力？3、收入分配不公会产生怎样的破坏力？合理范围内的收入差距能促进效率的提高，如果收入差距过大，会加重人们的不公平感，从而挫伤个人这种基本微观经济主体的积极性。 　　从社会意义看，收入差距悬殊还会导致社会公众的普遍不满，从而影响社会稳定。即使这种状况并不必然引起社会动荡，但是收入分配不公仍会引导人们的注意力集中在如何“分蛋糕”上，增加不同社会阶层与政府的摩擦，无端耗费宝贵的社会经济资源。 　　因此，无论是从推动经济又快又好发展的角度，还是从构建社会主义和谐社会的角度来看，高度重视收入分配问题，将贫富差距控制在可承受范围之内，都是一个重大而紧迫的任务。 4、如何认识效率和公平的关系？ 4、如何认识效率和公平的关系？ 讨论公平和效率的关系，首先必须厘清二者的含义。 效率一方面是指生产的效率，另一方面是指资源配置的效率，总体上是指社会财富的生产能力； 公平则主要是指社会公平，包括起点公平、过程公平和结果公平。在分配问题上，单纯把公平理解为结果公平是不全面的。 公平和效率之间更多地表现为互为条件、相互依存，相互促进、良性互动的关系。 效率可以为公平提供物质基础，而公平则可以提高劳动者的积极性，促进效率不断提高。 作为一定阶段的政策选择，公平和效率有一定的侧重。我们现在强调“更加注重社会公平”。并不是说放弃了“效率优先、兼顾公平”的原则，而是加重了公平的砝码。 5、解决收入分配不公问题的关键？5、解决收入分配不公问题的关键？缩小收入差距，改革收入分配制度，关键就是要实现过程的公平，或者机会的均等。具体而言，强调收入分配的公平，不能依靠起点公平，也不能依靠结果公平。 人生而不同，家庭出身、自身的禀赋等方面的差异不可消除，起点公平并不现实。 结果公平也是如此，就像你不能要求赛跑运动员同时到达终点，否则就会失去竞争的积极性。 因此，收入分配制度改革，不能够回到过去计划经济体制下的平均分配，也不能采取所谓的劫富济贫的方法，幻想起点公平和结果公平。道路只有一条，那就是要实现过程的公平，或者机会的均等。通过机会均等的制度安排，最大限度抑制初始条件对人们收入的影响，建立充分体现个人努力的收入分配制度。null思考： 1979年恢复高考是体现一种什么公平？如取消高考会造成什么不公平的后果。6、具体的制度安排应该如何体现过程公平原则？6、具体的制度安排应该如何体现过程公平原则？就收入分配制度改革内容而言，可以包括经济改革、政治改革等各个方面 经济改革，即市场化改革。市场化改革的深化，会带动城市化的发展和城乡劳动力的流动，这对于增加农民收入，缩小城乡收入差距有着现实意义。 政治改革，就是适应市场化改革的要求，完善政府职能，做到不“缺位”和不“越位” 第一，政府行为的不规范和腐败现象，会导致资源分配扭曲和收入分配不公。因此，在大力推行市场化改革的同时，通过政府改革，建立一套公平、规范、透明的制度框架来与市场体制相配套，是十分必要的。 第二，建立完善的社会保障制度和救助制度有助于收入差距的缩小。目前应特别向低收入阶层倾斜，扩大对他们的社会保障和社会救助范围。 第三，通过直接投资、税收、转移支付等方式来缓解区域收入差距过大问题本章本章小结1、市场失灵是市场机制本身所固有的，但市场机制本身并不能解决这些问题。 2、对于某种经济活动的调节，如果政府机制更有效，则证明市场失灵已经产生。随着特定条件的变化，市场失灵的强度和范围会随之发生变化。 3、市场失灵是政府干预市场的主要原因。思考题：思考题：1、简述市场失灵的五种类型。 2、产生经济波动和不稳定的主要原因是什么？有何途径解决这种市场失灵？ 3、谈谈你周围的市场经济外部性。 4、为什么类似城市公共交通这样的基础设施需要政府投资建设？ 5、如何理解市场经济与垄断的关系？ 6、为什么在市场经济中会出现收入分配不公的现象？解决收入分配不公问题的关键是什么？