金融理财简介

nullCFP－金融理财师的黄金标准CFP－金融理财师的黄金标准陈涛　国际金融理财师（ＣＦＰ） 2007年1月14号什么是CFP什么是CFPCertified Financial Planner 国际金融理财师 CFP是由各国金融理财标准委员会向那些经过的，通过了严格的专业考试，具有所的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书。金融理财发展的历史背景金融理财发展的历史背景1929－1933年股灾使人们丧失了对金融机构的信心 大危机后保险营销人员开始提供金融理财服务 70年代后，超前消费观念的出现、社会保障和公共福利政策的改变、收入的增加、税收制度和投资决策的复杂性增强金融理财师（CFP）的历史沿革金融理财师（CFP）的历史沿革1970年，国际金融理财协会（IAFP）成立 1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志 1985年，国际CFP标准与实践委员会（IBCFP）成立 1990年，澳大利亚建立了CFP认证制度，CFP开始国际化 1994年，IBCFP更名为金融理财标准委员会(CFP Board) 2004年国际金融理财标准委员会（FPSB）成立，负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理金融理财在中国的发展金融理财在中国的发展金融理财的现实意义 市场对金融理财师的需求首先来自国民财富的增长，有资料显示，中国正在成为亚洲地区仅次于日本的第二大百万 富翁聚集地。国民财富的快速增长，迫切需要妥善管理财富的专业机构和专业人员； 国民的理财意识逐渐提高， 国民财富的形式越来越多样化，从单纯的银行存款演变为包括存款、保险、债券、股票等金融资产和房产、汽车、各种古玩字画等实物资产。如何合理有效的配置资产成为摆在国民面前的难题； 金融理财渐渐成为商业银行竞争的手段 金融理财的发展 2000 人总行牵头,刘鸿儒教授负责筹备 2003 蔡重直博士代表中国参加FPSB年会 2004.9 金融理财标准委员会成立 2004.11 出版国内第一套CFP教材 首批人员培训 2005.2 第二批人员培训(建行、光大、浦发) 2005.4 南非年会批准中国入会 2005.5 首届AFP考试 535人.通过380人 2005.7 国际组织正式批准中国加入 2005.8 正式宣布加入国际组织金融理财师的认证体系金融理财师的认证体系4E认证的 EDUCATION：教育 知识全面 善于沟通 注重信誉 EXAMINATION：考试 每年两次:6月、11月最后一个周末 EXPERIENCE：工作经验 AFP:研究生1年，本科2年，大专3年 ETHICS ：职业道德 七项基本原则 4E认证的制度安排 －《金融理财师资格认证办法》 －《金融理财师继续教育》 －《金融理财师纪律处分办法》 －《金融理财师职业道德准则》 －《金融理财师执业操作准则》中国的两级认证制度中国的两级认证制度国际的经验 中国的实践 一级认证制度:美国/加拿大/台湾 两级认证制度:日本／韩国市场需求 AFP/CFP人才层次 持证人水平差异 本土化原则 两级认证制度的内容两级认证制度的内容AFP培训 108课时 综合理财原理(42课时) 投资规划(24课时) 保险规划(12课时) 员工福利和退休规划(6课时) 个人税务和遗产筹划(6课时) 综合案例(18课时)CFP培训 132课时 高级投资规划 （30课时） 高级风险管理与保险规划 （24课时） 高级税务与遗产筹划 （18课时） 高级员工福利与退休规划 （18课时） 综合理财规划案例示范与讨论 （42课时） AFP课程综述（五大模块）AFP课程综述（五大模块）基础模块 理论知识（金融专业知识及法律知识）+财务计算器的运用 风险管理模块 教育规划、住房规划、家庭财务报表的编制及风险管理 投资模块 风险和收益的关系（标准差和期望收益率）、金融产品介绍 税务与遗产规划模块 个人所得税的计算、遗产的概念和管理 综合案例模块 毕业设计（分组讨论，ppt制作、成果发表）AFP学习汇报AFP学习汇报关于学习 家有万贯不如一技在身 关于考试 在40岁之前保持良好的考试状态，避免小概率事件 关于收获 培养一种理财人生观 抛弃“富贵于我如浮云也”的观念 天下熙熙皆为利来，天下攘攘皆为利往自由 自主 自在自由 自主 自在致谢