商业计划书-绣艺 2 - 副本

英台咨询有限责任公司 5/12/2013 英台咨询有限责任公司 创业计划书 2013/5/09 [指定联系人]：谢云 [电话号码]： 0351-78621588 15513829530 [电子邮件]：ytzx@163.com [地址]：太原理工大学经济管理学院 [国家、城市]：中国·太原市 [邮政编码]：030024 [网址]：http://www.999ytzx.com.cn 保密须知 本商业计划书属商业机密，所有权属于第9创业小组。未经许可不得翻版。 目 录 执行摘要 4 1 公司 5 1.1 产品的创意来源 5 1.2 公司简介 5 1.3 公司战略 5 1.4 公司目标 5 1.5 公司文化 5 1.6 公司组织机构 8 2 产品与服务 7 2.1 产品描述 8 2.2服务 8 2.3 产品及服务优势 9 3 竞争分析 9 3.1 内部条件分析—SWOT分析 9 4 目标市场 9 4.1 目标市场以及将来目标 9 4.2 太原市区工作水平分析 9 5 市场策略 9 5.1市场营销策略 9 6 财务分析 10 6.1公司股权结构分析 10 6.2投资估算与资金筹措 10 6.3公司主要经营收入 11 6.5经济效果评价 12 7 风险分析 14 8附录 16 附录一：产品展示 附录二：团队简介 执行摘要 简介和市场分析： 在我们的日常生活之中，我们发现了这样对个问，那就是当代大学生对未来非常缺乏方向感。现在的就业形势十分艰难，大学生找工作难上加难，尤其是今年，就业形势十分严峻，在这样的前提下，我们想到，也许大学生需要一个平台，让他们找到人生的方向。 生涯规划是近些年来很流行的一个概念，中国的市场极其广阔，机会很多，但是又很艰难，在这样的时候，是不是需要一个方式，让人们对自己的未来产生一个正确的认知，从而能更正确的选择自己的未来。 很显然，我们的企业可以帮助更多困惑的人找到自己的方向。 企业描述： 我们的企业将开设在高校周边，接近消费群体的地皮上，并采取走遍宣传以及网络宣传的形式，扩大知名度。我企业也将恪尽职守，为每一位顾客做好他们所需的服务，绝不马虎和敷衍，更不会磨洋工。 管理团队： 我企业由太原理工大学经管学院三名同学创立，并已经有了初步的计划，决定邀请各方人士同我企业合作。 市场计划： 我公司的初步计划是在太原理工大学旁占领市场，之后将渐渐扩大规模，扩展到太原的其他高校，之后计划扩展到山西省整个省份中，也有着将规模扩大至全中国的最终目标。 融资计划： 目前我们需要100万的创业资金，这其中包含自有资金和银行贷款两部分。公司注册资本100万元人民币，其中自有资金30万，占30%的股份，风险投资70万元，占70%股份。 据我们的财务预测，本公司未来五年现金净现值3768664.99元，内含报酬率为51.48%，44个月便可收回投资。即使未来现金流量有较大幅度的降，投资者仍然可通过转让等退出方式，获得可观的回报，可见此项目是一项非常有价值的投资项目。 1、公司 1.1 产品的创意来源 我公司的三名创业人，均为高校在校生，我们在校的过程中，感受到了社会就业压力巨大，也非常担心自己的未来，社会上虽然岗位众多，但却感觉无处立足。而且我们也能够深切地感觉到，目前的大部分高校生对未来感到迷惘。 处在大学三年级这个微妙的年级，面临就业，面对各种抉择，到底如何择业，还是说应该考研，那一个更适合自己，这大概是第一重选择；该选择怎样的职业，如何表现，如何选择适合自己的工作，这是第二重。在这两重困惑之下，大学生通常感到无所适从，以往家长帮助决断，现在则更多地要靠自己。 这个时候，大家往往需要一个人来帮助，分析自己的未来，规划自己的人生。 1.2 公司简介 我公司将于2013年9月成立，主营业务为为客户提供生涯规划。初期以高校周围为营业地点，逐渐扩大到更多的地方。 1.3 公司战略 在很多大城市中，已经有了成熟完善的生涯规划机构，促成这原因当然是人的困惑与社会的复杂性。而山西作为一个内陆城市，近些年来不断发展，不仅是经济的发展，各方面的机会也在增多，但是却没有一个机构能为跃跃欲试的毕业生和待业认识或者创业者提供一些建议。 在现在经济快速发展的时代，我们找到一条创业之路，为别人的未来铺路。 首先，我们决定将自己的业务踏踏实实的做起来，建立一个良好的基础，在这个时候也可以更好地了解市场需求，了解将来拓展的方向，防止空想。 之后，有了更多资金，形式也比较好的情况下，我们想要将我们的机构开到更多的地方，让更多人有机会认识我们，也为下一步的拓展做准备。 最后，我想我们不是没有机会将这项事业扩大开来，未来是不可预测的，有风险也有机遇，更多的占有市场，赢取更多的利益，为更多的人服务，这是我们的目的。 1.4 公司目标 按照我们的预期，三年内将企业收入稳定下来，五年筹集到扩展规模的资金，八年的时候可以在太原简历完整的机构。 1.5 公司文化 英台的理念：人为本　德为根　智为先! 英台的精神：千里之行　始于足下！即使只有1%的希望，也要尽100%的努力。 英台的使命：以专业的指导推动大学生职业高速发展！ 英台的价值观：人人平等，尊重每一个员工，依靠每一个员工。客户至上，为客户提供一流的产品和服务是我们的责任。“要做就做最好”是英台不懈的追求。 英台的经营方针：人无我有，人有我新。客户的满意是我们存在的理由。 英台的创新理念：创新是企业发展的惟一动力，英台鼓励一切创新活动。 英台的人才理念：英台最有价值的资源是英台的员工。那些与英台具有共同的价值观并以英台的事业作为自己的事业的员工是英台无法替代的宝贵资源。 走进英台，踏上成功之路！ 卓越的文化理念、健全的组织体系、良好的运营、科学的管理体制造就了英台旺盛的生命力和可持续发展的契机。 英台的未来是光明的，它将成为全国一流的智业投资和文化交流公司；英台的发展是现实的，它将踏踏实实、一步一个脚印地走下去。 在职业规划领域，英台将一如既往的秉承：“诚信为本”的宗旨，不断地开拓培训市场，实现我们“哪里有学子，哪里就有英台”的奋斗目标，为学子们搭起一架通向成功的天梯。 　　在会议会展领域，我们将朝着产业化、规模化方向发展，研究、把握会议会展市场运行规则，做好选题策划和市场开拓，发展和繁荣中国文化市场。 1.6 公司组织机构 我公司建立之初，规模较小，无法建立非常庞大的组织机构，于是制定了以下系统，如图1.1所示： 图1.2 公司组织机构图 1.6.1 岗位描述： · 董事会：由主要投资者组成，行使下列职权:（1）决定公司的经营计划和投资 · ；（2）制订公司的年度财务预算方案和决算方案；（3）制定公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（4）拟订公司合并、分立、解散方案；（5）决定公司内部管理机构的设置；（6）聘任或解聘公司经理，根据经理的提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人，决定其报酬事项；（7）制定公司的基本#管理制度#。 · 总经理：由董事会聘任，主要职责：（1）负责公司经营活动；（2）向董事会提出经营预算和费用预算；（3）领导公司的经营活动，实现经董事会批准的预算和利润指标；（4）研究市场需求，不断调整企业的经营方向； · 服务部：直接上级为总经理。 初步将该部门只设置在村子里然后再将其扩展到整个周边地区及整个县城。下设3个处，分别为：服务一部、服务二部、服务管理。 · 人力资源部：直接上级为总经理。主要职责是采用科学的方法，对与一定物力相结合的人力进行合理的培训，组织和调配，使人力物力经常保持合理比例，同时对企业员工的思想，心理和行为进行恰当诱导，控制和协调，通过合理的绩效考核方式，充分发挥他们的主观能动性，使人尽其才，事得其人，人事相宜，从而最大限度地实现企业的组织目标。 · 财务部：直接上级总经理和董事会。主要职责是企业的财和物的管理。主要负责公司内部核算，对新产品投资的可行性研究和成本效益评价，进行目标利润管理，制定成本，资金筹集管理，收入利润及分配管理成本费用，编制分析财务报表，并对前景做出预测，提供下期利润目标。 · 营销部：主要职责是企业商务运作管理。分为店面销售处、网络营销处和市场调研处三个部门。主要职责是：（1）市场调查；（2）产品推广；（3）产品售后服务；（4）制定营销计划；（5）市场延伸；（6）网络营销策划；（7）网络运作和日常维护；（8）接受定单；（9）企业形象、标志的设计；（10）开发新产品；（11）根据客户需求开发产品。 1.6.2 人力资源需求计划 表1.1 公司人力资源需求表 总经理1人 人力资源部 1人 成员 1人 产品部 1人 成员 5人 营销部 1人 成员 6人 财务部 1人 成员 1人 2 产品与服务 当人们都在为自己的将来而感到烦恼的时候，我们将提供一份合理的生涯规划出来，帮助大学生计划未来，也对自己的人生更负责任。 在这种情况下，我想是有人，愿意花小钱去挣大钱的，而这也就是我们这一项服务盈利的源泉，客户花小钱，得到规划就拥有更广阔的空间。 2.1 产品描述 我公司主要有两种经营方式： 1、 生涯规划讲座 这一项服务是请经验丰富的老师，为需要浅层次规划的同学提供的，同时有一些同学，想要体验这个服务，讲座也是为他们准备的。花少量的费用，就可以享受到富于激情的讲座，这同时也可以宣传我们的品牌 2、 专业生涯规划指导 我们在提供讲座的同时，也会提供专人去负责特别的生涯规划，一名导师服务与多名客户。这名导师会根据客户的具体情况和档案，两制定生涯规划方案。 我们的宗旨是对每一位客户尽心尽责，让没意外来咨询的人都能满意而归，而不是敷衍客人。 客人来这里有两种选择： 1、 一对多式的辅导 对于想要寻求专业帮助的学生来说，他们付不起很高的价钱，我们会帮他寻找一位老师，而这位老师也会同时辅导多人。 2、 一对一式的辅导 这种辅导更加专业，也更加贴合客户的自身情况与需求，但是价钱也相对更高。 3、网络咨询 用户在网上注册成为我们的会员，然后就可以得到我们网上优质服务。 2.2服务 我们采取的是店面销售，考虑到这样的服务业，顾客更愿意亲自体验，而非网络交流，店面是我们的营业地点，但同时也采取网络预约和宣传， 2.2.1 交易流程 1、网络预约 2、实体店问询 3、资料提交 4、咨询开始 5、后续反馈 2.3 产品及服务优势 我们的产品是非常新新兴的一种类型，并且迎合市场需求，是非常有希望的一种产业。 价格合适，竞争者少，需求量大。 3 竞争分析 3.1 内部条件分析—SWOT分析 表3.1 内部SWOT分析) 1、 迎合市场需求 2、 增加新产品 3、 争取新用户群体 4、 优化财务分析 5、 提高内部员工的管理 1、招聘高素质的管理人才 2、清除内部劣势服务。 3、争取再融资 4、开发新市场 机会 1、扩大市场，排挤竞争者 2、增加服务种类，提供更优质的服务 1、寻找优势企业进行联合 2、维持已有市场份额 3、保证已有产品的服务水平 威胁 优势 劣势 4 目标市场 4.1 目前市场以及将来目标 我们的目标群体为高校学生： 经调查，大学生的月消费约为800元，而伙食费大概占其中的50%，在这样的情况下，我们不能将定价设得过高，这会成为一道很大的门槛。而这种消费水平，也就成为了我们设置价格的依据和基础，这样就有了一个更具体的品牌定位。 4.2 太原地区工作水平分析 大学生普遍找不到工作，选择考研，就业压力比较大，很多人都是高不成低不就，就是找不到适合的自己满意的工作。据我的调查统计，在太原地区有13%的毕业生找到了满意的工作，21%的毕业生找到了工作，但是不满意，剩下的就是没找着工作的。啃老族越来越多，造成了一系列的社会问题。 5 市场策略 5.1市场营销策略 5.1.1 产品策略 我们为自己的产品做了详细的定位，面向当代高校大学生，提供生涯规划服务，给低中高档服务分档，满足各种需求，并且我们以认真的服务为原则，真心做事，真诚待人。 5.1.2 定价策略 正因为目标市场是消费较低的学生群组，我们的定价是比较低的，并且会适时提出优惠活动，并且以免费的讲座作为亮点，宣传自己的公司。 5.1.3 宣传策略 对于学生群体，最好的宣传方式就是校内宣传，我们制定了以下策略 1、 广播宣传 在校内的广播站进行广播宣传，每天中午同学们在吃饭的时候就会知道我们的公司和服务。 2、网络宣传 现在的网络十分发达，网络宣传是最快最普遍的方式，我们会在网站做主条状广告，并且会制作微视频发布在微博上，因为微博用户多为年轻一族，刚好与我们的消费群体吻合。 3、优惠活动 既然学生是低价群体，那么他们就会更注意价格问题，一上来他们可能无法结束我们的定价，为了缓解这种想法，我们会通过举办一些优惠活动来吸引他们，使他们接受。比如说限时特优，免费讲座。 6 财务分析 为了使投资者的权益更好地得到保障，公司能够取得长远的发展，社会和经济效益双丰收，我们进行了详细的投资预测和全面的财务分析。具体资料如下所述： 6.1公司股权结构分析 我公司预计实收资本100万元：公司创始人出资占30%，用以保证公司的正常经营；另需募集风险投资70万元（占全部股本的70%），以保证公司初期投入和市场运作能力。 6.2投资估算与资金筹措 · 投资估算 公司总投资230万元，用于基础设施建设投入、方案设计、产品生产和网站维护等。： · 投资计划与资金筹措 公司投资预计分两阶段进行。第一阶段（2013-2016年）为公司创建期投入，主要开拓太原市场;第二阶段（2017年后）公司为开发周边省市的学生市场进行再次投资。投资计划与资金筹措情况见表6.1： 表6.1 公司投资计划与资金筹措表 单位：人民币元 序号 　 年份 项目 创立期 正常经营期 2013 2014 2015 2016 2017 2018 1 总投资 1,300,000.00 - - - 1,000,000.00 - 1.1 固定资产投资 65,000.00 - - - 77,000.00 - 1.2 流动资产投资 1,210,000.00 - - - 923,000.00 - 1.3 开办费 25,000.00 - - - - - 2 资金筹措 1,300,000.00 - - - 1,000,000.00 - 2.1 投入资本金 700,000.00 - - - 420,000.00 - 2.2 风险投资 300,000.00 - - - 180,000.00 - 2.3 银行借款 300,000.00 - - - 400,000.00 - 6.3公司主要经营收入 公司的收入主要来自于产品销售（包括网上销售和店面销售）。通过预测分析， 2013-2018年度公司的主要经营收入如表6.2所示（具体数据见附录五）： 表6.2 公司2013—2018年度经营收入预测表 单位：人民币元 项目 年份 2013 2014 2015 2016 2017 2018 网上销售收入 108,000.00 279,375.00 895,650.00 2,480,000.00 6,694,050.00 8,341,800.00 店面销售收入 972,000.00 1,583,125.00 2,089,850.00 3,720,000.00 5,476,950.00 5,561,200.00 收入合计 1,080,000.00 1,862,500.00 2,985,500.00 6,200,000.00 12,171,000.00 13,903,000.00 6.4经济效果评价 · 现金流量表 现金流量表反映了企业的现金的流入与流出情况。由表6.3可知，公司在短期内便可以收回投资。 表6.3 公司2013-2018年度现金流量预测表 单位：人民币元 项目 年份 2013 2014 2015 2016 2017 2018 现金流入 1,080,000.00 1,862,500.00 2,985,500.00 6,200,000.00 12,171,000.00 13,903,000.00 经营活动流入 1,080,000.00 1,862,500.00 2,985,500.00 6,200,000.00 12,171,000.00 13,903,000.00 现金流出 1,593,405.18 2,037,431.24 2,559,638.98 5,078,331.40 9,643,767.75 10,847,628.37 筹资活动流出 17,280.00 17,280.00 17,280.00 517,280.00 840,320.00 1,023,040.00 经营成本 1,426,280.00 1,761,690.00 2,124,160.00 3,158,420.00 5,551,520.00 5,972,750.00 应交税金 149,845.18 258,461.24 418,198.98 877,519.80 1,726,806.24 1,980,867.68 所得税 - - - 525,111.60 1,525,121.51 1,870,970.69 税后净现金流量 -513,405.18 -174,931.24 425,861.02 1,121,668.60 2,527,232.25 3,055,371.63 税后累计净现金流量 -513,405.18 -688,336.42 -262,475.40 859,193.19 3,386,425.44 6,441,797.07 税前净现金流量 -513,405.18 -174,931.24 425,861.02 1,646,780.20 4,052,353.76 4,926,342.32 税前累计净现金流量 -513,405.18 -688,336.42 -262,475.40 1,384,304.79 5,436,658.55 10,363,000.87 累计折现净现金流量 -466,736.65 -611,299.83 -291,350.44 474,749.21 2,043,907.71 3,768,664.99 · 资产负债预测 表6.4公司 2013-2018年度资产负债表 单位：人民币元 序号 项目 年份 2013 2014 2015 2016 2017 2018 1 资产总计 732,053.97 511,194.36 874,198.38 1,890,739.03 4,635,094.00 5,366,739.98 1.1 流动资产 1.1.1 货币资金 679,713.97 471,514.36 847,178.38 1,876,379.03 4,571,494.00 5,318,239.98 1.2 固定资产 　 　 1.2.1 固定资产原值 65,000.00 65,000.00 65,000.00 65,000.00 142,000.00 142,000.00 1.2.2 减：累计折旧 12,660.00 25,320.00 37,980.00 50,640.00 78,400.00 93,500.00 1.2.3 固定资产净值 52,340.00 39,680.00 27,020.00 14,360.00 63,600.00 48,500.00 1.3 无形及其它资产 - - - - - - 1.3.1 无形资产 - - - - - - 1.3.2 开办费 - - - - - - 2 负债及所有者权益 732,053.97 511,194.36 874,198.38 1,890,739.03 4,635,094.00 5,366,739.98 2.1 负债 304,201.27 307,246.58 311,725.21 324,603.36 748,415.13 455,538.35 2.1.1 长期借款 300,000.00 300,000.00 300,000.00 300,000.00 700,000.00 400,000.00 2.1.3 其他应交款 4,201.27 7,246.58 11,725.21 24,603.36 48,415.13 55,538.35 2.2 所有者权益 427,852.70 203,947.79 562,473.17 1,566,135.67 3,886,678.88 4,911,201.64 2.2.1 实收资本 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,000,000.00 1,600,000.00 1,600,000.00 2.2.2 盈余公积 - - - 375,915.63 774,114.71 949,659.37 2.2.3 未分配利润 -572,147.30 -796,052.21 -437,526.83 190,220.05 1,512,564.17 2,361,542.27 上表预计了公司未来6年的经营情况。通过表我们可以看出，在未来的6年中，公司的资产增长迅速。 7 风险分析 作为一个新成立的公司， 必然要面对很多风险。如何识别到公司所面临的风险，并化解或规避风险是公司经营者必须进行研究和正确对待的问题，所以风险分析是一个非常重要的工作。针对目前我们公司所处的外界环境、市场定位和拥有的资源，我们分析了公司的风险因素并给出了相应的对策。如下表： 风险名称 风险来源 风险后果 应对措施 种类 因素 市场风险 职业规划市场占有率还很低，有可能消费者不会接受这种咨询服务 市场占有率不足，开发市场成本增加 加强宣传力度，改变人们的观念，使进行职业生涯规划成为一种时尚，进一步引导人们消费。 政策风险 政府不加以鼓励 无法继续经营 积极应对，我们这个项目利国利人利己，为国家解决剩余劳动力，为国家提供高质综合型人才，政策一定会向我们倾斜的。公司在政策层面风险极小。 资源风险 不能完全保证服务的及时及有效性 聘请的专家时间上会与学生的时间出现冲突使及时性得不到保障。影响服务的质量，使我们对客户失去信誉 服务部门要合理安排时间，保证服务的有效和及时的供给，避免出现时间上的冲突。 内 部 风 险 财务风险 应收账款/坏帐/亏损 财务混乱，影响公司经营 加大财务监督力度，对可能出现的坏账死账及时清理。 管理风险 缺乏实战管理经验 可能会使企业发展走弯路，甚至可能会使企业解体 加强管理人员学习；对于重大决策，请资深顾问作分析再决定下一步行动。 安全风险 互联网的安全性，服务提供过程中的安全性 互联网可能会受到黑客的攻击，使信息传输出现问题； 建立防火墙防止黑客侵入公司服务器，重要文件传输使用现代数字加密技术，确保信息安全。 技术风险 产品开发风险 开发能力不足，服务提供不足丧失客户，公司规模无法壮大，市场占有率低 本公司采用网络平台公开招标设计的方式，确保服务的多样性，有效性，提高顾客满意度。 8附录 附录一：新产品展示 附录三：团队简介 第9创业小组简介 姓名 性别 年龄 专业 特长 队 员 简 介 谢云 女 20 国贸 责任心强，有很强团队意识，会计计算，积极性高 李娜 女 23 国贸 有很强的管理能力，财务分析，思维灵活，英语功底好 李一司 女 21 国贸 富于创造力，态度严谨认真，熟悉各种财务软件的应用，协调能力强 指导老师： 马丁：太原理工大学经济管理学院创业学教师 董事会 总经理 人力资源部 财务部 营销部 网络营销处 店面销售处 服务部 服务一部 服务二部 服务管理 市场调研处 第 7 页 共 16 页