银行对信用卡套现的判定标准

本资料由 JACKFU 搜集 更多资讯咨询：http://www.yofotochina.net 1 银行对信用卡套现的判定 银行对信用卡套现持卡人卡片冻结止付，那么他们是如何判断客户是否在利用信 用卡套取现金呢？其实，这类持卡人有很大的共通性，发卡行可以从以下共性判断持 卡人是否在套现： 1、信用额度较高，通常上万，用 套现中介的话说：“套起来也比较有 激情”； 2、月月都有大额消费，占固定额度的 90%以上； 电子商务的秘诀下载 3、每月都在高风险 POS 机上大额消费：有的持卡人为了避免自己的帐户被银行 关注，经常在套现的时候选择不同的中介，不同的 POS 机。这种做法是徒劳的，信用 卡套现中介手里的 POS 机多数都被银联和发卡行重点监控，换 POS 机的做法只是从一 个高风险 POS 换到另外一个高风险 POS； 4、经常在批发类 POS 上大额消费：作为个人信用卡用户应该很少和批发类 POS 有交易，比如医院、学校、房地产商、车行等，在这些类别的 POS 机上消费银行是拿 不到手续费的； 免费的视频课程:http://126.am/Qe6ae3 5、每月全额还款，还款后两、三天内就用完所有信用额度，比较极端的在还款 本资料由 JACKFU 搜集 更多资讯咨询：http://www.yofotochina.net 2 后几分钟内就刷成空卡了； 6、每月都在支付宝等网络支付平台大量充值，充值金额占所用信用卡额度 90% 以上。 免费的学习与赚钱平台：http://126.am/p8lsg0 其实很好理解，排除个别经济实力特强的持卡人，普通用户不太可能经常有数万的大 额消费，要不怎么还？月月刷空的信用卡帐户很容易被银行关注，再加上有高风险 POS 消费或大量网付记录，这样的帐户十之八九都会被银行列为高风险帐户，说的难听一 点，就是该持卡人在利用信用卡套现！ 更多资讯：http://yofotochina.net QQ :664344181 邮箱：fag@yofotochina.com 详细的云创富平台介绍：http://ishare.iask.sina.com.cn/f/64249743.html