银行从业《法律法规与综合能力》常

银行从业《法律法规与综合能力》常 11[判断]商业银行可以使用同业拆借资金发放固定资产贷款（ A.√） B.×参考答案：错 12[判断题]商业银行经营的“三性”中，效益型、安全性和流动性同等重要。 A.√ B.×参考答案：错 13[单选题]我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（）。 A.培植阶段 B.处置阶段 C.融合阶段 D.清洗阶段参考答案：B 参考解析：处置阶段是指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。14[单选题]监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其（）进行的谈话。 A.股东 B.董事、高级管理人员 C.普通工作人员 D.客户参考答案：B 15[单选题]下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 B.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 C.建立国家反洗钱数据库 D.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关 参考答案：A 参考解析：）。 B、D选项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责。C选项是中国反洗钱监测分析中心的职责。