银行从业《法律法规与综合能力》常

银行从业《法律法规与综合能力》常 26[多选题]下列不属于银监会的有（ A.编制银行业统计报表）。 B.对商业银行进行非现场监管 C.处理银行业突发事件 D.制定货币政策 E.监督管理银行间外汇市场 参考答案：D,E参考解析： 制定货币政策、监督管理银行间外汇市场是中国人民银行的职责。 27[多选题]银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（ A.建立内部反洗钱机制及工作流程）。 B.及时报告大额和可疑交易 C.建立客户身份资料和交易记录 D.协助反洗钱调查 E.在职责范围内调查可疑交易活动参考答案：A,B,C,D参考解析： E选项属于中国人民银行的反洗钱职责。28[多选题]瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有（ 人员的洗钱活动。）特征，因而有利于掩饰犯罪 A.有严格的银行保密法 B.没有资本管制C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法和严格的公司保密法 E.政治上持中立态度参考答案：A,C,D 参考解析：本题是对保密天堂特征的考查，此为易考点，需要重点掌握。 29[多选题]常见的洗钱方式包括（ A.借用金融机构）。 B.伪造商业票据 C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产 D.通过证券和保险业洗钱 E.借用空壳公司参考答案：A,B,C,D,E 参考解析：最常见的洗钱方式有：①借用金融机构；②藏身于保密天堂；③使用空壳公司；④利用现金密集行业；⑤伪造商业票据；⑥走私；⑦利用犯罪所得直接购置不动产和动产；③通过证券和保险业洗钱。 30[多选题]下列机构中，应该在各自的职责范围内，履行反洗钱监督管理职责的有（）。 A.中国人民银行 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国银行业协会 E.中国银行业监督管理委员会 www.lekaowang.cn北京点趣教育科技有限公司参考答案：A,B,C,E 参考解析：根据《金融机构反洗钱规定法》的内容，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门．依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。