保险业反洗钱考试题库及答案

一、判断题：1、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，保险业金融机构可只提交可疑报告。（错）2、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱的核心措施是大额交易报告。（错）3、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。（错）4、金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。（对）5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。（对）6、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分。（错）7、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）8、金融机构核对新版营业执照时，可通过当地工商行政管理部门，或登录全国或地区企业信用信息公示系统查询以及实地查访等方式核实证照的真实性。（对）9、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主管条件、上游犯罪等方面有明确界定。（对）10、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，资助恐怖活动的事实不能成立，不具有犯罪性。（错）11、2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对）12、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错）13、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）14、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）15、投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错）16、客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对）17、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）18、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）19、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错）20、完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错）21、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）22、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）23、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对）24、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）25、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）26、在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错）27、金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对）28、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）29、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。（对）30、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对）31、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）32、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）33、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）34、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错）35、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。（对）36、中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）37、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。（错）38、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）39、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）40、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）41、为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。（错）42、我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。（对）43、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）44、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。（错）45、金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。（对）46、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。（对）47、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对）48、中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。（对）49、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）50、所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（错）51、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。（对）52、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错）53、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）54、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）55、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）56、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错）57、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）58、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）59、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）60、留存客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录的“保存”。（错）61、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）62、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。（对）63、客户身份识别的有效性原则一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力；另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。（对）64、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）65、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。（对）66、反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（对）67、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（对）68、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。（错）69、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。（错）70、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。（错）71、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。（对）72、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真实身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护客户资金安全。（对）73、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对）74、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理业时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。（对）75、承担大额交易和可疑交易报告义务的证券期货业结构，包括证券公司和期货公司。（错）76、金融机构经评估论证后认定，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对）77、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）78、反洗钱检查和调查组均有权查阅和复制与检查调查相关的数据资料。（对）79、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对）80、金融机构破产或解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交给国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。（错）81、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对）82、恐怖主义是指通过暴力、破坏、恐吓等手段，制造社会恐怖、危害公共安全、侵犯人身财产，或者胁迫国家机关、国际组织，以实施其政治、意识形态等目的的主张和行为（对）83、客户身份识别的完成流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）84、在保险起见内，可任意追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反不可以任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错）85、金融机构于客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进行重新识别。（错）86、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）87、金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，分析排除的合理理由可不保存。（错）88、在真实原则中，金融机构保存的客户身份资料和交易记录应当全面、完整、严格识别和审核，不得弄虚作假。资料发生变更的，应当及时更新、保存。（错）89、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要承担未履行客户身份识别义务的责任。（错)90、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（对）91、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）92、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）93、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错）94、客户洗钱风险分类管理目标是对所有客户采取不变的识别程序。（错）95、当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户（对）96、客户身份识别和可疑交易报告是两项不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（错）97、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设（错）98、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。（对）99、保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险。（错）100、2003年6月，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了200年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）101、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险（错）102、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依调查机构要求，不得向任何单位和个人提供。（错）103、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的，应当及时与检查人员进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料，以便检查组进行核实。（对）104、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规定金额的交易信息的行为。（错）105、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源。（错）106、投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要进行风险监控的点。（对）107、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内容的备份，必须转储到不可更改的介质上进行保存。（对）108、金融机构应当保存的交易记录为大额或可疑交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的、单据、业务函件和其他资料。（错）109、保险业金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，中国人民银行可责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。（错）110、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当统一按5年期限保存。（错）111、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告（对）112、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织（对）113、金融机构的客户不是恐怖组织或恐怖分子，不可能涉及恐怖融资（错）114、客户宁愿损失投连产品的初始费用而提前退保或解除合同，尤其是以现金支付却要求以支票形式支付给第三方的行为，是一种经济不理性的行为，应分析是否存在洗钱可疑。（对）115、保险业金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明细不符”、“原因不明”等可疑原因。（对）116、总过人民银行在反洗钱调查中需要调取保险机构重要业务信息的，保险机构可以基于保密考虑不予提供。（错）117、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立笥，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）118、保险客户洗钱风险分类不需要考虑业务因素。（错）119、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）120、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上，应当确认其与被保险人之间的关系。（错）121、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错）122、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对）123、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，在同行条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（对）124、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。（对）125、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。（对）126、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（对）127、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。（对）128、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。（错）129、保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。（错）130、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（对）131、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分（错）132、经融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）133、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）134、内部控制并不能为金融机构提供绝对保障，只能做到“合理”保障。（对）135、2003年6月，金融行到特别工作组扩展、充分并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）136、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制负有责任。（错）137、保险机构委托其他机构开展客户风险划分等洗钱风险管理工作时，受托机构应该积极协助委托机构开展洗钱风险管理，并对洗钱风险管理工作承担最终法律责任。（错）138、金融机构对本单位客户风险等级判定为最高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。（错）139、2012年2月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（对）140、对该高风险客户，保险公司应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的检测分析。（错）141、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）142、所有洗钱行为都有放置、离析和融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。（错）143、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可以交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱分析中心报告。（错）144、保险金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织机构，反洗钱牵头部门应具备有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理能。（对）145、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对)146、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。（错）147、国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务有关部门、机构应当提供。（对）148、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。（错）149、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错）150、客户风险等级分类应当遵循保密性原则。（对）151、现金和无记名有价证劵的走私是洗钱活动常见的表现形式。（对）152、保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。（对）153、金融行动特别组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）154、在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对）155、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对）156、国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人给予处分。（错）157、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错）158、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理（错）159、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）160、海关发现个人出人境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门报告。（对）161、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。（对）162、按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理中心》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测中心汇报。（错）163、客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易信息是反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度。（对）164、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善的情况进行监督检查。（对）165、金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目标存在差异。（错）166、保险理赔或给付条件较难满足，或者退保损失较大的产品，洗钱风险相对较大；反之，被用于洗钱的风险相对较小。（错）167、反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错）168、客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，并不得为匿名或假名客户建立业务关系。（对）169、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错）170、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对）171、洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。（错）172、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的办公室。（对）173、《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。（错）174、国务院反洗钱行政主管部门的权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错）175、反洗钱客户风险等级划分是指各级根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。（对）176、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。（对）177、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行协会。（错）178、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错）179、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪的主体。（错）180、销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，后能够有效获得并保存客户身份资料时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需要履行客户身份识别义务的责任。（错）181、2003年6额，金融行动特别工作组扩展，充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为反洗钱的上游犯罪。（错）182、金融行动特别工作组是目前全球最权威的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织。（对）183、客户洗钱风险分类管理的必要性包括客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果。（对）184、客户身份识别的流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）31、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测，为外国政要的，金融机构应当采取合理措施了解其资金来源和用途。（对）185、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）改正：可疑交易报告制度186、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对）187、国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。（对)188、金融机构仅管理层对反洗钱内部控制制度负有责任。（错）36、保险业金融机构应当建立反洗钱内部监督检查组织机构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进行监督检查。（对）189、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估。（错）190、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金额业务办理的各个环节。（对）191、当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对）192、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。（对）193、客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。（错）194、反洗钱调查涉及案件线索的，金融机构应按照“知密范围最小化”的要求管理反洗钱档案（对）195、恐怖事件是指正在发生或者已发生的造成或者可能造成重大社会危害的恐怖活动。（对）196、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。（错）197、“三证合一”等级制度改革过渡期内，企业原发营业执照、组织机构代码证、税务登记证仍在有效期内，金融机构应当提示企业及时更换新版营业执照，未在合理期限内更换且没有提出合理理由的，金融机构应当中止办理业务。（错）198、保险业的可疑交易类型可分为客户身份异常、客户行为异常和客户交易异常三类。（对）二、单选题：1、识别客户身份异常的主要技巧不包括（A）A要注意客户的交易次数B观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性C注意客户关键身份信息D查看客户风险等级2、由我国参与创立的区域性反洗钱组织是（B）A亚太反洗钱组织B欧亚反洗钱与反恐怖融资组织C埃格蒙特集团DFATF3、恐怖组织活动及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（C）调查，并提交可疑报告。A普遍性B全面性C回溯性D实时性4、关于洗钱过程的说法中，错误的是（A）A放置阶段的首要目的是隐藏B放置阶段是洗钱行为的首要阶段C融合阶段是下一次洗钱的准备阶段D融合阶段是一个独立洗钱行为的必经阶段5、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，（B），应当提交可疑交易报告。A对达到规定金额以上资金和交易B无论所涉及资金金额或者财产价值大小C对交易金额达到大额交易标准的D当涉及金融交易或金融资产的6、按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取临时冻结措施的最长期限为（A）小时。A48B24C72D607、FATF每年发布（C），总结洗钱类型、手法、风险和发展趋势，提出防范和打击的工作建议，供各国开展洗钱犯罪类型研究。A反洗钱建议B不合作国家和地区名单C洗钱类型报告D最佳实践报告8、下列关于洗钱的危害性的说话中，错误的是（D）A洗钱主张更严重和更大规模的犯罪活动B洗钱严重危害经济的健康发展C洗钱追涨和滋生腐败D洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得，不影响社会的正常运行9、金融机构的风险划分标准应报送（B）A中国银行业监督管理委员会B中国人民银行C中国反洗钱监测分析中心D中国人民银行省一级分支机构10、下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（A）A可以杜绝洗钱行为B可以加强金融机构的自我约束和风险管理C可以提高金融机构的风险意识D可以防范洗钱风险11、在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则。A全面性B持续性C重点识别D审慎性12、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据是洗钱的（A）阶段。A放置阶段B离析阶段C融合阶段D汇总阶段13、与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。A资金来源B经济状况C经营活动D资金用途14、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》明确了可疑交易报告标准不包括（D）A金融机构及其工作人员怀疑客户、交易或者资金与恐怖组织、恐怖分子、进行恐怖融资的人相关联的B国务院有关部门和机构、司法机关、联合国安理会决议所列的恐怖组织和恐怖分子名单C中国人民银行要求金融机构关注的恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单D其他国家发布的但未得到我国承认的反恐融资监控名单15、对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（D）进行一次集中核对。A季度B半年C一年D三年16、对于既符合大额交易标准核和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A分别提交大额交易和可疑交易报告B只提交大额交易报告C只提交可疑交易报告D两个报告均不需要提交17、金融机构应当建立数据信息安全备份制度，采取（C）相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全、准确、完整。A同城备份与多地备份B即时备份与定期备份C多介质备份与异地备份D人工备份与自动备份18、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B）A客户有关基础信息疑点B客户洗钱风险等级不合理C从经济理性分析不合理D客户资金流动不合理19、《金融机构反洗钱规定》中明确了保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（A）A客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告B合法审慎、保密、与司法机关全面合作C依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资D客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范20、中国于（C）年通过金融特别行动工作组（FATF）评估，成为其正式成员（C）A2009年B2000年C2007年D2003年21、（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。A打击跨过有组织犯罪公约B禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C禁止向恐怖主义提供资助的国际公约D反腐败公约22、关于反洗钱内控制度建设独立性的说话错误的是（C）A可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价B反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道C反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制定和执行部门D反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价23、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为国外政要因素。划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（D）来自于其他国家（地区）的客户。A略高于B略低于C低于D高于24、恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（B）调查，并提交可疑交易报告。A实时性B回溯性C全面性D普遍性25、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。A一定程度上会影响B 无法确定C不能认定D不影响26、保险业金融机构在接受中国人民银行反洗钱现场检查的过程中，依法享有的合法权益不包括（D）A监督举报权B对检查事实作出解释或提出申辩意见权C拒绝检查权D合规免责权27、我国关于洗钱犯罪的主观要件的规定，下列说法正确的是（C）A、过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B、洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C、行为人实施洗钱行为时主观上必须是故意的D、通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪28、体现“内部控制优先”的要求不包括（B）A、要充分考虑各种可能的洗钱风险B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应29、合规部门在反洗钱内部监督检查事实过程中的职责是（B）A.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况事实外部监督检查B.牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查C.对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查D.对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查30、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（B）A、立即采取冻结措施B、告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求C、立即提供客户的身份信息D、立即提供客户的交易信息31、识别客户身份异常的主要技巧，不包括（）A、注意客户关键信息B、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性C、查看客户风险等级D、要注意客户的非正常行为32、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（C）A、磁带B、光盘C、银盘D、纸质档案33、以下关于反洗钱行政调查的说法错误的是（D）A、保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中，应在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持，不得拒绝或者阻碍反洗钱调查B、保险业金融机构对调查的可疑交易主体、可疑交易账号开户资料和交易明细等信息，应积极配合收集，如实提供相资料，不得拒绝提供或故意提供虚假材料C、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱有反洗钱监管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼34、金融机构在收到有关部门印发的涉恐黑名单之后，应当（C）将名单所列个人、实体信息要素嵌入业务系统。A、在合理期限内B、在收到名单后5个工作日内C、立即D、在收到名单后10个工作日内35、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（D）A、客户有关基础信息疑点B、客户洗钱风险等级不合理C、客户资金流动不合理D、从经济理性分析不合理36、以下关于反洗钱现场检查保密要求的说法错误的是（D）A、检查组及其检查人员应对检查中知悉的被检查单位的商业秘密保密B、检查组及其检查人员应对检查中获得的客户身份资料和交易信息保密C、被查单位不得擅自向无关人员透露检查信息D、现场检查中发现涉及客户的可疑线索，被查单位不得擅自向无关人员透露，但可以告知客户本人37、客户身份资料与交易记录保存的原则有：完整原则、真实原则、安全原则（B）A、有效原则（不选）B、从严原则C、节约原则D、避险原则38、金融机构应建立三个反洗钱基本制度包括（B）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A、反洗钱内控制度B、客户身份识别制度C、客户风险等级划分制度D、报告涉嫌恐怖融资制度39、资助恐怖主义通常被称为（B）A、恐怖主义B、恐怖融资C、反恐融资D、恐怖犯罪40、对反洗钱内部控制有较大影响的因素不包括（D）A、企业合规文化B、高级管理层的管理风格C、高级管理层的风险意识D、高级管理层的心理素质41、在保存环境上，不属于防磁、防潮的种类是（D）A、磁带B、光盘C、硬盘D42、以下关于金融机构依法享有的拒绝检查权说法正确的有（B）A、反洗钱现场检查内容涉及金融机构保密信息的，被查单位可以拒绝接受检查B、反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查书的，被查单位可以拒绝接受检查C、反洗钱现场检查人员少于3人，被查单位可以拒绝接受检查D、被查单位工作人员因工作繁忙，可以拒绝接受检查询问43、反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，不包括（B）A、反洗钱内部控制应渗透到所有产品服务和业务的各个操作环节B、反洗钱内部控制主要涉及反洗钱牵头部门C、从制度内容看，反洗钱内控制度包括核心D、从制度内容看，反洗钱内控制度包括工作责任制，考核评估和内部审计制度44、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（B）A.、投保人要求用大额现金缴纳保费B．投保人购买银保产品，将保费交付给银行C．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D．由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查45、洗钱分子在个人寿险的满期给付和理赔环节中，洗钱的可疑之处有（B）A、宁愿损失投连等产品的初始费用而执意解除合同B、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因46、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中的保密问题说法正确的是（D）A、配合调查的工作人员应将调查情况告知客户经理，由客户经理转告客户B、配合调查的工作人员可将调查任务分配给本单位及下级机构尽量多的工作人员，提高调查效率C、如果调查的可疑交易涉及本公司高管或内部员工，应要求本人协助调查，提高调查质量（这项不选）D、对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供47、金融机构应当保存的交易记录包括（D）交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、单据、业务函件和其他资料。A、大额B、可疑C、重点可疑D、每笔48、关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是（D）A、配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则B、反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内C、配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况D、对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息49、我国的《反洗钱法》于（A）开始颁布实施。A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日50、（A）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会51、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。A．客户身份识别B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析D．洗钱风险评估52、保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户53、保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。A．10　1B.20　1C.202　D．50554、客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人55、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（A）A．中止办理业务　B．继续办理业务　C．终止办理业务D．无需采取其他措施56、在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A．资金来源　B．经营活动　C．资金用途　D．经营状况57、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。A．5个工作日　B．15日　C．10个工作日　D．10日58、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。A．3年B．5年C．10年D．15年59、客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告A.银行B.保险公司C.保险公司和银行各自D.客户60、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处（B）罚款。A．10万元以上50万元以下B．20万元以上50万元以下C．10万元以上20万元以下D．20万元以上30万元以下61、单笔或者当日累计人民币交易（D）万元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，保险公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。A．1万1000B.2万2000C．10万5000D.20万1万62、金融机构应当在可疑交易发生后的（D）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A．2B．5C．7D．1063、《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指（A）。A．10个工作日以内,含10个工作日B.10个工作日以内,不含10个工作日C．5个工作日以内，含5个工作日D.5个工作日以内，不含5个工作日64、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”是指（C）A．半年B．1年C．1年以上D．2年以上65、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（C）罚款。A．20万元以上50万元以下B．50万元以上100万元以下C．50万元以上500万元以下D．50万元以上800万元以下66、《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（B）罚款。A．2万元以上3万元以下B．1万元以上5万元以下C．2万元以上10万元以下D．1万元以上10万元以下67、金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户，至少每（C）进行一次审核A．1个月　B．3个月　C．半年D．１年68、金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的，对金融机构处（D）罚款A、20万元以上50万元以下B、20万元以上200万元以下C、50万元以上200万元以下D、50万元以上500万元以下69、对于单个被保险人保险费金额（B）以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、人民币1万以上或者外币等值1000美元B、人民币2万以上或者外币等值2000美元C、人民币5万以上或者外币等值10000美元D、人民币20万以上或者外币等值20000美元70、个人寿险业务可分为投保承保、缴纳保费、保单保全、满期给付和理赔几个业务环节。（A）A、投保承保B、缴纳保费C、保单保全D、满期给付和理赔71、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。A、无法确定B、不能认定（不选）C、一定程度上会影响D、不影响72、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D）A多介质保存B异地备份C规范调阅流程D不同介质保存的资料，将最短年限保管73、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（B）A、行政罚款B、行政处分C、纪律处分D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作74、反洗钱调查的客体不包括（D）A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动C、单位和个人举报的可疑交易活动D、一般交易75、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D）A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格76、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证，（D）A、五万元以上五十万、一万元以上五万元B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元77、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度78、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（A）A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存79、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D)A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主