外贸信用证

外贸信用证 信用证是银行用以保证买方或进口方有支付能力的凭证 信用证是银行有条件保证付款的证书，成为国际贸易活动中常见的结算方式。按 照这种结算方式的一般规定，买方先将货款交存银行，由银行开立信用证，通知异地 卖方开户银行转告卖方，卖方按合同和信用证规定的条款发货，银行代买方付款。 信用证方式有三个特点：，银行在审单时强调的是信用证与基础贸易相分离的书面形式上的认证。，不以货物为准。只要单据相符，开证行就应无条件付款。它是银行的一种担保文件。 (Letter of CreditLC) 信用证中英文样本及说明: tercredit.html 信用证的主要当事人及其权利与义务 (1)开证申请人(applicant)。向银行申请开立信用证的人,在信用证中又称开证人(opener)。 义务：根据合同开证；向银行交付比例押金；及时付款赎单 权利：验、退赎单；验、退货（均以信用证为依据） 说明：开证申请书有两部分即对开证行的开证申请和对开证行的声明和保证（申 明赎单付款前货物所有权归银行；开证行及其代理行只付单据表面是否合格之责；开 证行对单据传递中的差错不负责；对“不可抗力”不负责；保证到期付款赎单；保证支 付各项费用；开证行有权随时追加押金；有权决定货物代办保险和增加保险级别而费 用由开证申请人负担。 (2)开证行(opening／issuing bank)。接受开证申请人的委托开立信用证的银行， 它承担保证付款的责任。 义务：正确、及时开证；承担第一性付款责任 权利：收取手续费和押金；拒绝受益人或议付行的不符单据；付款后如开证申请 人无力付款赎单时可处理单、货；货不足款可向开证申请人追索余额。 (3)通知行(advising/notifying bank)。指受开证行的委托，将信用证转交出口人 的银行，它只证明信用证的真实性，不承担其他义务，是出口地所在银行。 还要证明信用证的真实性； 转递行只负责照转。 (4)(beneficiary) 义务：收到信用证后应及时与合同核对，不符者尽早要求开证行修改或拒绝接受 或要求开证申请人指示开证行修改信用证；如接受则发货并通知收货人，备齐单据在 规定时间向议付行交单议付；对单据的正确性负责，不符时应执行开证行改单指示并 仍在信用证规定期限交单。权利：被拒绝修改或修改后仍不符有权在通知对方后单方 面撤消合同并拒绝信用证；交单后若开证行倒闭或无理拒付可直接要求开证申请人付 款；收款前若开证申请人破产可停止货物装运并自行处理；若开证行倒闭时信用证还 未使用可要求开证申请人另开。 (5)议付银行(negotiating bank)。指愿意买入受益人交来跟单汇票的银行。 根据信用证开证行的付款保证和受益人的请求，按信用证规定对受益人交付的跟 单汇票垫款或贴现，并向信用证规定的付款行索偿的银行（又称购票行、押汇行和贴 现行；一般就是通知行；有限定议付和自由议付）。 义务：严格审单；垫付或贴现跟单汇票；背批信用证； 权利：可议付也可不议付；议付后可处理（货运）单据；议付后开证行倒闭或借 口拒付可向受益人追回垫款 (6)付款银行(paying／drawee bank)。信用证上指定付款的银行，在多数情况下， 付款行就是开证行。对符合信用证的单据向受益人付款的银行（可以是开证行也可受 其委托的另家银行）。有权付款或不付款；一经付款无权向受益人或汇票善意持有人 追索 (7) 保兑行(Confirming Bank)受开证行委托对信用证以自己名义保证的银行 加批“保证兑付”；不可撤消的确定承诺；独立对信用证负责，凭单付款；付款后 只能向开证行索偿；若开证行拒付或倒闭，则无权向受益人和议付行追索。 (8) 承兑行(Accepting Bank) 对受益人提交的汇票进行承兑的银行，亦是付款 行。 (9) 偿付行(Reimbursement Bank)受开证行在信用证上的委托，代开证行向议 付行或付款行清偿垫款的银行（又称清算行）。 只付款不审单；只管偿付不管退款；不偿付时开证行偿付。 (1)开证申请人根据合同填写开证申请书，请开证行开证。 (2)开证行根据申请书内容，向受益人开出信用证并寄交出口人所在地通知行。 (3)通知行核对印鉴无误后，将信用证交受益人。 (4)受益人审核信用证内容与合同规定相符后，按信用证规定装运货物、备妥单据 并开出汇票，在信用证有效期内，送议付行议付。 (5)议付行按信用证条款审核单据无误后，把货款垫付给受益人。 (6)议付行将汇票和货运单据寄开证行或其特定的付款行索偿。 (7)开证行核对单据无误后，付款给议付行。 (8)开证行通知开证人付款赎单。 (1)对信用证本身的说明。如其种类、性质、有效期及到期地点。 (2)对货物的要求。根据合同进行描述。 (3)对运输的要求。 (4)对单据的要求 (5)特殊要求。 (6)开证行对受益人及汇票持有人保证付款的责任文句。 (7)国外来证大多数均加注：“除另有规定外，本证根据国际商会《跟单信用证统 一惯例》即国际商会600号出版物 （《ucp600》）办理。” (8)银行间电汇索偿条款(t／t reimbursement clause)。 LETTER OF CREDIT 编号： Reference: 作者： Author: 标题： Title: 发往： Send to: 报文类型： Message Type: 优先级： Priority: 传送监控： Delivery Monitoring: 27 ：报文页次 sequence of total 40A ：跟单信用证类型 form of documentary credit 20 ： 跟单信用证号码 documentary credit 31C ：开证日期 date of issue 31D ：到期日 date of expiry 到期地点place of expiry 51A ：开证申请人银行——银行代码 applicant bank-BIC 50 ：开证申请人 applicant 59 ：受益人 beneficiary 32B ：货币与金额 currency code, amount 41D ：指定银行与兑付方式 available with … by … 42C ：汇票 drafts at… 42A ：汇票付款人——银行代码 drawee-BIC 43P ：分批装运 partial shipments 43T ：转船 transshipment 44A ：装船/发运/接受监管地点 loading on board / dispatch/taking in charge 44B ：货物运往 for transportation to … 44C ：最迟装运期 latest date of shipment 45A ：货物/或服务名称 description of goods and/or services 46A ：单据要求 documents required 47A ：附加条件 additional conditions 71B ：费用 charges 48 ：交单期限 period for presentation 49 ：保兑指示 confirmation instructions 78 ：给付款行/承兑行/议付行的指示 instructions to paying/accepting/negoti ating bank 72 ：附言 sender to receiver information 1.开证行承担第一性的、而且是独立的付款责任.是一种银行信用。 2.信用证是一项自足文件 。信用证虽然是根据买卖合同开立的，但信用证一经 开出，就成为独立于买卖合同以外的一项约定。 3.信用证是一种单据买卖 ，各有关当事人处理的是单据，而不是货物、服务和/ 或其他行为。银行只负责单证、单单之间的表面相符。 (1)： ?跟单信用证(Documentary Credit)是凭跟单汇票或仅凭单据付款的信用证。此 处的单据指代表货物所有权的单据（如海运提单等），或证明货物已交运的单据（如 铁路运单、航空运单、邮包收据）。 ?光票信用证(Clean Credit)是凭不随附货运单据的光票(Clean Draft)付款的信用证。银行凭光票信用证付款，也可要求受益人附交一此非货运单据，如发票、垫款 清单等。 在国际贸易的货款结算中，绝大部分使用跟单信用证。 (2) ?不可撤销信用证。指信用证一经开出，在有效期内，未经受益人及有关当事人 的同意，开证行不能片面修改和撤销，只要受益人提供的单据 符合信用证规定，开证行必须履行付款义务。 ?可撤销信用证。开证行不必征得受益人或有关当事人同意有权随时撤销的信用 证，应在信用证上注明“可撤销”字样。但《UCP500》规定： 只要受益人依信用证条款规定已得到了议付、承兑或延期付款保证时，该 信用证即不能被撤销或修改。它 还规定，如信用证中末注明是否可撤销， 应视为不可撤销信用证。 (3)： ?保兑信用证。指开证行开出的信用证，由另一银行保证对符合信用证条款规定 的单据履行付款义务。对信用证加以保兑的银行，称为保兑行。 ?不保兑信用证。开证行开出的信用证没有经另一家银行保兑。 (4) “”(usance LC payable at sight) (5) ?可转让信用证。指信用证的受益人(第一受益人)可以要求授权付款、承担延期付款责任，承兑或议付的银行(统称“转让行”)，或当信用证是自由议付时，可以要求 信用证中特别授权的转让银行，将信用证全部或 部分转让给一个或数个受益人(第二受益人)使用的信用证。开证行在信用证中要明确注明“可转让”(transferable)，且只能转让一次。 ?不可转让信用证。指受益人不能将信用证的权利转让给他人的信用证。凡信用 证中末注明“可转让”，即是不可转让信用证。 (6)循环信用证。指信用证被全部或部分使用后，其金额又恢复到原金额，可再次 使用，直至达到规定的次数或规定的总金额为止。它通常在 分批均匀交货情况下使用。在按金额循环的信用证条件下，恢复到原金 额的具体做法有： ?自动式循环。每期用完一定金额，不需等待开证行的通知，即可自动恢复到原 金额。 ?非自动循环。每期用完一定金额后，必须等待开证行通知到达，信用证才能恢 复到原金额使用。 ?半自动循环。即每次用完一定金额后若干天内，开证行末提出停止循环使用的 通知，自第×天起即可自动恢复至原金额。 (7)对开信用证。指两张信用证申请人互以对方为受益人而开立的信用证。两张信 用证的金额相等或大体相等，可同时互开，也可先后开立。它多用于易货贸易或来料 加工和补偿贸易业务。 (8)对背信用证。又称转开信用证，指受益人要求原证的通知行或其他银行以原证 为基础，另开一张内容相似的新信用证，对背信用证的开证行只能根据不可撤销信用 证来开立。对背信用证的开立通常是中间商转售他人货物，或两国不能直接办理进出 口贸易时，通过第三者以此种办法来沟通贸易。原信用证的金额(单价)应高于对背信用证的金额(单价)，对背信用证的装运期应早于原信用证的规定。 (9)预支信用证。指开证行授权代付行(通知行)向受益人预付信用证金额的全部或 一部分，由开证行保证偿还并负担利息，即开证行付款在前，受益人交单在后,与远期信用证相反。预支信用证凭出口人的光票付款，也有要求受益人附一份负责补交信 用证规定单据的说明书，当货运单 据交到后，付款行在付给剩余货款时，将扣除预 支货款的利息。 (10)备用信用证。又称商业票据信用证、担保信用证。指开证行根 据开证申请人的请求对受益人开立的承诺承担某项义务的凭证。即开证行保证在开证申请人未能 履行其义务时，受益人只要凭备用信用证的规 定并提交开证人违约证明，即可取得 开证行的偿付。它是银行信用，对受益人来说是备用于开证人违约时，取得补偿的一 种方式。