2010级投资与理财人才培养方案

2010级投资与理财人才培养.txt18拥有诚实,就舍弃了虚伪;拥有诚实,就舍弃了无聊;拥有踏实,就舍弃了浮躁,不论是有意的丢弃,还是意外的失去,只要曾经真实拥有,在一些时候,大度舍弃也是一种境界。本文由财务管理冯军贡献 doc文档可能在WAP端浏览体验不佳。建议您优先选择TXT,或下载源文件到本机查看。 武汉商业服务学院 2010 级专业人才培养方案 专学 业名 称:制: 投资与理财三年冯军胡天然龙伟刘萌 专业负责人:系教教批主务处学院准日任:长:长:期: 年四月二〇一 0 年四月 1 投资与理财专业投资与理财专业 2010 级人才培养方案 一、招生对象与学制 招生对象:普通高中毕业生修业年限:三年学习形式:全日制 二、培养目标 本专业主要面向湖北省及沿海地区,服务银行、证券、保险、投资咨询等行业,培养拥护党的基本路线,适应建设、管理和服务第一线需要,具有良好的职业道德和敬业精神,具备个人理财规划、投资咨询、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等能力,主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、体等全面发展的高素质技能型人才。智、 三、培养模式 以科学发展观为指导,“以服务为宗旨,就业为导向,走产学结合发展道路”,与专业理财公司、投资咨询公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作,以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收筹划、现金规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体,在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练,构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培养模式。 四、职业范围 本专业学生职业范围主要涉及理财公司、投资咨询、银行、证券、保险等行业。具体从事的就业岗位如下:职业资格(名称、等级、颁证单位)助理财规划师(三级、国家劳动和社会保障部颁发) 2 投资咨询公司投资咨询师 *项目管理师(四级、国家劳动和社会保障部 序号 就业岗位 1 理财公司理财规划师 2 3 4 5 银行理财中心客户经理保险公司客户经理企事业单位财务管理 颁发) *会计证(从业资格证、财政部) *证券从业资格证(中国证监会) 注:*为学生选择考证项目 五、人才规格 (一)本专业所培养的人才应具有以下知识、技能与素质:(1)知识要求学生应掌握税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作(2) 能力要求 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 具备正确、熟练的数据基本运算能力和一定的逻辑思维能力;具备专业公务文书、专业论文撰写的基本能力;具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力;具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力;具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力;具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力;具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力;具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力;具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务的能力; 10. 具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力; 11. 具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划具体方案的能力; 12.具备从事企业出纳业务、会计业务核算的能力(3)素质要求(1)具有良好的职业道德,较强的敬业精神和创新精神;(2)具有职业责任意识、团队意识和协作精神; 3 (二)证书要求取得普通高校专科英语应用能力三级证书、计算机应用能力一级证书,及与本专业职业岗位相关助理理财规划师职业资格证书(三)毕业学分要求本专业学生毕业时需修满 140 学分。职业选修课不低于 38 学分,公共选修课不低于 4 学分。另外,教育活动设计不低于 16 学分,其中,入学及毕业教育不低于 2 学分,军训不低于 2 学分,公益劳动不低于 1 学分,社会实践不低于 4 学分。学生必须获取一个规定的职业资格证书,计 3 学分,不允许以其它课程学分替代;个别学生因生理等特殊原因可申请体育课及达标考试、军训、公益劳动的免修,但应通过选修其它课程或技能予以补偿。 六、工作任务与职业能力分析 序号岗位工作任务职业能力 1-1-1 能对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设 1-1 完成客户的财务分析报告 1-1-2 能完成客户的资产负债分析报告1-1-3 能完成客户的现金流量分析报告 1-1-4 能完成客户的财务比率分析报告 1-1-5 能完成客户的财务状况预测和总体财务评价 1-2 综合制订各分项理财规划具体方案 1-2-1 能将客户的理财目标具体化 1-2-2 根据客户财务资源,协调、整合完成各分项规划 1-2-3 能出具完整的理财规划建设书 1-3-1 能分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息 1 理财公司理财规划 1-3 退休养老规划 1-3-2 能分析客户退休后生活费用的变化趋势 1-3-3 能确定客户退休养老金额度 1-3-4 能选择退休养金准备方式和工具 1-3-5 能制订退休养老方案 1-3-6 能根据客户职业规划和生活质量预期的变化调整规划 1-3-7 能根据社会养老保障制度的变化调整方案 1-4-1 能分析客户的婚姻关系 1-4 财产分配与传承规划 1-4-2 能界定相关的财产权属 1-4-3 能估算客户财产数额 1-4-5 能帮助客户确定财产分配目标和原则 1-4-6 能提出具体的财产分配建议 4 1-4-7 能拟订财产分配法律文件 1-4-8 能调整财产分配方案 1-4-9 能制订财产风险隔离方案 1-4-10 能分析客户的继承关系 1-4-11 能界定相关财产权属 1-4-12 能估算客户财产数额 1-5-1 能制订个人所得税等所得税筹划方案 1-5-2 能制订营业税等流转税筹划方案1-5 税收筹划 1-5-3 能制订契税等其他税种筹划方案 1-5-4 能计算客户当前纳税额 1-5-5 能评价客户纳税状况 2-1 分析客户投资需求 2-1-1 能分析客户投资相关信息 2-1-2 能分析客户未来各项需求 2-1-3 能确定客户的各项投资目标 2-2-1 能制订资产配置方案 2 2-2-2 能根据客户投资目标分别构建投资组合投资咨询公司投资咨询 2-2-3 能根据金融市场的变化调整投资规划方案 2-2 制定并调整投资方案 2-2-4 能根据投资绩效调整投资规则方案 2-2-5 能根据能根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案 2-2-6 能根据客户目标变化调整投资规划方案 3-1 保险规划和风险管理客户分析需求保险公司客户经理3-2 保险规划和风险管理方案制定 3-3 保险规划和风险管理方案调整 3-1-1 能分类整 理可用保险转移和不同保险转移的风险 3-1-2 能确定客户人身险和财产险的保险需求3-1-3 能确定客户不可用保险转移的风险管理 3-2-1 能制订综合保险方案 3-2-2 能制订非保险风险管理方案 3-3-1 能根据因素变化调整保险方案 3-3-2 能根据因素变化调整非保险风险管理方案 4-1-1 能估算客户现金需求 4-1-2 能编制现金流量表 4-1 现金规划 4-1-3 能选择现金管理工具 4 银行理财中心客户经理 4-2 消费支出规划 4-1-4 能够制订现金规划方案 4-2-1 能分析客户的住房消费需求 4-2-2 能选择支付方式 4-2-3 能根据因素变化调整支付方案 4-2-4 能向客户提供相关咨询服务 4-2-5 能分析客户的汽车消费需求 3 5 4-2-6 能选择支付方式和贷款机构 4-2-7 能根据因素变化调整支付方案 4-2-8 能分析客户的消费信贷需求 4-2-9 能帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式 4-3-1 能收集客户的消费需求信息 4-3-2 能分析教育费用的变化趋势 4-3 教育规划 4-3-3 能估算客户的教育费用 4-3-4 能选择教育费用准备方式及工具 4-3-5 能制订并根据因素变化调整教育规划方案 5-1-1 能办理银行存款和现金领取 5-1 出纳核算业务 5-1-2 能负责支票、汇票、发票、收据管理 5-1-3 能做银行账和现金账,并负责保管财务章 5-1-4 能负责报销差旅费的工作 5-1-5 能对员工工资进行发放 5-2-1 能原始凭证审核;单据粘贴;记账凭证填制 5-2-2 能进行总账、明细账、会计凭证的登记及装订 5 企事业单位财务管理 5-2-3 能进行纳税申报表的填制 5-2-4 能进行会计报表的编制(包括:资产负债表、损益表、现金流量表等) 5-2 会计核算业务 5-2-5 能进行增值税、营业税、城建税、教育费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报 5-2-6 能进行一般纳税人税控机的操作;一般纳税人发票的购买及开具; 5-2-7 能进行年终汇算清缴 七、课程体系 (一)课程体系构建 典型工作任务帮助客户选择现金管理工具帮助客户选择支付方式帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式进行增值税、营业税、城建税、教育费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报进行一般纳税人税控机的操作,纳税申报表的填制一般纳税人发票的购买及开具;根据金融市场的变化调整投资规划方案根据能根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案投资方案金融信息分析国际金融实务咨询服务行动领域银行理财中心客户金融学概论学习领域(课程) 企事业税务项目办理及国家税收核算 6 对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设财务会计的目标和特征分析流动资产各项目核算分析(货币资金核算、、存货、固定资产等)收入、费用和利润,资产、负债和所有者权益各项目关系分析确定客户的各项投资目标制订资产配置方案根据客户投资目标分别构建投资组合向客户提供相关咨询服务分析客户的消费信贷、教育、汽车、住房等需求收集客户的消费需求信息保险规划和风险管理客户分析需求保险规划和风险管理方案制定保险规划和风险管理方案调整证券投资的基本分析与技术分析股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析根据客户投资目标分别构建证券等金融产品组合方案制订个人所得税等所得税筹划方案能制订营业税等流转税筹划方案计算客户当前纳税额,评价客户纳税状况运用财务管理基本知识和技能为经济管理决策服务完成客户的财务状况预测和总体财务评价客户的资产负债、现金流量、财务比率分析报告提供期货交易管理与法规咨询服务期货市场行情投资咨询分析帮助客户进行金融期货期权交易制订退休养老规划制订财产分配与传承规划综合制订各分项理财规划具体方案 7 企业单位财务各分项目会计实务操作业务核算 项目策划、项目以及项目决策和管理项目管理 银行金融业务管理 商业银行经营管理 保险公司保险客户经理保保险理论与实务险及风险管理规划 投资咨询公司证券产品项目投资方案规划 证券投资理论与实务 理财规划中税收筹划税收筹划方案制定 客户财务决策服务及分析财务管理报告 期货投资产品方案规划 期货交易基础 理财规划方案综合设计 个人理财规划 提供投资计划(常见资产类型)分析咨询运用资产评估的基本理论与方法进行资产类型评估根据客户资产配置方案,确定投资目标构建投资组合原始凭证审核;单据粘贴;记账凭证填制总账、明细账、会计凭证的登记及装订会计报表的编制(包括:资产负债表、损益表、现金流量表等)运用电算化技术进行财务项目核算及分析会计信息系统环境下财务核算业务处理理财方案规划中数据库结构知识综合应用进行客户心理分析,帮助客户提高应付、承受及调节各种心理压力帮助客户在日常生活中用正确判断行为的出发点,培养良好的投资习惯家庭人力资本构成、家庭储蓄的经济心理学分析经济活动的心理规律分析消费心理学财务各项目业务电算化核算理财软件综合实训企业单位财务核算会计综合实训常见资产类型项目评估资产评估 (二)核心学习领域及学习情境设计 学习情境学习情境 1 学习领域个人理财规划分析和评估客户当前的财务状况证券开户签署投保书制定并客户提交个人理财规划方案新股的申购核保执行个人理财规划方案监控个人理财规划方案执行证券投资基金买卖保单回执,客户确认学习情境2 学习情境 3 学习情境 4 证券投资原理与实务保险理论与实务 股票的交易审核通过打单 八、学习领域 (一)基本素质学习领域本素质学习领域 1、思想道德修养与法律基础 2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论 3、形势与政策 4、职业生涯与发展规划 5、就业指导与创业教育 6、体育 7、大学英语 54 学时 72 学时 18 学时 20 学时 20 学时 66 学时 132 学时 8 8、计算机应用基础 9、普通话 10、现代文员实务 11、经济数学应用(二)专业基础学习领域专业基础学习领域基础1、财政学概论学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 1 财政学概论总学时 60 讲授学时 48 实训学时 72 学时 30 学时 36 学时 66 学时 12 普通教室进行理论教学 48 学时,实训教室进行 12 学时实训教学市场与公共财政;我国的公共财政;财政支出概述;预算管理机制等运用财政知识进行投资、理财方案规划和运用政策开拓分析思路能力公共品理论;财政职能理论;公共选择理论;分权理论;国债理论;预算理论;财政平衡理论;财政政策理论等经济学基础 1 总学时 60 讲授学时 48 实训学 时 12 普通教室进行理论教学 48 学时,实训教室进行 12 学时实训教学居民的经济行为;市场结构及其运行;微观经济政策;宏观经济政策等具备初步运用现代经济学的基础理论进行投资、理财分析方法及实际应用的能力居民的经济行为;厂商的经济行为;市场结构及其运行;要素市场和收入支配、微观经济政策、物价和就业、宏观经济政策、开放经济等金融学概论 2 总学时 72 讲授学时 54 实训学时 18 普通教室进行理论教学 54 学时,实训教室进行 18 学时实训教学货币和信用;金融工具;金融机构;货币政策借贷利率的种类和计算;金融工具和金融机构的类别;货币政策手段运用货币理论;信用形式和工具;金融机构的构成和作用;货币政策理论等国家税收 2 总学时 72 讲授学时 54 实训学时 18 普通教室进行理论教学 54 学时,实训教室进行 18 学时实训教学具备流转税和所得税的应纳税额的核算与纳税申报的能力具备税额的计算、纳税申报的能力增值税、营业税、城建税、所得税等税额的计算等会计学基础 2 总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 普通教室进行单元教学 54 学时,实训教室进行 18 学时实训教学会计核算基础;复式记账;财务会计报告等具备原始凭证审核;记账凭证填制;总账、明细账登记的能力 2、经济学基础学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 3、金融学概论学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 4、国家税收学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力 5、会计学基础 9 学习内容 会计要素和会计等式;会计科目和账户;会计凭证;会计账簿;会计核算组织程序;企业会计工作组织与管理等经济法基础 2 总学时 54 讲授学时 36 实训学时 18 普通教室进行理论教学 36 学时,实训教室进行 18 学时实训教学会计法律制度;流转税法律制度;所得税法律制度等具备用相关法律制度制定各项投资、理财方案法律依据的能力经济法概论;流转税法律制度;税收征收管理法律制度;支付结算法律制度;会计法律制度;所得税法律制度;财产、行为和资源税法律制度等统计学原理 3 总学时 72 讲授学时 54 实训学时 18 普通教室进行理论教学 54 学时,实训教室进行 18 学时实训教学统计调查;统计整理;抽样调查;统计综合分析等具备运用统计的基本理论、方法和技能进行投资、理财方案规划的能力总量指标与相对指标;平均指标和标志变异指标;动态数列统计;指数抽样调查等国际金融实务 3 总学时 72 讲授学时 54 实训学时 18 普通教室进行理论教学 54 学时,实训教室进行 18 学时实训教学国际收支;外汇交易;国际结算;国际金融市场等具备外汇、汇率和外汇交易类别识别及国际结算运用,能从事银行理财中心工作的基本能力国际收支;外汇;国际储备;国际结算;国际金融机构;国际金融市场等管理学原理 4 总学时 54 讲授学时 36 实训学时 18 普通教室进行理论教学 36 学时,实训教室进行 18 学时实训教学管理的职能;科学决策的主要环节;目标管理的基本原理等具备运用管理学基本理论体系知识,进行培训、管理、组织团队的能力管理学的基本内容;成功领导的基本要素;组织职能的主要内容;人事管理的主要环节;组织内部协调等 6、经济法基础学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 7、统计学原理学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 8、国际金融实务学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 9、管理学原理 (三)专业学习领域 1、会计实务操作学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 3 会计实务操作总学时 108 讲授学时 54 实训学时 54 普通教室进行理 论教学 54 学时,实训教室进行 18 学时实训教学货币资金核算;对外投资核算;收入、费用和利润核算等掌握财务会计的基本方法,并熟练处理企业发生的主要经济业务的能力财务会计的目标和特征;货币资金核算;应收及预付款项;存货;固定资;产;流动负债;长期负债;收入、费用和利润;会计报表等 10 2、项目决策与管理学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 4 项目决策与管理总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 普通教室进行理论教学 36 学时,实训教室进行 36 学时实训教学项目管理的基本理论和管理方法;项目管理的一般流程和主要内容等具备项目策划、项目计划以及项目管理(如项目远销、项目计划的制定等)的基本能力。项目可行性研究管理、进度管理、成本管理、质量管理、项目人力资源管理、项目冲突管理、项目沟通管理、项目风险管理等商业银行经营与管理 3 总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 普通教学进行理论教学 36 学时,实训教室进行 36 学时实训教学商业银行的信贷管理、商业银行的资本金管理、商业银行的票据业务等基本商业银行业务的操作方式、商业银行的不同管理方式;商业银行的信贷管理、商业银行的资本金管理、商业银行的票据业务等金融产品 3 总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 普通教学进行理论教学36 学时,实训教室进行 36 学时实训教学基金产品、券商集合理财产品、QDII 产品对银行、保险、证券、信托等金融机构推出的理财产品能熟练运用货币市场产品、资本市场产品、衍生金融产品等 3、商业银行经营与管理学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 4、理财产品学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 5、保险理论与实务学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 5 保险理论与实务总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 多媒体教室进行理论教学 36 学时,实训教室进行 36 学时实训教学保险合同、保险的基本原则、保险业务和保险市场的监督管理等能运用保险的基本原则,分析和解决保险实务中的问,进行风险管理和保险规划的能力;保险的基本概念、保险;保险产生与发展;保险的分类;保险合同的基本原理;保险费率计算、人身保险、责任保险;再保险理论等证券投资原理与实务 4 总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 多媒体教室进行理论教学 36 学时,在综合实训室进行 36 学时实训教学证券投资策略和方法具备股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析能力证券投资主体;证券投资工具;证券市场体系与中介;证券投资的基本分析与技术分析等税收筹划 11 6、证券投资原理与实务学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 7、税收筹划学习领域 实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 8、公司理财学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 4 总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 普通教室进行理论教学 36 学时,实训教室进行 36 学时实训教学税收筹划的原理和基本方法;企业税收筹划的具体操作方案等具备依据现行税法,在遵守税法、尊重税法的前提 下,对经营、投资、筹资等活动进行旨在减轻税负的谋划和对策的基本能力税收筹划的实施;企业税务登记策略;企业应纳税额的计算策略;工业企业的税收筹划;商品流通企业的税收筹划;个人所得税的筹划等公司理财 4 总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 普通教室进行理论教学 36 学时,实训教室进行 36 学时实训教学现代财务管理的基本理论;财务管理的各种技术方法等能熟练运用财务基本知识和技能为经济管理决策服务,具有从事经济管理工作所必须的财务管理业务知识和工作能力财务管理的基本价值观念;筹资管理;固定资产投资管理;流动资产管理;利润分配管理等期货交易基础 5 总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 多媒体教室进行理论教学 36 学时,实训教室进行 36 学时实训教学期货市场的运行机制;期货交易的做法和交易策略等懂得规范期货市场的运作机制和发展规律,具备期货交易的基本能力。期货交易原理;期货市场及其运行;期货市场的业务方式;主要期货市场;期货市场行情分析;金融期货期权交易;期货交易管理与法规等个人理财规划 3 总学时 72 讲授学时 36 实训学时 36 多媒体教室进行理论教学 36 学时,实训教室进行 36 学时实训教学客户投资计划分析;投资组合的概念和理论、投资组合的分析等掌握个人或家庭理财规划所涉及的基础知识和技能,运用理财规划工具的选择与使用,进行理财规划方案设计的能力个人理财概述;理财中的几个重要概念;投资工具介绍;保险和银行储蓄理财;个人税务管理;个人理财规划与实务;个人理财的风险等资产评估 5 总学时72 讲授学时 36 实训学时 36 普通教室进行理论教学 36 学时,实训教室进行 36 学时实训教学资产评估的基本理论、基本方法和资产评估实务等具备资产评估的基本理论与方法应用于常见资产类型评估的基本能力资产评估的基本方法;机器设备评估;房地产评估;长期投资的评估;流动资产评估;资产评估规范等会计综合实训 12 9、期货交易基础学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 10、个人理财规划学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 11、资产评估学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 12、会计综合实训学习领域 实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 5 总学时 72 讲授学时 实训学时 72 实训教室进行 72 学时实训教学会计工作的基本流程、工作内容和工作规范;模拟企业各项经济业务的会计核算、账务处理等具备模拟企业建立账户、填制凭证、登记账簿、编制会计报表等基本会计实务操作的能力根填制和审核原始凭证;编制和审核记账凭证根据总账、明细账等相关资料,编制会计报表;记账凭证会计核算形式应用等理财软件综合应用 5 总学时 72 讲授学时 0 实训学时 72 实训教室进行 72 学时实训教学电算化子系统的目标;电算化的任务等会计电算化的基本方法;电算化财务软件设计的基本方法等具备运用财务软件,正确进行核算,提高核算工作的质量和效率的能力电算化的概念、特点、内容;电算化系统分析和设计的一般方法;财务软件的系统初始化;财务软件的凭证处理部分;帐簿管理;会计期末处理;报表系统等 13、理财软件综合应用学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 (四)专业拓展学习领域 1、消费心理学学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力 2 消费心理学总学时 36 讲授学时 36 实训学时 普通教室进行理论教学 36 学时心理学的理论基础;消费、投资、税收、保险、储蓄等经济活动中人的心理规律能运用现代心理学的理论和方法,揭示投资者在经济活动中的动机、偏好、选择、态度、决策等心理活动及其影响因素的能力金融市场中人的经济心理与行为;金融证券投资者的个体与群体;社会经济改革中人的心理与行为;企业的经济心理与行为;个体的经济心与行为;家庭中人的经济心理与行为等 学习内容 2、金融营销学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 金融营销 3 总学时 36 讲授学时 36 实训学时 0 普通教室进行理论教学 36 学时金融营销的基本理论和基本方法、金融营销的基本战略和策略等具备从事银行、证券、保险等机构营销工作所必须的营销能力金融营销观念、金融营销环境分析、金融营销市场分析、金融营销战略和 13 计划、金融营销策略及组织管理系统等 3、商务谈判学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力和技巧,为从事商务活动奠定必要基础学习内容商务谈判准备对谈判进程和谈判结果的重要影响;商务谈判各项准备工作的原则、范围和方法公共关系 5 总学时 36 讲授学时 36 实训学时 0 4 金融营销总学时 36 讲授学时 36 实训学时 0 普通教室进行理论教学 36 学时商务谈判的主要内容在现代营销理念及现代营销环境下掌握商务谈判基本理论、商务谈判策略 4、公共关系学学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力实践指导作用学习内容 5、商务代理学习领域实施学期教学组织学习重点职业行动能力学习内容 5 商务谈判总学时 36 讲授学时 36 实训学时 0 公共关系原理、公共关系实务、市场中的公共关系、政治中的公共关系、其它公共关系 普通教室进行理论教学 36 学时掌握基本的公共关系学原理和开展公共关系活动的技巧具有一般的团队合作精神,以便将来为企业、政府、政党、社团的发展起普通教室进行理论教学 36 学时税务代理的内容掌握代理制度,熟悉税务代理的内容各种代理业务的主要内容 九、教育活动设计教育活动设计 活动活动主题类型算换活动形式考核评价方式学期开展 14 学分军事训练社会实践规定教育活动获取一个相关职业资格证书金融理财中心访谈会自主教育活动模拟金融产品营销人寿保险公司经理讲座理财方案比赛学分合计 3 讲座、辅导参加资格考试 2、3、4 公益劳动入学及毕业教育 2 4 1 2 军训顶岗实习义务讲座撰写个人报告主官检阅单位评价 1 6 2 1、5 1 2 1 2 参观、座谈分组比赛讲座分组比赛 18 撰写并讨论发言撰写个人总结撰写个人总结撰写个人总结 2 4 3 5 十、教学计划进程表(另附页) 十一、学期时间分配总十一、学期时间分配总表 校内学期总周数教学一二三四五六 20 20 20 20 20 19 15 18 18 18 18 18 15 校外教学或教学实习 顶岗考核实习 1 1 1 1 1 入学教育及军训 3 毕业教育 法定假期 1 1 1 1 1 1 合计 119 87 18 5 3 1 5 十二、学分、十二、学分、学时分配及比例 类必修课选修课任选课限选课别基本素质学习领域专业基础学习领域专业学习领域专业学习领域基本素质学习领域专业拓展学习领域课程门数 11 9 8 10 2 5 学毕业要求 33 45 31 30 4 8 139 12 151 所占比例: 18.8% 所占比例:7.5% 分占总学分比例 20.6% 26.2% 19.4% 18.8% 2.5% 5% 92.5% 7.5% 100% 学时 占总学时比例 20.6% 26.2% 19.4% 18.8% 2.5% 5% 92.5% 7.5% 100% 所占比例: 49.7% 所占比例: 50.3% 课程总学分、学时合计教育活动总学分合计限选课最低学分要求:30 任选课最低学分要求:12 理论总学时:1382 实践总学时:1400 十三、十三、学习领域课程 《公司理财》学习领域课程标准公司理财》课程类型总学时制定日期 专业学习领域 64 2010-4-15 适用专业理论学时制定人 公司理财 36 学分实践学时审定人 4 36 严娟 一、课程性质与任务 《公司理财》是职业技能课,它是为培养适应市场经济发展需要的、应用型的投资理财专业人才服务的。本课程是关于现代股份制企业进行筹资、投资、资金营运、利润分配和财务分析的一门专业课程。《公司理财》的基本任务是:以企业筹资管理、投资管理、营运资金管理、利润及其分配管理为主要内容,课程体现资金的获取和有效使用的基本概念与基本理论,并侧重于理论分析。通过本课程学习使学生掌握企业筹集和组织资金来源、安排和监督资金使用、控制和考核资金耗费、计算和分配资金积累等方面的专业基本知识,强调用经济学和数学的原理分析、解决和处理企业实际问题,强调定量分析和定性分析相结合、理论与实际的结合,提高学生在公司理财领域的分析问题和解决问题能力。 二、课程设计思路 16 《公司理财》这门课程的务实性和学习方法的内在逻辑性等特点,决定着该学科必须重视实践教学。通过实践教学,学生能够亲身体验知识的力量、思维的奥秘和创造的神奇, 从而逐步培养创造的能力。实践教学在能力培养及考核方面具有举足轻重、不可替代的作用,因此实践教学与理论教学并重,本课程应该开设习题课、案例课等。在课程设计选择案例时应注意:1、案例必须从实际中来,真实、生动。2、案例必须精练。3、案例必须典型。在公司理财的教学中,通过不断地、细致地进行理论研究和教学实践,案例教学法在公司理财教学中的运用将逐渐加强,将使学生逐渐改变以往公司理财知识的枯燥无味、难学难懂的不良印象,使学生爱学、易学并对公司理财产生浓厚兴趣,从而指导企业公司理财实践。 三、课程目标 《公司理财》是投资与理财专业必修的一门主要专业课,通过本课程的学习,学生能掌握和了解公司理财的基本理论和方法,并能熟练地进行投资决策和筹资决策, 为后续专业课的学习及今后的实际工作打下坚实的基础。 (一)专业能力 《公司理财》的教学,应使学生树立时间价值和风险价值观念,系统掌握公司理财的基本理论和方法,着重掌握投资决策、筹资决策和股利分配的基本方法及其应用,为学习后续课程和今后的实际工作打下基础。 (二)方法能力 通过《公司理财》课程教学,应注意培养学生以下能力:(1)独立获取知识的能力——逐步掌握科学的学习方法,不断地扩展知识面,增强独立思考的能力,更新知识结构。(2)科学观察和思维的能力——运用公司理财的基本理论和思维方式,通过观察、分析、综合、归纳来加深学生对公司理财实务的理解。(3)分析问题和解决问题的能力——能够通过各种途径独立搜集公司理财实务所需资料并利用公司理财的基本理论对公司理财实务进行指导。 (三)社会能力 通过《公司理财》课程教学,应注重培养学生以下素质:(1)求实精神——通过《公司理财》课程教学,在对理财目标的追求中,培养学生追求真理的勇气、严谨求实的科学态度和刻苦钻研的作风。(2)创新意识——通过学习,引导学生树立科学的价值观,激发学生的求知热情、探索精神、创新欲望,积极探索各种新的财务决策方法。(3)风险意识——强调任何财务活动都面临着或多或少的风险,从而树立学生的强烈风险意识。(4)团队精神——以小组协作形式对公司实际案例进行分析讨论,培养学生的团队合作精神。 四、课程内容课程内容 学习情境 1:公司理财基本理论学习目标了解公司理财的概念、内容、原则和理财环境;理解公司理财目标的主要观点及优缺点;了解时间价值的概念、风险的概念及分类、风险与收益的关系;掌握时间价值及风险价值的计算方法。参考学时:14 17 学习任务教学方法和建议任务名称公司理财目标的选择公司理财的环境货币时间价值的应用任务主要内容公司理财目标的主要观点及优缺点公司理财的法律环境、金融环境、经济环境时间价值及风险价值的计算提供模拟案例,分组讨论理论讲授通过情景模拟强化掌握。 学习情境 2:筹资管理学习目标 参考学时: 20 了解股票、借款、债券的概念及其分类;理解各种筹资方式的优缺点;掌握企业如何利用现金折扣的决策;掌握企业营运资金的持有政策和融资政策的确定方法;了解资本成本、经营风险、财务风险的概念及其影响因素;掌握资本成本、营杠杆系数、财务杠杆系数和总杠杆系数的计算。学习任务教学方法和建议任务名称筹资方式选择如何确定企业理想的资金结构任务主要内容各种筹资方式的优缺点资本成本、营杠杆系数、财务杠杆系数 和总杠杆系数的计算提供模拟案例,分组讨论提供模拟案例,分组讨论 学习情境 3:投资管理学习目标 参考学时:22 了解投资的相关概念及其分类,了解现金流量的概念及其构成;掌握现金流量的估算方法,掌握净现值法、平均年成本法、内含报酬率法和现值指数法等方法的基本原理;理解风险调整贴现率法和肯定当量法的基本原理;应用净现值法、平均年成本法、内含报酬率法和现值指数法等方法进行项目的投资决策。 学习任务教学方法和建议任务名称现金流量的组成项目投资管理决策任务主要内容现金流量的估算方法应用净现值法、平均年成本法、内含报酬率法和现值指数法等方法进行项目的投资决策理论讲授提供模拟案例,分组讨论 18 学习情境 4:利润分配学习目标 参考学时:16 了解股利分配的内容,股利支付的程序和方式;理解股利分配的相关理论、理解股票股利与股票分割对公司和股东的意义;掌握剩余股利政策、固定或持续增长的股利政策、固定股利支付率政策和低正常股利加额外股利政策的内涵及各自的优缺点;应用股利分配的相关理论指导企业的利润分配。学习任务教学方法和建议任务名称股利支付资金分配管理决策任务主要内容股利支付的程序和方式应用股利分配的相关理论指导企业的利润分配理论讲授提供模拟案例,分组讨论 五、考核方式 笔试闭卷,平时成绩 30%,期末考试 70%。 六、教学条件(一)师资条件 需配备主讲教师 2 名,配备有丰富实践经验的实训指导教师 1-2 名,以指导学生实际操作(二)实训条件本着教、学、研相结合的办学宗旨,我们与当地的企事业单位保持着多层次、全方位的合作关系,先后建立了武汉华中会计事务有限公司、武汉万里会计事务有限公司、湖北正信会计事务有限公司、武汉海龙实业集团有限公司、武汉益太商贸有限公司、智管软件(中国)有限公司湖北分公司等实习基地,为相关专业实习创造了良好的外部环境。 七、推荐教材和教学参考资源 教材:《新编公司理财》,何莉,杨紫元编著,大连理工大学出版社,2008 年。参考书:《西方公司理财实务》,云宏伟等主编,中国金融出版社 1998 年版《公司理财》,张尧洪主编,经济科学出版社,2006 年 1 月《公司理财》(原书第 6 版), [美]罗斯等著,吴世农等译 2003 年 9 月机械工业出版社 学习参考网址: 《个人理财规划》学习领域课程标准个人理财规划》 课程类型总学时制定日期 专业学习领域 72 2010-4-15 适用专业理论学时制定人 个人理财规划 36 学分实践学时审定人 4 36 冯军 19 一、课程性质与任务 本课程是投资理财专业必修的核心专业课,课程着重于专业技能实训,要求学生能熟悉各种理财工具的特点及风险收益关系,能综合运用各种理财工具,为目标客户设计出理财方案打下良好的基础。(1) (1)针对学生实际职业能力的培养 (1) 来进行教学,通过工作任务的仿真操作,提高学生的学习兴趣,掌握学生对理财工具的运用能力从而提高理财规划能力。 (2)以学生为本,注重“教”与“学”的互动。通过选用典型活动项目,由教师提出要求或示范,组织学生进行活动,让学生在活动中树立责任意识,增强团队的合作精神,掌握本课程的职业能力。 (3) 职业情景的创设,以多媒体、实训和案例分析等方法提高学生解决和处理实际问题的综合职业能力。 (4) 重视实践,更新观念,走产学研相结合的道路,探索有特色职业教育的新模式,为学生提供自主发展的时间和空间,积极引导学生参与社会工学交替,提升职业素养,努力提高学生的创新能力。 二、课程设计思路 本课程是以高等职业学校投资理财专业的学生就业为导向,在行业专家的指导下,对涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析,以实际工作任务为引领,以业务流程中涉及的常用知识为主线,以职业资格考核要求为依据,采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容,通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学,培养学生初步具备理财规划的基本职业能力。 三、课程目标 通过本课程的学习,学生应掌握个人理财的一般原则,熟悉和灵活运用各种理财工具,为以后的个人理财规划和职业生涯规划提供坚实的基础。在些基础上,能根据客户的不同情况,综合考虑各种经济因素,制定出合理的个人理财规划方案,实现人生各阶段的目标和理想。学生通过本课程的学习应具备以下一些能力: 1. 具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力; 2. 具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力; 3. 具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力; 4. 具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力; 5. 具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力; 6. 具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力; 7. 具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务能力; 8. 具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力;综合制订各分项理财规划具体方案的力; 9. 具备完成客户的财务分析报告、四、课程内容课程内容 学习情境 1:建立和界定客户关系学习目标 1、能力目标:熟悉与客户沟通的准备工作和准备内容,能够通过交谈捕捉客户重要信息,签订财务建议要求书。 2、知识目标:熟悉信息分类管理,掌握财务建议要求书的内容、格式和签订程序。 3、素质目标:良好语言表达能力和沟通技巧,临场应变能力。学习任务教学方法和建议参考学时:8 20 任务名称任务一:准备与客户谈判资料任务二:与客户面谈和沟通任务三:理财合同的签订 任务主要内容制定客户问卷,并为客户交流做好各项准备工作。面谈过程的准备,与客户建立合作关系的技巧。签订财务建议要求书。多媒体:PPT 课件流程讲解资料展示角色扮演:五人一组,分组演练多媒体:PPT 课件展示合同样本 学习情境 2:收集和分析客户信息学习目标 参考学时:8 学时 1、能力目标:能够收集客户的基本信息和财务信息,编制客户家庭财务报表和风险属性表。 2、知识目标:掌握客户信息收集方法和数据调查的填写,分析客户资信状况。 3、素质目标:具备诚信意识、法律意识、学习任务教学方法和建议任务名称任务一:设计问卷、 收集信息任务二:制定客户家庭报表学习情境:学习情境:任务主要内容初级信息问卷填写,客户基本财务信息收集和填写编写家庭财务报表和风险属性表问卷调查案例分析 住房规划学习目标 参考学时:参考学时:8 学时 1、能力目标:根据客户住房目标,计算住房总价、单价、装修、税费等数据,并确定月偿还银行贷款额,作出投资与支出计划。 2、知识目标:住房选择(租房、购房等)知识,等额本金和等额本息还款方案比较,利率调整后每期还款额度计算。 3、素质目标:细心诚实学习任务教学方法和建议任务名称任务一:设计问卷、收集信息任务二:制定客户家庭报表任务主要内容 1、问卷的合理设计 2、贷款及还款方法的比较 3、客户当前状况的正确分析 4、客户当前方案选择的判断 1、计算不同条件下的还款月额度 2、计算不同情况下的还款组合 3、家庭还贷报表编制角色扮演:由学生扮演银行信贷中心人员,服务并征询客户个人住房目标。 启发诱导:帮助客户分析住房需要, 引导客户合理信贷,提供还贷方式选择。 案例讨论:以不同年龄、不同收入、 不同家庭结构为例制定不同客户需求的家庭还贷报表。 21 学习情境 4:教育规划学习目标 参考学时:8 学时 1、能力目标:计算未来每学期学费及教育基金每年投资额,教育投资工具的选择 2、知识目标:年金计算;定额年金期末计算 3、素质目标:细心认真学习任务教学方法和建议任务名称任务一:拟定教育目标任务二:编制教育投资任务主要内容 1、计算教育增长2、教育基金投入的能力 3、单率、复率及年金的计算知识 1、选择金融产品的能力; 2、教育产品分析案例教学 多媒体:PPT 演示 学习情境 5:保险规划学习目标 参考学时:8 学时 1、能力目标:根据客户客观条件判断客户面临的风险;根据客户风险进保险筹划分析;为客户制定合理的保险组合方案; 2、知识目标:掌握个人风险管理系统知识;个人风险识别知识;人险、财险、责任险知识;组合方案设计等 3、素质目标:沟通技巧细心诚信学习任务教学方法和建议任务名称任务一:撰写风险管理策略报告任务主要内容 1、风险识别 2、风险分析 3、风险报告撰写 4、风险的种类 5、风险的分析; 1、根据风险策略制定保险理财建设书能力; 2、人险、寿险、财险知识运用 1、根据建设书制定理财方案能力; 2、市场产品分析及组合的知识运用多媒体:PPT 演示案例分析 任务二:撰写保险理财建议书任务三:制定保险理财方案 问卷调查案例分析法 情境模拟 学习情境 6:养老规划学习目标 参考学时:8 学时 1、能力目标:根据客户年龄、工作、收入等判断客户养老风险;做出合理养老需求;制定科学合理的养老补足方案 2、知识目标:掌握客户退休规划和养老保险知识;养老金补足方案制定知识; 22 3、素质目标:诚信耐心真诚 学习任务教学方法和建议任务名称任务一:编写养老需求报告任务二:制定养老金筹划方案任务主要内容 1、分析客户养老需求及养老金状况; 2、社会保障及法律知识运用 1、制定养老金筹划计划并编写方案; 2、养老和企业福利计划知识运用案例分析多媒体 PPT 演示情境模拟角色扮演 学习情境 7:投资规划学习目标 参考学时:8 学时 1、能力目标:分析客户投资能力;确定投资意向;介绍不同金融工具风险;协助客户选择不同金融工具;投资分析方案制定;核心资产配置; 2、知识目标:投资风险分析知识;金融产品知识;客户需求分析和预期收益分析; 3、素质目标:综合分析细心学习任务教学方法和建议任务名称任务一:设计投资计划任务二:投资工具选择任务三:投资组合方案配置任务主要内容 1、投资需求计划分析能力; 2、金融产品分析; 3、收益率计算; 1、金融投资工具选择; 2、金融市场产品识别; 3、产品风险比较分析 1、投资产品组合比较; 2、资产定价; 3、投资组合计算练习案例分析 多媒休:PPT 演示 案例分析角色扮演 学习情境 8:税收筹划学习目标 参考学时:8 学时 1、能力目标:判断客户收入来源中的应税项目,正确计算纳税额,分析税收负担;运用税收筹划知识进行节税方案设计; 2、知识目标:税收的基本法律知识;个人所得税纳税计算方法;税收筹划基本知识;税收筹划策略和方法; 3、素质目标:诚信意识法律意识学习任务教学方法和建议任务名称任务主要内容 23 任务一:税收项目分析任务二:合理避税计划 1、分析客户应税项目; 2、相关税收、法律在方案中的应用 1、应纳税额计算; 2、合理避税方案设计; 3、个人所得税计算; 4、避税方案设计 情境模拟角色扮演案例讨论计算分析 学习情境 9:实施理财规划方案学习目标 1、能力目标:撰写理财报告;执行理财报告中错误发现及修正能力; 2、知识目标:掌握经济应用文写作知识;理财规划书档案管理知识 3、素质目标:语言组织管理协调学习任务 参考学时:8 学时 教学方法和建议任务名称任务一:撰写理财报告任务二:执行理财方案任务主要内容 1、理财报告撰写; 2、经济应用文写作角色扮演情境模拟 1、方案执行并随情况变化调整理财方案;案例分析 2、理财规划程序设计; 3、档案管理 五、考核方式 改革过去考核方法和手段,注重过程考核和结果考核相结合,理论与实践一体化,实现考核多元化改革,即考核主体多元化、考核内容形式多元化、考核方法多元化。具体如下表:序号项目迟到/早退 1 学习态度 15 分事假旷课 2 3 4 学习方式学习效果学习创新合计 15 分 50 分 20 分 100 分分值评分标准到者在迟考勤本上签字,累计 30 分钟以内不扣分。超过 30 分钟以后,扣 1 分 /次。符合请假手续,扣 1 分/次。扣 3 分/次。自主学习、独立思考、团队学习作业、任务、方案、模拟角色等调查报告、方案设计、假期实践 六、教学条件 (一)师资条件 需配备主讲教师 2 名,配备有丰富实践经验的实训指导教师 1-2 名,以指导学生实际操作 (二)实训条件 24 《投资与理财》实训室(在建)光大证券(实训基地) 七、推荐教材和教学参考资源 1.中国金融教育发展基金委员会金融理财规划师标准委员会:《投资规划》,中信出版社会 2004 年版 2、《个人理财规划》林功实主编清华大学出版社会 2003 年版 3、《投资学基本原理与实务》谢剑平主编北京大学出版 2004 年版 4、《理财学》王健朴主编暨南大学出版社会 2003 年版 5、《个人理财规划》沈家庆主编高等教育出版社 2004 年版 6、《投资规划》刘峰、尹小兵主编中信出版社 2004 年版 7、《个人理财规划》柴效武主编清华大学出版社 2009 年版 《证券投资理论与实务》学习领域课程标准证券投资理论与实务》 课程类型总学时制定日期 专业学习领域 72 2010.4.21 适用专业理论学时制定人 投资与理财 36 向泉 学分实践学时审定人 4 36 一、课程性质与任务 了解证券市场的新知识,学会运用证券投资工具,已成为社会各阶层的迫切需要;如何进行公司理财、家庭理财是当今的热门话题。开设《证券投资理论与实务》的目的,就在于引导学生关注我国证券市场的实践,掌握证券投资的基本技巧,提高证券投资的分析能力,以适应将来工作的需要。因此《证券投资理论与实务》应作为《投资与理财》专业的职业技术课。《证券投资理论与实务》是对《金融市场学》的深化,是《期货投资》《国际投资学》、的基础学科,在学习本课程之前,应具备《西方经济学》《财政学》《金融学》《财务会计》《统计学》《数理概率》等学科基础知识。本课程与《财政学》《金融学》《投资学》《公司理财》《金融市场学》《国际金融》、、、、、、等课程部分内容存在交叉现象,但也有分工,《证券投资理论与实务》主要侧重于资本市场的具体操作。 二、课程设计思路 《证券投资理论与实务》课程是根据专业人才培养目标及人才知识能力、素质能力模块的要求,按照教学计划中实训课程的安排而进行的必修实践课程。教师在整个教学过程尽可能多的介绍现实证券市场背景,增强学生学习的"现实感"及可操作性。证券投资基本理论+证券投资经典案例+证券投资模拟操作+证券投资实战演练 25 三、课程目标 通过本课程的学习,使学生在仿真和全真的职业环境中,在校内和校外指导教师的指导下,分步骤、有目的地加强证券筹资能力、证券投资能力的实践训练,消化吸收专业知识,强化职业技能,提高人才综合素质,最终为走向工作岗位,奠定良好的职业技能基础。 (一)专业能力 1、学会选股; 2、对“买点”与“卖点”的把控渐渐自如。 (二)方法能力 1、能利用网上的大量资讯进行证券投资基本面的分析; 2、能对盘面进行简单的技术分 析; 3、对证券投资策略与方法有初步了解。 (三)社会能力 1、求实精神——在对股市的分析中,培养学生追求真理的勇气、严谨求实的科学态度和刻苦钻研的作风。 2、创新意识——通过学习,引导学生树立科学的价值观,激发学生的求知热情、探索精神、创新欲望,积极探索各种新的财务决策方法。 3、风险意识——强调投资是一种高风险活动,从而树立学生的强烈风险意识。 4、团队精神——以小组协作形式对行情进行分析讨论,培养学生的团队合作精神。 四、课程内容课程内容 学习情境 1:证券交易基本行情的识别学习目标认识证券投资常用软件界面,掌握进入、退出方法;股票行情显示屏指标说明:选择报价子菜单,认识各项指标的含义。参考学时:4 学时参考学时: 学习任务教学方法和建议任务名称主菜单操作认识分时走势图常用快捷键训练任务主要内容进行“上证 A 涨幅排行”等 27 项内容的操作查看股票的分时走势图的方法将“近期关注股票”列入自选股,将分析画面由三画面调整为四画面显示老师讲解与模拟操作老师讲解与模拟操作老师讲解与模拟操作 学习情境 2:新股申购与股票交易的操作学习目标 参考学时:参考学时:8 学时 26 学会使用模拟系统,掌握模拟新股申购;熟悉开户、委托、竞价、成交、清算交割、过户。 学习任务教学方法和建议任务名称模拟新股申购任务主要内容查相关信息,选定将要申购的新股,模拟申购。股票交易操作熟悉交易流程;掌握下单、撤单的操作老师讲解与模拟操作老师讲解与模拟操作 学习情境 3、公司投资价值分析学习目标 参考学时:参考学时:8 学时 利用网上资料就公司的经营管理能力、竞争地位、财务状况进行分析,挖掘出最具投资价值的股票。 学习任务教学方法和建议任务名称公司基本情况分析公司价值分析任务主要内容公司的基本业务、股份结构、投资项目等分析公司主要业务所属行业状况、产品的市场潜力、行业的竞争态势等及其对公司的影响。公司财务状况和前景分析,包括公司的盈利、负债、成长和市场地位等教师案例分析,学生网上资料收集汇总教师案例分析,学生网上资料收集汇总教师案例分析,学生网上资料收集汇总参考学时:参考学时:16 学时学习目标掌握 K 线分析、形态分析、指标分析中最基本的方法,理解趋势是技术分析的核心,掌握基本看盘技巧。学习任务教学方法和建议任务名称 K 线分析形态分析任务主要内容熟悉 K 线基本形态和常见 K 线组合图老师讲解与模拟操作 公司财务分析 学习情境 4:证券投资技术分析 常见形态及其特征,如 W 底、M 头、头老师讲解与模拟操作肩底、头肩顶;反转形态、整理形态、突破形态、及缺口形态 27 指标分析 常用技术指标:MA、MACD、RSI、BIAS、老师讲解与模拟操作 OBV、KDJ 参考学时:8 学时参考学时:学习目标 学习情境 5:债券投资策略 掌握债券的投资技巧,能对债券行情进行一定的分析 学习任务教学方法和建议任务名称国债的投资金融债券的资公司债券的资任务主要内容对不同国债品种进行分析比较金融债券的分析公司债券的分析公司可转换债券的分析资料收集与小组讨论资料收集与小组讨论资料收集与小组讨论 学习情境 6 基金投资策略学习目标掌握基金的投资技巧,能对基金行情进行一定的分析。 参考学时:参考学时:8 学时 学习任务教学方法和建议任务名称证券投资基金分析开放式基金的投资封闭式基金的投资任务主要内容基金相关知识的搜集与整理网上开放式基金的申购与赎回封闭式基金的模拟买卖资料收集与小组讨论老师讲解与模拟操作老师讲解与模拟操作 五、考核方式 考试是对教学过程的全面验收,本课程的期末考试采用“理论+技能”考核模式,突出学生的实战能力,案例分析占 70%,理论考题占 30%;。总评成绩的计算是:期末考试成绩占 40%,平时成绩占 60% 平时成绩(60%)包含:到课率 10%、课堂评价 10%、平时作业20%、课程讨论 10%、投资仿真 10% 考试成绩(40%)包含:期中成绩 10%、实训成绩 10%、期末成绩 20% 六、教学条件 (一)师资条件 28 主讲教师:向泉副教授中南财大金融本科毕业,1990 年入市,经历了中国股市 20 年的风风雨雨,从教学经验、实战水平、理论功底上讲都是该课程理想的教师人选。兼讲教师:许承龙副教授中南财大会计本科毕业注册会计师海龙有限责任公司财务顾问兼讲教师:周亚兵副教授务所所长双肩挑教师:龙伟副教授中南财大经济管理本科毕业教务处处长中南财大会计本科毕业注册税务师武汉万里会计事 (二)实训条件 1、校内实训条件:校内实训条件:《投资与理财》实训室(在建) 2、校外实训条件:校外实训条件:实训条件光大证券(实训基地) 广发证券(实训基地) 七、推荐教材和教学参考资源 1、教材:、教材:《证券投资理论与实务》:孙可娜主编、高等教育出版社 2、教学参考书:教学参考书《证券投资学》:吴晓求主编、中国人民大学出版的 21 世纪财政金融系列教材,该教材属于普通高等教育“九五”国家级重点教材, 《证券投资学》:曾令全主编、中国财政经济出版社,该教材系中南财大目前使用版本, 内容丰富、阐述详尽,比较适合自学。《中国证券市场典型案例》:吴晓求主编、中国人民大学出版社十四、十四、师资队伍要求 教师是人才培养方案的实施者,师资队伍的力量直接影响人才培养的结果。为了达到人才培养目标,应确保专业师资水平。具体要求如下: 1.校内专职教师要求 应具有丰富的专业知识;应具有专业所需的理论和实践教学能力;应能运用多种教学方法实施教学。 2.校外兼职教师要求 29 来自行业企业的高级技术人员和能工巧匠;能独立承担某一门专业课教学或实践教学任务。 十五、十五、工学结合实习基地 1、校内实训基地:综合实训室一实训功能:理财规划、投资咨询、财务核算等实训项目:证券投资、期货实务、理财规划方案设计、理财软件综合应用等 2、校外实训基地(1)理财规划、投资咨询实训基地武汉新兰德证券投资顾问有限公司中国工商银行武汉市雄楚支行实训功能:实地考察、见习和顶岗实习实训项目:现金规划、消费支出规划、教育规划、理财规划、投资咨询等(2)会计实训基地武汉华中会计事务有限公司武汉万里会计事务有限公司湖北正信会计事务有限公司武汉海龙实业集团有限公司武汉益太商贸有限公司智管软件(中国)有限公司湖北分公司实训功能:实地考察、见习和顶岗实习实训项目:项目投资、资产评估、会计核算、保险规划等 十六、专业指导委员会十六、专业指导委员会指导 姓名艾华聂海家吴正书陈建波韦素华向泉许承龙冯军专业指导委员会职务主任委员委员委员委员委员委员秘书工作单位中南财经政法大学武汉建新会计师事务所中国工商银行湖北省分行中国信合武汉长丰信用社武汉商业服务学院武汉商业服务学院武汉商业服务学院武汉商业服务学院职称教授高级经济师高级会计师高级经济师教授副教授高级讲师讲师 30 十七、专业指导委员会论证意见 论证时间 论证意见:论证意见: 2009-5-6 论证地点 商贸学院会议室 1、我国国内理财市场规模远远超过 1000 亿元人民币,在中国只有不到 10%的消费者的财富得到了专业管理,理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。贵校开办投资与理财专业符合市场经济发展需求。 2、该人才培养方案基于典型工作过程为依据下设金融学概论、项目决策与管理、个人理财规划、资产评估、证券投资原理与实务、保险理论与实务、期货交易基础、国际金融实务、税收筹划等符合投资与理财岗位及岗位群能力培养规格的课程。通过改革课程体系,强化理论与实践结合,实践课程比例超过 50%,实现职业能力素质培养目标。 3、该专业师资队伍较强,其中教授 1 人,副教授 4 人,讲师 4 人,注册会计师资格证 2 人,高级投资咨询师 1 名,研究生比例达 30%。师资结构合理,符合专业开设条件。该专业师资队伍会计方面教师较多,专业课程开设结合师资队伍的特长,是该专业课程开设的特色。 4、该专业投资与理财综合实训室已立项建设,各项实训硬件逐步到位,为培 养高素质技能型人才创造了条件。 论证结论:论证结论: 该人才培养方案可行。该人才培养方案可行。 31