海外代付业务

海外代付业务 中间业务产品——海外代付业务及相关产品介绍丰富灵活的贸易融资安排 信 出货前 用 信用证开证 证 进 结 提货担保 口 算 出货后 提单背书 贸 信托收据贷款 易 海外代付 融 非 资 信 出货前 进口保理 用 证 结 算 出货后 信托收据贷款 海外代付 信 出货前 用 信用证打包贷款 证 出货后 有 出口议付出 结 追 远期信用证项下汇票贴现 算 索口 远期信用证项下应收款买入 出口信用保险项下贷款贸 无 追 福费廷易 索融 非 出货前资 信 非信用证打包贷款 用 出货后 有 出口托收贷款 证 追 出口商业发票融资 索 结 出口保理预付款 算 出口信用保险项下贷款 无 追 索 出口保理预付款海外代付海外代付——热门产品之一 融资成本低 操作简便 产品组合海外代付——顺应我省外贸进出口形势 据海关统计，09年1至8月河北省外贸进 出口总值186.1亿美元，比去年同期下降 29.7。其中，出口95.6亿美元，比去 年同期下降42.0;进口90.6亿美元， 比去年同期下降9.5。海外代付——顺应我省外贸进出口形势 从主要的进口商品看，除钢材、初级形 状的塑料、金属加工机床、农产品等进 口下降外，其它主要进口商品均呈现增 长态势，铁矿砂进口呈现量增价减的局 面。海外代付——顺应我省外贸进出口形势 河北省前五大进口商品分别是:铁矿砂 32亿美元，占比48.1;机电产品12亿 美元，占比18.2;农产品10亿美元， 占比15;大豆8亿美元，占比12.5， 高新技术6亿美元，占比9.1。海外代付——中间业务收入增长源 从我行今年前三季度国际业务完成数据 看，在全省外贸进出口形势大幅滑坡的 大背景下，我行进口业务实现逆市增长， 业务量达到37.45亿美元，同比增长1.77 亿美元，成为今年外汇中间业务收入的 重要支撑点。我行海外代付业务近几年发展趋势——余额系统排名第一2009年9月 82657 2008年 50780 2007年 6810 外币 2006年 6616 2005年 0 0 20000 40000 60000 80000 100000海外代付定义我行根据进口商资信状况，在进口商出具信托收据并承担融资费用的前提下，由我行境内分行指示海外银行代进口商在信用证、进口代收、T/T付款等结算方式下支付进口款项所提供的短期融资方式。国际结算基本方式 汇款 托收 信用证 汇款汇款是国际结算最基本、最常用、最直接的方式，是指客户通过银行将款项由一国或地区的付款方汇划解付给另一国或地区的收款方。托收托收是国际贸易结算中，出口方委托本地银行根据其要求通过进口地银行向进口方提示单据，收取款项的结算方式。信用证是银行应买方要求和指示向卖方开立的、在一定期限内凭规定的符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期，兑付一定金额的书面承诺。1 开立信用证: 进口商 出口商 1、签定 2、要求开立信用证 4、信用证 通知 3、开立跟单信用证 开证行 通知行 流程图2 信用证付款: 进口商 出口商 1、出口货物付款 6、提示单据 2、提交单据 3、寄单 4、付款 开证行 议付行 海外代付操作流程 进口商 出口商1代 5 到 4付 期 付申 还 款请 款 代付银行 开证行 出口商银行海外代付的产品优势 适用范围广 我行可以叙做海外代付业务的国际结算品种包括:信用证结算方 式下的即期信用证、远期信用证、假远期信用证;进口代收结算 方式下的付款交单(D/P)、承兑交单D/A;T/T结算方式下的 货到付款。 不占用贷款规模 海外代付属于外业务，减少了我行资金占用。 利率较低 国内金融机构外币贷款利率偏高约为LIBOR400BPS以上，导致客 户贷款意愿不强;但是国外金融市场或同业的融资成本相对较低 约为LIBOR30BPS。 期限较长 符合特定条件下最长可达到375天。 增加中间业务收入 我行报价与海外分行报价点差即为我行中间业务收入 。海外代付 相关要求 –海外 代付只能用于进口贸易合同的对外支付，且只 能支付给境外出口商或收款银行。贸易项下的预付款 不得办理海外代付。 –除交存100保证金业务外，在信用证结算方式下， 客户在我行的信用评级应为A级(含)以上;在进口 代收(包括D/P或D/A项下)、货到付款项下办理海外 代付业务的客户信用评级应为AA级(含)以上。 –海外代付的币种均为可自由兑换货币，包括美元、 港币、欧元、日元等货币。 –海外代付不得超过汇票金额，当无汇票时，不得超 过信用证来单金额或发票金额。 –海外代付占用信托收据额度。 –海外代付业务纳入国家短期外债额度管理。