关于金融经济的大专毕业论文

关于金融经济的大专毕业 知识是浩瀚的海洋 浅谈金融服务及自我体会 内容摘要: 作为炳隆公司做为一名投资顾问，主要是做金融服务营销工作。现今，金融衍生品日益增多，金融服务这是一个特殊的服务行业，金融服务营销活动的主体、现形式及实现方式都有自身的特点。北京炳隆资产管理有限公司是主要做黄金外汇、股票的理财公司。我公司经过3个月的工作让我基本上了解了金融行业的服务模式，根据自己的工作期间发现了许多的问题和心得，并发现了其中的问题的解决方法,来不断地提高自己的工作效率。 关键词:金融服务 营销模式 营销意识 一、公司简介: 北京炳隆资产管理有限公司是一家创新型金融公司，其核心成员来自国内一流的资产管理公司和证券公司、金融交易学院等，对中国国情有着深入理解，具有国际视野和丰富的海内外资本市场经验。公司拥有高端的政企资源、广泛的国内、国际资本网络和战略资源。 公司以资本为纽带、多元化经营。现已在全国设立十几家分支机构和合作企业，公司依托中央财经大学等国内一流财经研究院所为背景，形成了“产、学、研”一体化的产业链条，企业核心成员包括北京炳隆资产管理有限公司、北京炳隆投资顾问有限公司、北京润茂贵金属经营有限公司以及与华尔街威力对冲基金、中央财经大学联手打造的中国首家职业金融交易员实战训练基地。 二、实习工作 在北京炳隆资产管公司从事金融服务营销，工作主要包括为客户提供时时的股票和黄金外汇的行情信息，开发客户资源，每天为客户提供的股票、黄金外汇行情解说和操盘技术，做好一定的跟踪服务来开发和培养客户等。 市场部主要的工作就是客户服务。如客户需要在柜台办理各种业务，如转托管，撤消指定交易，变更客户资料和密码的重置银证转帐的开通和取消等等。在整个服务工作的过程中，我们一大部分的时间要用在指导客户填写办理各种业务 ------精品word文档 值得下载------ -------------------------------------------------------------------------------- 知识是浩瀚的海洋 的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。同时也跟着老员工习怎样和客户交流，并及时了解客户的需求。 在整个工作的过程中，我们也提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。但更重要的是我们要多发现问题，多学习证券、黄金外汇的知识。由于平时在校学习比较少关注股市，更准确的说是对证券市场了解的并不多，因此也比较少运用些股票软件进行分析。在实习期间，工作相对较少的时候，我们比较关注股市、黄金外汇市场的动态。熟悉了很多金融衍生品，并对一些各股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票、黄金外汇行情分析软件，因此对金融市场比原来有了更深刻的认识。 当一天的工作基本结束后，我们就开始了另一项重要的内容:整理客户资料。客户资料包括开户、开户书、银证对应申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。 整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心;客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找，所以工作人员对我们进行认真的指导。 三、实习中发现的问题及解决问题的方法 在实在以前，金融行业总是给我一种遥不可及的感觉，但经过在公司日常业务的工作，从不了解金融衍生品到熟悉的金融服务模式，并且从中发现了一些问题: (一)、服务时间的限制 本公司还有个理财品种就是黄金外汇，它是24小时交易的，可以随时随地的方便广大群众。这样一来可以根据不同工作时间的客户来介绍相对应的金融品种。这有点难为了好多上班族，因为对他们来说，要办理各种金融理财业务的话必须浪费很多的时间来营业部，真的很不方便。对于个人金理财融业务的特点可以看出，按照营销管理的思想，以差别服务为特色，所以我们要有高度个体化的 ------精品word文档 值得下载------ -------------------------------------------------------------------------------- 知识是浩瀚的海洋 营销系统，采用“一对一式”的理财咨询柜台和贵宾服务时间。 (二)、客户对金融产品的知识欠缺 在北京的家庭处理的自己的资金管理大体细分为有四种需求，即消费、储蓄、理财、保值。因为个人客户很难全面了解金融机构所提供服务产品的所有内容，在选择金融产品取决与个人的金融知识的程度。对于黄金外汇来说是，是一种在中国新兴起来的金融产品。在我们的前期的客户开发的过程中，我们必须投入大量时间来维持他们的兴趣和投资意向，所以在客户开发中式最为困难的程序。作为投资顾问必须给予客户灌输大量的金融知识和理财理念。需要针对性的来开发客户，实施“一对一”的营销模式来满足个人理财需求。 (三)、更新观念，树立现代投资市场营销意识。 北京炳隆资产管理公司只是一味的提高客户量，但是由于金融产品的营销意识太差，思想单一，在开发新的客户的时候丢掉了老客户。在本公司这样的现象时常发生。在现代社会中，现代营销是广告、销售促进和公共宣传的有机组合，而不是“广告 +促销”的简单方式的拼合，是微笑与友好气氛的内在结合体。现代营销不单单是一种创新，更重要的是，对自身目标市场的准确选择与定位。所以我们应该认识到“开发新客户要比巩固老客户要重要的多”的定位。定位就是试图按实际业务范围把一家投资公司同其竞争投资公司区别开来，以成为某一细分市场中的较佳公司。定位的目的在于帮助顾客了解竞争投资公司之间的真正差异，这样顾客就能挑选对他们最适宜的、能为他们提供最大满足的投资公司。 四、实习体会 在公司经过一段的工作经历，自己开始有了一定的工作经验和体会: 1(通过工作中的学习，让我懂得了自己不再是一个大学生，逐渐转变自己的角色。在工作中懂得了自己不再是主角，要做好同事间的人际关系和沟通。有人说:“围绕在自己身边的人们就像一面镜子，可以反映出自己的模样。”只要观察身旁人们的样子，即可明白自己的现状。心情愉快时，个性开朗的人容易聚拢在一块;颓丧消沉时，垂头丧气的人才会靠在一块。人们通常倾向于和拥有同 ------精品word文档 值得下载------ -------------------------------------------------------------------------------- 知识是浩瀚的海洋 等电压的人聚合。因此人际关系中最重要的角色是自己。培育人际关系的第一步，便是培育自己本身。 2. 从一个销售人员的观点来说:“主动才是积极—相信只有主动出击的人，才有成功的机会”。我在公司中不但有良好的工作态度,而且要有很好的表现力。中国有句俗语:"踏踏实实做人,老老实实做事。"在今天,只是老老实实,勤勤恳恳做事是不够的,你还要学会适时地,恰当地表现自己。让老板知道你做了什么,让老板知道你的存在是必要的!这样你才有发展的的可能,别人才会认可你,承认你! 3.团结第一, 友谊沟通。团结协作指的是部门内部。你这个部门肯定不止你一个人,作为部门担当,你若想把本部门的事做的出色,那你必须把部门成员团结起来,发挥集体的力量,那样才能事半功倍!善于沟通是指部门之间。有句话是这么说的:“没有完美的个人，只有完美的团队。”任何一个公司都是由众多部门组成的。部门之间的沟通是必要的也是必须的。像我们公司,经理与我们之间就存在着很严重的问题，我们遇到客户了不知道怎么解决，而经理也是夸夸其谈也没什么针对性的解决。还有与技术部门沟通不好的话都会遇到不必要的麻烦。让客户丧失做单的良机。所以,团结、沟通是非常必要的～总之，用知识武装起自己来，学会做人，学会做事。你才能成功。 时间过的真快，转眼间，我在北京炳隆资产管理有限公司有四个月了，我学到了很多东西，不仅有学习方面的，更学到了很多做人的道理，对我来说受益非浅。做为一个刚踏入社会的年轻人来说，什么都不懂，没有任何社会经验。不过，在经理和同事的帮助下，我很快融入了这个新的环境，这对我今后踏入新的工作岗位是非常有益的。除此以外，我还学会了如何更好地与别人沟通，如何更好地去陈述自己的观点，如何说服别人认同自己的观点。相信这些宝贵的经验会成为我今后成功的最重要的基石。实习是每一个大学毕业生必须拥有的一段经历，它使我们在实践中了解社会，让我们学到了很多在课堂上根本就学不到的知识，也打开了视野，增长了见识，为我们以后更好地服务社会打下了坚实的基础。 ------精品word文档 值得下载------ -------------------------------------------------------------------------------- 知识是浩瀚的海洋 ------精品word文档 值得下载------ --------------------------------------------------------------------------------