工行业务运营题库

1. 下列属于代理业务的有(ABDE)。 A代收代付业务b代理国库业务、代理中央财政国库集中支付c支付结算业务d债券业务、开放式基金业务e代理保险业务、代收大专院校学杂费业务和结算业务上门服务 2. 下述哪些是我们通常意义上所指的核算要素,(ABCD) a 密押机具b会计印章c会计账薄d会计凭证 3. 下列关于岗位管理的规定中正确的是:(ABCD) a 银行内部会计凭证传递不得通过客户代为办理b不得代理客户办理 银行承兑汇票及票据贴现业务c会计结算上门服务人员不得办理其 上门服务业务的帐户处理，不得超越协议服务代理客户办理其他业 务d不得代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证 4. 《员工行为守则》中的“公平竞争 维护商誉”，要求员工在与同业 竞争客户时，应本着(ABC)的原则。 A公平合 理b客户自愿c诚实信用d严守秘密e勤勉尽职 5. 票据(ABC)不得更改，更改的票据无效。 A 收款人名称B金额C日期D付款人名称 6. 单位定期存款与单位通知存款的共同点是(ACD)。 A 可以部分提前支取B支取的款项须转入基本帐户C不得提现D不 得用于结算 7. 准风险事件按其性质分为(ACD)等级。 A 一般关注B严重C关注D重点关注 8. 全功能银行系统参数是根据系统运行要求以及业务处理规定，将业 务处理过程中常用的、具有一定规律、且会随业务环境变化而经常 1 发生变动的各种数据变量进行整理、归类所形成的数据集合，具有 (ABCD)等特征。 A通用性B关联性C可变性D 控制性 9. 内科目包括资产类、负债类、(ABC)等科目。 A所 有者权益类B损益类C资产负债共同类D存款类 10. 借记卡按照功能和使用范围不同分为牡丹灵通卡(ABCD)。 A 牡丹智能卡B牡丹国际借记卡C牡丹专用卡D牡丹纪念卡 11. (ABC)等有权机关对单位客户和个人客户存款拥有查询权、冻结 权和扣划权。 A人民法院B税务机关C海关D人 民检察院 12. 会计凭证影像采集模式有(ACD)。A中心集中采集模式B中心分 散采集模式C网点分散采集模式D网点集中采集模式 13. 以下属于总行核准类事项的有(ABCD)。A新增、变更、撤销 SWIFBIC代码B新增、变更、撤销内部账户的账号序号C新增、 变更、撤销账号的账户属性(应用号)D新增、变更、撤销本外币 通汇机构 14. 核算事项证明章可用于如下那些凭证(ACD)。A单位定期存款存 单B存折C协议存款凭证D单位定期存款证实书 15. 集团账户的性质可以为(BCD)。A临时存款账户B专用存款账户 C基本存款账户D一般存款账户 16. 随着我们银行电子银行产品的不断丰富和完善，已逐步建立起包括 (ABCD)等渠道在内的比较完整的产品体系。A网上银行B电话 银行C手机银行D自助银行 2 17. 以下属于审核签批，交易授权类业务有(AB)A查询查复B有权 机关查询、冻结、扣划C反交易及冲正D挂失，解挂 18. 定义业务检查包括(ABCD)。A设置检查基本信息B设置检查对 象C设置检查项目D设置检查人员 19. 业务集中处理平台由哪两部分组成(AB)。A通用补录平台B共享 运营平台C数据录入平台D专业处理平台 20. 主机参数维护包括(AC)方式。A参数数据变更B主机联机装载 维护C参数管理系统维护DNOVA系统维护联机 21. 对供客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次分为一、二、三、 四、五类共五个风险类别，满足以下(ABCDE)因素即可直接确定 为二类客户。A无正当理由拒绝更新其基本信息的客户B拒绝提供 有效证件或者其他身份证明文件的客户C多头开销户的同一实际控 制人D试图开立匿名账户或假名账户的客户E空壳公司，指拥有合 法拍照但没有实质性业务的公司 22. 关于票据交换远岗位分离的说法，以下正确的是(ABCD)。A不得 兼办与票据交换业务有关的内外部账务处理B不得兼办存放中央银 行准备金，同业往来，系统内往来等账户的记账，对账工作C不得 办理系统内外查询查复业务和客户对账D不得兼管与票据交换资金 清算业务有关印章或空白重要凭证。 23. 在以物抵贷工作中应坚持(ABC)的原则。A谁管理B谁处置C 谁申报D谁受益 24. 以下哪些登记薄属于电子登记薄范畴(BCD),A会计档案保管登 记薄B柜员登记薄C差错登记薄D有价单证登记薄 3 25. 下列哪些事项属于委托收款凭证必须记载的内容(ABCD)A收款 人签章B收款人名称委托收款凭据及附件寄单证张数C委托日期D 付款人名称 26. 现金调拨业务包括(ABC)A与人民银行之间调拨B系统内调拨C 网点内调拨D同业间调拨 27. 以下哪些，属于业务集中处理的基本职能,(ABC)A集中处理B 业务管理C客户服务D集约高效 28. 事权划分是指在处理业务核算过程中，按照(ACD)确定不同级别 的业务核算人员审批、处理权限的一种内部控制。A管理级次 不同B客户不同C金额不同D业务种类不同 29. 一级(直属)分行清算中心的清算帐户指(ABC)、存放境内、境 外同业备付金帐户、二级分行存放在一级(直属)分行的调拨资金 帐户。A存放人民银行备付金帐户B上存总行备付金帐户C存放海 外分行D机关团体存款 30. 支行核准事项包括(ABC)。A待核错帐金额在1000元以上的待查 错帐销账B中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元(不含)以内的 C长期不动户恢复正常使用状态D销毁会计档案 31. 资信业务是指银行根据有关法律法规，接受单位或个人委托，为委 托人提供(ABCD)等服务，并收取一定手续份费的中间业务。A 资信评级B资信证明C资信调查D信息咨询 32. 个人住房公积金贷款的还款方式有(ABCD)，按年递增(减)，单 利等额。A等本金B等额C利随本金D等本金(按月计息) 33. 以下哪些项目是经济资本供给量的来源(ADE)。A盈余公积B预 4 计分配股利C次级债D股本E资本公积 34. 发生(ACD)机构网点，金库，运钞车现金等影响业务正常运行的 案件，应向总行。A抢劫B损毁C诈骗D盗窃 35. 核心银行系统是全功能银行系统的核心，集(ABCD)等业务处理， 核算于一体。A个人业务B对公业务C银行卡D国际业务 36. 下列支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用(ABCD)等 结算方式进行货币给付及资金清算的行为。A委托收款B信用卡和 汇兑C托收承付D票据 37. 根据参数在系统中管理方式的不同划分为(BC)。A公用参数表B 技术性参数表C业务性参数表D专业参数表 A专项检查B定期检38. 运营检查中按检查范围不同，可分为(AC) 查C全面检查D定点检查 39. 债券业务清算是指各级清算机构对本外币各类债券的代理(ABCD) 等业务所进行的资金清算。A发行B兑付C代保管债券D债券投 资与交易 40. 系统建设管理包括(ABCD)A维护管理B业务需求C投产以及系 统应用D系统开发 41. 以下哪些事项属于委托收款凭证必须记载的内容,(ABCD)A付 款人名称B收款人名称的委托收款凭证名称及附寄单证张数C委托 日期D收款人签章 42. 业务运营按检查主体不同，可分为(AB)A联合检查B 自行检查C交叉检查D专项检查 43. 以下哪几种残损票币可以全额兑换,(CD)A票 5 面污损、油浸、变色，但能辨别真假B票面残缺二分之一以上者C票面污损、油浸、变色但能辨别真假，票面残缺不超过五分之一，其余部分图案，文字能照原样连接D票面残缺不超过五分之一，其余部分的图案，文字能照原样连接着。 44、金库是指我行保管，调运(ABCD)及其他有价值品等实物的场所。A空白凭证B贵金属C本外币现钞D有价单证 45、会计档案的保管期限包括(3、5、15年、永久保管)。 46、根据反洗钱规定，为对公客户办理接受境外汇入款业务时发现以下哪些信息缺失的，应要求境外金融机构补充,(ABC)A汇款人住所B汇款人账号C信息汇款人姓名或名称D汇款人出生日期 47、个人住房公积金贷款的扣款周期为(ABCD)。A按年B按半年C按月D按季 48、风险驱动因素指导致风险事件得以发生的(AB)因素。A最主要B最关键C最机密D上述三者都是 49、下列属于应急处理可以办理的业务有(ABD)A对公现金业务B本网点转账业务C开销户业务D银行汇票、本票签发与兑付业务 50.以下哪几项满足反洗钱大额交易报告标准,(ABCD) A交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易B自然人银行帐户之间，以及自然人与法人，其他组织河个体工商银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转C法人、其他组织河个体工商户银行帐户之间单笔或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转D单笔或者单日累计人民币交易20万元以上或者外币交易 6 等值1万美元以下的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换，现金汇款，现金票据解付及其他形式的现金收支 51.按照规定列为会计档案管理的是(ABCD).A财务会计报告B会计账薄C其他会计档案资料D会计凭证 52.风险损失是指损失事件发生后导致的后果，包括(BC)等。A案件损失B经济损失C声誉损失D事故损失 53.支行核准类事件包括(ABD).A长期不动户恢复正常使用状态B销毁会计档案C中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元(不含)以内的D待查错帐金额在1000元以上的待查错帐销账 54.定义业务检查包括(ABCD)A设置检查人员B设置检查项目C设置检查基本信息D设置检查对象 55.电子银行的操作风险具体包括(ABCDE)A内部失误风险B计算机系统风险C法律风险D内部违规操作风险E外部欺诈风险和内部欺诈风险 56.个人贷款综合帐户必须遵循的(ABCDE)原则。A事后监督B当日结账C有据有帐D事权划分E当时记账 57.办理清算业务必须遵循(ABCD)的原则。A资金安全B核算准确C处理高效D管理科学 58.我行网站建设遵循(ABCD)的原则。A统一管理B统一规划C统一标准D统一开发 59.目前，总行业务集中处理平台已实现业务集中处理的业务品种涵盖以下哪些银行专业,(ABCD)A现金结算B对公会计C个人金融D外汇 7 8