企业客户-中国人寿养老保险股份有限公司

企业客户-中国人寿养老保险股份有限公司 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 企业年金网上查询系统 操作手册 (企业客户使用) 中国人寿养老保险股份有限公司 i 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 目 录 1 登录......................................................................................................................... 3 2 系统功能................................................................................................................. 5 2.1 信息................................................................................................................. 5 2.1.1 基本信息.............................................................................................. 5 2.1.2 重要规则.............................................................................................. 6 2.1.3 投资组合.............................................................................................. 9 2.1.4 参加计划企业信息.............................................................................. 10 2.1.5 账户汇总信息......................................................................................11 2.1.6 收付费流水信息 ..................................................................................11 2.1.7 账户管理费信息 ................................................................................. 12 2.1.8 报告信息............................................................................................ 13 2.1.9 基金历史价格..................................................................................... 14 2.2 客户信息............................................................................................................... 15 2.2.1 账户汇总信息..................................................................................... 15 2.2.2 公共账户投资组合.............................................................................. 16 2.2.3 公共账户投资信息.............................................................................. 16 2.2.4 账户管理费信息 ................................................................................. 17 2.3 员工信息............................................................................................................... 18 2.3.1 基本信息............................................................................................ 19 2.3.2 账户基本信息..................................................................................... 20 2.3.3 账户流水信息..................................................................................... 21 2.3.4 投资信息............................................................................................ 22 2.4 系统维护............................................................................................................... 23 2.4.1 密码修改............................................................................................ 23 2.4.2 客户编号和名称导出 .......................................................................... 24 2.4.3 单证下载............................................................................................ 25 2.5 找回密码............................................................................................................... 25 2.6 说明....................................................................................................................... 27 3 辅助服务............................................................................................................... 29 3.1 服务指南............................................................................................................... 29 3.1.1 如何申请网上查询服务....................................................................... 30 3.1.2 常见问题............................................................................................ 31 3.1.3 其它注意事项..................................................................................... 32 3.2 帮助....................................................................................................................... 32 3.2.1 名词解释............................................................................................ 33 ii 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 1 登录 通过以下网址连接企业年金网上查询系统: 中国人寿保险股份有限公司网站: 中国人寿养老保险股份有限公司网站: 通过相应链接进入网上查询系统～如图1.1。 图1.1 企业客户的联系人点击“企业客户登录”按钮～进入企业客户登录页面～如图1.2。 3 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图1.2 请参照客户登录的说明文字～输入正确的“计划登记号”、“客户编号”、“查询密码”及“验证码”～点击登录按钮～登录成功～进入欢迎页面～如图1.3。 图1.3 登录条件的说明: 登录条件中的计划登记号～是指劳动保障行政部门出具的《关于××公司企业年金计划确认函》中批复的企业年金计划登记号。在企业持有的企业年金计划账户信息书中有此信息。 4 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 登录条件中的客户编号～是账户管理系统生成的用于识别企业客户身份的编号。在企业持有的企业年金计划账户信息书中有此信息。对于集团客户而言～分公司可以从总公司分发的客户名称和客户编号对应关系的列中查询到本公司的客户编号。 如果输入的登录信息有误～网上查询系统给与出错提示并且返回登录界面要求重新登录。如果当日连续三次输入错误的查询密码～提示登录失败～当天禁止继续登录～次日可以正常查询。 需要注意的是～客户首次登录后一定要修改查询密码并且设定找回密码的问题和答案～以便保证账户信息的安全。如果忘记查询密码和找回密码答案～请与中国人寿服务网点或95519客户服务电话联系重新设臵密码。 2 系统功能 2.1 计划信息 计划信息用于查询计划层面的信息～查询涉及计划基本信息、重要规则、投资组合、参加计划企业信息、账户汇总信息、收付费流水信息、账户管理费信息、报告信息和基金历史价格。 查询原则是:企业或集团企业中的总公司可以查看所有上述信息～集团企业中的分公司只能查询基本信息、投资组合、基金历史价格、本公司以及下级分公司的重要规则和参加计划企业信息。 2.1.1 基本信息 选择菜单“计划信息”～点击“基本信息”～可以查看计划的管理角色名称、缴费方式、退休年龄标准和产品等信息～如图2.1。点击产品信息中的“基金名称”～可以查看基金详细信息～如图2.2。 需要注意的是～企业年金计划下只有一个产品～而产品包括了该计划下所有可投资的基金。这里的基金是指投资管理人为这个企业年金计划专门制定的基金～只允许该计划的资金投资～不同于市场上的开放式基金。 5 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.1 图2.2 2.1.2 重要规则 选择菜单“计划信息”～点击“重要规则”～进入客户的重要规则主界面～可以查看缴费规则和归属规则。默认显示登录客户的缴费规则信息。 选择左边客户树的其中一个客户～查看该客户的缴费规则和权益归属规则。如图2.3。 其中～缴费规则类型和缴费规则名称都是根据客户申请在账户管理系统中记录的。常见的缴费规则类型包括:工资比例法、清单比例法～清单定额法。工资比例法下～缴费金额是由缴费比例和工资总额计算所得～缴费比例是按照统一规则计算所得。清单比例法下～缴费金额是由缴费比例和工资总额计算所得～缴 6 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 费比例是由客户提供的。清单定额法下～缴费金额是由客户提供的。 需要注意的是～查询显示的缴费规则与企业年金计划可能不同。如果客户自己计算缴费金额～不需要账户管理人来计算～则查询时显示为清单定额法。如果客户要求账户管理人来计算缴费金额～则显示实际缴费规则。 图2.3 以工资比例法为例～点击缴费规则名称～查看缴费规则详细信息～如图2.4。其中～-1表示封顶、无限大。图2.4的缴费规则解释为:当职级为0时～缴费比例是3%,当职级为1时～缴费比例是6%,当职级为2时～缴费比例是9%,当职级大于2时～缴费比例是12%。 7 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.4 点击权益归属规则～查看权益归属规则信息～如图2.5。其中～归属规 则名称是根据客户申请在账户管理系统中记录的。 图2.5 8 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 点击权益归属名称～查看权益归属规则详细信息～如图2.6。其中～-1 表示封顶、无限大。图2.6的归属规则解释为:当职级为0时～归属比例是 70%,当职级为1时～归属比例是80%,当职级为2时～归属比例是90%, 当职级大于2时～归属比例是100%。 图2.6 2.1.3 投资组合 选择菜单“计划信息”～点击“投资组合”～可以查看该计划下个人账户的投资组合～包括基金名称和预设投资比例等～如图2.7。点击投资组合列表中的“基金名称”～可以查看基金详细信息。 投资组合也称投资计划～主要指选择多种投资工具和品种～对不同工具设定相应的投资比例～进行组合投资。 当投资组合规则是统一指定时～可以查看统一的投资组合。当投资组合规则是清单指定时～则没有统一的投资组合。 9 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.7 2.1.4 参加计划企业信息 选择菜单“计划信息”～点击“参加计划企业信息”～进入参加计划企业信息的页面～点击左边客户树的任一客户名称～页面的右边显示该客户的客户信息～例如:企业名称、客户编号、联系人信息等～默认显示登录客户的企业信息～如图2.8。 图2.8 10 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 2.1.5 账户汇总信息 选择菜单“计划信息”～点击“账户汇总信息”～进入计划账户汇总信息主界面～可以查看整个计划的人数、账户余额～以及选定时间至当前的账户余额的变化情况～如图2.9。 在输入查询条件之前～账户汇总信息界面显示计划当前的有效人数、公共账户的账户余额、个人账户的账户余额。 选择开始查询时间～点击查询按钮～在账户汇总信息界面上可以查看指定时间内的账户余额的变化情况。 图2.9 2.1.6 收付费流水信息 选择菜单“计划信息”～点击“收付费流水信息”～进入收付费流水信息查询主界面～输入查询条件～可以查看计划下符合查询条件的收费和付费的金额和时间信息～如图2.10。 资金类型一般包括:首期缴费、增人、人员转入、委托人续期、退休领取、人员转出、死亡领取、其他领取、续期领取等。其中～委托人续期是指委托人对个人账户或者公共账户进行续期缴费。其他领取是指计划成员出国或者期领改趸领。续期领取是指分期领取人员进行后续领取。 11 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.10 2.1.7 账户管理费信息 选择菜单“计划信息”～点击“账户管理费信息”～进入计划管理费信息查询主界面～可以查看该计划的账户管理费多交费金额、待交费金额、滞纳金金额、以及应交费、应交费的金额和时间～如图2.11。 输入查询时间后～能够查询到账户管理费流水～包括每笔应交费、实交费、付费的金额和发生时间。 12 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.11 2.1.8 报告信息 选择菜单“计划信息”～点击“报告信息”～进入报告信息查询主界面～可以浏览以往各期企业账户管理季度报告、企业账户管理年度报告。 首先选择报告类型～年度报告还是季度报告～然后选择报告期间～点击查询按钮后～可以查看对应的报告信息～如图2.12。 需要注意的是～季度报告在季度结束后10个工作日后方可查询～年度报告在年度结束后30个工作日方可查询。此处展示的报告信息仅供客户备查～建议仍以正式报告为准。我公司会在季度结束后10个工作日、年度结束后30个工作日把纸质或电子版的报告正式提交给受托人。 13 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.12 2.1.9 基金历史价格 选择菜单“计划信息”～点击“基金历史价格”～进入基金历史价格查询主界面～可以查询1年之内的基金历史报价～如图2.13。 图2.13 14 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 2.2 客户信息 客户信息用于查询参加计划的企业信息～查询内容包括账户汇总信息、公共账户投资组合、公共账户投资信息、账户管理费信息。 查询原则是:企业或集团企业中的总公司可以查看计划下所有企业的上述信息～集团企业中的分公司只能查询本公司及下级分公司的上述信息。 2.2.1 账户汇总信息 选择菜单“客户信息”～点击“账户汇总信息”～进入账户汇总信息页面～可以查询参加计划各企业的人数、账户余额～以及选定时间至当前的账户余额的变化情况。默认显示登录客户的账户汇总信息。 点击“选择客户”按钮～显示当前客户及下级所有客户的列表～选择其中一个客户～查看该客户的账户汇总信息～如图2.14。 在输入查询时间之前～账户汇总信息界面显示选定企业当前的有效人数、公共账户的账户余额、个人账户的账户余额。选择开始查询时间～点击查询按钮～在账户汇总信息界面上可以查看该企业在指定时间内的账户余额的变化情况。 图2.14 15 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 2.2.2 公共账户投资组合 选择菜单“客户信息”～点击“公共账户投资组合”～进入公共账户投资组合页面～可查询查询参加计划各企业公共账户的投资计划～包括基金名称和预设投资比例等。默认显示登录客户的公共账户投资组合信息。 点击“选择客户”按钮～显示当前客户及下级所有客户的列表～选择其中一个客户～查看该客户的公共账户投资组合信息。点击“基金名称”显示基金详细信息。如图2.15所示。 图2.15 2.2.3 公共账户投资信息 选择菜单“客户信息”～点击“公共账户投资信息”～可查询参加计划各企业公共账户持有的基金信息～包括基金名称、基金份额、基金价值等。默认显示登录客户的公共账户投资组合信息。 点击“选择客户”按钮～显示当前客户及下级所有客户的列表～选择其中一个客户～查看该客户的公共账户投资组合信息～点击“基金名称”显示基金详细信息。如图2.16所示。 需要注意的是～投资信息和投资组合展示的是不同的内容。投资组合展示了缴费在不同基金上的分配比例。投资信息展示了当前账户中持有的基金价值、基 16 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 金份额等。 图2.16 2.2.4 账户管理费信息 选择菜单“客户信息”～点击“账户管理费信息”进入管理费信息页面～可查询某个企业账户管理费多交费金额、待交费金额、滞纳金金额、以及应交费、应交费的金额和时间。默认显示登录客户的账户管理费信息。 点击“选择客户”按钮～显示当前客户及下级所有客户的列表～选择其中一个客户～查看该客户的管理费信息～如图2.17所示。输入查询时间后～能够查询到选定客户的账户管理费流水～包括每笔应交费、实交收费、付费的金额和发生时间。 17 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.17 2.3 员工信息 员工信息用于查询参加计划的员工信息～查询内容包括基本信息、账户基本信息、账户流水信息、投资信息。 输入查询条件后～点击查询按钮～可以查看满足查询条件的员工列表～如图2.18所示。个人计划证明号是账户管理系统生成的用于识别计划成员身份的编号～在账户管理人出具的企业年金计划人员清单中有此信息。 18 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.18 2.3.1 基本信息 从员工信息列表中～点击某一员工的“基本信息”列的“查看”链接～进入基本信息页面～本页面将列出该员工的姓名、账户状态、参加计划日期和投资组合等,点击“基金名称”显示基金详细信息～如图2.19所示。 常见的账户状态包括:生效、分期领取,投资,、计划内保留账户、死亡终止、出国终止、领取终止、已转出等。其中～分期领取,投资,～也称作“退休账户”～主要指职工退休选择分期领取时专门设立的个人账户。计划内保留账户～也称作“保留账户”～主要指职工离开本企业或计划终止要求账户管理人继续管理其个人账户时专门设立的个人账户。已转出～是指由于计划成员的年金资产跨企业年金计划转移而被终止的个人账户。 19 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.19 2.3.2 账户基本信息 从员工信息列表中～点击某一员工的“账户基本信息”列的“查看”链接～进入该员工的账户基本信息页面～可以查询员工个人账户的账户余额、累计缴费、累计投资收益信息～如图2.20所示。 20 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.20 2.3.3 账户流水信息 从员工信息列表中～点击某一员工的“账户流水信息”列的“查看”链接～进入该员工的账户流水信息页面～可以查询员工个人账户的出项和进项金额、资金类型和生成时间,如图2.21所示。 查询条件包括账户类型、账户号、资金类型、起始日期、终止日期。账户类型与账户号、账户名称是三级联动关系～选择账户类型～账户号的下拉菜单会列举出该账户类型下的子账户号,点击子账户号～账户名称处会自动显示该子账户的名称。 常见的资金类型包括:缴费、死亡给付、退休领取、其他领取、转入、转出、账户间资金转入、账户间资金转出等。转入～是指个人从其他企业年金计划转入的资金。转出～是指个人转出到其他企业年金计划时转出的资金。账户间资金转入～是指从企业年金计划内部其他账户转入的资金。账户间资金转出～是指转出到企业年金计划内部其他账户的资金。 21 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.21 2.3.4 投资信息 从员工信息列表中～点击某一员工的“投资信息”列的“查看”链接～进入该员工的投资信息页面～可以查询员工个人账户持有的基金名称、基金份额、基金价值。点击“基金名称”显示基金详细信息。如图2.22所示。 需要注意的是～投资信息和投资组合展示的是不同的内容。投资组合展示了缴费在不同基金上的分配比例。投资信息展示了当前账户中持有的基金价值、基金份额等。 22 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.22 2.4 系统维护 包括“密码修改”～“客户编号和名称导出”～“单证下载”三项功能。 2.4.1 密码修改 本功能用于修改查询密码以及设定找回密码的问题和答案～如图2.23。 密码录入的要求是6位英文字母,区分大小写,或数字。输入新密码及确认密码～点击“确认”按钮即可修改密码。 设臵找回密码问题和答案的要求是英文字母(区分大小写)、汉字或者数字。输入密码提示问题及答案～点击“确认”按钮设臵完毕。 23 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.23 2.4.2 客户编号和名称导出 客户编号和名称导出功能展示了该计划下所有企业的名称和客户编号～主要为了便于集团企业中的总公司进行统一管理。 选择菜单“系统维护”～点击“客户编号和名称导出”～如图2.24所示。 图2.24 24 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 2.4.3 单证下载 单证下载～用于下载各种业务申请单证～如图2.25。 图2.25 2.5 找回密码 当客户忘记查询密码后～可使用此功能找回查询密码。 点击登录页面的 “忘记密码”～进入找回密码页面～如图2.26所示。录入计划登记号和客户编号～然后点击下一步～如图2.27。根据找回密码的问题,企业客户联系人设定好的,～录入设定好的答案～然后点击确认～展示查询密码～如图2.28。 25 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.26 图2.27 26 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.28 如果客户连续三次输入错误的答案～不允许当天使用找回密码功能～次日可以继续使用此功能。 如果客户没有设臵密码提示问题与答案～提示“您没有设臵找回密码问题。如果您忘记了查询密码～请到我公司当地柜面或致电95519申请重臵查询密码。” 2.6 说明 1、所有界面中带有“导出**信息文档: Excel”,例如:导出员工信息文档:Excel,的页面均支持导出EXCEL格式文件～并支持下载功能。 2、所有界面都可以支持打印～请参照图2.29和图2.30 操作。 27 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图2.29 图2.30 3、各项数据按实际数值四舍五入保留至小数点后四位显示。 28 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 4、由于按照四舍五入原则显示～合计值和明细值加总可能存在细小差异。 3 辅助服务 3.1 服务指南 登录主界面上提供了服务指南功能～如图3.1和图3.2。 图3.1 29 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 图3.2 3.1.1 如何申请网上查询服务 第1步:企业或者集团企业中的总公司可以向我公司服务柜面申请网上查询服务。 第2步:我公司接受申请后～告知申请客户网上查询的初始密码。 第3步:企业客户和个人客户凭借初始密码进行首次登录。第一次登录后～请务必修改查询密码～并且设臵找回密码的问题和答案。 说明:对于集团企业而言～总公司首次登录后～点击客户编号导出功能～查询或导出列明客户名称和编号对应关系的清单～按清单告知分公司其客户编号和初始密码。分公司凭借初始密码进行首次登录。 操作流程如下图所示: 30 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 企业或者集团企业 中的总公司提出申请 我公司接受申请 告知客户初始密码 企业客户和个人客户 首次登录 首次登录修改查询密码 设置找回密码的问题和 答案 查询 3.1.2 常见问题 1、忘记查询密码了～怎么办, 如果您忘记了查询密码～可以使用找回密码功能～也可以到我公司当地服务柜面或者拨打我公司服务电话95519～在核实您的身份后～我们将为您重新设臵密码。 2、当日3次录入错误的查询密码后～为什么不能登录了, 网上查询系统设臵了密码保护功能。如果您当日3次录入错误的查询密码～网上查询系统暂时冻结您登录的用户～第二日可以正常登录。 3、使用找回密码功能时～当日3次录入错误的答案后～为什么不能使用找回密码功能了, 31 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 网上查询系统的找回密码功能设臵了保护功能。如果您当日3次录入错误的答案～您登录的用户暂时不能使用找回密码功能～第二日可以正常使用此功能。 3.1.3 其它注意事项 1、个人退出企业年金计划后～在个人账户终止时间起的1年内可以查询账户信息。 2、对于退休人员～个人在领取期内可以正常查询～领取完毕后1年内可以查询账户信息。 3、企业年金计划终止后1年内～企业客户和个人客户可查询账户信息。 4、网上查询结果仅供参考～如果有疑义～请通过贵公司的联系人向我公司咨询。 3.2 帮助 当客户登录成功后～点击界面右上角的帮助按钮～可以查看名词解释～如图3.3。 图3.3 32 中国人寿企业年金网上查询系统操作手册 3.2.1 名词解释 1、什么是企业年金, 是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上～自愿建立的补充养老保险。 2、什么是缴费规则, 主要指企业年金计划对企业和职工缴费水平的规定。 3、什么是权益归属规则, 指企业年金计划对计划成员在退出该企业年金计划时～其个人账户中的单位缴费部分归属于个人的方法和比例的约定。 4、什么是投资组合, 也称投资计划～主要指选择多种投资工具和品种～对不同工具设定相应的投资比例～进行组合投资。 5、什么是基金代码, 用于识别基金的编号。 6、什么是基金收益类型, 指计算基金投资收益的方式～分为份额计量法、金额计量法和净值增长率法。按照份额计量法～基金的报价为基金的买入价和卖出价。按照金额计量法～基金的报价为资产净值或收益净值。按照净值增长率法～基金的报价为净值增长率。 、什么是计价周期, 7 指基金报价并且计算投资收益的频率。 8、什么是保留账户, 主要指职工离开本企业或计划终止要求账户管理人继续管理其个人账户时～为记录这些职工的缴费、待遇支付及投资收益等信息专门设立的个人账户。 33