反洗钱考试题库及答案4

反洗钱考试库及答案4 1、以下活动可能存在洗钱行为是( D )。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括( ABD )。 A、记载客户身份信息的记录和资料 B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料 D、反映交易真实情况的、业务凭证、单据、业务函件 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存( A )年。 A、5 B、10 C、15 D、20 4、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过( B )。 A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 5、以下不属于“黑钱”来源的是( D )。 A、毒品交易所得 B、敲诈勒索所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 6、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分:(ABC) A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的; B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的; C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的; D、未按照规定履行客户身份识别义务的。 7、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( A )行为。 A、大额存取现金 B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不轻易借人 D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 8、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有( ABCD )。 A、客户身份识别 B、报告大额交易和可疑交易 C、保存客户身份资料和交易信息 D、客户身份登记 9、根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有( AB )。 A、中国人民银行总行 B、中国人民银行省一级分支机构 C、中国人民银行地市中心支行 D、中国人民银行县(市)支行 10、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是( C )。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 11、《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有( ABCDE )。 A、询问 B、查阅 C、复制 D、封存 E、临时冻结 12、下列属于洗钱特征的是(BCD )。 A、国际化 B、专业化 C、多样化 D、复杂化 E、商业化 13、洗钱的过程一般分为(ABD )。 A、处置阶段 B、离析阶段 C、转移阶段 D、融合阶段 14、《金融机构反洗钱规定》在(A )正式实施 A:2007年1月1日 B: 2003年7月1日 C:2007年3月1日 D:2004年4月1日 15、FATF的主要职责是( ABC )。 A、负责监督成员国对反洗钱和反恐融资建议的执行情况 B、研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法 C、提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施 D、惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪 16、建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是( C )。 A、《维也纳公约》 B、《巴勒莫公约》 C、《关于洗钱问题的四十项建议》 D、《联合国反腐败公约》 17、根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是(ABCD )等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、金融诈骗犯罪 D、恐怖活动犯罪 18、属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有(A B )。 A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民银行结算账户管理办法》 C、《个人存款账户实名制规定》 D、《现金管理条例》 19、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 20、下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有(A BCD )。 A、成立空壳公司 B、向现金密集行业投资 C、走私 D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益 21、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工 作中的职责有(A BCDE )。 A、组织、协调全国反洗钱工作 B、负责反洗钱的资金监测 C、制定金融机构反洗钱规章 D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 E、在职责范围内调查可疑交易活动 22、我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是( C )。 A、2007年4月28日 B、2007年5月28日 C、2007年6月28日 D、2007年7月28日 23、不得作为实名证件使用的有(BCDE ) A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份 证件的复印件 24、属于专业反洗钱国际组织的是(ABD )。 A、亚太反洗钱小组 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、巴塞尔银行监管委员会 D、金融行动特别工作组 25、FATF是( C )的简称。 A、埃格蒙特集团 B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组 D、欧亚反洗钱与反恐融资小组 26、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括(ABCD )。 A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 E、行业自律组织 27、目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是( B )。 A、埃格蒙特集团 B、金融行动特别工作组 C、欧亚反洗钱与反恐融资小组 D、亚太反洗钱小组 28、下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有(BCDE )。 A、中国工商银行 B、公安部 C、司法部 D、财政部 E、建设部 29、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是(ABC )。 A、客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、大额交易和可疑交易报告制度 D、保密制度 30、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是( D )。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 31、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照(ABCD )，妥善保存客户身份资料和交易记录。 A、安全性原则 B、准确性原则 C、完整性原则 D、保密性原则 32、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是(ABC )。 A、合法审慎原则 B、保密原则 C、与司法机关行政机关全面合作的原则 D、安全原则 33、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有( BCD )。 A、参与调查义务 B、配合调查义务 C、如实提供信息义务 D、不得拒绝和阻碍义务 34、《关于洗钱问题的四十项建议》中 “指定的非金融企业和行 业”指( ABCD )。 A、赌博业 B、房地产经纪人 C、贵金属交易商 D、珠宝商 E、期货业 35、金融情报中心的基本功能有(ABCD )。 A、收集金融信息 B、分析金融信息 C、分发金融信息 D、情报交流 E、指导金融机构开展工作 36、我国开展反洗钱工作的重要意义有(ABC )。 A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要 B、是严厉打击经济犯罪的需要 C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 37、我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下( CD )除外。 A、重大疾病的医疗费 B、临时差旅费借支款 C、代发工资 D、小额个人劳务报酬 38、属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是(AB )。 A、《关于洗钱问题的四十项建议》 B、《反恐融资9项特别建议》 C、《有效银行监管核心原则》 D、《综合KYC风险管理》 39、根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取(ABCD )措施进行反洗钱现场检查。 A、进入金融机构进行检查 B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明 C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存 D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统 40、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )。 A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 41、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立( BD )账户。 A、实名账户 B、匿名账户 C、真名账户 D、假名账户 42、根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具( ABC )等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。 A、户口簿 B、工作证 C、机动车驾驶证 D、结婚证 43、( B )是我国国务院反洗钱行政主管部门。 A、国务院金融办公室 B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部 44、根据《金融机构反洗钱规定》，在(BD )情形下金融机构应当重新识别客户身份。 A、客户办理大额现金存取业务时 B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的 D、办理业务中发现异常现象 45、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对( BD )或者其他身份证明文件进行登记。 A、两人的代理协议 B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 D、被代理人的身份证件 46、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是(ABCD )。 A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转 B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转 C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 47、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，(AD )。 A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施 C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任 D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任 48、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施( ABCD )，识别或者重新识别客户身份。 A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 49、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是( C )。 A、外国公民可将护照作为实名证件 B、临时身份证也是有效的实名证件 C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件 D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件 50、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定， 金融机构的大额交易，可以不报告的是( ABCD )。 A、金融机构同业拆借 B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易 C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 D、金融机构内部调拨资金 反洗钱考试题库及答案阶段 一、单选题 1、《反洗钱法》的立法宗旨是(C): A.打击黑社会组织犯罪 B.遏制贪污腐败现象 C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.打击非法金融活动 2、《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于(C)起正式施行。 A. 2006年10月31日 B. 2006年11月1日 C. 2007年1月1日 D. 2007年3月1日 3、《反洗钱法》所指的反洗钱是指(A): A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 4、《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括(D): A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构 5、《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指(A) A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于(B)。 A. 金融市场管理 B. 反洗钱行政调查 C. 征信管理 D. 公众查询 7、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于(C) A. 民事诉讼 B. 治安管理 C. 反洗钱刑事诉讼。 D. 各类刑事诉讼 8、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依 法提交(A) ，受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 9、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向(D) 举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 10、《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由(A)负责。 A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会 C. 公安部 D. 财政部 11、《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由(A)负责。 A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 12、《反洗钱法》规定，由(A)设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。 A. 中国人民银行 B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 13、《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行(D)职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。 A. 反洗钱行政管理 B. 金融市场管理 C. 征信管理 D. 反洗钱资金监测 14、国务院反洗钱行政主管部门或者其( B )派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对 15、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、 1 B 、 2 C、 3 D 、4 16、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当( C )身份证件或者其他身份证明文件。 A、核对并登记代理人 B、核对并登记被代理人 C、核对并登记代理人和被代理人 D、核对代理人、核对并登记被代理人 17、《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构(D)的;对于不符合《反洗钱法》规定的设立，不予批准。 A. 现金 B. 安全保卫设施 C. 业务管理制度 D. 反洗钱内部控制制度 18、《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的(A)应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A. 负责人 B. 工作人员 C. 股东 D. 董事会 19、《反洗钱法》规定，金融机构应当设立(D)负责反洗钱工作。 A. 法律合规部门 B. 保卫部门 C. 风险管理部门 D. 反洗钱专门机构或者指定内设机构 20、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行(C)。 A. 向有关部门核实 B. 查看 C. 核对并登记 D. 询问 21、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A. 代理人 B. 被代理人 C. 代理人和被代理人 D. 受益人 22、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对(B)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A. 委托人 B. 受益人 C. 投保人 D. 代理人 23、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立(D)。 A. 银行结算账户 B. 信用卡 C. 储蓄账户 D. 匿名账户或者假名账户 24、金融机构对先前获得的(D)的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 A. 客户信用资料 B. 客户申请开户资料 C. 客户交易信息 D. 客户身份资料 25、《反洗钱法》规定，(C)在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A. 机关团体 B. 企业单位 C. 任何单位和个人 D. 个人 26、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(A)承担未履行客户身份识别义务的责任。 A. 该金融机构 B. 上述所指的第三方机构 C. 金融机构工作人员 D. 第三方机构的工作人员 27、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 28、《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(C)年。 A. 2 B. 3 C. 5 D. 10 29、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(B)报告。 A. 公安机关 B. 中国反洗钱监测分析中心 C. 国家外汇管理局 D. 金融监管机构 30、《反洗钱法》规定，中国人民银行及其(D)一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A. 县(市) B. 区 C. 设区的市 D. 省 31、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易(C)元以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 5万，5000 B. 10万，1万 C. 20万，1万 D. 50万，5万 32、金融机构有以下( C )行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。 A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度 B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作 C、未按照规定履行客户身份识别义务 D、未按照规定对职工进行反洗钱培训 33、中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过(B)。 A. 24小时 B. 48小时 C. 三天 D. 七天 34、《反洗钱法》规定，(B)根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A. 外交部 B. 中国人民银行 C. 司法部 D. 公安部 35、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币(B)元以上或者外币等值()美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 20万，5万 B. 50万，10万 C. 100万，20万 D. 200万，30万 36、金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由(C)责令限期改正或给予行政处罚。 A. 中国人民银行总行 B. 中国人民银行及其省一级派出机构 C. 中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构: D. 中国人民银行当地分支机构 37、金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供 虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构(C): A. 责令限期改正 B. 处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款 C. 处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 D. 移交金融监管机构处理 38、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值(C)美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A. 1000 B. 5000 C. 10000 D. 20000 39、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交 易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的(B)个工作日内补正。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 40、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的(B)个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A. 3 B. 5 C. 7 D. 10 41.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( B )罚款。 A、一万元以上五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、二十万元以上五十万元以下 D 、五十万元以上五百万元以下 42、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当( C ) A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告 C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告 43、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是 ( C )。 A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 44、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有( C )。 A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录 45、( A )是金融机构反洗钱工作的基础工作。 A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作 46、能够作为实名证件使用的有( A )。 A、临时身份证; B、学生证; C、机动车驾驶证; D、法定身份证件的复印件 47、打击洗钱活动的关键是( C )阶段。 A、开户 B、处置 C、离析 D、归并 48.我国( B )最先明确了洗钱罪。 A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 49、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指(A)。 A、1年以上 B、2年以上 C、3年以上 D、5年以上 50、《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”概念是指( C )个营业日之内。 A、2 B、5 C、10 D、15 二、多项选择 1、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责:( ABCDE ) A.接收并分析大额交易和可疑交易报告; B.建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息; C.按照规定向中国人民银行报告分析结果; D.要求金融机构及时补正大额交易和可疑交易报告; E.经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料; 2、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的( AB )信息予以保密。 A.交易记录 B.客户身份资料 C.大额交易 D.可疑交易 3、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的( ABCD )、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 A.现金缴存 B.现金支取 C.现金结售汇 D.现钞兑换 4、( AB )调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。 A.中国人民银行 B.中国人民银行省一级分支机构 C.中国人民银行市一级分支机构 D.中国人民银行县一级分支机构 5、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行 为之一的，依法给予行政处分:( ABCD ) A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的; B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的; C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的; D.其他不依法履行职责的行为。 6、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向( BD )等部 门核实客户的有关身份信息。 A.检察院 B.公安 C.法院 D.工商行政管理 7、( ABC )在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证券监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.信托投资公司 8、《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、( ABCD )、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。 A.邮政储汇机构 B.信托投资公司 C.证券公司 D.期货经纪公司 9.不得作为实名证件使用的有( BCDE )。 A:临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件 10、金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立( AD )且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。 A.匿名账户 B.实名账户 C.储蓄账户 D.假名账户 11、关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项( BD ) A:调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上; B:经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料; C:金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况; D:经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。 12、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取( ABD )措施进行反洗钱现场检查: A: 进入金融机构进行检查; B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明; C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存; D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 13、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的( ABCD )、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 A.现金缴存 B.现金支取 C.现金结售汇 D.现钞兑换 14、下列那些机构具有反洗钱义务?(ABC ) A:政策性银行;B:期货经纪公司; C:信托投资公司;D:租赁公司。 15、中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责:( ABCD) A 制定金融机构反洗钱规章 B 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C 在职责范围内调查可疑交易活动 D 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动 16、中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。( AC) A、金融机构的工作人员 B、企业工作人员 C、可疑 D、大额 17、金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。( B C ) A:10; B:5; C:电子方式; D:文件方式。 18、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务(ABCD) A:客户身份识别制度; B:客户身份资料保存制度; C:客户交易记录保存制度; D:大额交易和可疑交易报告制度。 19、金融机构反洗钱工作中的义务包括( ABCD ) A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务 20、金融机构对先前获得的客户身份资料的(ABC )有疑问的，应当重新识别客户身份。 A真实性、 B有效性、 C、完整性 D、可靠性 21、不属于中国人民银行依法履行的职责。 ( B D ) A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测 B、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。 C、在职责范围内调查可疑交易活动 D、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。 22、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱(AB)工作。 A、培训 B、宣传 C、业务检查 D、工作调研 23、 ( BCD) 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗 钱“第一道防线”的重要作用。 A、反洗钱内部控制制度; B、客户身份识别制度; C、客户身份资料和交易记录保存制度; D、大额交易和可疑交易报告制度。 24、金融机构应履行的反洗钱义务包括( ABCDE )。 A、了解客户义务; B、大额交易报告义务; C、可疑交易报告义务; D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务; E、保存记录义务。 25、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指( BDE )。 A、开户; B、放置; C、转账; D、离析; E、归并。 26、金融机构反洗钱工作的原则包括:( ABE ) A、合法审慎原则; B、保密原则; C、封闭管理原则; D、公开、公平、公正原则; E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。 27、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告;逾期不改正的，可处以罚款?( ABCDEF) A、未按照规定建立反洗钱内控制度的; B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的; C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的; D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的; E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的; F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。 28、金融机构反洗钱工作的法律依据有( ABCD ) A.《反洗钱法》 B.《金融机构反洗钱规定》 C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 29、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施，识别或者重新识别客户身份(ABCD)。 A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B、回访客户 C、实地查访 D、向公安、工商行政管理等部门核实 30、根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_____或者其他身份证明文件进行核对并登记。( BD ) A、两人的代理协议 B、代理人的身份证件 C、被代理人的委托书 D、被代理人的身份证件 31、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的(ABC )。 A、交易性质 B、交易目的 C、交易的受益人 D、交易的资金风险 32、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?(ABCD ) A.电话询问 B.走访金融机构 C.书面询问 D.约见金融机构高级管理人员谈话 33、在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份( ABCD )。 A、客户办理大额现金存取业务时 B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的 C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D、办理业务中发现异常现象 34、保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。(ABCD) A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释; B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额; C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注; D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的 35、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列(ABCD)行为的，依法给予行政处分。 A 、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的; B 泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的; C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的; D、其他不依法履行职责的行为 三、判断题 1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。(?) 2、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。(?) 3、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。(×) 4、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。(?) 5、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。(?) 6、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。(?) 7、同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。(×) 8、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。(×) 9、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。(?) 10、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。(×) 11、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。(×) 12、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。(?) 13、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。(?) 14、在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。(?) 15、报案是反洗钱调查向洗钱案件侦查进行过渡的法定程序。(?) 16、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。(?) 17、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。(?) 18、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。(?) 19、金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。(×) 20、处于洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。(?) 22、客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。(×) 23、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。(?) 24、《反洗钱法》属于行政法律制度的范畴。(?) 25、《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。(×) 26、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作( ? ) 27、中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权( × )。 28、反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。( ? ) 29、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。( ? ) 30、金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。( ? )