证券投资计划书

证券投资计划书 ??证券投资计划书 证券投资组合的基本原则 1、 安全性原则 安全性原则是指证券投资组合不要承担过高风险，要保证投资的本金能够按期全部收回，并取得一定的预期投资收益。 2、流动性原则 流动性原则即变现性原则，是指证券组合所形成的资产在不发生价值损失的前提下，可随时转变为现金，以满足对现金支付的需要。 3、收益性原则 证券组合的收益性原则是指在符合安全性原则的前提下，尽可能地取得较高的投资收益率。追求投资盈利是投资的直接目的，证券组合只有符合这一目标，才能使投资保值增值。 根据证券组合投资的基本原则，将现有资金1000万作如下投资 1、银行存款: 定期存款200万元，一年期利息年化收益率如下: 2000000 X 3% = 60000 2、 理财产品: 200万用于购买上海浦东发展银行??年同享盈理财产品 期限364天 年化收益4.9%，预期年化收益如下: 2000000 X 4.9% = 98000 3、 信托产品: 计划200万购买XX公司发行的固定型集合资金信托计划，投资期限1 年预期收益率9.2%---11%,预期年化收益如下 200000 X (9.2%---11%)= 184000---220000 4、 股票投资 计划200万元投资蓝筹股，预期收益率15% 投资理由: 在目前的估值下，蓝筹股已经极具吸引力。蓝筹代对中国经济的信心，除非判断中国经济硬着陆，否则这个点位的蓝筹具有投资价值。而中国经济明年是几个周期叠加，我们对明年经济并不悲观。在蓝筹股当中，看好地产、券商、保险、银行四大行业。 看好地产股的原因是即使房价不再上涨，房地产股的估值目前仍然是合理的，调控只是延长了房地产需求的上涨周期。而券商股是弹性最大的金融股，创新力度非常大，券商创新的方向将是集合银行、信托和保险等功能的综合性金融机构。而保险股是在目前的弱市行情下，反应了最悲观的估值，一旦行情上涨，保险股将跟随明显上涨。银行股则是反应了对坏账增加的预期，H股可以看到境外资金对中资银行股的认可。 5、 活期储蓄 将剩余的200万，作为活期储蓄，需要时可以随时支付现金，在不影响资金 流动性的前提下，可以进行1天期或者7天期的国债逆回购，或者购买银行 的短期理财产品，提高资金利用率，在最低风险下，使收益最大化。