外币兑换操作流程

外币兑换操作 外币兑换业务测评操作流程 一、测评内容 1、 各种外币兑换人民币业务6笔，人民币兑换各种外币业务3笔，外币互兑3道题。内容包括缮制水单，配置人民币和外币，清理库存。 2、 测评使用人民币和外币练功券。 二、出题 1、 题型为每套2个大信封:1号信封内装人民币备用金;2号信封内装:12笔试题、清库单和牌价表。 2、 人民币总金额以7666.50元为例。其中100元面额为3000元;50元面额为2000元;10元面额为2500元;5元面额为100元;2元以下包括1元、5角、2角、1角及分币为67.50元。 3、 除人民币外，外币币种7种。每笔业务的外币配置张数不限。每套试题应涉及全部币种，外币币种允许重复使用。 4、 清理库存。人民币库存金额在1000元左右。 5、 使用总行资金部对外公布的外汇牌价表。 6、 外币币种共7种:英镑、港元、美元、日元、加拿大元、澳大利亚元、欧元。 三、评分标准 1、总分为100分。 2、外币兑换人民币每笔做对，得5分，共30分。 3、人民币兑换外币每笔做对，得7分，共21分。 4、外币互兑每笔做对，得10分，共30分。 5、清理库存共8分。清理库存每清错1种币别扣1分。 6、水单填写共11分。 (1)水单填写修改、涂写、漏写、错写等每一处扣1分。 (2)金额数字无法辨认视为错。未盖章每联扣0.5分。 (3)水单第一联未按要求随清库单放在一起，每张扣0.1分。 (4)水单第二联未装入原信封内视为错。 (5)本项扣分扣至11分为止。 具体的操作流程 一、充分利用5分钟的准备时间,进行下面几项工作: 1、清点1号信封中的人民币总金额。 荣成行王婧总结的经验是，从中清点出6个一千元单独放置，便于付款使用，具体操作如下: 100元×10张×2份,2000元 50元×20张,1000元 10元×100张×2份,2000元 100元×5张，50元×10张,1000元 余下的钞留待付款时使 用。 我们可以借鉴王婧的先进经验，也可以根据实际的操作自己去摸索，关键在于个人的习惯问题。 2、在清库单上填写单位和姓名; 3、折牌价表(剔除不用货币，只留现钞买入、卖出价，以缩小查找范围); 4、若还有剩余时间，再进行其他的准备工作，将兑换水单一份份撕开，最好能准备17-18份，防止写错; 5、水单的填写和盖私章必须在监考老师喊“开始”之后 二、测评 在监考人员发出口令后，方可取出2号信封内的12笔试题进行操作，先做6道兑入题，再是3道退汇题，最后是3道互兑题。 (一)兑入题 1、水单填写要求:只填写外币金额、牌价、实付人民币金额栏，注明货币符号， 摘要栏用中文注明“兑入”。 2、兑入题的操作过程:从信封中取出外币，清点完毕后，直接乘以该货币的现钞买入价，例如50美元兑换人民币，现钞买入价8.2308998，具体的计算过程: USD50×8.2308998,,411.54 美元的现 钞买入价 (二)退汇题 1、水单填写要求: 摘要栏用中文注明“退汇”，退汇金额前加人民币符号，实付人民币金额拦中注明实际退汇金额，零头写在摘要栏中，其余填写方法同上。 2、退汇题的操作过程:从信封中取出人民币，清点完毕后，直接除以该货币的卖出价，例如人民币8 0元退兑美元，卖出价8.3055998，具体的计算过程: 第一步: ,80?8.3055998,USD9.63 然后再根据美元的实际库存面值计算可以付出的金额(以实有9美元为例，这样0.63美元就要找零): 第二步: USD9.00美元×8.3055998,,74.75; 第三步: ,74.75,,80.00,,5.25(找零金额) 美元的卖出 价 人民币找 零金额 (三)互兑题 1、水单填写要求:外币互兑水单缮制2份，1份为外币兑入水单，1份为找零水单。 外币兑入的水单填写方式同兑入题一样，只是摘要栏内注明的是“兑换”。找零水单同退汇水单一样，摘要栏用中文注明“退汇”，退汇金额前加人民币符号，实付人民币金额拦中注明实际退汇金额，零头写在摘要栏中。 2、互兑题的操作过程:从信封中取出外币，清点完毕，以50美元兑欧元为例，美元买入价8.2308998，欧元卖出价9.9886998，具体的计算过程: A单:USD50.00×8.2308998,,411.54; 美元现钞 买入价 第一步: ,411.54?9.9886998,EUR41.20; 根据欧元的实际库存面值计算可以付出的金额(以实有40欧元为例，这样1.20欧元就要找零): 第二步: EUR40.00×9.9886998,,399.55 第三步: ,399.55,,411.54,,11.99(找零金额) 欧元卖出 价 人民币找 零金额 三、清点库存 人民币不必清点，只需按下列公式轧差即可: 原始库存(目前一般是7666.50元) , 6份兑入题的实付人民币金额 ， 3份退汇题的实收人民币金额 , 3份互兑题的找零金额, 最后人民币库存金额 四、注意的事项: 1、统一使用无碳复写纸水单(总行工会工委制作的练功专用水单)。 2、缮制水单要一式两联，国籍、护照号码、住址,饭店不填。 3、货币符号必须是标准的记帐货币符号，不允许简写，如英磅要写为GBP; 4、客户姓名统一填写“王一”，日期按牌价日期，写法如2000.3.15。要求字迹清楚，不能连笔，货币金额要写分节号。 5、写牌价时，要向前提两位，如美元为821.44，要写为8.2144; 6、缮制水单二联均要盖章，不准签字。每笔试题操作完毕后，应将现金连同填写好的水单第二联一并装入原题信封内，15张水单的第一联要与清库单别在一起，不得丢弃。 五、等级标准 一级能手:100分， 13分钟内完成。 二级能手:98分以上，16分钟内完成。 三级能手:96分以上，20分钟内完成。 合 格:35岁(含)以下，70分以上，20分钟内完成。 35岁以上，65分以上，20分钟内完成。