渭河农村商业银行业务库管理办法

渭河农村商业银行股份有限公司 业务库管理办法 第一章总则 第一条为加强渭河农村商业银行股份有限公司(以下简称本行)业务库(含尾箱库、代保管业务库,下同)管理,确保资金和财产安全,根据省市联社有关规定,制定本办法。 第二条本办法所指业务库,是本行(包括与我行依关系确立的寄库代理或租赁业务等,下同)为办理现金(含本币、外币现钞、贵金属,下同)业务,经银行业监管部门、公安部门同意设臵的业务库,是集中保管现金、重要凭证、有价证券(含国库券、债券、股票等各类有价证券,下同)、代理保管业务的专用库,是本行重点安全保卫场所。 本办法所指尾箱,是指本行(包括与我行依合同关系确立的寄库代理或租赁业务等,下同)各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证、印章和重要会计物品的实物箱。 代保管业务库的设立,建设应与业务等同,库区应与现金业务库区分开,守卫可与现金业务库合并,但进入库区的通道不得相互借用,应与现金业务库区分别单设,办公区不得与现金业务库办公区合用。管理上应允许客户进入代 保管库区,自行打开所租保管箱,视频监控不得直接看到客户保管箱密码区域。 第三条业务库管理是我行出纳工作的重要内容之一,是加强内控建设的重要举措,是防范银行风险的重要环节。 第四条业务库和尾箱管理工作的主要任务。 (一)认真执行国家金融法规、政策有关规章,保证出纳和有价证券业务的顺利开展。 (二)保管现金、重要空白凭证、有价证券和章戳,办理现金、重要空白凭证、有价证券和章戳的出库、入库,确保安全完整。 (三)办理辖属营业网点现金、有价证券、重要空白凭证和章戳的寄存。 第五条业务库必须按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》(GA38-2004),达到《银行业务库安全防范要求》(GA858-2010);业务库门应按国家JR/T0001-2000金库门和R/T0002-2000组合锁的要求安装;尾箱必须达到公安部GA746-2008提款箱C级行业标准。 第六条本办法适用于我行所有的业务库和尾箱库、代保管业务库等。 第二章基本规定 第七条总行设立一类库一处,分、支行可根据业务周转的正常需要设立二类、三类、四类业务库。不设业务库的 网点,应配臵银行专用保险柜和收付款尾箱,保管当天办理收付款业务的备用现金,每天营业终了,应将所有现金、重要凭证、印章等装入尾箱,双锁加封,两把尾箱钥匙由两名柜员分别保管,尾箱交武装押运人员运回业务库保管,次日上班前,由业务库尾箱管理人员交押运人员运至营业网点,交营业网点综合柜员进行当日营业。 第八条业务库设业务库主任。业务库主任一般由主管出纳(会计、业务库管理部门,下同)工作的行长兼任。出纳部门或业务库的负责人根据主管行长的授权,负责管理业务库日常工作。 第九条业务库可实行社会化值守,由签约公司按本行有关管理办法、规定及合同条款负责业务库的守卫。未实行社会化值守的期间或机构,业务库实行双人管库双人守库。 按照有关规定通过严格考核,选配两名以上忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。二类以上业务库应配备专职守库员、管库员,并保持其相对稳定。新配备的管库员,要经过专业或在岗带训,经过专业培训合格的,应跟班作业一个月后才能正式顶岗;在岗带训的,要跟班作业三个月以上,并经考察合格,才能正式顶岗。管库员连续在岗满一年必须实行强制休假,由出纳(会计)管理部门对其进行全面检查。管库员连续在岗满三年必须调离原岗位,由稽核部门对其进行离岗稽核审计)。 第十条二类以上的业务库由装卸间、守卫室、清分室、尾箱库、大库一个或几个分库等区域组成。 管库员工作应有明确的分工,大库、尾箱库可分开管理,也可合并管理,但必须执行双人双岗、互相制约机制。重要凭证、有价证券、大库现金合管的,一名管库员负责出库现金及有价证券、重要凭证的初点、入库的复点,记载“库存现金登记簿”;一名管库员负责出库现金及有价证券、重要凭证的复点,入库的初点,办理现金、有价证券及尾箱出入库交接手续,复核“库存现金登记簿”。管库人员足够时,应分设各岗位管理员、复核员。 第十一条管库员调动或因故请假,应按第八条规定配臵管库员,办理金库管理交接。交接时,由出纳(会计)部门负责人监交,根据“库存现金登记簿”核点现金和有价证券、重要凭证,核对无误后,连同金库钥匙办理交接,登记“出纳交接登记簿”,监交人及交接人签章。未经清点现金、有价证券、重要凭证,未办妥交接手续,原管库员不得离职,接任管库员不得上岗。临时顶岗人员只能固定顶某一管库员的班,不能先后顶两名管库员的班。 第十二条管库员必须坚持“五同”规定,即两名以上(下同)管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。对库存现金、有价证券、重要凭证的安全,两名管库员负同等责任。严禁违反“五同”规定,一人进库存放或提出 现金,严禁一人在库内清点票币或开展其它工作。要建立严密的内控机制,严格控制节假日及八小时之外其它非营业时间的出入库,防范内部风险。 其它人员不得进入库内,确因工作需要必须入库的,由主管行长签字批准。首先在管库工作人员陪同下,在守卫室向守卫人员出示介绍信、身份证、工作证、检查证,登记“外来人员出入库登记簿”,由守卫人员对来人和携带物品检查后,将通讯、照像、录像等器材寄放在守卫室后方可进入清分室。 进入清分室的外来人员如果要进入库区,在管库员陪同下,登记“业务库外来人员出入库登记簿”,方可进入库内。 第十三条业务库不得直接对外办理现金收付及其他业务(代保管业务库除外),一切现金收付(上调下拔除外)都必须通过出纳(会计)柜台办理,严格按收付款程序办理。 第十四条业务库存放保管的物品。 (一)盖有封包章的整捆主、辅币现金。 (二)收款尾箱、付款尾箱、有价证券、重要凭证、柜员尾箱。 (三)损伤券。 (四)票样。 (五)有价证券。 (六)定额存单。 继续阅读