银行打击银行卡非法买卖专项行动的全面自查报告银行打击银行卡非法买卖专项行动的全面自查报告
XXXX银行打击银行卡非法买卖专项行动
的全面自查报告
近期媒体报道全国多地出现储户银行资金“不翼而飞”的风险事件,银行卡非法买卖成为风险事件的载体,根据(晋银监办【2015】21号)要求,我行认真开展银行卡非法买卖的自查行动。具体自查内容如下:
一、银行卡制度检查
我行建立了《XXXXXX借记卡业务章程》、《XXXXX支行借记卡业务管理办法》、《XXXXXX支行借记卡业务操作规程》、《XXXXXX支行信用卡业务章程》、《XXXXXXXXX支行信用卡管理办法》等文件,明确银...
银行打击银行卡非法买卖专项行动的全面自查报告
XXXX银行打击银行卡非法买卖专项行动
的全面自查报告
近期媒体报道全国多地出现储户银行资金“不翼而飞”的风险事件,银行卡非法买卖成为风险事件的载体,根据(晋银监办【2015】21号)要求,我行认真开展银行卡非法买卖的自查行动。具体自查
如下:
一、银行卡
检查
我行建立了《XXXXXX借记卡业务章程》、《XXXXX支行借记卡业务管理办法》、《XXXXXX支行借记卡业务操作规程》、《XXXXXX支行信用卡业务章程》、《XXXXXXXXX支行信用卡管理办法》等文件,明确银行卡制度,
银行卡操作
。
二、员工行为排查
为有效防范员工内部风险,我行实行定期轮岗制度,该制度的实行有效的降低员工的操作风险。同时,我行定期开展员工行为排查,严控员工行为。
三(开卡流程检查
目前我行发行的借记卡和信用卡的开办均需要本人持有效证件在我行柜面开立,不支持网上开卡,不允许他人代理办卡。客户在我行办理银行卡时,客户个人资料需要进行前台联网核查,前台办理人员也将对客户进行身份验证。业务终了柜面以及后台也将对客户提供资料进行再次审核,严控客户风险,严控一
人开多卡现象。信用卡方面,严格执行“三亲一访”制度,严控虚假办卡。
四、银行卡个人账户异常检查
为有效的防止客户的洗钱行为,我行对客户银行卡进行交易流水检查,对大笔金额交易、交易流水巨大客户进行监控。
通过我行全面的自查,我行目前未发现银行卡买卖行为。
XXXXXX支行
本文档为【银行打击银行卡非法买卖专项行动的全面自查报告】,请使用软件OFFICE或WPS软件打开。作品中的文字与图均可以修改和编辑,
图片更改请在作品中右键图片并更换,文字修改请直接点击文字进行修改,也可以新增和删除文档中的内容。
[版权声明] 本站所有资料为用户分享产生,若发现您的权利被侵害,请联系客服邮件isharekefu@iask.cn,我们尽快处理。
本作品所展示的图片、画像、字体、音乐的版权可能需版权方额外授权,请谨慎使用。
网站提供的党政主题相关内容(国旗、国徽、党徽..)目的在于配合国家政策宣传,仅限个人学习分享使用,禁止用于任何广告和商用目的。