三年制专科投资与理财专业人才培养方案

三年制专科投资与理财专业人才培养 投资与理财专业人才培养方案 注:应包括培养目标、基本要求(素质要求、能力要求、知识结构要求)、修业年限、主要课程、主要实践性教学环节和主要专业实验、教学计划等内容 一、专业培养目标 本专业培养具备投资与理财基本知识和实务操作技能，把握国家经济金融政策动态，熟悉各金融子市场、保险市场的运作和公司理财的基本原理，能够运用现代金融工具，为企业和个人提供投资管理、理财服务的复合型专业高等技术应用性人才和基层管理人才。 二、基本要求 (一)知识要求 1(具有分析经济现象使用的数学、统计等定量分析知识;公文、调查分析报告等文体写作所需的文化知识;掌握现代办公设备、手段运用的基本原理，熟练运用业务操作软件，并懂得简单的维护常识。 2(掌握财政经济、理财、金融、证券、保险、公司财务等学科基本理论和基础知识; 3(熟悉并掌握与经济、理财、金融、证券、保险、财务管理相关的法律知识、行业法规、监管规章; 4(掌握每个专业岗位所必须的专业理论知识、操作技能。如理财市场调查、理财投资对象调查、理财产品的销售推广、客户投资策略规划设计、交易、咨询等。 5(了解国内外经济、金融、理财发展的新理论、新动向、新成就; (二)能力要求 1(能从事理财岗位具体业务工作，如调查分析、方案设计、客户服务、产品推介、咨询服务等; 2(能进行资料搜集、加工、专题调查，对企业理财、个人理财、理财业务发展等制定规划或方案，能对市场发展趋势进行分析，可以为投资者决策提供有价值的参考意见，能与客户进行有效沟通，为客户提供优质服务; 3(具备经济管理及理财业务处理方面的基本能力，可适应理财部门公司资产管理、部门管理、项目管理等工作;有满足理财业务发展需要的应用文写作能力和公文处理能力; 4(可从事与理财业务相邻的政府、企业、银行、事业、各类事务所的财务、核算、 管理或业务推广等工作; 5(具备查阅、翻译90中英文专业资料和简单的语言交际能力; 6(具有独立获取知识、提出问题、分析问题和解决问题的能力和较强的创造能力; 7(具有较强的社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力; (三)素质要求 1(基本素质 (1)政治素质:掌握马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、三个代表重要思想的基本原理，拥护党的各项路线、方针、政策，热爱祖国，有为国家富强、民族昌盛而奋斗的志向和社会责任感; (2)道德素质:有较高的道德修养，文明礼貌、遵纪守法、克己奉公; (3)文化素质:有一定的文化艺术修养，有良好的语言、文字表达能力; (4)身心素质:具有良好的心理素质，有吃苦耐劳、连续作战的精神，正确的健康观念及科学锻炼身体的基本和技能，有健康的体魄，达到体育锻炼的基本要求，掌握一定的保密和国防军事知识。 2(职业素质: (1)责任意识:有高度的责任感，有严谨、认真、细致的工作作风; (2)协作精神:具有团队精神和合作意识，具有协调工作的能力和组织管理能力; (3)探索改革精神:有锐意改革、大胆创新精神; (4)遵守职业道德:在金钱、利益面前不动摇，保守国家秘密和商业秘密。 (四)知识、能力、素质结构 1(知识结构:包括政治理论知识、文化基础知识、专业理论知识、专业技能，以及综合管理服务知识等。 2(能力结构:包括自学能力、表达能力、写作能力、外语应用能力、计算机应用能力、创新能力、协作能力和实践动手能力。专业实践技能结构:包括必要的基本技能、专业特殊技能。必要的基本技能包括读、写、算、口头与书面表达技能和外语、计算机的基本应用技能。专业特殊技能主要包括对理财业务发展趋势进行分析和预测、对服务对象服务要求进行甄别、对理财产品运用熟练、对理财方案设计合理、熟悉理财业务办理、服务工作程序等。 3(素质结构:主要由思想道德素质(包括思想政治、法律意识、道德修养的人格品质等方面)，文化素质(包括人文知识、文化修养、现代意识和人际交往等方面)， 身体心理素质(包括性格气质、心理调节、身体生理、体育卫生等)所构成。 三、修业年限 三年 四、主要课程简介 1(基础会计 基础会计是经济学科各专业必修的专业基础课。通过本课程的学习，使学生能够比较全面地了解、掌握会计的基本原理、基本方法和基本技能，为后续专业课程的学习打下基础。 2(统计学原理 本课程主要运用统计数量分析的基本理论和方法，分析社会经济现象的数量特征和数量变化的特征，揭示社会经济现象的本质和变化规律，为宏、微观经济管理和决策提供统计支持，统计调查和分析的方法，抽样调查的方法和运用。 3(货币银行学 了解货币、金融的起源，理解货币的职能;理解信用的产生、发展，信用的形式和信用工具的使用，了解金融市场的作用和金融工具的使用;掌握中央银行、商业银行、保险公司、信托投资机构等金融机构、非金融机构的性质、职能及业务内容;对货币理论、金融改革有所了解;理解金融业在国民经济中的地位、作用。 4(财政与税收 本课程系统地讲授国家即政府的理财活动。包括政府在配置资源时的优缺点，从而引出公共财政的精髓;财政收入的原则、构成、分类;财政支出的效益分析及具体分类;国债与国债的管理;政府预算的基本内容及预算的编制方法;预算外资金的构成及现实存在问题;财政管理体制的内容及变革;财政赤字的成因及对经济的影响;财政政策的理论与实践;税收、税收、具体税种的计算、缴纳等。 5(会计电算化 要求学生了解国内外电算会计发展状况，掌握会计电算化的基础知识，以及会计核算软件各功能模块基本工作原理。学会编写部分具备基本功能的会计核算功能模块，具有熟练运用、维护通用会计软件的操作技能。并取得财政局颁发的《会计电算化操作人员合格证》。 6(投资基础 本课程主要介绍投资学的对象和任务;投资运动基本规律，投资学的基本原理与方法;投资规模、投资结构、投资布局、投资环境等投资基本要素的概念、分类及与投资活动的相互关系;投资经济分析的主要内容、基本程序和常用分析手段;投资项目可行性研究;企业筹资与企业投资的基本原则、原理与方法等。 7(保险原理 通过本课程的教学，使学生掌握保险学的基本理论、基础知识和基本业务。主要内容包括:保险与保险公司、保险的产生与发展、保险基金、保险的形态、保险、保险经营活动、保险经营原则以及保险市场等。 8(证券基础知识及交易基础 本课程主要介绍证券与证券市场，具体包括股票、债券、投资基金等证券投资工具;证券机构及其业务，包括证券发行、交易;证券投资分析方法和风险管理，包括证券投资的基本分析法和技术分析法，风险管理的一些理论;证券市场的监管。 9(财务会计 要求学生掌握财务会计的基本理论和基本业务，掌握货币资金、工资、材料、固定资产、对外投资、销售等会计核算的具体内容以及编制会计报表的方法。 10(财产保险 本课程是专业核心课程中的一门主干课程，通过本课程的学习应使学生掌握财产保险的基本理论，包括家庭财产保险、企业财产保险、货物运输保险、农业保险、汽车保险、保险等内容，了解财产保险公司的实务流程，具备较强的财产保险展业、承保、核保、核赔等能力。 11(人身保险 本课程是一门专业核心课程，通过本课程的学习应使学生掌握人身保险的基本理论，了解寿险公司的实务流程，具备较强的人寿保险展业、承保、核保、核赔等能力。 12(证券投资分析 证券投资分析是投资理财专业一门选修课。证券投资分析课程围绕证券投资的理论与实践两大中心课题，通过研究证券投资分析方法和证券市场运行的规律性，引导学生关注我国证券市场的实践，掌握证券投资的技巧，提高证券投资的分析能力，丰富金融基础的学习。 本课程从理论上阐述了证券投资的风险与收益，从宏观上揭示了证券市场的发展对国民经济的影响，以及财政、货币政策对证券市场的影响。具体内容包括证券投资功能分析、基本证券商品交易分析、金融衍生商品交易分析，证券投资的基本分析、证券投资风险衡量与分析、证券投资的技术指标的运用、上市公司购并及运作分析、 证券市场的监督等。 13(税收筹划 本课程介绍了纳税筹划的基本理论，系统的阐释了税收筹划平台及技术手段。通过讲解纳税筹划相关知识，剖析具体案例，并结合最新的税收法规政策的变化，探索企业各生命周期阶段的纳税筹划方法。是财经类专业基础课程之一。 14(个人投资理财 该课程本专业的核心课程之一。通过介绍个人理财的概念和现金流量的基础知识，进而分析个人理财技术在储蓄策划、证券投资策划、保险策划、房产策划、教育策划、税收策划、退休策划和遗产策划方面的应用。通过对本课程的学习，使学生能够掌握基础的个人理财的理论知识。 15(公司理财 该课程是本专业的核心课程之一。其主要内容是对企业的资金进行规划和控制的一项管理活动，其实质是对企业的资金流量的一种安排。本课程主要内容有:公司理财的基本理论和资金时间价值、风险价值概念，公司筹资管理、投资管理、营运资金管理和公司收益等的理论与决策方法，公司资本运营的目标、形式等基本理论。通过学习，使学生深刻理解公司理财在公司营中的真正意义。 16(金融营销 本课程是金融学专业的选修课，本课程阐述了金融营销的基本理论与相关业务知识，融理论性、实践性为一体，通过本课程的学习，将使学生对金融营销理论有一个较为全面的了解，并基本掌握金融营销的技巧与策略。 主要教学内容包括金融营销基础知识、金融营销管理、金融营销市场、金融产品分销渠道、金融新品种开发、保险费率策略、金融营销机会分析、金融营销策略、金融信息管理、人员促销与广告促销等。 五、主要实践性教学环节 实践环节贯穿教学全过程，包括模拟实训、企业岗位见习、企业工作岗位实习。 六、三年制投资理财专业课程设置及教学计划进程表 表1:三年制投资理财专业各类课程学分及学时分配 学时 学分 课 程 类 别 总学时 学分 比例% 比例, 646 25.59 38 25.33 公共必修课 专业必修课 1258 49.18 74 48.68 450 17.83 28 18.67 实践课 204 8.08 12 8.00 选 修 课 总 计 2558 100.00 152 100.00 表2:三年制投资理财专业教学计划进程表 专业课程设置及教学计划进程表 考核类开课学期和周课时 总学分 型 课程 序计划课程名称 类型 号 学时 小学占总学考考一 二 三 四 五 六 计 分 分% 试 查 思想道德与 1 法律基础 34 2 2 2 邓小平理论 和“三个代 表”的重要思公2 想概论 68 4 4 4 ? 共 3 政治经济学 68 4 4 4 ? 必 经济数学基础 4 102 6 4 2 6 ? 修 5 大学英语 170 10 4 4 2 10 ? 课 计算机 6 应用基础 68 4 4 4 ? 7 体育 136 8 2 2 2 2 8 ? 公共必修课周课时 646 20 12 4 2 0 0 38 25.33 总计 1 基础会计 68 4 4 4 ? 2 统计学原理 34 2 2 2 ? 必3 货币银行学 68 4 4 4 ? 修4 财政与税收 68 4 4 4 ? 课 5 会计电算化 68 4 4 4 ? 6 投资基础 68 4 4 4 ? 7 保险原理 68 4 4 4 ? 证券基础知识 8 68 4 4 4 ? 专9 财务会计 68 4 4 4 ? 业10 财经法规 34 2 2 2 ? 必经济应用文修11 写作 34 2 2 2 ? 课 证券投资分析 12 68 4 4 4 ? 税收筹划 13 68 4 4 4 ? 个人投资理财 14 68 4 4 4 ? 15 金融法规 68 4 4 4 ? 16 财产保险 68 4 4 4 ? 17 公司理财 68 4 4 4 ? 18 人身保险 68 4 4 4 ? 19 金融营销学 68 4 4 4 ? 商业银行柜 20 员服务 68 4 4 4 ? 专业必修课周课时 总计 1258 4 12 20 20 16 0 74 48.68 必修课周课时总计 1904 24 24 24 22 16 0 112 73.68 就业指导 1 (必选) 34 2 1 1 心理健康教公2 育(任选) 34 2 2 共普通话 (任选3 选) 34 2 2 修公共关系实课 4 务(任选) 34 2 2 社交礼仪 5 (任选) 34 2 2 公共选修课 最低周课时总计 102 6 选现代金融业 修1 务(任选) 34 2 2 课 黄金与外汇 2 交易(任选) 34 2 2 专 业房地产金融 选3 (任选) 34 2 2 修金融信托与 课 4 租赁(任选) 34 2 2 古玩鉴赏专 题讲座 5 (任选) 34 2 2 专业选修课 102 6 最低周课时总计 选修课最低 204 12 8.00 周课时总计 1 ERP仿真系统 15 1 1 1 人民币真伪币 的识别与点钞 2 15 1 1 1 会计模拟实训 3 15 1 1 1 保险营销员实 4 模拟实训 15 1 1 1 践 证券经纪人课 5 模拟实训 15 1 1 1 商业银行柜 6 员服务实训 15 1 1 1 毕业综合实 7 习 60 5 5 5 8 顶岗实习 240 14 14 14 毕业论文写 9 作与答辩 60 3 3 3 实践课课时总计 450 1 1 1 3 5 17 28 18.67 军训及入学活 1 教育(周) 1 动 形势与政策课 2 (总课时) 16 4 4 4 4 全学程总课时、总学分 (含实践课) 2558 152 100.00